কিভাবে একটি সম্পদ পরিচালন সংস্থা চালু করতে হবে

স্বাধীন সম্পদ ব্যবস্থাপনা শিল্প বিগত বেশ কয়েক বছর ধরে ক্রমাগত আর্থিক পরিষেবাগুলির ক্রমবর্ধমান অংশ। বোস্টন কনসাল্টিং গ্রুপের মতে, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং কানাডায় দখল করার জন্য প্রায় 55.7 ট্রিলিয়ন ডলার ব্যক্তিগত সম্পদ রয়েছে is এই পরিসংখ্যানে অনেক আর্থিক পেশাদার তাদের নিজস্ব সম্পদ পরিচালন ফার্ম খোলার ধারণাটি নিয়ে চিন্তাভাবনা করে।, আমরা তাদের নিজস্ব সম্পদ পরিচালন ফার্ম খোলার সময় স্বতন্ত্র আর্থিক পরামর্শদাতাদের মনে রাখা উচিত এমন কয়েকটি মূল টিপস একবারে দেখব।

বিধি অনুসরণ করুন

উচ্চাকাঙ্ক্ষী সম্পদ পরিচালন উদ্যোক্তাদের তাদের বর্তমান নিয়োগকর্তা ছাড়ার সময় তারা নিয়ম এবং শিষ্টাচার অনুসরণ করছে তা নিশ্চিত করতে হবে। অনেক ক্ষেত্রে, আর্থিক পরিষেবাদি কর্মীদের তাদের নিয়োগকর্তাদের সাথে চুক্তিগত বাধ্যবাধকতা থাকে যা তাদের প্রতিযোগী ফার্মে বা ক্লায়েন্টদের বাইরে বাইরের পরিষেবার বিজ্ঞাপনে কাজ করতে বাধা দেয়। কিছু কর্মচারীদের তাদের চুক্তিতে অ-প্রতিযোগিতামূলক ধারা থাকতে পারে যা তাদের প্রস্থানের পরে কিছু সময়ের জন্য আর্থিক পরিষেবা শিল্পে কাজ করতে নিষেধ করে, যদিও এই চুক্তিগুলি প্রায়শই কিছু পরিস্থিতিতে ভেঙে যেতে পারে। (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: এটি না পড়ে যে প্রতিদ্বন্দ্বিতায় সাইন করবেন না ।)

অভিযুক্তদের এড়াতে এবং সাধারণ জ্ঞানের শিষ্টাচার মেনে চলার জন্য উদ্যোক্তাদের এই চুক্তিগত বাধ্যবাধকতাগুলি সাবধানতার সাথে বিবেচনা করা উচিত। উদাহরণস্বরূপ, ব্যবসায়ের সময় উদ্যোক্তাদের তাদের নতুন ব্যবসায়ের উপর কাজ করা উচিত নয়, ক্লায়েন্টদের সাথে যোগাযোগ করা উচিত না যতক্ষণ না তারা তাদের নিয়োগকর্তাকে ছেড়ে চলে যায় এবং তাদের প্রাক্তন নিয়োগকর্তাদের সাথে কোনও সমস্যা এড়াতে দক্ষতার সাথে প্রাক্তন ক্লায়েন্টদের সাথে যোগাযোগ করা উচিত।

ব্যয় বিবেচনা করুন

স্বতন্ত্র আর্থিক উপদেষ্টা যারা তাদের নিজস্ব অনুশীলন গড়ে তুলতে চায় অনিবার্যভাবে সামনের ব্যয়ের আকারে অনেক ঝুঁকি নিয়ে থাকে। বেশিরভাগ ছোট ব্যবসায়ের বিপরীতে, পরামর্শক সংস্থাগুলিকে অবশ্যই বেশ কয়েকটি জটিল নিয়ন্ত্রকের প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে যা বেশ ব্যয়বহুল প্রমাণিত হতে পারে। নতুন ব্যবসায় দ্বারা ব্যয় করা প্রথম প্রধান ব্যয় হ'ল একটি এডিভি (ক্লায়েন্ট ব্রোশিওর) সেটআপ এবং রাষ্ট্রীয় লাইসেন্স সহ সম্মতি। সাধারণভাবে, এই পরিষেবাগুলি প্রতি বছর rec 2, 000 বা ততোধিক বারের একটি পুনরাবৃত্ত উপাদান সহ $ 2, 000 ডলার থেকে 5000 ডলার পর্যন্ত যে কোনও জায়গায় ব্যয় করতে পারে। বীমা ব্যয়, অফিস ব্যয়, লেটারহেডস, ওয়েবসাইটগুলি, ব্যাংকিং ব্যয়, সমিতির ব্যয়, সাবস্ক্রিপশন এবং অন্যান্য অনেক খরচ সহজেই কয়েক হাজার ডলারের বেশি যোগ করতে পারে। (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: আপনার নিজস্ব আর্থিক পরিকল্পনা ফার্ম শুরু করুন ))

আর্থিক উপদেষ্টাদের তাদের নিজস্ব স্বতন্ত্র অনুশীলন প্রতিষ্ঠার সুযোগ ব্যয়টিও বিবেচনা করতে হবে, যেহেতু তাদের বিদ্যমান ক্লায়েন্টদের এক শতাংশ তাদের অনুসরণ করার সম্ভাবনা কম। এছাড়াও, অনেক রেফারেলগুলি একটি নতুন অনুশীলনে যেতে অস্বীকার করতে পারে এবং পরিবর্তে আরও বড় সংস্থার সাথে থাকতে পছন্দ করে। এই ব্যয়গুলি কয়েক হাজার ডলার পরিমাণেও হতে পারে তবে প্রতি ক্লায়েন্টের ভিত্তিতে আরও বেশি লাভের দ্বারা অফসেট হয়।

একটি পিচ বিকাশ

বেশিরভাগ উদ্যোক্তাকে পে-রোল তৈরি করতে এবং তাদের নতুন এন্টারপ্রাইজ বজায় রাখার জন্য প্রাক্তন নিয়োগকর্তাদের ছেড়ে যাওয়ার সাথে সাথেই তারা ছুটে যেতে হবে। নিয়মগুলি মাথায় রেখে প্রায়শই প্রথম ধাপটি প্রাক্তন ক্লায়েন্টদের কাছে পৌঁছাচ্ছে। এই পর্যায়ে পৌঁছানোর আগে, উদ্যোক্তাদের এই প্রাক্তন ক্লায়েন্টদের জন্য একটি ভালভাবে রিহার্সড পিচ থাকা উচিত যা তাদের অ্যাকাউন্টগুলি সরানো উচিত কেন কার্যকরভাবে যোগাযোগ করে। সদ্য প্রতিষ্ঠিত ব্যবসায়ের কোনও সুনাম নেই (স্বত্বাধিকারী ব্যতীত) এবং প্রথমদিকে দ্রven়ত্বের ক্ষেত্রে উচ্চ স্তরের ঝুঁকি, যা এই প্রাক্তন ক্লায়েন্টদের সাথে ডিল করার সময় এবং নতুন ক্লায়েন্টদের আকর্ষণ করার চেষ্টা করার সময় উদ্যোক্তাদের অবশ্যই পরাস্ত করতে হবে। (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: শীর্ষ আর্থিক উপদেষ্টাদের কাছ থেকে পরিচালনার টিপস ))

সেরা পিচগুলি বড় প্রতিষ্ঠানের তুলনায় উদ্যোক্তার দক্ষতা সেট এবং প্রতিযোগিতামূলক প্রান্তকে হাইলাইট করে। উদাহরণস্বরূপ, নতুন ফার্মটি সর্বোত্তম সুযোগগুলি সনাক্ত করতে কম্পিউটার অ্যালগরিদম ব্যবহারে বিশেষজ্ঞ হতে পারে। একজন নতুন মালিক আরও উল্লেখ করতে পারেন যে ছোট ধন সম্পদ পরিচালন সংস্থাগুলি আরও বেশি ব্যক্তিগতকৃত ক্লায়েন্ট সমর্থনকে ছোট ক্লায়েন্ট বেসের ভিত্তিতে প্রদান করতে সক্ষম হয়, তাদের অ্যাকাউন্টে আরও মনোযোগ দেওয়া হয় এবং তাদের রিটার্ন সর্বাধিকতর হয় তা নিশ্চিত করে।

পেশাদারদের তালিকাভুক্ত করুন

একটি নতুন সম্পদ পরিচালন সংস্থা প্রতিষ্ঠা করা একটি জটিল এবং সময়সাপেক্ষ প্রক্রিয়া হতে পারে যাতে বিস্তৃত আইনী, নিয়ন্ত্রণকারী এবং সম্মতিমূলক কাজ জড়িত। যদিও আর্থিক উপদেষ্টারা এগুলির অনেকের সাথে পরিচিত হতে পারেন তবে এগুলি প্রতিষ্ঠার জন্য প্রায়শই পেশাদার সহায়তার প্রয়োজন হয়। সুসংবাদটি হ'ল ক্রমবর্ধমান সংস্থাগুলি আর্থিক উপদেষ্টাদের নিজস্ব অনুশীলন স্থাপনে সহায়তা করার জন্য প্রতিষ্ঠিত হয়েছে। বিনিময়ে, এই সংস্থাগুলি একটি পরামর্শ ফি, সম্পদের শতাংশ বা এমনকি নতুন ফার্মে ইক্যুইটি অংশ নিতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, ট্রু ইন্ডিপেনডেন্স নিবন্ধিত বিনিয়োগকারী পরামর্শদাতা (আরআইএ) / ব্রোকার-ডিলার নিবন্ধন এবং creditণ এবং facilitiesণ প্রদানের সুবিধাসমূহ থেকে অফিসের স্থান নির্বাচন এবং উচ্চাকাঙ্ক্ষী উদ্যোক্তাদের জন্য নকশার সমস্ত কিছুই পরিচালনা করে।

একটি দৃ legal় আইনী পদক্ষেপ ছাড়াও, কোনও পেশাদার-বর্ণনামূলক ওয়েবসাইট, ব্যবসায়িক কার্ড এবং অন্যান্য বিপণন উপকরণ ডিজাইনের ক্ষেত্রে স্বাধীন আর্থিক পরামর্শদাতাদের পেশাদার সহায়তায় বিনিয়োগের বিষয়টি বিবেচনা করা উচিত। পেশাদার পরামর্শদাতারা বুককিপিং, অ্যাকাউন্টিং বা এমনকি সেক্রেটারিয়াল ডিউটির মতো সহজ কাজগুলি পরিচালনা করার জন্য পূর্ণকালীন কর্মীদের নিয়োগ এড়ানোতেও কার্যকর প্রমাণিত হতে পারে, যা গুণকে ত্যাগ ছাড়াই ব্যয়কে কম খরচে রাখতে সাহায্য করতে পারে। (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: আরআইএগুলির পক্ষে স্বতন্ত্র হয়ে উঠার কীগুলি ys )

উত্তোলন প্রযুক্তি

ভেনচার ক্যাপিটালিস্ট মার্ক অ্যান্ড্রিসেন একবার বলেছিলেন "সফটওয়্যার বিশ্ব খায়, " যার অর্থ প্রযুক্তি পুরো শিল্পকে পরিচালিত করার পদ্ধতিটি দ্রুত পরিবর্তিত করছে। আর্থিক পরিষেবাগুলি নতুন প্রযুক্তি গ্রহণে ধীরগতিতে হলেও, এটি বাস্তুতন্ত্রের ক্রমবর্ধমান গুরুত্বপূর্ণ অঙ্গ হয়ে উঠছে। অনেকগুলি আলাদা সরঞ্জাম রয়েছে যা স্বতন্ত্র পরামর্শদাতারা তাদের ক্লায়েন্ট পরিষেবাদি উন্নত করতে এবং তাদের লাভজনকতা অনুকূল করতে ব্যবহার করতে পারেন। (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: প্রযুক্তি কীভাবে আর্থিক উপদেষ্টাদের সহায়তা করে ))

প্রযুক্তি ব্যবসায়ের অন্যান্য ক্ষেত্রগুলিতে বেতন কমান, অ্যাকাউন্টিং বা বিপণনের ক্ষেত্রে ব্যয় হ্রাস করতেও ব্যবহার করা যেতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, জেনপায়রোলের মতো করণীয় নিজেই পরিষেবাগুলি অভ্যন্তরীণ হিসাবরক্ষক নিয়োগের তুলনায় পে-রোলের ব্যয়কে কম রাখতে সহায়তা করতে পারে, যখন গ্রাসহ্প্পারের মতো সংস্থাগুলির দ্বারা স্বয়ংক্রিয় ফোন সিস্টেমগুলি ডেডিকেটেড সচিবের প্রয়োজন এড়াতে পারে। এই ধরণের পরিষেবাগুলি উপদেষ্টা-নির্দিষ্ট নাও হতে পারে তবে লাভজনকতা উন্নত করতে অবশ্যই সহায়তা করতে পারে।

10 সেরা সম্পদ পরিচালনার ফার্মগুলি

তলদেশের সরুরেখা

একটি সম্পদ পরিচালন ফার্ম খোলা একটি জটিল প্রক্রিয়া, তবে সঠিক সাহায্য এবং সরঞ্জাম হাতে রেখে, এটি উদ্যোক্তাদের জন্য খুব ফলপ্রসূ হতে পারে। এই মৌলিক নিয়মগুলিকে মাথায় রেখে, আর্থিক উপদেষ্টারা সাফল্যের বৈষম্য বাড়াতে এবং কর্পোরেট জগত থেকে দূরে সরে যাওয়ার এবং তাদের নিজস্ব অনুশীলনের সাথে জড়িত ব্যয়বহুল মামলা এবং অন্যান্য সমস্যাগুলি এড়াতে পারেন।