বিনিয়োগকারীদের যারা ব্যক্তিগত মূল্যবোধের সাথে তাদের বিনিয়োগের পোর্টফোলিওগুলি সারিবদ্ধ করতে চান তাদের সংখ্যা ক্রমাগত বৃদ্ধি পাচ্ছে, তবে এই জাতীয় পোর্টফোলিও তৈরি করা সহজবোধ্য নয় is
টেকসই এবং দায়িত্বশীল বিনিয়োগের জন্য দ্রুত বর্ধমান চাহিদা সত্ত্বেও, ক্ষেত্রটি এখনও নবজাতক এবং উন্নয়নের প্রাথমিক পর্যায়ে রয়েছে। উপলব্ধ পছন্দসই অগণিত প্রভাবগুলি বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভয়ঙ্কর চ্যালেঞ্জও তৈরি করেছে যারা ইতিবাচক প্রভাব ফেলতে চান তবে কোথায় শুরু করবেন তা জানেন না। পরিবেশগত, সামাজিক ও প্রশাসন (ইএসজি), প্রভাবিত বিনিয়োগ এবং সামাজিক দায়বদ্ধ বিনিয়োগ (এসআরআই) এর মতো বিভিন্ন লেবেল সম্পর্কে কেউ কেউ বিভ্রান্ত হয়ে পড়েছেন, আবার কেউ কেউ আশঙ্কা করছেন যে তাদের আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে বিলম্ব করতে হবে এবং বিলম্ব করতে হবে। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন: প্রভাব বিনিয়োগ: একটি পার্থক্য এবং একটি লাভ ।)
আর্থিক বিশ্লেষণও চ্যালেঞ্জিং কাজ। এসআরআই-থিমযুক্ত বিনিয়োগ পণ্যগুলির সংক্ষিপ্ত ট্র্যাক রেকর্ড দেওয়া, এমন কিছু অঙ্কনের জন্য সীমিত ডেটা রয়েছে যা ঝুঁকি পরিচালনা এবং পারফরম্যান্স প্রত্যাশা নির্ধারণে অসুবিধা বৃদ্ধি করে increases
ক্লায়েন্টদের মান-ভিত্তিক বিনিয়োগের বিশ্বে নেভিগেট করতে সহায়তা করার জন্য, বোস্টন ভিত্তিক টিএফসি ফিনান্সিয়াল ম্যানেজমেন্টের চিফ ইনভেস্টমেন্ট অফিসার ড্যান কার্নের চারটি মূল পরামর্শ রয়েছে।
1. উদ্দেশ্যগুলি সংজ্ঞায়িত করুন
যে কোনও বিনিয়োগের পোর্টফোলিওতে আপনার লক্ষ্যগুলি কী তা প্রতিষ্ঠিত করা প্রথম এবং সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ। দায়িত্বশীল বিনিয়োগও আলাদা নয়। পরামর্শদাতাদের ক্লায়েন্টদের সাথে তাদের প্রাথমিক উদ্দেশ্যগুলি কী, কোন ব্যক্তিগত মূল্যবোধগুলি তাদের বিনিয়োগগুলি, সময়ের দিগন্ত এবং তাদের আর্থিক লক্ষ্যগুলির সাথে সারিবদ্ধ করতে চান তা নির্ধারণ করতে অবশ্যই কাজ করতে হবে। কেবল প্রশংসনীয় হলেও ভাল কাজ করা ইচ্ছুক, একটি কার্যক্ষম পদ্ধতির জন্য যথেষ্ট নয়।
অনলাইন বিনিয়োগ পরিষেবাদি সংস্থা বেটারমেন্টের মতে ইএসজি ফ্যাক্টরগুলি ব্যবহার করা একটি ভাল শুরু, যা নিজস্ব এসআরআই পোর্টফোলিও চালু করেছিল। ইএসজি মেট্রিক্স বিনিয়োগকারীদের অনাকাঙ্ক্ষিত ব্যবসায়িক চর্চাগুলির কারণে এক্সপোজার হ্রাস করতে চায় এমন সংস্থাগুলি বা শিল্পগুলিকে মানচিত্র তৈরি করতে সহায়তা করতে পারে এবং বিপরীতভাবে, তারা যেগুলি সমর্থন করতে চায় তার বিপরীতে।
২. "মাস্ট হ্যাভস" থেকে "ভাল লাগবে" আলাদা করুন
কার্ন সাবধান করে দিয়েছেন যে গড় বিনিয়োগকারীদের জন্য, ব্যক্তিগত মূল্যবোধের তালিকার প্রতিটি মানদণ্ড পূরণকারী একটি মিউচুয়াল ফাইন্ড বা এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ড (ইটিএফ) পাওয়া অসম্ভব হবে। সুতরাং, নমনীয় থাকা এবং প্রাথমিক এবং গৌণ উদ্বেগের মধ্যে পার্থক্য করা গুরুত্বপূর্ণ। অনেক তহবিল এক বা একাধিক থিম অনুসরণ করে, যেমন পরিষ্কার শক্তি বা মানবাধিকার, যা নির্দিষ্ট হোল্ডিংগুলি যোগ করতে বা বাদ দেওয়ার জন্য বিদ্যমান কৌশলগুলির পর্দা হিসাবে প্রয়োগ করা হয়। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন: এই এসআরআই তহবিলগুলি নারীর ক্ষমতায়নের উপর ফোকাস ।
অন্যদিকে, বিনিয়োগকারীরা যারা ব্যক্তিগত মূল্যবোধের উপর কোনও ছাড় দিতে রাজি নন তারা বিনিয়োগ এবং এসআরআই উভয় লক্ষ্য অর্জনের জন্য সম্ভবত পৃথকভাবে পরিচালিত অ্যাকাউন্টে সীমাবদ্ধ থাকবে। তবে এটি করার অর্থ হ'ল বেশি পারিশ্রমিকের পাশাপাশি আরও সক্রিয় এবং ব্যক্তিগত জড়িত হওয়া।
৩. আর্থিক প্রভাব বুঝুন
এসআরআই তহবিলগুলি সামগ্রিকভাবে traditionalতিহ্যবাহী তহবিলের চেয়ে খারাপ সঞ্চালন করে এই জনপ্রিয় বিশ্বাসকে সমর্থন করার মতো কোনও প্রমাণের প্রমাণ নেই, তবে বিশেষ পরিস্থিতিতে একটি কৌশল সম্পর্কিত আর্থিক বাণিজ্য বন্ধ থাকতে পারে, বিশেষত স্বল্পমেয়াদে। উদাহরণস্বরূপ, জীবাশ্ম জ্বালানী মুক্ত বা লো-কার্বন তহবিল তেলের দাম বাড়লে ব্রড ইক্যুইটি মার্কেটের তুলনামূলক দক্ষতা অর্জন করতে পারে, কার্ন উল্লেখ করে।
সামগ্রিকভাবে, ডেটাগুলির একটি বর্ধমান সংস্থা প্রকাশ করতে শুরু করছে যে এসআরআই তহবিল ততক্ষণ স্ট্যান্ডার্ড স্টক তহবিলগুলি ফি হিসাবে তুলনীয় হয় যতক্ষণ না। মর্নিংস্টারের তথ্যের একটি সিএনবিসি বিশ্লেষণ অনুসারে, টেকসই / দায়িত্বশীল পোর্টফোলিওগুলিতে কোনও উপাদান সম্পাদনের জরিমানা নেই। 2013 সালের একটি মেটা বিশ্লেষণে দেখা গেছে যে প্রায় 75% পারফরম্যান্সে কোনও পার্থক্য দেখায়নি, তা ইতিবাচক বা নেতিবাচক।
৪. আপনার যথাযথ পরিশ্রম করুন
সমস্ত সামাজিক দায়বদ্ধ বিনিয়োগ সমান হয় না। উচ্চতর মানের বিনিয়োগের সংজ্ঞা দেয় এমন সাধারণ কারণগুলি এর এসআরআই প্রতিযোগীদের মূল্যায়ন করার সময় সমান গুরুত্বপূর্ণ। কার্নকে জোর দিয়েছিলেন, তহবিল পরিচালকের গুণমান, performanceতিহাসিক পারফরম্যান্স এবং ব্যয়ের অনুপাতের মতো সূচকগুলিকে কেবল এসআরআই মান পূরণের জন্য উপেক্ষা বা আপোস করা উচিত নয়, জোর দিয়েছিলেন কার্ন।
তলদেশের সরুরেখা
সামাজিক দায়বদ্ধ বিনিয়োগের জন্য বরাদ্দের জন্য সম্পদের অনুপাতের কোনও magন্দ্রজালিক সূত্র নেই, বা কোন ধরণের কৌশল সবচেয়ে উপযুক্ত এটি। Traditionalতিহ্যগত পোর্টফোলিওগুলির মতো, এসআরআই বিনিয়োগ প্রতিটি ক্লায়েন্ট, তাদের লক্ষ্য এবং ব্যক্তিগত আকাঙ্ক্ষাগুলি এবং ঝুঁকি সহ্য করার দক্ষতার উপর নির্ভর করবে। তবে এই জাতীয় সুনির্দিষ্টতা নির্বিশেষে, নির্দিষ্ট সীমানা নির্ধারণ করা এবং যথাযথ পরিকল্পনার পরিকল্পনার বিকাশকারী বিনিয়োগকারীদের তাদের সম্মানজনক উদ্দেশ্যগুলি থেকে সর্বাধিক পেতে সহায়তা করবে। (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ স্টক: ভাল কাজগুলি কি মুনাফার শাস্তি দেয়?)
