আর্থিক পরিকল্পনা সংস্থা পরিচয়

বিগত কয়েক দশক ধরে আর্থিক পরিকল্পনা শিল্পের বিকাশের ফলে বেশ কয়েকটি পেশাদার সমিতি প্রতিষ্ঠিত হয়েছে যা উপদেষ্টার আগ্রহকে আরও বাড়িয়ে তোলার পাশাপাশি জনসাধারণকে সুরক্ষা ও শিক্ষিত করার জন্য নিবেদিত। তিনটি বড় সংস্থা এখন এই বিভাগে বাকীগুলির উপরে দাঁড়িয়েছে: ফিনান্সিয়াল প্ল্যানিং অ্যাসোসিয়েশন (এফপিএ), ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অব পার্সোনাল ফিন্যান্সিয়াল অ্যাডভাইজারস (এনএপিএফএ), এবং ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ ইন্স্যুরেন্স অ্যান্ড ফিনান্সিয়াল অ্যাডভাইজারস (এনএআইএফএ)। এই সংস্থাগুলিতে প্রতিটি পরামর্শদাতা এবং ভোক্তাদের উভয়ই উপকারের সংস্থান সরবরাহ করে যা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে আর্থিক পরিকল্পনার শিল্পের গুণমান এবং জনসাধারণের উপলব্ধি উন্নীত করে

আর্থিক পরিকল্পনা সমিতি (এফপিএ)

ইনস্টিটিউট অফ সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার্স (আইসিএফপি) এবং আন্তর্জাতিক আর্থিক সংস্থা (আইএএফপি) এর একীকরণের মাধ্যমে 2000 সালের শুরুতে এফপিএ তৈরি করা হয়েছিল। এর অন্যতম প্রধান লক্ষ্য হ'ল জনগণকে আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা কী পরিষেবা সরবরাহ করতে পারে এবং ঠিক কীভাবে তারা তাদের জন্য অর্থ প্রদান করবে তা জনগণকে বুঝতে সাহায্য করা। এফপিএর সকল সদস্যকে তার যত্নের মানটি মেনে চলা প্রয়োজন, যার মধ্যে ক্ষতিপূরণের সমস্ত ধরণের সম্পূর্ণ প্রকাশ এবং আগ্রহের সম্ভাব্য দ্বন্দ্ব অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। এফপিএ ওয়েবসাইট গ্রাহকদের জন্য নিবন্ধ, বই, ব্রোশিওর, একটি আর্থিক পরিকল্পনা ব্লগ, স্মার্টফোনগুলির জন্য একটি অবসর পরিকল্পনা অ্যাপ্লিকেশন এবং একটি অনুসন্ধান বৈশিষ্ট্য সহ ব্যবহারকারীদের জন্য প্রচুর সরঞ্জাম এবং সংস্থান সরবরাহ করে যা ব্যবহারকারীরা তাদের ক্ষেত্রে সদস্য পরিকল্পনাকারী খুঁজে পেতে সক্ষম করে। এটি বেশ কয়েকটি কমিউনিটি আউটরিচ প্রোগ্রামগুলিকে স্পনসর করে যা আর্থিক পরিকল্পনার গুরুত্ব সম্পর্কে ভোক্তাদের সচেতনতা প্রচারের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে, যার মধ্যে রয়েছে:

• জাতীয় আর্থিক সাক্ষরতার মাস আমেরিকা আমেরিকা স্মার্ট সপ্তাহের আর্থিক পরিকল্পনা সাপ্তাহিক সাশ্রয় করে

প্রবীণদের আর্থিক নির্যাতনের হাত থেকে রক্ষা করার জন্য এফপিএ অতীতে অন্যান্য ভোক্তা সুরক্ষা গোষ্ঠীর সাথে সমন্বয় করেও কাজ করেছে। যারা ১১/১১-এর ঘটনাবলী দ্বারা সরাসরি ক্ষতিগ্রস্থ হয়েছিল তাদের জন্য বিনামূল্যে আর্থিক পরামর্শ প্রদানের জন্য এটি ৮ ই অক্টোবর, ২০০১-এ একটি জাতীয় আর্থিক পরিকল্পনা সহায়তা কেন্দ্রও তৈরি করেছিল।

জাতীয় আর্থিক পরামর্শদাতাদের ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন (এনএপিএফএ)

এই সংস্থাটি জনসাধারণকে উপযুক্ত, পক্ষপাতহীন আর্থিক পরিকল্পনার জন্য যাতে ফি-ভিত্তিক পরামর্শদাতাদের আগ্রহ আরও বাড়ানোর জন্য নিবেদিত হয়। এটি 1983 সালের ফেব্রুয়ারিতে শুরু হয়েছিল এবং এর পরে বেড়েছে 2, 000 সদস্য এবং শত শত একাডেমিক এবং আর্থিক সহযোগী। এর ওয়েবসাইটে দরকারী লিঙ্কগুলি, একটি উপদেষ্টা অনুসন্ধান ইঞ্জিন এবং অন্যান্য সংস্থান অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। সদস্য উপদেষ্টাদের একটি দৃid় শপথ গ্রহণ করা প্রয়োজন যে তারা সর্বদা তাদের নিজের ক্লায়েন্টদের স্বার্থকে তাদের শর্তহীনভাবে নিঃশর্তভাবে এগিয়ে রাখবেন এবং কমিশনকে চার্জ না করে তাদের ক্লায়েন্টদের অর্থের সমস্ত দিক নিয়ে পরিকল্পনা করার জন্য একটি সামগ্রিক দৃষ্টিভঙ্গি গ্রহণ করবেন। তাদের ব্যবহারের পরিকল্পনা করা আর্থিক পরিকল্পনা সফটওয়্যার সহ, তারা অনুমোদনের জন্য তাদের অনুশীলনগুলিতে বিন্যাসে যে নমুনা পরিকল্পনাটি ব্যবহার করতে চান তাও তাদের জমা দিতে হবে।

জাতীয় বীমা ও আর্থিক উপদেষ্টা সমিতি

নাইফা হ'ল আজকালকার প্রাচীনতম আর্থিক পরিকল্পনা সংস্থা। এটি 1890 সালে ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ লাইফ আন্ডার রাইটার্স হিসাবে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল এবং এফপিএ এবং ন্যাপফার থেকে পৃথক হয় যে এটি মূলত বীমা শিল্পের দিকে মনোনিবেশ করে এবং বীমা এবং বার্ষিকীর করের সুবিধাগুলি তৈরি এবং সুরক্ষার দিকে তার প্রচেষ্টা পরিচালিত করে। এটি স্বাস্থ্য বীমা এবং অন্যান্য সুবিধাগুলির ব্যক্তিগত মালিকানা প্রচার করে। বেআইনী বিক্রয়কর্মী এবং ব্যবসায়িক অনুশীলন থেকে তাদের রক্ষা করতে অবসর গ্রহণকারী এবং বয়স্ক ভোক্তাদের যারা বার্ষিকী এবং অন্যান্য নির্দিষ্ট পণ্য কিনে তাদের সাথে কাজ করার জন্য এটি রাজ্য পর্যায়ে নিয়ন্ত্রক এবং সরকারদের সাথে কাজ করেছে।

এনএআইএফএ এজেন্ট এবং দালালদের একটি জাতীয় সমিতি তৈরি করার চেষ্টা করছে যা এজেন্ট বা দালালকে লাইসেন্স না পেয়ে এমন একটি রাজ্যে স্থানান্তরিত হলে গ্রাহকরা তাদের বীমা এজেন্ট ধরে রাখতে পারবেন। নায়ফা তার সদস্যদের কীভাবে তাদের ক্লায়েন্টদের তাদের অন্যান্য আর্থিক পরিকল্পনার বীমা কভারেজকে সঠিকভাবে সমন্বিত ও সংহত করতে এবং তাদের ক্লায়েন্টদের সর্বোত্তম স্বার্থে কীভাবে নৈতিকতার সাথে আচরণ করতে পারে তার প্রশিক্ষণ দেওয়ার প্রচেষ্টা করে।

এর ওয়েবসাইটটি জীবন ও স্বাস্থ্য শিক্ষা ইনস্টিটিউট এবং রাজ্য বীমা কমিশনার, ভোক্তা নিবন্ধ এবং পাবলিক সার্ভিস ঘোষণার পাশাপাশি শিক্ষাগত তথ্যের আধিক্য হিসাবে অন্যান্য মূল সংস্থাগুলির লিঙ্ক সহ উপদেষ্টা এবং ভোক্তাদের উভয়ের জন্য সংস্থান সরবরাহ করে। স্বাস্থ্যসেবা, গৃহহীনদের সহায়তা, এইচআইভি শিক্ষা, পদার্থের অপব্যবহার, পরিবার এবং প্রবীণ সমস্যাগুলির পাশাপাশি ত্রাণ সহায়তা যে বিভিন্ন সংকট রয়েছে তার জন্য ত্রাণ সহায়তার পাশাপাশি এনএআইএফএ এর স্থানীয় অধ্যায়গুলি স্বাস্থ্যসেবাতে স্পনসর করে এমন প্রোগ্রামগুলির সাথে সম্প্রদায়ের প্রচারে জড়িত is ১৯৮০ এর দশকে রিগান এবং বুশ প্রশাসনের মাধ্যমে ইউএস এর প্রচেষ্টার ছয়টি পৃথক অনুষ্ঠানে প্রশংসিত হয়েছিল।

আর্থিক পরিকল্পনা জোট

আর্থিক পরিকল্পনার শিল্পটি বছরের পর বছর ধরে ওয়াশিংটনে তার উপস্থিতি অনুভূত করার জন্য একটি বর্ধমান প্রচেষ্টা করেছে। এ লক্ষ্যে, এফপিএ ২০০৮ সালে সিএফপি® স্ট্যান্ডার্ডস এবং ন্যাপফার সাথে আর্থিক পরিকল্পনা জোট গঠনের জন্য জোটবদ্ধ হয়েছিল। এই সংস্থার তিনটি স্বতন্ত্র লক্ষ্য রয়েছে:

1. আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা জনগণের কাছে স্বচ্ছ, বিশ্বস্ত মানসম্পন্ন পরিষেবাদি সরবরাহ করে তা নিশ্চিত করার জন্য, আর্থিক শিল্পের বেশিরভাগ নিয়ন্ত্রণকারী অপ্রচলিত নিয়ম এবং বিধিবিধানের মজাদার পজিশনকে হালনাগাদকরণ, হালনাগাদকরণ ও পর্যবেক্ষণ করতে হবে পেশায় অসংখ্য নিয়ন্ত্রক ফাঁকফোকর

জোটটি এখন বিধায়কদের সাথে সমস্ত আর্থিক পেশাদারদের জন্য একটি কম্বল বিশিষ্ট মান তৈরি এবং কার্যকর করার জন্য কাজ করছে যারা কোনও ধরণের আর্থিক পরামর্শ দেয় বা যে কোনও সামর্থ্যের জন্য আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে জনগণের কাছে নিজেকে উপস্থাপন করে। জোটটি একটি ফেডারেল নিয়ন্ত্রিত তদারকি বোর্ড গঠনের পক্ষেও তদবির করছে যা আর্থিক পরিকল্পনা পেশার তদারকি করবে এবং শিল্প চর্চা এবং যোগ্যতার ন্যূনতম মান প্রতিষ্ঠা করবে (যদিও সিএফপি® স্ট্যান্ডার্ডস বোর্ডের নির্ধারিত মানদণ্ডের কিছুটা নীচে হলেও।

তলদেশের সরুরেখা

আর্থিক শিল্পটি কয়েক দশক ধরে ক্রমবর্ধমান গ্রাহকদের পরিবর্তিত প্রয়োজন মেটাতে নিজেকে ক্রমাগতভাবে বিকশিত হয়েছে এবং মানিয়ে নিয়েছে। যদিও তারা সবাই একই বিষয়গুলিতে ঠিক মনোনিবেশ করে না, এফপিএ, এনএপিএফএ এবং এনএআইএফএ-এর মতো সংগঠনগুলি কমিউনিটি প্রোগ্রাম, পাবলিক শিক্ষামূলক উদ্যোগ এবং কংগ্রেসনাল আইনগুলির সংমিশ্রণের মাধ্যমে আর্থিক পরিকল্পনা পেশার জন্য উচ্চতর মান এবং গ্রাহকদের আরও বেশি সুরক্ষার জন্য প্রয়াস চালাচ্ছে ।