বিনিয়োগের পরামর্শ হ'ল এমন কোনও সুপারিশ বা নির্দেশনা যা কোনও বিনিয়োগকারীকে নির্দিষ্ট বিনিয়োগ পণ্য বা সিরিজ পণ্য সম্পর্কিত শিক্ষিত, অবহিত করার বা গাইড করার চেষ্টা করে। বিনিয়োগের পরামর্শটি পেশাদার হতে পারে - অর্থাত্ আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের সাথে দেখা হিসাবে দক্ষ পেশাদারের দিকনির্দেশ এবং দক্ষতার বিনিময়ে বিনিয়োগকারীরা একটি ফি প্রদান করে certain অথবা এটি নির্দিষ্ট ইন্টারনেট ব্লগ, চ্যাট রুম বা কথোপকথনের মতোই অপেশাদার হতে পারে।
বিনিয়োগ পরামর্শ নিচে ভাঙ্গা
বিনিয়োগের পরামর্শ কোনও বিনিয়োগকারীর পোর্টফোলিও সম্পর্কিত কোনও প্রস্তাবনা বোঝায়। আর্থিক পরিকল্পনাকারী, ব্যাংকার এবং দালাল সহ অনেক পেশাদার বিনিয়োগকারীদের তাদের আর্থিক পরিস্থিতি এবং স্বল্প ও দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্যগুলির সাথে সুনির্দিষ্টভাবে বিনিয়োগের পরামর্শ প্রদান করতে পারেন। বিপুল পরিমাণ বিনিয়োগের পরামর্শের কারণে, বিশেষত অনলাইনের কারণে, কোনও বিনিয়োগকারী কোনও বিনিয়োগ করার আগে পরামর্শটি বিতরণকারী ব্যক্তির যোগ্যতা নির্ধারণ করতে চাইতে পারেন। আর্থিক সংস্থাগুলি বা নির্দিষ্ট সম্পত্তি সম্পর্কে রেফারেন্সের জন্য তথ্য সরবরাহকারী সংস্থাগুলি স্পষ্ট করে দেওয়ার চেষ্টা করতে পারে যে তারা বিশেষত বিনিয়োগের পরামর্শ হিসাবে তথ্য উপস্থাপন করছে না। শেষ পর্যন্ত, পৃথক বিনিয়োগকারীরা সিদ্ধান্ত নিবেন যে কোন বিনিয়োগগুলি সবচেয়ে উপযুক্ত।
প্রদত্ত বিনিয়োগের পরামর্শের সাথে দায়বদ্ধতাগুলি
বিনিয়োগের পরামর্শের প্রভাব এবং সম্ভাব্য সংকটগুলি দেওয়া, পেশাদাররা যেমন ইনপুট সরবরাহ করতে পারে এমন পরিস্থিতিতে তাদের সম্ভাব্য প্রভাব সম্পর্কে প্রায়শ সতর্ক করা হয়। এটি ব্যাংক বা স্বতন্ত্র আর্থিক উপদেষ্টা যাই হোক না কেন, বিনিয়োগের পরামর্শ দেওয়ার সময় কিছু প্রয়োজনীয় প্রয়োজনীয়তা মেনে চলতে হবে। এর মধ্যে ক্লায়েন্টের আর্থিক অবস্থান এবং তাদের প্রয়োজনীয়তা সম্পর্কে পর্যাপ্ত তথ্য সংগ্রহ করা অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।
প্রস্তাবিত বিনিয়োগের পরামর্শের প্রকৃতি এবং এটি ক্লায়েন্টের সাথে কীভাবে সম্পর্কিত তা বোঝার জন্য প্রয়োজনীয়তাও থাকতে পারে। যারা বিনিয়োগের পরামর্শ দেয় তাদেরও এটি প্রমাণ করার প্রয়োজন হতে পারে যে তারা যে নির্দেশনা উপস্থাপন করছে তাতে আগ্রহের কোনও দ্বন্দ্ব নেই। এটি বিশেষত গুরুতর হতে পারে যদি কোনও শিল্প, বাজার, ব্যবসায়িক সম্পদে হঠাৎ মন্দা হয় যে কোনও উপদেষ্টা বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগের জন্য তাদের তহবিলের দিকে রাখার পরামর্শ দেন। যদি বিনিয়োগের পরামর্শের উত্স এই জাতীয় দায়িত্ব পালন না করে তবে তাদের গাইডেন্সের ভিত্তিতে বিনিয়োগকারীরা টিকিয়ে রাখা কিছু ক্ষতির জন্য তাদের দায়ী করা যেতে পারে।
কর্মচারী অবসর গ্রহণ আয় সুরক্ষা আইন (ERISA) এর বিশ্বস্ত প্রয়োজনীয়তার অধীনে, অন্য ধরণের পেশাদার, যেমন- এস্টেট-পরিকল্পনার অ্যাটর্নিরা, নিজেকে দায়বদ্ধ হতে পারে এমন পরিস্থিতিতে নিজেকে আবিষ্কার করতে পারে যদি তারা বিনিয়োগের পরামর্শ হিসাবে গঠিত হতে পারে এমন গাইডেন্স প্রদান করে। ERISA এর অধীনে , কোনও ব্যক্তি যদি কোনও ফি বা অন্যান্য ক্ষতিপূরণের জন্য বিনিয়োগের পরামর্শ দেয় তবে ক্ষতিপূরণ প্রত্যক্ষ বা পরোক্ষ হোক না কেন তাকে বিশ্বস্ত হিসাবে বিবেচনা করা যেতে পারে। এর মধ্যে 401 (কে) এবং অন্যান্য নিয়োগকর্তা-সমর্থিত বেনিফিট প্রোগ্রামগুলির সাথে সম্পর্কিত পরামর্শ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
