সুচিপত্র
- আইএআর কি?
- UnderstandingIARs
- আইএআর নিবন্ধকরণ
বিনিয়োগের পরামর্শদাতা (আইএআর) কী?
একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা প্রতিনিধি (আইএআর) বলতে লাইসেন্স পরামর্শদাতা সংস্থাগুলির জন্য কাজ করা লাইসেন্সপ্রাপ্ত ও অনুমোদিত কর্মীদের বোঝায় একটি আইএআর এর প্রাথমিক দায়িত্ব হ'ল আর্থিক পরামর্শদাতা বা পরিকল্পনাকারী হিসাবে বিনিয়োগ সম্পর্কিত পরামর্শ সরবরাহ করা।
কী Takeaways
- আইএআরগুলি কমিশন ভিত্তিতে, ফ্ল্যাট বা ঘণ্টা ফি হিসাবে, বা পরিচালনার অধীনে থাকা সম্পদের শতকরা হিসাবে (এইউএম) ক্ষতিপূরণ প্রাপ্ত হয়। বিনিয়োগ পরামর্শদাতার প্রতিনিধি (আইএআর) হ'ল এমন ব্যক্তি যা বিনিয়োগ বিনিয়োগকারী দ্বারা নিযুক্ত হন বা যুক্ত হন কোনও প্রস্তাবনা বা অন্যথায় আর্থিক বা বিনিয়োগের পরামর্শ দেয় I আইআরএস অবশ্যই যথাযথভাবে নিবন্ধিত হতে হবে এবং ন্যূনতম সম্পূর্ণ শংসাপত্র পরীক্ষাগুলিতে, ফিনরা কর্তৃক অনুমোদিত।
বিনিয়োগ উপদেষ্টা প্রতিনিধি বোঝা
নাম অনুসারে বিনিয়োগ পরামর্শদাতার প্রতিনিধিরা হ'ল বিনিয়োগ উপদেষ্টা সংস্থাগুলির (আরআইএ) প্রতিনিধি। আইএআরএসকে সাধারণত দায়িত্ব ও ভূমিকার দায়িত্ব দেওয়া হয় যা তাদের আর্থিক পরামর্শদাতা এবং / অথবা আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে ফেলে দেয়। আইএআরগুলি প্রায়শই পৃথক ক্লায়েন্টদের তাদের আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে এবং বিনিয়োগের পোর্টফোলিওগুলি তৈরি করতে সহায়তা করার জন্য কাজ করে।
আরও স্পষ্টতই, আইএআরগুলি সাধারণত নিম্নলিখিতগুলিতে নিযুক্ত থাকে:
সুপারিশ করুন: আইএআরগুলি বিভিন্ন সিকিওরিটি সম্পর্কে সুপারিশ করতে তাদের দক্ষতা এবং বিচার ব্যবহার করে। তারা বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নিতে তাদের ফার্মের দ্বারা উত্পাদিত গবেষণা ব্যবহার করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, কোনও আইআর কোনও গবেষণা নোট বিশ্লেষণ করার পরে কোনও ক্লায়েন্টকে কিনে সুপারিশ করতে পারে।
ক্লায়েন্ট অ্যাকাউন্ট পরিচালনা করে: এতে বিচ্ছিন্ন অ্যাকাউন্ট পরিচালনা করা থেকে শুরু করে প্রশাসনের ইস্যুতে অনুসরণ করা পর্যন্ত অ্যাকাউন্ট পরিচালনার সমস্ত দিক অন্তর্ভুক্ত। উদাহরণস্বরূপ, একটি আইএআর একটি বকেয়া বাণিজ্য নিষ্পত্তির জন্য কোনও বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে অতিরিক্ত তহবিলের জন্য অনুরোধ করতে পারে।
পরামর্শমূলক পরিষেবাদি: আইএআরগুলি সাধারণ বিনিয়োগের পরামর্শ সরবরাহ করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, তারা একটি স্থানীয় টেলিভিশন স্টেশনে প্রতিদিনের বাজারের প্রতিবেদন উপস্থাপন করতে বা একটি সংবাদপত্রের জন্য সাপ্তাহিক বিনিয়োগের কলাম লিখতে পারে।
অন্যান্য আইএআর তদারকি করুন: একটি বিনিয়োগ পরামর্শদাতা প্রতিনিধি অন্যান্য আইএআরগুলি পরিচালনা করতে পারেন। উদাহরণস্বরূপ, তারা নিশ্চিত করতে পারে যে নতুন কর্মীরা সমস্ত নিয়ন্ত্রকের প্রয়োজনীয়তা পূরণ করেছেন। আইএআরএস জুনিয়র দলের সদস্যদের প্রশিক্ষণ দিতে এবং বিনিয়োগকারীদের যে বিনিয়োগ পরামর্শ দেয় তা পর্যবেক্ষণ করতেও সহায়তা করতে পারে।
বিনিয়োগকারী প্রতিষ্ঠানের একজন কর্মচারী যিনি ক্লায়েন্টদের সরাসরি আর্থিক পরামর্শ বা বিনিয়োগের সুপারিশগুলিতে নিযুক্ত হন না তাদের আইএআর হিসাবে নিবন্ধকরণের প্রয়োজন হবে না। সমর্থন কর্মী, প্রশাসক, সচিব, ইত্যাদি।
বিনিয়োগ পরামর্শদাতা প্রতিনিধি নিবন্ধন
নিবন্ধকরণ প্রক্রিয়ার প্রথম পদক্ষেপটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা নিবন্ধকরণ ডিপোজিটরি (আইএআরডি) দিয়ে একটি অ্যাকাউন্ট তৈরি করা যা এসইসি এবং রাজ্যগুলির পক্ষে ফিনরা পরিচালনা করে by কয়েকটি রাজ্য রয়েছে যেগুলির এটির প্রয়োজন হয় না, সুতরাং কেবলমাত্র সেই রাজ্যে ব্যবসা করে এমন পরামর্শদাতাদের এই ব্যবস্থাটি ব্যবহার করার দরকার নেই। অ্যাকাউন্টটি খোলার পরে, ফিনরা পরামর্শদাতা বা ফার্মকে সিআরডি নম্বর এবং অ্যাকাউন্ট আইডি তথ্য সরবরাহ করবে। তারপরে আরআইএ এসইসি বা রাজ্যগুলির সাথে ফর্ম এডিভি এবং ইউ 4 ফর্ম ফাইল করতে পারে।
প্রবিধান অনুসারে, আইএআরএস কেবলমাত্র সেই বিষয়গুলির বিষয়ে পরামর্শ দিতে পারে যেগুলি তারা উপযুক্ত পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হয়েছে। একজন আইএআর অবশ্যই নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (আরআইএ) ফার্মের সাথে নিবন্ধভুক্ত হতে হবে। উপযুক্ত পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হওয়ার পাশাপাশি বিনিয়োগের পরামর্শদাতা প্রতিনিধিকে অবশ্যই যথাযথ রাজ্য কর্তৃপক্ষের কাছে নিবন্ধিত হতে হবে। আর্থিক পণ্য এবং নীতিগুলি সম্পর্কে তাদের জ্ঞানকে প্রসারিত করতে, অনেক আইএআরএস প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী (সিএফপি) বা চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল অ্যানালিস্ট (সিএফএ) উপাধি ধারণ করে।
আইএআরগুলি যে রাজ্যে তারা বিনিয়োগের পরামর্শ সরবরাহ করে সেখানে নিবন্ধভুক্ত; তাদের সিকিওরিটিজ এবং এক্সচেঞ্জ কমিশনের (এসইসি) নিবন্ধকরণের প্রয়োজন নেই। বেশিরভাগ রাজ্যে আইএআরএসকে ফর্ম ইউ 4 ফাইল করতে হবে যা সিকিওরিটিজ ইন্ডাস্ট্রির রেজিস্ট্রেশনের জন্য ইউনিফর্ম অ্যাপ্লিকেশন। তারপরে ফর্মটি কেন্দ্রীয় রেজিস্ট্রেশন ডিপোজিটরি (সিআরডি) সিস্টেমে ফাইল হয়।
বেশিরভাগ রাজ্যের আইএআরগুলি সাধারণত সিরিজ 63৩ এবং / অথবা 65৫ পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হয়। ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (এফআইএনআরএ) পরিচালিত পরীক্ষায় ১৩০ টি স্কোর নিয়ে গঠিত যা পরীক্ষার্থীদের পরীক্ষা শেষ করতে ১৮০ মিনিট সময় নিয়ে থাকে। বিকল্পভাবে, সিরিজ 65 পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হওয়ার জন্য, আইএআরএস সিরিজ 66 এবং সিরিজ 7 পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে পারে। কিছু রাজ্য প্রতিস্থাপনের শংসাপত্রের জন্য অনুমতি দেয়। উদাহরণস্বরূপ, কোনও ব্যক্তি যদি সে সিএফপি উপাধি রাখেন তবে তাকে সিরিজ 65 পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে না। আইএআরগুলিতে একবার নিবন্ধভুক্ত হওয়া কোনও চলমান শিক্ষার প্রয়োজনীয়তা নেই। আরআইএ সংস্থাগুলির পক্ষে উল্লেখযোগ্য জরিমানা এড়াতে তাদের আইএআরগুলি সঠিকভাবে নিবন্ধিত করা নিশ্চিত করা অপরিহার্য।
