বিনিয়োগ নীতি বিবৃতি (আইপিএস) পরিচয়

ইনভেস্টমেন্ট পলিসি স্টেটমেন্ট (আইপিএস) হ'ল ডকুমেন্ট যা একটি পোর্টফোলিও ম্যানেজার এবং ক্লায়েন্টের মধ্যে ম্যানেজারের জন্য সাধারণ নিয়মের রূপরেখা থাকে between এই বিবৃতিটি কোনও ক্লায়েন্টের সাধারণ বিনিয়োগের লক্ষ্য এবং উদ্দেশ্যগুলি সরবরাহ করে এবং ব্যবস্থাগুলিকে বর্ণনা করে যে পরিচালকদের এই উদ্দেশ্যগুলি পূরণের জন্য নিযুক্ত করা উচিত। সম্পদ বরাদ্দ, ঝুঁকি সহনশীলতা এবং তরলতার প্রয়োজনীয়তার মতো বিষয়গুলিতে সুনির্দিষ্ট তথ্য বিনিয়োগ নীতিমালার বিবৃতিতে অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে।

বিনিয়োগ নীতির বিবৃতি (আইপিএস) ভঙ্গ করা

বিনিয়োগ নীতি বিবরণী প্রায়শই হয় - যদিও সর্বদা হয় না - বিনিয়োগ পরামর্শদাতা এবং আর্থিক উপদেষ্টারা কোনও ক্লায়েন্টের সাথে বিনিয়োগের পরিকল্পনা নথিভুক্ত করতে ব্যবহার করেন। এটি অবহিত সিদ্ধান্ত গ্রহণের জন্য দিকনির্দেশনা সরবরাহ করে এবং সফল বিনিয়োগের জন্য একটি রোডম্যাপ এবং সম্ভাব্য ভুল বা অপকর্মের বিরুদ্ধে দু'টি কাজ করে। একটি সুশৃঙ্খল আইপিএস যাতে অনুসরণীয় উদ্দেশ্যে কেবলমাত্র কার্যকর ব্যবস্থা থাকে তবে পরামর্শকরা "টক ডাউন" ক্লায়েন্টদের সহায়তা করতে পারেন যারা খুব দ্রুত (এবং সম্ভাব্য ক্ষতিকারকভাবে) তাদের পোর্টফোলিওগুলির সাথে দিকনির্দেশ পরিবর্তন করতে পারেন যখন বাজারগুলি পতন শুরু করে।

বিনিয়োগ নীতি বিবৃতি বৈশিষ্ট্য

বিনিয়োগকারীদের লক্ষ্য, অগ্রাধিকার এবং বিনিয়োগের পছন্দগুলি উল্লেখ করার পাশাপাশি, একটি ভাল ধারণা পোষণ করা আইপিএস একটি নিয়মতান্ত্রিক পর্যালোচনা প্রক্রিয়া প্রতিষ্ঠা করে যা বিনিয়োগকারীকে দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যগুলিতে মনোনিবেশ করতে সক্ষম করে, এমনকি বাজারটি স্বল্প মেয়াদে বন্যভাবে ছড়িয়ে ছিটিয়ে থাকে বলেও। এতে বর্তমান অ্যাকাউন্টের সমস্ত তথ্য, চলতি বরাদ্দ, কতগুলি জমা হয়েছে এবং বর্তমানে বিভিন্ন অ্যাকাউন্টে কতটা বিনিয়োগ করা হচ্ছে তা থাকা উচিত।

একটি আইপিএস তার সময় দিগন্তের সাথে বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলিও তালিকাভুক্ত করে। বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকি / রিটার্ন প্রোফাইল বর্ণনা করার ক্ষেত্রে, বিশেষত সম্পদ শ্রেণীর নামকরণের পাশাপাশি সম্পদ শ্রেণির নামকরণ সহ এড়ানো উচিত including উদাহরণস্বরূপ, একজন ব্যক্তির আইপিএস থাকতে পারে যে উল্লেখ করে যে তিনি 60 বছর বয়সে তার চাকরি hisচ্ছিক হয়ে উঠবে এবং মুদ্রাস্ফীতিটির নির্দিষ্ট হারের ভিত্তিতে তার বিনিয়োগগুলি আজকের ডলারে বার্ষিক 65, 000 ডলার প্রত্যাবর্তন করবে। এটি একটি আইপিএসের অন্তর্ভুক্ত অনেকগুলি পয়েন্টগুলির মধ্যে কেবল একটি হবে।

ব্যবহারের ক্ষেত্রে বিনিয়োগ নীতি বিবৃতি

একটি সুচিন্তিত আইপিএসে সম্পদ বরাদ্দ লক্ষ্যমাত্রার একটি বিভাজনও অন্তর্ভুক্ত। উদাহরণস্বরূপ, এটি স্টক এবং বন্ডের মধ্যে লক্ষ্য বরাদ্দ নির্দিষ্ট করে, সাব-অ্যাসেট ক্লাসে লক্ষ্য বরাদ্দকে আরও ভেঙে, যেমন অঞ্চল দ্বারা বিশ্বব্যাপী সিকিওরিটিগুলি। তারপরে লক্ষ্যগুলির একটি ন্যূনতম এবং সর্বাধিক বিচ্যুতি হওয়া উচিত যা যখন ছাড়িয়ে যাবে তখন পোর্টফোলিও পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখবে।

আইপিএসে বিনিয়োগ প্রক্রিয়াতে জড়িত প্রত্যেকে অনুসরণ করা মনিটরিং এবং নিয়ন্ত্রণ প্রক্রিয়া অন্তর্ভুক্ত করা উচিত। এর মধ্যে রয়েছে মনিটরিংয়ের ফ্রিকোয়েন্সি প্রতিষ্ঠা করা, পোর্টফোলিও রিটার্নের তুলনা করার জন্য মানদণ্ড নির্দিষ্ট করে এবং আইপিএসে ভবিষ্যতে কোনও পরিবর্তন করার জন্য কংক্রিট প্রক্রিয়া অন্তর্ভুক্ত। গুরুতর বিনিয়োগকারীরা তাদের আইপিএস, যেমন আর্থিক বা জীবনযাত্রার পরিবর্তনগুলির পরিবর্তনের সম্ভাব্য কারণগুলির মাধ্যমে ভাবেন। আরও গুরুত্বপূর্ণ, তারা তাদের আইপিএস পরিবর্তন না করার কারণগুলি উল্লেখ করে (অর্থাত্ স্বল্প-মেয়াদী বাজারের পারফরম্যান্স)।

একটি শক্ত বিনিয়োগ নীতি বিবৃতি বিকাশ বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি সাধারণ অনুশীলন নয়। এর জন্য অনেক চিন্তাভাবনা দরকার। এটি বিনিয়োগের নীতি এবং অনুশীলনের সাথে বাজারের কীভাবে কাজ করে সেই সম্পর্কে একটি বোধগম্যতাও প্রয়োজন।