ইরা গ্রহণ চুক্তি এবং পরিকল্পনা নথি

একটি আইআরএ দত্তক চুক্তি এবং পরিকল্পনা নথি কী?

একটি আইআরএ দত্তক চুক্তি এবং পরিকল্পনা নথি হ'ল একটি আইআরএর মালিক এবং যে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের অ্যাকাউন্টটি রয়েছে তার মধ্যে একটি চুক্তি। আইআরএ গ্রহণের চুক্তি এবং পরিকল্পনার দলিল স্বতন্ত্র অবসর অ্যাকাউন্টের (আইআরএ) বৈধ হওয়ার আগে অ্যাকাউন্ট মালিকের দ্বারা স্বাক্ষর করতে হবে। এতে অ্যাকাউন্টধারীর সম্পর্কে প্রাথমিক ব্যক্তিগত তথ্য যেমন ঠিকানা, জন্ম তারিখ এবং সামাজিক সুরক্ষা নম্বর রয়েছে এবং অবসর অ্যাকাউন্টের বিষয়ে বিস্তারিত বিধিগুলি দেয়।

আইআরএ দত্তক চুক্তি এবং পরিকল্পনা নথি ব্যাখ্যা

আইআরএ গ্রহণ চুক্তি এবং পরিকল্পনার নথিতে পরিকল্পনার বার্ষিক অবদানের সীমা, যোগ্যতার প্রয়োজনীয়তা, কীভাবে অবদানের বিনিয়োগ করা যেতে পারে, বিনিয়োগের ধরণগুলি নিষিদ্ধ (যেমন, সংগ্রহযোগ্য) এবং কী পরিমাণ বিনিয়োগ করা যেতে পারে, কীভাবে এবং কখন অ্যাকাউন্টের তহবিল প্রত্যাহার করা যেতে পারে, প্রয়োজনীয় বিতরণ, কীভাবে নিয়োগকর্তাদের অবদান বরাদ্দ করা হয়, কোন অবস্থার অধীনে অ্যাকাউন্ট স্থানান্তরিত হতে পারে, মালিকের (আমানতকারী) মারা গেলে অ্যাকাউন্টের কী হবে, এবং পরিকল্পনার সাথে কোন ফি এবং ব্যয় যুক্ত রয়েছে তা সম্পর্কিত বিধানগুলি। একটি আইআরএ গ্রহণের চুক্তির সাথে অবশ্যই একটি বেসিক প্ল্যান ডকুমেন্ট থাকতে হবে যা ব্যাখ্যা করে যে কোনও পরিকল্পনা কীভাবে কাজ করবে।

আইআরএস ফর্ম

কোনও অ্যাকাউন্টের মালিককে traditionalতিহ্যবাহী এবং রোথ আইআরএ এবং শিক্ষা এবং সঞ্চয়ী অ্যাকাউন্ট এবং স্বাস্থ্য সঞ্চয় অ্যাকাউন্টগুলির জন্য এইচআরএ গ্রহণের চুক্তিটি সম্পূর্ণ করতে হবে H যোগ্য পরিকল্পনা, সহজ আইআরএ, এসইপি আইআরএ এবং বিভিন্ন নিয়োগকারী-স্পনসরড অবসর গ্রহণের পরিকল্পনার জন্যও এই জাতীয় চুক্তি সম্পন্ন হয়। অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা (আইআরএস) ফর্ম 5305 সিরিজে আইআরএ গ্রহণ এবং পরিকল্পনার ডকুমেন্টেশন সম্পর্কিত তথ্য সম্পর্কিত গাইড এবং ফর্ম সরবরাহ করে।

• ফর্ম 5305: প্রথাগত স্বতন্ত্র অবসর ট্রাস্ট অ্যাকাউন্টফর্ম 5305-এ: ট্র্যাডিশনাল স্বতন্ত্র অবসর গ্রহণের গ্রাহক অ্যাকাউন্টফর্ম 5305-ই: কভারডেল এডুকেশন সেভিংস ট্রাস্ট অ্যাকাউন্টফর্ম 5305-ইএ: কভারডেল এডুকেশন সেভিংস কাস্টোডিয়াল অ্যাকাউন্ট (অভ্যন্তরীণ রাজস্ব কোডের ধারা 530 এর অধীনে) ফর্ম 5305-আর: রথ স্বতন্ত্র অবসর ট্রাস্ট অ্যাকাউন্টফর্ম 5305-আরএ: রথ পৃথক অবসর গ্রহণের গ্রাহক অ্যাকাউন্টফর্ম 5305-আরবি: রথ পৃথক অবসরকালীন বার্ষিকী এন্ডোর্সমেন্টফর্ম 5305-এস: সিম্পল পৃথক অবসর গ্রহণের অ্যাকাউন্ট অ্যাকাউন্টফর্ম 5305-এসএ: সিম্পল পৃথক অবসরকালীন ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে নিয়োগের কর্মসংস্থান 5305 অবসর অ্যাকাউন্টসমূহ অবদান চুক্তিফর্ম 5305-সিম্পল: একটি স্বীকৃত আর্থিক প্রতিষ্ঠান ফর্ম 5306 এর সাথে ব্যবহারের জন্য ক্ষুদ্র নিয়োগকারীদের (সিম্পল) কর্মচারীদের জন্য সঞ্চয় উদ্দীপনা ম্যাচ পরিকল্পনা: প্রোটোটাইপ বা নিয়োগকর্তা স্পনসরড স্বতন্ত্র অবসর গ্রহণের ব্যবস্থা (আইআরএ) এর অনুমোদনের জন্য আবেদন