আপনার ক্লায়েন্টদের প্রত্যাশা পরিচালনা করুন

ক্লায়েন্টের প্রত্যাশাগুলি পরিচালনা করা আর্থিক পরিকল্পনা ব্যবসায়ের অন্যতম দিক - এবং প্রায়শ হতাশাব্যঞ্জক। যদিও অনেক ক্লায়েন্ট তাদের বিনিয়োগে অর্থ হারাতে বেশ যুক্তিসঙ্গত হতে পারে তবে অল্প কিছু লোকই থাকবেন যারা টেলিফোন, চিঠিপত্রের মাধ্যমে বা ব্যক্তিগতভাবে আপনার প্রতি তাদের হতাশাগুলি প্রতিরোধ করতে দৃ are় সংকল্পবদ্ধ। তবে এগুলির বেশিরভাগ আক্রমণের প্রতিরোধে পরামর্শদাতারা করতে পারেন এমন অনেকগুলি বিষয় রয়েছে - এবং এটি ক্লায়েন্টদেরকে বাস্তবতার সীমার মধ্যে প্রত্যাশা তৈরি করতে সহায়তা করে। এটি প্রায় খুব সহজ শোনায়, তবে যখন ক্লায়েন্টরা তাদের বিনিয়োগগুলি থেকে কী আশা করতে পারে - এবং তাদের আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের সাথে তাদের সম্পর্ক সম্পর্কে আরও ভাল শিক্ষিত হয় - তখন তারা পরিকল্পনার নিয়ন্ত্রণের বাইরে থাকা বিষয়গুলির দ্বারা ক্ষুব্ধ হওয়ার সম্ভাবনা কম থাকে।

শিক্ষা: প্রতিরক্ষা প্রথম লাইন

আর্থিক পরিকল্পনাকারী বা পরামর্শদাতা হিসাবে যে কোনও ধরণের বিনিয়োগের আগে প্রথম পদক্ষেপটি ক্লায়েন্টকে শিক্ষিত করা। এটি বিশেষত সত্য যখন ক্লায়েন্টের বিনিয়োগের ক্ষেত্রে খুব কম এক্সপোজার থাকে। প্রকৃতপক্ষে, কিছু ক্লায়েন্ট বন্ধু বা পরিবারের সদস্যদের নির্দিষ্ট স্টক বা অন্য বিনিয়োগ থেকে বিপুল পরিমাণে লাভের কথা শোনার পরে আপনার পরিষেবাগুলি চাইতে পারে। দুর্ভাগ্যক্রমে, এই ধরণের ক্লায়েন্ট জড়িত ঝুঁকিগুলি বা তাদের বিপক্ষে যে প্রতিকূলগুলি সম্পর্কে একই ধরণের লাভ অনুধাবন করতে সচেতন হতে পারে না।

তাই শুরু থেকেই historicalতিহাসিক বাজারের পারফরম্যান্সের উপর ভিত্তি করে ক্লায়েন্টকে বাস্তববাদী দৃষ্টিকোণ সরবরাহ করা জরুরী (এবং অবশ্যই আপনার আইনী ও বিশ্বস্ত দায়িত্ব) is বিভিন্ন ধরণের বিনিয়োগের সাথে যুক্ত বিভিন্ন স্তরের ঝুঁকির ব্যাখ্যা দেওয়ার সময় কোনও প্রদত্ত ক্লায়েন্ট আবেগগতভাবে কতটা ঝুঁকি নিতে পারে তা বিচার করতে সক্ষম হওয়াও গুরুত্বপূর্ণ। একটি মনস্তাত্ত্বিক আর্থিক প্রোফাইল আপনার ক্লায়েন্টের ঝুঁকি সহনশীলতার কমপক্ষে একটি প্রাথমিক ধারণা সরবরাহ করতে সহায়ক হবে।

যথাযথ দৃষ্টিভঙ্গি রাখুন এমন ক্লায়েন্টদের প্রত্যাশা পূরণ না করা তাদের কাছে ব্যাখ্যা করার জন্য সবচেয়ে কঠিন একটি কারণ হ'ল বিনিয়োগের কর্মক্ষমতা প্রায় সর্বদা আপেক্ষিক। যখন ক্লায়েন্টরা তাদের পোর্টফোলিওগুলি থেকে যে রিটার্ন পাচ্ছে তাতে অসন্তুষ্ট হয়, সামগ্রিক বাজারের তুলনায় তাদের পোর্টফোলিওগুলি কীভাবে সম্পাদন করছে তা তাদের মনে করিয়ে দেওয়ার প্রয়োজন হতে পারে। যদি কোনও ক্লায়েন্টের সম্পদ এক বছরে 5% বৃদ্ধি পেয়ে থাকে তবে ক্লায়েন্টের মনে হয় না যে সে অনেক বৃদ্ধি পাচ্ছে - যতক্ষণ না আপনি উল্লেখ না করেন যে সেই বছর বেনমার্কের সূচকগুলি 5% হ্রাস পেয়েছে।

যতক্ষণ না কোনও ক্লায়েন্টের হোল্ডিংগুলি বাজারের চেয়ে ভাল বা ভাল করে চলেছে, ততক্ষণ তাদের অভিযোগের বিরুদ্ধে আপনার শক্ত প্রতিরক্ষা থাকবে (যদি না বাজারে যা করা হয় তা নির্বিশেষে আপনি তাদের ন্যূনতম হারের প্রত্যাবর্তনের প্রতিশ্রুতি দিয়েছেন)।

যদি কোনও ক্লায়েন্টের পোর্টফোলিও খারাপভাবে পারফর্ম করে থাকে? অবস্থার বিপরীতে যেখানে কোনও ক্লায়েন্টের পোর্টফোলিও তুলনামূলকভাবে ভাল সম্পাদন করছে, যদি ক্লায়েন্টের ফেরতের হার বাজারগুলি অনুসরণ করে, আপনার একটি ভাল ব্যাখ্যা সরবরাহ করতে সক্ষম হতে হবে।

আপনার সম্পর্কের শুরুতে ক্লায়েন্টের বিনিয়োগের পারফরম্যান্সটি সে বা তার দেওয়া লক্ষ্যগুলির সাথে মেলে atch যদি এই লক্ষ্যগুলি অর্জনের জন্য পোর্টফোলিও পর্যাপ্ত হারে বাড়ছে, তবে বাইরের বাজারের কার্য সম্পাদন, সমস্ত ব্যবহারিক উদ্দেশ্যে, অপ্রাসঙ্গিক।

এই সমস্ত ক্ষেত্রে, আপনি একা নন। অগণিত উপদেষ্টা ঠিক এই একই পরিস্থিতি পেরিয়েছেন। নব্বইয়ের দশকের শেষদিকে, এমন কিছু উপদেষ্টা ছিলেন যারা ডটকম ব্যান্ডওয়্যাগনে ঝাঁপ দেননি। ফলস্বরূপ, এই পরিকল্পনাকারীদের ক্রমাগত ক্লায়েন্টদের ব্যাখ্যা করতে হয়েছিল যে তারা বাজারগুলির চেয়ে বেশি রক্ষণশীলতার সাথে তাদের নিজ নিজ ঝুঁকি সহনশীলতা অনুযায়ী বিনিয়োগ করেছে। 2000 সালের গোড়ার দিকে ডটকম বুদ্বুদ ফেটে গেলে, সেই একই ক্লায়েন্টরা স্বস্তি বোধ করতে পারত যে তাদের পরিচালকরা "নিশ্চিত জিনিস" সিকিওরিটিতে বিনিয়োগ করেন নি। আপনি যেমন প্রযুক্তিগত বুদ্বুদ ফেটার মতো বৈধতাপ্রাপ্ত ইভেন্টটি নাও পেতে পারেন তবে আপনি যদি আপনার ক্লায়েন্টদের সবচেয়ে ভাল আগ্রহী হন তবে তাদের পরিস্থিতিগুলি তাদের দৃষ্টিভঙ্গি এবং তাদের মনকে স্বাচ্ছন্দ্যে রাখলে আপনার একটু সমস্যা হওয়া উচিত।

অন্যান্য প্রত্যাশা পরিচালনা করা

যদিও বিনিয়োগের পারফরম্যান্স প্রধান ক্ষেত্র যেখানে ক্লায়েন্টের প্রত্যাশাগুলি পরিচালনা করা আবশ্যক, সেবার অন্যান্য ক্ষেত্র রয়েছে যেখানে ক্লায়েন্টরা খুব বেশি দাবি করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, ক্লায়েন্টরা যারা তাদের বিনিয়োগের কর্মক্ষমতা সম্পর্কে অস্বস্তি বোধ করছেন তারা তাদের ধারনাগুলি উপরে আছে বা নিচে রয়েছে কিনা তা দেখতে আপনাকে দিনে কয়েকবার কল করতে পারে। তদাতিরিক্ত, যদি আপনি ব্যক্তিগতভাবে তাদের কলগুলির উত্তর না দেন বা অবিলম্বে তাদের আবার কল না করেন তবে তারা বিচলিত হতে পারে।

আপনি যে পরিষেবাদি তাদের সরবরাহ করবেন সেগুলির ধরণ এবং স্তর উভয় সম্পর্কে আপনার ক্লায়েন্টদের সাথে যথাযথ সীমানা নির্ধারণ করা গুরুত্বপূর্ণ এবং তারপরে তাদের আটকে থাকুন। আপনাকে কীভাবে ক্ষতিপূরণ দেওয়া হবে তা বিবেচনা না করেই, আপনি আপনার ক্লায়েন্টকে যে ফি প্রদান করেন তা আপনার মূল্যের একটি পরিমাপ। এটি সত্ত্বেও, অনেক ক্লায়েন্ট হয় কোনও কিছুর জন্যই কিছু প্রত্যাশা করে বা গবেষণা, প্রোফাইলিং এবং পোর্টফোলিও ডিজাইনের মাধ্যমে আপনি যে সুবিধা প্রদান করেন সে সম্পর্কে সচেতন নয়। যারা একা দামের ভিত্তিতে পরামর্শদাতার জন্য কেনাকাটা করেন তাদের কাছে এই সমস্যাটি প্রায় অনিবার্যভাবে উত্থিত হবে।

অবিরাম কলারের জন্য, পয়েন্টটি জুড়ে পাঠানোর একটি ভাল উপায় হ'ল তাদের সময়টি মূল্যবান এবং আপনি আপনার সমস্ত ক্লায়েন্টকে একই স্তরের পরিষেবা দিতে সক্ষম হতে চান তা তাদেরকে জানান। বেশিরভাগ ক্লায়েন্ট যাঁরা মূল্যবান। অন্যান্য ক্লায়েন্টরা যদি নিখরচায় ব্যাপক আর্থিক পরিকল্পনা বা আয়কর প্রস্তুতির মতো বিনিয়োগ করেন তবে তারা আপনার কাছ থেকে নিখরচায় পরিষেবাগুলির আধিক্য আশা করতে পারে। যদি আপনি এই পরিষেবাগুলির জন্য পৃথক ফি নেন, তবে আপনার পক্ষে ক্লায়েন্টকে সেই পরিষেবাগুলির জন্য অর্থ প্রদানের প্রয়োজনও অত্যাবশ্যক। যদি আপনি তা না করেন তবে আপনার অন্যান্য ক্লায়েন্টদের অনুরূপ চিকিত্সার দাবি করার জন্য আপনি গেটটি খোলেন open

আপনি যতই পরিষেবা সরবরাহ করতে ইচ্ছুক না কেন যেতে দেওয়া, সর্বদা কিছু ক্লায়েন্ট থাকবে যারা তাদের মূল্যবানদের চেয়ে আরও বেশি সমস্যায় পরিণত হবে। যে ক্লায়েন্টরা ক্রমাগত আপনার সময় বা সংস্থানকে একচেটিয়াকরণ করার চেষ্টা করে তাদের প্রমাণ করা দরকার যে তারা আপনার প্রচেষ্টাকে ন্যায়সঙ্গত করার জন্য পর্যাপ্ত ব্যবসা করতে পারে এবং করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যে ক্লায়েন্টের পোর্টফোলিওর মূল্য a 10, 000 ডলারের মূল্যমানের ক্লায়েন্টের তুলনায় 2 মিলিয়ন ডলার তার ধ্রুবক কলগুলির দিকে আপনি আরও লেনসিয় হতে পারেন। যদি ক্লায়েন্ট আপনার সীমানা বুঝতে অস্বীকার করে, তবে আপনাকে সেই ব্যক্তির সাথে আপনার সম্পর্ককে জেটিসন করা দরকার। এই ধরণের ক্লায়েন্টটি কোনও ছাড় কেন্দ্রের দালাল বা কল সেন্টারযুক্ত অন্যান্য পরিষেবার জন্য আরও উপযুক্ত।

দেখুন: নতুন ক্লায়েন্টগুলিতে নতুন পরিষেবাদি সূচক

নীচের লাইনটি সর্বদা এমন ক্লায়েন্ট থাকবে যারা সন্তুষ্ট হতে পারে না, তবে আপনার ক্লায়েন্টদের যথাযথভাবে শিক্ষিত করে এবং বাস্তব লক্ষ্য নির্ধারণের মাধ্যমে প্রচুর দ্বন্দ্ব এবং অসন্তুষ্টি এড়ানো যেতে পারে। তদতিরিক্ত, আপনি যদি কেবল তাদের বিতরণ করেন যা আপনি বিতরণ করতে সক্ষম হচ্ছেন, তারা পরে আপনাকে সন্দেহ করার কারণ হবে না। নিয়মিত নির্ধারিত বিরতিতে আপনার ক্লায়েন্টদের সাথে সক্রিয়ভাবে সাক্ষাত করা আপনাকে এটি সম্পাদন করার সুযোগও দেবে।