মিউচুয়াল ফান্ডের বাজারে প্রবেশকারী বিনিয়োগকারীদের প্রায়শই একটি বিস্ময়কর তথ্য এবং জারগ্রাউন্ডের মুখোমুখি হয় যা তাদের শুরু করার বিষয়ে অনিশ্চিত করে দেয়। মিউচুয়াল ফান্ড ওয়েবসাইটগুলি লার্জ-ক্যাপ তহবিল, ছোট ক্যাপ তহবিল, সেক্টর তহবিল, আলফা, বিটা, শৈলী বাক্স এবং অন্যান্য গুপ্ত ধারণাগুলি সম্পর্কিত তথ্যে পূর্ণ থাকে।
ব্রোকার এবং আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা সহজেই তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য যে কোনও তহবিল এবং তহবিল পরিবারগুলির সুপারিশ করে তবে কিছু বিনিয়োগ সংস্থাগুলি অন্যের তুলনায় অনেক ভাল ট্র্যাক রেকর্ড করে। তাহলে গ্রাহকরা প্রদত্ত তহবিল বা তহবিল পরিবার সম্পর্কে নিরপেক্ষ, নিরপেক্ষ তথ্য পেতে কোথায় যেতে পারেন? খুঁজে বের করতে পড়ুন।
একটি সংজ্ঞা সংস্থান
কয়েক দশক ধরে, মর্নিংস্টারকে আর্থিক শিল্পে মিউচুয়াল ফান্ডগুলির তথ্যের প্রধান উত্স হিসাবে বিবেচনা করা হয়। প্রথম মিউচুয়াল ফান্ড উত্সপুস্তক ১৯৮৪ সালে প্রকাশিত হয়েছিল এবং এই সংস্থানটি লক্ষ লক্ষ বিনিয়োগকারী এবং হাজার হাজার আর্থিক উপদেষ্টার দ্বারা বিশ্বব্যাপী ব্যবহৃত হয়েছিল। মর্নিংস্টার হাজার হাজার মিউচুয়াল ফান্ড, লোড এবং নো-লোড উভয়, তেমনি পরিবর্তনশীল বার্ষিকী সাব-অ্যাকাউন্টাউন্ট তহবিলের উপরে হাজারে হাজারে মিলে মিলে, হারগুলি বিশ্লেষণ করে। অনেক স্থানীয় পাবলিক লাইব্রেরি মর্নিংস্টার পরিষেবাটিতে অ্যাক্সেস সরবরাহ করে।
মর্নিংস্টার বিনিয়োগকারীদের জন্য যে প্রধান সরঞ্জামগুলির অফার করে তা হ'ল এর এক পৃষ্ঠার তহবিলের ফ্যাক্ট শীট। এই শীটটি প্রদত্ত তহবিল সম্পর্কে প্রাসঙ্গিক তথ্যে ভরপুর রয়েছে যা বিনিয়োগকারীরা তার সম্ভাবনাগুলি দ্রুত মূল্যায়ন করতে দেয়। এই শীটে বৈশিষ্ট্যযুক্ত কিছু ডেটা নীচে তালিকাভুক্ত রয়েছে।
মর্নিংস্টার স্টাইল বক্স
এই সাধারণ সরঞ্জামটি ইক্যুইটি এবং স্থির-আয় তহবিলের পৃথক পৃথক সেট সহ মিউচুয়াল তহবিলকে নয়টি ভিন্ন বিভাগের মধ্যে একটিতে শ্রেণিবদ্ধ করে। উদাহরণস্বরূপ, স্টক তহবিলকে তার মূলধন এবং বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলির উপর নির্ভর করে লার্জ-ক্যাপ প্রবৃদ্ধি তহবিল বা একটি ছোট ক্যাপ মূল্য তহবিল হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা যেতে পারে।
অপরিহার্য পরিসংখ্যান
প্রতিটি ফ্যাক্ট শিটটি তহবিলের যোগাযোগের তথ্য, সূচনার তারিখ, পরিচালনার অধীনে মোট সম্পদ এবং পৃষ্ঠার নীচে সর্বনিম্ন প্রাথমিক এবং পরবর্তী ক্রয়ের পরিমাণগুলি এবং তহবিলের বিক্রয় চার্জের সময়সূচীর সম্পূর্ণ ভাঙ্গনের সাথে (যদি থাকে তবে) তালিকাভুক্ত করে ক্লাস। সমস্ত পরিচালনা এবং 12 বি -1 ফিও এখানে অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে।
.তিহাসিক পারফরম্যান্স
মর্নিংস্টার তহবিলের ফ্যাক্টস শীটগুলি সর্বদা গত তিন ও ছয় মাস, এক, তিন, পাঁচ এবং 10 বছর ধরে তহবিলের সূচনার পরে থেকে তহবিলের গড় বার্ষিক মোট রিটার্ন প্রদর্শন করে। এই সংখ্যাগুলি কোনও প্রাসঙ্গিক বিক্রয় চার্জের সাথে এবং সমস্ত প্রকার খুচরা শেয়ারের জন্য নির্ধারিত হয় (এবং এমনকি কিছু কিছু ক্ষেত্রে প্রাতিষ্ঠানিক শেয়ারের ক্লাসও) নির্ধারিত হয়। মোট মোট রিটার্ন নম্বর পোস্ট করা হয়। ত্রৈমাসিক রিটার্ন আগের পাঁচ বছরের জন্য প্রদর্শিত হয়।
10, 000 ডলার বৃদ্ধি
প্রতিটি প্রতিবেদনে এমন একটি গ্রাফ রয়েছে যা তহবিল শুরু হওয়ার আগে অবধি বর্তমান a 10, 000 ডলারের প্রাথমিক বিনিয়োগের বৃদ্ধিকে চার্ট করে দেয়, সমস্ত বিক্রয় চার্জ এবং অন্যান্য ব্যয়ের ক্ষেত্রে ফ্যাক্টরিং করে।
তারা এবং বিভাগের রেটিং
এগুলি প্রায়শই প্রথম সূচক হয় যেগুলি বিনিয়োগকারীরা তহবিল নির্বাচন করার সময় দেখেন। তারকা রেটিং চারটি বিস্তৃত সম্পদ শ্রেণীর মধ্যে অতীত পারফরম্যান্স অনুসারে তহবিলকে র্যাঙ্ক করে, অন্যদিকে শ্রেণি রেটিং একই স্টাইল বাক্সের মধ্যে তহবিলের আরও নির্দিষ্ট তুলনা।
তহবিল গঠন এবং হোল্ডিংস
সম্পদ শ্রেণি এবং খাত উভয়ই তহবিলের মধ্যে স্বতন্ত্র সুরক্ষা হোল্ডিংগুলির শতাংশের ভাঙ্গন বিস্তারিতভাবে তালিকাভুক্ত করা হয়। প্রতিটি ফ্যাক্ট শিটটি তহবিলের শীর্ষ 10 সংস্থাগুলিকেও তালিকাভুক্ত করে lists বন্ড এবং অন্যান্য স্থির-আয়ের তহবিলগুলিতেও তহবিলের অধীনে থাকা পৃথক সিকিওরিটির গড় সময়কাল এবং পরিপক্কতার একটি ভাঙ্গন থাকে।
বিনিয়োগের উদ্দেশ্য
প্রতিটি ফ্যাক্টশিট তহবিলের বর্ণিত বিনিয়োগের লক্ষ্য এবং এই লক্ষ্য অর্জনে ব্যবহার করা হবে এমন সাধারণ বিনিয়োগ কৌশল ছাপায়।
মর্নিংস্টারের টেক
ফ্যাক্টশিটের এই অংশটি তহবিল এবং এর পোর্টফোলিও পরিচালকদের কর্মক্ষমতা সম্পর্কে একটি সংক্ষিপ্ত ভাষ্য সরবরাহ করে এবং সাধারণত স্বল্প ও দীর্ঘমেয়াদী উভয়ের জন্য তহবিলের ভবিষ্যতের কর্মক্ষমতা সম্পর্কে একটি মতামত দেয়।
প্রযুক্তিগত তথ্য
মর্নিংস্টার প্রতিটি তহবিলের জন্য বিভিন্ন প্রযুক্তিগত সূচকগুলির বিশ্লেষণ করে যেমন তার শার্প অনুপাত, বিটা, আলফা এবং তহবিলের ঝুঁকি, অস্থিরতা এবং পুরষ্কারের অন্যান্য গাণিতিক পরিমাপ। এগুলি সর্বদা পৃথক বিভাগেও তালিকাভুক্ত থাকে।
নিজেকে পুনর্বহালন
মর্নিংস্টার 2005 সালে সর্বজনীন হয়েছিল then তার পর থেকে, সংস্থাটি ক্রমাগত তার পণ্য এবং পরিষেবার স্যুটকে পরিমার্জন ও প্রসারিত করে। এর পরিষেবাগুলি এখন সাধারণ বিশ্লেষণের বাইরেও প্রসারিত এবং আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের জন্য অত্যাধুনিক অর্থ পরিচালন সফ্টওয়্যার এবং এক্স-রে পোর্টফোলিও বিশ্লেষণ পরিষেবাদি অন্তর্ভুক্ত যা বিনিয়োগকারীদের অস্ত্রোপচারে অতিরিক্ত সরঞ্জাম যুক্ত করে বিনিয়োগকারীদের এবং বিনিয়োগকারীদের তাদের বিনিয়োগের পোর্টফোলিওগুলির মধ্যে হোল্ডিংগুলির সম্ভাব্য ওভারল্যাপটি দেখতে দেয়।
