মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়ক কী?
মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়ক, যা একটি মিউচুয়াল ফান্ড পরামর্শদাতা প্রোগ্রাম বা একটি মোড়ানো অ্যাকাউন্ট হিসাবে পরিচিত, এটি একটি ব্যক্তিগত সম্পদ পরিচালন পরিষেবা যা বিনিয়োগকারীদের ব্যক্তিগতকৃত পরামর্শ এবং মিউচুয়াল ফান্ডের একটি বৃহত পুলকে অ্যাক্সেস দেয়। মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়কের প্রোগ্রামগুলি প্রায়শই পূর্ণ-পরিষেবা দালালি সংস্থাগুলি দ্বারা অফার করা হয়। সাধারণত বিনিয়োগকারীরা সাধারণত ডিসকাউন্ট বিক্রয় লোডের সাথে প্রদত্ত মিউচুয়াল ফান্ডের একটি নির্বাচিত তালিকা থেকে চয়ন করতে পারেন। বিনিয়োগকারী সামগ্রিকভাবে অ্যাকাউন্টের জন্য বার্ষিক ফি প্রদান করে, যা মোড়ানো ফি হিসাবে পরিচিত।
কী Takeaways
- মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়কের মাধ্যমে, আর্থিক সংস্থাগুলি বিনিয়োগকারীদের ব্যক্তিগতকৃত পরামর্শ এবং মিউচুয়াল ফান্ডের একটি বড় পুল অ্যাক্সেস দেয় mutual একটি মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়কে মিউচুয়াল ফান্ড অ্যাডভাইজরি বা একটি মোড়ানো অ্যাকাউন্টও বলা হয় এবং সাধারণত পূর্ণ-পরিষেবা দালালি দ্বারা উপলব্ধ করা হয় programs প্রোগ্রামগুলি ক্লায়েন্টদের তাদের ঝুঁকি সহনশীলতা, বয়স, লক্ষ্য এবং অন্যান্য বিনিয়োগের পছন্দগুলির ভিত্তিতে মিউচুয়াল ফান্ডের ব্যক্তিগতকৃত পোর্টফোলিও একসাথে রাখার অনুমতি দিন। মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়কে সাধারণত ন্যূনতম $ 25, 000 ডলার বিনিয়োগের প্রয়োজন হয়, এগুলি সাধারণত উচ্চ-নেট-মূল্যবান ক্লায়েন্টদের দ্বারা ব্যবহৃত হয় । রোবোর পরামর্শ প্ল্যাটফর্মগুলি একটি কম বাজেটের বিকল্প সরবরাহ করে, একই বিনিয়োগের একটি স্বয়ংক্রিয় সংস্করণ সরবরাহ করে এবং কম ফি সহ পোর্টফোলিও বিল্ডিং পরিষেবাগুলি।
মিউচুয়াল তহবিলের একটি ভূমিকা
মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়ক কীভাবে কাজ করে
মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়ক প্রোগ্রামগুলি মিউচুয়াল ফান্ডগুলির একটি কাস্টমাইজড পোর্টফোলিও তৈরি করতে চাইলে উচ্চ-নেট-মূল্যবান ক্লায়েন্টদের জন্য ভাল বিকল্প হতে পারে। মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়ক প্রোগ্রামগুলি বিনিয়োগকারীদের তাদের পছন্দ এবং লক্ষ্যগুলির ভিত্তিতে মিউচুয়াল ফান্ডের একটি পোর্টফোলিও তৈরি করতে দেয়। মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়কের অ্যাকাউন্টগুলিতে সাধারণত সর্বনিম্ন বিনিয়োগ প্রয়োজন $ 25, 000।
মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়ক প্রোগ্রামে বিনিয়োগকারীরা একজন আর্থিক উপদেষ্টার সাথে কাজ করতে পারেন এবং তহবিলের একটি নির্বাচিত তালিকা দেওয়া হবে। একজন আর্থিক উপদেষ্টা ক্লায়েন্টের লক্ষ্য এবং ঝুঁকি সহনশীলতার উপর ভিত্তি করে একটি কাস্টমাইজড পোর্টফোলিও তৈরি করতে ক্লায়েন্টের সাথে কাজ করতে পারেন। আর্থিক উপদেষ্টা সাধারণত ক্লায়েন্টের কাস্টমাইজড বিনিয়োগের প্রোফাইলের উপর ভিত্তি করে মিউচুয়াল ফান্ডের পোর্টফোলিও বরাদ্দের পরামর্শ দেবেন। মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়ক প্রোগ্রামগুলিতে বিনিয়োগকারীরা তাদের ব্যক্তিগতকৃত বিনিয়োগের স্বার্থের ভিত্তিতে কম ব্যবসায়িক ব্যয় এবং একটি পেশাদার পরামর্শ দেওয়া পোর্টফোলিও থেকে উপকৃত হতে পারে। বার্ষিক মোড়ানো ফি সাধারণত পোর্টফোলিওর সাথে সম্পর্কিত প্রাথমিক ব্যয়। বার্ষিক মোড়ানো ফি প্রোগ্রামে সম্পদের উপর ভিত্তি করে সাধারণত টায়ার্ড হয়। এটি প্রোগ্রামের উপর নির্ভর করে প্রায় 0.25% থেকে 3% পর্যন্ত হতে পারে এবং পোর্টফোলিওতে তহবিলের দ্বারা নেওয়া বার্ষিক অপারেটিং ফি ছাড়াও।
মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়কের সাহায্যে বিনিয়োগকারী একটি পোর্টফোলিও তৈরি করতে পরামর্শদাতার সাথে কাজ করেন; রোবোর উপদেষ্টা পরিষেবাগুলির সাথে, প্রক্রিয়াটি স্বয়ংক্রিয় হয়।
মিউচুয়াল ফান্ড মোড়ানো প্রতিযোগিতা
মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়ক প্রোগ্রামগুলি বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল বিনিয়োগের বিকল্প হতে পারে। তবে রোবোর উপদেষ্টাদের ক্রমবর্ধমান উপস্থিতি এই প্রোগ্রামগুলির জন্য প্রতিযোগিতা তৈরি করেছে। ফলস্বরূপ, অনেক পূর্ণ-পরিষেবা দালালি সংস্থাগুলি তাদের গ্রাহকদের জন্য রোবোর পরামর্শের বিকল্পগুলি সরবরাহ করা শুরু করেছে। শোয়াবের বুদ্ধিমান পোর্টফোলিওগুলির একটি উদাহরণ।
রোবোর পরামর্শ প্ল্যাটফর্মগুলি সাধারণত একই বিনিয়োগের প্রোফাইলিং এবং পোর্টফোলিও বিল্ডিং পরিষেবা সরবরাহ করে। পরিষেবাটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে পরিচালিত হওয়া, ফি কম এবং বিনিয়োগের সর্বনিম্ন সাধারণত কম হওয়াতে তারা কিছু বাড়তি সুবিধা দেয় offer নিম্নতম ন্যূনতম বিনিয়োগের সাথে, কেবল $ 5, 000 দিয়ে পরিচালিত পোর্টফোলিওগুলি তৈরি করতে চাইলে বিনিয়োগকারীদের রোবোর পরামর্শ মোড়কের প্রোগ্রামগুলি দেওয়া যেতে পারে। বর্তমানে, বেশিরভাগ রোবোর পরামর্শ মোড়কের প্রোগ্রামগুলি মিউচুয়াল ফান্ডের পরিবর্তে এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ড (ইটিএফ) ব্যবহার করে।
রোবোর উপদেষ্টা প্রোগ্রামগুলি সাধারণত মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়কে অন্তর্ভুক্ত মিউচুয়াল ফান্ডের চেয়ে ইটিএফ সরবরাহ করে — এবং বিনিয়োগকারীরা কেবলমাত্র minimum 5, 000 ন্যূনতম, 25, 000 ডলার ন্যূনতম, যা মোড়কের আদর্শ, এর সাথে অ্যাক্সেস করতে পারে।
মিউচুয়াল ফান্ড মোড়ানো প্রোগ্রাম বিনিয়োগ
বিনিয়োগকারীরা বেশিরভাগ পূর্ণ-পরিষেবা দালাল সংস্থাগুলিতে মিউচুয়াল ফান্ডের মোড়কের প্রোগ্রামগুলি খুঁজে পাবেন। ইউবিএস এবং সোয়াব দুটি উদাহরণ। এই প্রোগ্রামগুলি বিনিয়োগকারীদের পেশাদারদের পোর্টফোলিও পরিচালনা সহায়তার জন্য যুক্ত হওয়া মাত্র একটি সামান্য বার্ষিক ফি দিয়ে নো-লোড মিউচুয়াল ফান্ডের পোর্টফোলিওগুলি তৈরি করতে দেয় allow
