লভ্যাংশ বৃদ্ধির শক্তি

অনেক বিনিয়োগকারী লভ্যাংশ-প্রদানকারী সংস্থাগুলিকে বোরিং, স্বল্প-রিটার্ন বিনিয়োগের সুযোগ হিসাবে ভাবেন। উচ্চ উড়ন্ত ছোট ক্যাপ সংস্থাগুলির তুলনায়, যার অস্থিরতা বেশ উত্তেজনাপূর্ণ হতে পারে, লভ্যাংশ প্রদেয় স্টকগুলি সাধারণত বেশি পরিপক্ক এবং অনুমানযোগ্য। যদিও এটি কারও জন্য নিস্তেজ হতে পারে, বর্ধমান স্টক দামের সাথে একটি ধারাবাহিক লভ্যাংশের সংমিশ্রণ একটি আয়ের সম্ভাব্য শক্তিশালী যথেষ্ট উত্সাহিত করতে পারে।

দেখুন: 20 বিনিয়োগের জন্য জানতে

হাই ডিভিডেন্ড ফলন?

লভ্যাংশ-প্রদানকারী সংস্থাগুলি কীভাবে গজ করতে হবে তা বোঝার ফলে কীভাবে লভ্যাংশ আপনার রিটার্ন পাম্প করতে পারে into একটি সাধারণ উপলব্ধি হ'ল একটি উচ্চ লভ্যাংশের ফলন, যা লভ্যাংশকে বোঝায় স্টক মূল্যে মোটামুটি উচ্চ শতাংশের ফেরত দেয়, এটি সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ পরিমাপ; তবে, একটি ফলন যা একটি শিল্পের অন্যান্য স্টকের তুলনায় যথেষ্ট বেশি, একটি ভাল লভ্যাংশ নয় বরং একটি হতাশাগুলি (ডিভিডেন্ড ফলন = শেয়ার প্রতি বার্ষিক লভ্যাংশ / শেয়ার প্রতি মূল্য) ইঙ্গিত দিতে পারে। ভোগান্তির দাম, পরিবর্তে, লভ্যাংশের কাটতি বা আরও খারাপভাবে, লভ্যাংশটি হ্রাসের ইঙ্গিত দিতে পারে।

লভ্যাংশ পাওয়ারের গুরুত্বপূর্ণ ইঙ্গিতটি এত বেশি উচ্চ লভ্যাংশের ফলন নয় তবে উচ্চ সংস্থার গুণমান, যা আপনি তার লভ্যাংশের ইতিহাসের মাধ্যমে আবিষ্কার করতে পারেন যা সময়ের সাথে সাথে বৃদ্ধি করা উচিত। আপনি যদি একটি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারী হন তবে এই জাতীয় সংস্থাগুলি সন্ধান করা খুব পুরস্কৃত হতে পারে।

দেখুন: ডাউনটার্নের জন্য লভ্যাংশের ফলন

লভ্যাংশ প্রদানের অনুপাত

লভ্যাংশ প্রদানের অনুপাত, লভ্যাংশ প্রদানের জন্য বরাদ্দকৃত কোম্পানির আয়ের অনুপাত, আরও প্রমাণ করে যে লভ্যাংশের লাভের উত্সটি সংস্থা বৃদ্ধির সাথে মিল রেখে কাজ করে। সুতরাং, যদি কোনও সংস্থা লভ্যাংশের পরিশোধের অনুপাত স্থির রাখে, 4% বলুন, তবে সংস্থাটি বৃদ্ধি পায় যে 4% একটি বৃহত্তর এবং বৃহত্তর পরিমাণের প্রতিনিধিত্ব করতে শুরু করে। (উদাহরণস্বরূপ, $ 40 এর 4%, যা $ 1.60, $ 20 এর 4% এর চেয়ে বেশি, এটি 80 সেন্ট)।

আসুন একটি উদাহরণ দিয়ে দেখান:

আসুন ধরা যাক আপনি জো এর আইসক্রিম সংস্থায় 10 শেয়ার কিনে প্রতি শেয়ার প্রতি 100 ডলারে বিনিয়োগ করে 1000 ডলার। এটি একটি সু-পরিচালিত ফার্ম যা 10 এর পি / ই অনুপাত এবং 10% এর পরিশোধের অনুপাত, যা শেয়ার প্রতি $ 1 এর লভ্যাংশের সমান। এটি শালীন, তবে আপনি লভ্যাংশ হিসাবে আপনার বিনিয়োগের একটি নিখুঁত 1% প্রাপ্তি থেকে বাড়িতে লেখার কিছুই নেই।

যাইহোক, জো যেমন দুর্দান্ত পরিচালক, সংস্থাটি অবিচ্ছিন্নভাবে প্রসারিত হয় এবং বেশ কয়েক বছর পরে, শেয়ারের দাম প্রায় 200 ডলার। পরিশোধের অনুপাতটি অবশ্য 10% এ স্থির থেকেছে এবং পি / ই অনুপাত (10 এ) রয়েছে; অতএব, আপনি এখন 10% আয় উপার্জন, বা শেয়ার প্রতি $ 2 পাচ্ছেন। উপার্জন যেমন বৃদ্ধি পায়, তেমনি লভ্যাংশের অর্থ প্রদানও পরিশোধের অনুপাত স্থির থাকে। যেহেতু আপনি শেয়ার প্রতি $ 100 প্রদান করেছেন, আপনার কার্যকর লভ্যাংশের ফলন এখন 1% থেকে বেশি, এখন 2%।

এখন, এক দশকে দ্রুত এগিয়ে যান: জো-এর আইসক্রিম সংস্থা প্রচুর সাফল্য উপভোগ করছে যেহেতু উত্তর আমেরিকান উত্তপ্ত, রোদযুক্ত জলবায়ুতে পর্যবেক্ষণ করবে। শেয়ারের মূল্য প্রশংসা করে চলেছে এবং 1 টি 3 বারের জন্য 2 বিভক্ত করার পরে এখন 150 ডলারে বসে।

দেখুন: স্টক স্প্লিট বোঝা

এর অর্থ 10 টি শেয়ারে আপনার প্রাথমিক 1000 ডলার বিনিয়োগটি মোট 12, 000 ডলার মূল্যের 80 শেয়ারে (20, তারপরে 40, এবং এখন 80 টি শেয়ার) বেড়েছে। যদি প্রদানের অনুপাতটি একই থাকে এবং আমরা 10 টির একটি ধ্রুবক পি / ই অনুমান করি, আপনি এখন 10% উপার্জন ($ 1, 200) বা 120 ডলার পান যা আপনার প্রাথমিক বিনিয়োগের 12%! সুতরাং, জো-র লভ্যাংশের পরিশোধের অনুপাতটি পরিবর্তিত হয়নি, কারণ তিনি তার সংস্থার বৃদ্ধি পেয়েছেন, তবে লভ্যাংশ একা এক দুর্দান্ত রিটার্ন দিয়েছে - তারা মূলধনের প্রশংসা সহ আপনার প্রাপ্ত মোট মোট আয়কে মারাত্মকভাবে বাড়িয়েছে।

কয়েক দশক ধরে, অনেক বিনিয়োগকারী কোকাকোলা (নাসডাক: কোকে), জনসন এবং জনসন (এনওয়াইএসই: জেএনজে), কেলোগ (এনওয়াইএসই: কে) এবং জেনারেল ইলেকট্রিক (এনওয়াইএসই) এর মতো পরিবারের নাম কিনে এই লভ্যাংশ-কেন্দ্রিক কৌশলটি ব্যবহার করছেন decades: জিই)। উপরের উদাহরণে, আমরা দেখিয়েছি যে একটি স্ট্যাটিক লভ্যাংশ প্রদান কতটা লাভজনক হতে পারে; এমন কোনও সংস্থার আয়ের শক্তিটি কল্পনা করুন যা তার অর্থ প্রদান বাড়ানোর জন্য এত বৃদ্ধি পায়। প্রকৃতপক্ষে, জনসন এবং জনসন ১৯66 and থেকে ২০০৮ সালের মধ্যে 38 বছর ধরে প্রতি বছর এই কাজটি করেছিলেন 1970 আপনি যদি 1970 এর দশকের গোড়ার দিকে স্টকটি কিনেছিলেন, তবে আপনার প্রাথমিক শেয়ারগুলিতে আপনি যে লভ্যাংশের ফলন পেয়েছিলেন তা এখনই হবে initial বার্ষিক প্রায় 12% বৃদ্ধি পেয়েছে। 2004 এর মধ্যে, একমাত্র লভ্যাংশ থেকে আপনার উপার্জন আপনার প্রাথমিক শেয়ারগুলিতে 48% বার্ষিক রিটার্ন দিতে পারে!

তলদেশের সরুরেখা

লভ্যাংশগুলি সেখানে সর্বাধিক যৌন বিনিয়োগ কৌশল নাও হতে পারে। তবে দীর্ঘমেয়াদে, এই "বোরিং" সংস্থাগুলির সাথে সময়-পরীক্ষামূলক বিনিয়োগ কৌশলগুলি ব্যবহার করা এমন ফিরতি অর্জন করবে যা নিস্তেজ ছাড়া কিছু নয়।