যদি সরাসরি রোলওভার হিসাবে লেনদেন প্রক্রিয়া করা হয় তবে আপনি ট্যাক্স আটকানো ছাড়াই মুনাফা-ভাগ করে নেওয়ার পরিকল্পনাটি একটি এসইপি ইআরএ রোলওভার করতে পারেন। ডাইরেক্ট রোলওভারের মাধ্যমে সম্পদগুলি এসইপি ইআরএ রক্ষক (বা ট্রাস্টি বা পরিকল্পনা যাতে সম্পত্তিগুলি গড়াচ্ছে) এর জন্য প্রদেয় হয়।
যদি লেনদেনকে অপ্রত্যক্ষ রোলওভার হিসাবে প্রক্রিয়া করা হয় - যার অর্থ সম্পদটি প্রথমে অংশগ্রহণকারীকে বিতরণ করা হয়, যার অবশ্যই এসইপি ইআরএতে assets০ দিনের মধ্যে সম্পদগুলি রোল করতে হবে the মুনাফা-ভাগাভাগির পরিকল্পনার প্রশাসক যেকোন 20% বকেয়া রাখবে বিতরণ অংশ যে রোলওভার যোগ্য।
কিভাবে শুরু
ডাইরেক্ট রোলওভার প্রক্রিয়াজাতকরণের জন্য তাদের ডকুমেন্টেশন প্রয়োজনীয়তাগুলি (যদি থাকে তবে) নির্ধারণ করতে এসইপি আইআরএ রক্ষকটির সাথে যোগাযোগ করুন। মুনাফা-ভাগাভাগির পরিকল্পনার প্রশাসকের কাছেও বিশেষ ডকুমেন্টেশন থাকতে পারে যে অংশগ্রহণকারীকে অন্য অবসর পরিকল্পনার প্রত্যক্ষ রোলওভার হিসাবে প্রসেস করাগুলি সহ যে কোনও বিতরণ শুরু করতে সম্পূর্ণ করতে হবে। এছাড়াও, কিছু পরিকল্পনা প্রশাসককে অ্যাকাউন্টের ধরণের যাবতীয় সম্পদের অর্থ জমা হবে তা যাচাই করে একটি স্বীকৃতি পত্র সরবরাহ করার জন্য রক্ষাকারীর প্রয়োজন।
মুনাফা-ভাগাভাগির পরিকল্পনার জন্য জারি করা সাম্প্রতিকতম বিবৃতিটির একটি অনুলিপি সহ এসইপি ইআরএ রক্ষককে সরবরাহ করুন এবং অনুরোধ করুন যে তারা বিবৃতিতে যে কোনও সম্পদ তাদের আইআরএতে রাখা যাবে না তা সনাক্ত করুন। রক্ষক যদি মুনাফা-ভাগাভাগির পরিকল্পনায় বর্তমানে থাকা সমস্ত সম্পদ ধরে রাখতে সক্ষম হয় তবে সমস্ত সম্পদগুলি সেপ ইআরএ-তে হ'তে পারে। কাস্টোডিয়ান যদি কোনও সম্পদ ধরে রাখতে অক্ষম হন, তবে সেগুলি এসইপি ইআরএ রোল করা যাবে না, এবং অংশগ্রহণকারীকে এসইপি আইআরএ রোলওভারের সাথে এগিয়ে যাওয়ার জন্য এই সম্পদগুলি তলিত করার প্রয়োজন হতে পারে।
বিকল্পভাবে, অংশগ্রহীতা এমন এক রক্ষকের জন্য কেনাকাটা করতে পারে যা সমস্ত সম্পদ ধরে রাখতে সক্ষম।
