পরিস্থিতি বিশ্লেষণ কী?
দৃশ্যের বিশ্লেষণ হ'ল সুদের হারের পরিবর্তনের মতো পোর্টফোলিওর সিকিওরিটি বা মূল কারণগুলির মূল্যবোধের নির্দিষ্ট পরিবর্তনগুলি ধরে নিয়ে একটি নির্দিষ্ট সময়ের পরে একটি পোর্টফোলিওর প্রত্যাশিত মূল্য অনুমানের প্রক্রিয়া is পরিস্থিতি বিশ্লেষণ সাধারণত একটি প্রতিকূল ঘটনার প্রতিক্রিয়া হিসাবে একটি পোর্টফোলিওর মানতে পরিবর্তনগুলি অনুমান করার জন্য ব্যবহৃত হয় এবং তাত্ত্বিকভাবে সবচেয়ে খারাপ পরিস্থিতি পরীক্ষা করতে ব্যবহৃত হতে পারে।
পরিস্থিতি বিশ্লেষণ কীভাবে কাজ করে
একটি কৌশল হিসাবে, দৃশ্যের বিশ্লেষণে প্রত্যাশিত রিটার্নের জন্য বিভিন্ন পুনরায় বিনিয়োগের হারের গণনা জড়িত যা বিনিয়োগের দিগন্তের মধ্যে পুনরায় বিনিয়োগ করা হয়। গাণিতিক এবং পরিসংখ্যানগত নীতিগুলির ভিত্তিতে, পরিস্থিতি বিশ্লেষণটি "যদি তবে" বিশ্লেষণের নীতি অনুসরণ করে বিভিন্ন পরিস্থিতিতে সংঘটন হিসাবে চিহ্নিত পরিস্থিতিতে বিভিন্ন পোর্টফোলিওর মূল্যের পরিবর্তনের মূল্য নির্ধারণের প্রক্রিয়া সরবরাহ করে।
এই মূল্যায়নগুলি সম্ভাব্য ইভেন্টগুলি থেকে অত্যন্ত অসম্ভব থেকে শুরু করে বিভিন্ন সম্ভাব্য ইভেন্টগুলির সাথে সম্পর্কিত হিসাবে একটি প্রদত্ত বিনিয়োগের মধ্যে উপস্থিত ঝুঁকির পরিমাণ পরীক্ষা করতে ব্যবহার করা যেতে পারে। বিশ্লেষণের ফলাফলের উপর নির্ভর করে, একজন বিনিয়োগকারী নির্ধারণ করতে পারবেন যে উপস্থিত ঝুঁকির স্তরটি তার স্বাচ্ছন্দ্যের অঞ্চলের মধ্যে পড়ে কিনা।
এক ধরণের দৃশ্যের বিশ্লেষণ যা বিশেষত খারাপ পরিস্থিতিগুলির দৃশ্যে দেখা যায় তা হ'ল স্ট্রেস টেস্টিং। স্ট্রেস টেস্টিং প্রায়শই সম্ভাব্য ভবিষ্যতের সঙ্কটজনক পরিস্থিতিতে সংস্থাগুলি এবং বিনিয়োগের পোর্টফোলিওগুলির স্থিতিস্থাপকতা পরীক্ষা করতে কম্পিউটার সিমুলেশন কৌশল ব্যবহার করে নিযুক্ত করা হয়। আর্থিক পরীক্ষার মাধ্যমে বিনিয়োগের ঝুঁকি এবং সম্পদের যথাযথতা এবং সেইসাথে অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়া এবং নিয়ন্ত্রণগুলি মূল্যায়নে সহায়তা করতে এই জাতীয় পরীক্ষার প্রথাগতভাবে ব্যবহৃত হয়। সাম্প্রতিক বছরগুলিতে, নিয়ন্ত্রকদের আর্থিক মূলধন ও অন্যান্য সম্পদ পর্যাপ্ত রয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য স্ট্রেস টেস্ট চালানোর জন্য আর্থিক সংস্থাগুলিরও প্রয়োজন ছিল।
কী Takeaways
- দৃশ্যাবলী বিশ্লেষণ মূল কারণগুলির মানগুলিতে প্রদত্ত পরিবর্তন হওয়ার পরে একটি পোর্টফোলিওর প্রত্যাশিত মূল্য অনুমানের প্রক্রিয়া। উভয় সম্ভাব্য পরিস্থিতি এবং অসম্ভব খারাপ-ঘটনা ইভেন্টগুলি এই ফ্যাশনটিতে পরীক্ষা করা যেতে পারে — প্রায়শই কম্পিউটার সিমুলেশনগুলির উপর নির্ভর করে। দৃশ্যের বিশ্লেষণ কর্পোরেট কৌশল হিসাবে বিনিয়োগের কৌশল হিসাবে প্রয়োগ করতে পারে।
বিশেষ বিবেচ্য বিষয়
পরিস্থিতি বিশ্লেষণ এবং বিনিয়োগের কৌশল
দৃশ্যের বিশ্লেষণের কাছে যাওয়ার বিভিন্ন উপায় রয়েছে। একটি সাধারণ পদ্ধতি হ'ল দৈনিক বা মাসিক সুরক্ষা রিটার্নগুলির স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি নির্ধারণ করা এবং তারপরে পোর্টফোলিওর জন্য কী মান আশা করা হয় তা গণনা করা যদি প্রতিটি সুরক্ষা গড় ফেরতের উপরে এবং নীচে দুই বা তিনটি স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি হয় returns এই চূড়ান্ত অনুকরণ করে কোনও বিশ্লেষক নির্দিষ্ট সময়কালে একটি পোর্টফোলিওর মান পরিবর্তনের বিষয়ে যুক্তিসঙ্গত পরিমাণের নির্দিষ্টতা থাকতে পারে।
বিবেচিত সিজারিওগুলি একটি একক চলকের সাথে সম্পর্কিত হতে পারে যেমন কোনও নতুন পণ্য প্রবর্তনের তুলনামূলক সাফল্য বা ব্যর্থতা, বা উপাদানগুলির সংমিশ্রণ যেমন প্রতিযোগী ব্যবসায়গুলির ক্রিয়াকলাপে সম্ভাব্য পরিবর্তনের সাথে মিলিত পণ্য লঞ্চের ফলাফল। লক্ষ্যটি হ'ল বিনিয়োগের কৌশল নির্ধারণের জন্য আরও চরম ফলাফলগুলির ফলাফল বিশ্লেষণ করা।
ব্যক্তিগত এবং কর্পোরেট অর্থায়নে পরিস্থিতি বিশ্লেষণ
সম্ভাব্য বিনিয়োগের পরিস্থিতিগুলি যাচাইয়ের জন্য ব্যবহৃত একই প্রক্রিয়াটি তাত্ত্বিক পরিস্থিতির উপর ভিত্তি করে মান শিফট পরীক্ষা করার জন্য অন্যান্য বিভিন্ন আর্থিক পরিস্থিতিতে প্রয়োগ করা যেতে পারে। গ্রাহক পক্ষে, কোনও ব্যক্তি নগদ ক্রয়ের জন্য তহবিল সংরক্ষণের বিপরীতে ক্রেডিটে কোনও আইটেম কেনার বিভিন্ন আর্থিক ফলাফলগুলি পরীক্ষা করতে দৃশ্যের বিশ্লেষণ ব্যবহার করতে পারেন। অতিরিক্তভাবে, কোনও ব্যক্তি নতুন চাকরীর অফার গ্রহণ করবেন কিনা তা সিদ্ধান্ত নেওয়ার সময় ঘটে যাওয়া বিভিন্ন আর্থিক পরিবর্তনগুলি দেখতে পারেন।
ব্যবসাগুলি নির্দিষ্ট সিদ্ধান্তগুলির সম্ভাব্য আর্থিক ফলাফলগুলি বিশ্লেষণ করতে দৃশ্যের বিশ্লেষণ ব্যবহার করতে পারে, যেমন দুটি সুবিধা বা স্টোরফ্রন্টগুলির মধ্যে একটি নির্বাচন করা যেখানে ব্যবসা পরিচালনা করতে পারে। এর মধ্যে ভাড়ার পার্থক্য, ইউটিলিটি চার্জ এবং বীমা, বা কোনও স্থানে যে কোনও সুবিধা থাকতে পারে তবে অন্যটি নয় এমন মতামত অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।
