- ফার্ম: ক্লিয়ার ভিউ ওয়েলথ অ্যাডভাইজারস, এলএলসি জব শিরোনাম: ম্যানেজিং সদস্য / ফিনান্সিয়াল প্ল্যানারসর্কিটেশন: সিএফপি, সিআরপিসি, এপি, সিসিএফএস
অভিজ্ঞতা
একটি প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী ™ পেশাদার হিসাবে, স্টিভ স্টাঙ্গানেলি গ্রেটার বোস্টন, মেরিম্যাক ভ্যালি এবং নিউ হ্যাম্পশায়ার সমুদ্র সৈকত জুড়ে ব্যক্তি, পরিবার এবং ব্যবসায়ের মালিকদের 30 বছরেরও বেশি সময় ধরে আর্থিক, কর, অবসর ও কলেজের তহবিল পরামর্শ প্রদান করে আসছে।
পেশাগতভাবে, স্টিভ নিজেকে আর্থিক কোচ বা নেভিগেটর হিসাবে দেখেন। তার ভূমিকা হ'ল ক্লায়েন্টদের ব্যক্তিগত আর্থিক হিসাবে বিভ্রান্তির সমুদ্র নেভিগেট করতে সহায়তা করা। তিনি তার অভিজ্ঞতা বিকাশের জন্য কঠোর পরিশ্রম করেছেন এবং তার ক্লায়েন্টদের ডিভোর্স, কলেজ টিউশন ফান্ডিং, এবং দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের লক্ষ্যে দক্ষ পোর্টফোলিওগুলি সহ বিভিন্ন আর্থিক চ্যালেঞ্জের সাথে সহায়তা করার জন্য প্রয়োজনীয় ধরণের সরঞ্জামগুলি একত্রিত করার জন্য তিনি কঠোর পরিশ্রম করেছেন।
স্টিভ তার পেশাগত কাজের ক্ষেত্রে এই জেনে নিচু হয়ে গেছেন যে লোকেরা তাকে কঠোর উপার্জনকৃত সম্পদ - পরিমাণ নির্বিশেষে তাকেই অর্পণ করে বা জীবন-পরিবর্তনের যে কোনও সংখ্যক বিষয় যা তাদের ব্যক্তিগত তলরেখাকে প্রভাবিত করতে পারে সে সম্পর্কে তার দিকনির্দেশনা সন্ধান করে। তিনি এটিকে প্রতিদানদানকারী এবং প্রতিবারই হিমশিম খেতে দেখেছেন যখন কোনও ক্লায়েন্ট তাকে কেবল তাদের অর্থ পরিচালনার জন্য নয় তাদের স্বপ্নগুলি দিয়ে থাকে। তার অনেক সহকর্মীদের মতো, স্টিভ "স্যান্ডউইচ জেনারেশন" এর একজন সদস্য, যাঁরা তাঁর নিজের পরিবারকে গড়ে তোলার ক্ষেত্রে বৃদ্ধ বাবা-মায়েদের যত্ন নিতে সহায়তা করেন।
স্টিভ জানেন যে মেডিকেয়ার এবং পার্ট ডি "ডোনট হোল" এর হতাশাজনক বিবরণগুলি মোকাবিলার চেষ্টা করা কেমন তা তিনি জানেন। স্কুল-বয়সের বাচ্চাদের দাবী করার সময়সূচীর সাথে একজন বয়স্ক কেয়ার দাতা হিসাবে দায়িত্বগুলি হস্তক্ষেপ করতে কেমন লাগে তা তিনি জানেন। স্টিভ সবই ভালভাবেই জানেন যে অপ্রত্যাশিত কর্পোরেট ডাউনসাইজিং বা ব্যবসায় মন্দা বা প্রিয়জনের আকস্মিক মৃত্যু দ্বারা সৃষ্ট ক্ষতির ধারণাটি।
প্রাথমিকভাবে, স্টিভ একজন স্বতন্ত্র ব্রোকার-ডিলারের সাথে অনুমোদিত একটি নিবন্ধিত প্রতিনিধি ছিলেন। তারপরে তিনি জাতীয় ওয়্যার হাউস ব্রোকারের সাথে তাদের ব্যাপক প্রশিক্ষণের প্রোগ্রামগুলি সম্পন্ন করে এবং স্টিভের আর্থিক পরিকল্পনার উভয় পদক্ষেপের জন্য প্রয়োজনীয় প্রয়োজনীয় শিক্ষাগুলি সম্পন্ন করার সুযোগটি ব্যবহার করে। শেষ পর্যন্ত, স্টিভ সিদ্ধান্ত নিয়েছে যে তিনি কোনও ব্রোকার-ডিলারের সংস্কৃতিতে ফিট করবেন না এবং আরও বেশি পারিশ্রমিক-ভিত্তিক পরিকল্পনা-ভিত্তিক সংস্থাগুলির দিকে ঝুঁকলেন। ২০১০ সালে তিনি নমনীয় আর্থিক ও কর পরিকল্পনা পরিষেবা এবং স্বল্প ব্যয়ের ইটিএফ বিনিয়োগের সমাধানের প্রস্তাব দেওয়ার জন্য তার নিজস্ব সংস্থা, একটি রাষ্ট্র-নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা হিসাবে তার অনুশীলনকে একীভূত করেছিলেন।
শিক্ষা
স্টিভ লোয়েলে ম্যাসাচুসেটস বিশ্ববিদ্যালয় থেকে অর্থনীতিতে বিএ এবং বেন্টলি বিশ্ববিদ্যালয় থেকে ফিনান্সে এমএস করেছেন।
স্টিভ স্টাঙ্গনেলির উদ্ধৃতি
"লোককে স্মার্ট অর্থোপার্জনে সহায়তা করা। ক্লিয়ার ভিউ ওয়েলথ অ্যাডভাইজারদের সাথে স্টিভ স্টাঙ্গনেলি হলেন একমাত্র ফি-ফিডুকিয়ারি অ্যাডভাইজার এবং ট্যাক্স পরিকল্পনাকারী যা কোনও বিনিয়োগ বা বীমা পণ্য বিক্রয়ের সাথে জড়িত নয় এমন উদ্দেশ্যমূলক পরামর্শ প্রদান করে ”"
