সুচিপত্র
- আর্থিক পরিকল্পনাকারী: মূল কথা
- নতুন ব্যবসা অর্জন
- শিক্ষার প্রয়োজনীয়তা
- পরামর্শদাতা কোথায় কাজ করেন?
- আর্থিক পরিকল্পনা কি আপনার পক্ষে সঠিক?
- ফলাফল
লোকেরা প্রায়শই আর্থিক পরিকল্পনাকারীর ভূমিকাকে অন্য একটি অনুরূপ কাজের সাথে আর্থিক পরামর্শদাতার মতো বিভ্রান্ত করে। এই কাজের মধ্যে সাদৃশ্য থাকতে পারে, কিছু মূল পার্থক্য আছে। একজন আর্থিক পরামর্শদাতা হলেন এমন ব্যক্তি যিনি লোকদের তাদের অর্থ পরিচালনায় সহায়তা করেন, যখন একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য ব্যক্তিগতকৃত আর্থিক পরিকল্পনাগুলি বিকাশ করে। উভয় পেশাদারই তাদের শিক্ষাগত পটভূমি এবং উপাধিগুলির ক্ষেত্রে পৃথক হতে পারে। আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের দক্ষতার একটি বিশেষ ক্ষেত্র থাকতে পারে। আপনি যদি আর্থিক পরিকল্পনাকারী হওয়ার কথা ভাবছেন তবে কয়েকটি মূল বিষয় রয়েছে যা আপনাকে ভাবতে হবে। সাফল্য পাওয়ার জন্য আপনার কি সঠিক শিক্ষা এবং দক্ষতা রয়েছে? এটি কি আপনার পক্ষে ক্যারিয়ারের সঠিক পথ? আর্থিক পরিকল্পনা সম্পর্কে আরও জানতে পড়ুন এবং আপনাকে আরও জ্ঞাত সিদ্ধান্ত নিতে সহায়তা করতে আমাদের কুইজটি নিন take
কী Takeaways
- আর্থিক পরিকল্পনাকারী লোকদের তাদের আর্থিক বিষয়গুলি বাছাইয়ের সময় তাদের অর্থ পরিচালনার ক্ষেত্রে সহায়তা করে clients আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে সাফল্য অর্জনের জন্য ক্লায়েন্টদের ফাইন্ডিং এবং গ্রাহক বেস তৈরি করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ a আর্থিক পরিকল্পনাকারী হওয়ার পরে বিনিয়োগ, কর, এস্টেট পরিকল্পনার কোর্সের পাশাপাশি স্নাতক ডিগ্রি প্রয়োজন, এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনায়.যদি আপনি বিক্রয় নিয়ে স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করেন, মানুষের সাথে দুর্দান্ত হন, দুর্দান্ত বিশ্লেষণাত্মক এবং যোগাযোগের দক্ষতা অর্জন করেন এবং স্বতন্ত্রভাবে কাজ করতে পারেন তবে আর্থিক পরিকল্পনা আপনার পক্ষে সঠিক হতে পারে।
আর্থিক পরিকল্পনাকারী: মূল কথা
আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা লোকদের আর্থিক বিষয়গুলি বাছাইয়ের সময় তাদের অর্থ পরিচালিত করতে সহায়তা করে। আর্থিক উপদেষ্টাদের মতো তারা তাদের ক্লায়েন্টদের দীর্ঘমেয়াদি আর্থিক লক্ষ্য বিকাশ করতে সহায়তা করে। এই পেশাদাররা তাদের ক্লায়েন্টদের জীবনের স্তর, ঝুঁকি সহনশীলতা, সম্ভাব্য বিনিয়োগের পাশাপাশি মূল্যায়ন করে।
আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা লোকেরা বিনিয়োগ, বীমা এবং অন্যান্য আর্থিক পণ্যগুলির মধ্যে বাছাই করতে এবং চয়ন করতে সহায়তা করে জীবিকা অর্জন করে। যেহেতু অনেক আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা নির্দিষ্ট ক্ষেত্রগুলিতেও বিশেষজ্ঞ, তারা তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য উপযুক্ত পরিষেবাগুলি সরবরাহ করতে পারেন। এর মধ্যে কয়েকটি পরিষেবাদির মধ্যে রয়েছে- অবসর গ্রহণ পরিকল্পনা, সাধারণ বিনিয়োগ বিশ্লেষণ, এস্টেট পরিকল্পনা, কর পরিকল্পনা, এবং শিক্ষার পরিকল্পনার মধ্যে সীমাবদ্ধ নয়।
নতুন ব্যবসা অর্জন
আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে সাফল্যের অভিজ্ঞতা অর্জনের জন্য সেই পরিষেবাগুলির প্রয়োজন এবং গ্রাহক বেস তৈরি করা ক্লায়েন্টদের সন্ধান করা গুরুত্বপূর্ণ কারণ সন্তুষ্ট ক্লায়েন্টদের কাছ থেকে রেফারেলগুলি নতুন ব্যবসায়ের একটি গুরুত্বপূর্ণ উত্স। আপনি সামাজিক বা ব্যবসায়িক যোগাযোগের মাধ্যমে বা কেবল কোল্ড কলিংয়ের মাধ্যমে সেমিনার বা বক্তৃতা দিয়ে নতুন ক্লায়েন্ট খুঁজে পান না কেন তাদের অবশ্যই খুঁজে বার করুন।
আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে আপনার সাফল্য ক্লায়েন্টদের একজন রোস্টার খুঁজে পেতে এবং ধরে রাখতে আপনার দক্ষতার উপর নির্ভর করে।
একটি বিস্তৃত সামাজিক নেটওয়ার্ক থাকা এক কারণ হ'ল অ্যাকাউন্ট্যান্ট, অডিটর, বীমা বিক্রয় এজেন্ট, আইনজীবী বা সিকিওরিটিস, পণ্যাদি এবং আর্থিক পরিষেবা বিক্রয় এজেন্টের মতো সম্পর্কিত পেশায় কাজ করার পরে অনেক সফল আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা মাঠে প্রবেশ করেন।
শিক্ষার প্রয়োজনীয়তা
আর্থিক পরিকল্পনা নিয়োগকারীরা অ্যাকাউন্টিং, ফিনান্স, অর্থনীতি, ব্যবসা, গণিত বা আইন বিষয়ে স্নাতক ডিগ্রিধারী প্রার্থীদের সন্ধান করেন। বিনিয়োগ, কর, এস্টেট পরিকল্পনা, এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার কোর্সগুলিও সহায়ক। আর্থিক পরিকল্পনার প্রোগ্রামগুলি কলেজ এবং বিশ্ববিদ্যালয়গুলিতে আরও বিস্তৃত হয়ে উঠছে।
আর্থিক বিশ্লেষকরা সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার (সিএফপি), চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল অ্যানালিস্ট (সিএফএ) এবং চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল কনসালট্যান্ট (সিএফসি) পদবি যেমন বিশেষ উপাধিও চাইতে পারেন।
সাধারণত, লাইসেন্স কোনও ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে কাজ করার প্রয়োজন হয় না, তবে স্টক, বন্ড, মিউচুয়াল ফান্ড বা বীমা বিক্রয়কারী পরামর্শদাতাদের সিরিজ 6,, বা or৩ এর মতো লাইসেন্সের প্রয়োজন হতে পারে। এই পরীক্ষাগুলি আর্থিক শিল্প দ্বারা পরিচালিত হয় নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ (এফআইএনআরএ) এবং এগুলির বেশিরভাগ পরীক্ষা দেওয়ার জন্য কোনও সদস্য সংস্থা বা স্ব-নিয়ন্ত্রক সংস্থা কর্তৃক স্পনসরশিপ প্রয়োজন।
পরামর্শদাতা কোথায় কাজ করেন?
সমস্ত আর্থিক উপদেষ্টাদের অর্ধেকেরও বেশি সিকিওরিটি এবং পণ্য দালাল, ব্যাংক, বীমা বাহক এবং আর্থিক বিনিয়োগ সংস্থাসহ অর্থ ও বীমা সংস্থাগুলির পক্ষে কাজ করে for তবে, 10 টির মধ্যে আর্থিক আর্থিক উপদেষ্টার মধ্যে চারটি স্ব-কর্মসংস্থানযুক্ত, ছোট বিনিয়োগ পরামর্শদাতা সংস্থাগুলি পরিচালনা করছেন, সাধারণত শহরাঞ্চলে।
শ্রম পরিসংখ্যান ব্যুরোর মতে, আর্থিক বিশ্লেষক এবং ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টাদের সামগ্রিক কর্মসংস্থান 2018 এবং 2028 এর মধ্যে%% বৃদ্ধি পাবে, যা সমস্ত পেশার গড়ের চেয়ে দ্রুত গতিবেগ। এটি ব্যবসায় এবং ব্যক্তিদের দ্বারা বর্ধিত বিনিয়োগ, স্ব-পরিচালিত অবসর পরিকল্পনার ক্রমবর্ধমান সংখ্যা এবং সিনিয়রদের ক্রমবর্ধমান সংখ্যার ফলাফল। ব্যক্তিগত আর্থিক পরামর্শদাতারা আর্থিক বিশ্লেষকদের চেয়ে আরও বেশি উপকৃত হবেন কারণ শিশু বুমাররা অবসর গ্রহণের জন্য সংরক্ষণ করেন এবং উন্নত শিক্ষিত এবং ধনী ব্যক্তি হিসাবে বিনিয়োগের পরামর্শ প্রয়োজন। এছাড়াও, লোকেরা দীর্ঘকাল বেঁচে থাকে এবং অবসর গ্রহণের আরও বেশি বছর অর্থায়ন করার পরিকল্পনা করতে হবে।
আর্থিক পরিকল্পনা কি আপনার জন্য সঠিক পেশা?
আপনাকে জানতে এই কুইজটি নিন:
কুইজ: আর্থিক পরিকল্পনা কি আপনার পক্ষে সঠিক?
1. বিক্রয় আপনি কতটা আরামদায়ক?
উ: আমি আমার নানীকে সুপারনোভা কনসার্টে টিকিট বিক্রি করতে পারব এমন কোনও গ্যারান্টি ছাড়াই যে তিনি অভিনয়টি উপভোগ করবেন।
বি। আমি আমার দাদীকে সেই সুপারনোভা টিকিটটি বিক্রি করতে পারি, তবে সে শোটি পছন্দ না করলে আমি অপরাধী বোধ করব।
গ। কেবলমাত্র খারাপ ব্যক্তি তার নানীকে সুপারনাভার টিকিট বিক্রি করবে।
২. জীবনের কোন পর্যায়ে আপনি আছেন?
উ: আমি সবে কলেজ থেকে স্নাতক।
বি। আমি কয়েক বছর স্কুল থেকে বাইরে এসেছি।
সি। আমি বেশ কয়েক বছর ধরে আমার লাইনে আছি, তবে আমি পরিবর্তনের জন্য প্রস্তুত।
৩. আপনি কতটা বহির্মুখী?
উ: আমি আমার যোগদান করা প্রায় প্রতিটি ক্লাবের সভাপতি ছিলাম।
বি। আমাকে খুশি করার জন্য আমার যথেষ্ট বন্ধু রয়েছে।
সি। একটি ভাল বই, আমার কাছে একটি ঘর এবং কোনও বাধা আমার স্বর্গ সম্পর্কে ধারণা নয়।
৪. আপনার বর্ণনা দেওয়া যেতে পারে:
উ: বিশ্লেষণাত্মক এবং একজন ভাল যোগাযোগকারী উভয়ই।
খ। বিশ্লেষণাত্মক তবে একটি ভাল যোগাযোগকারী বা ভাল যোগাযোগকারী নয় তবে বিশ্লেষণাত্মক নয়।
গ। বিশ্লেষণাত্মক বা ভাল যোগাযোগকারীও নয়।
৫. কর্মক্ষেত্রে, আমি আমার কাজটি করতে পছন্দ করি:
উ: সম্পূর্ণ স্বাধীনভাবে
বি। কিছুটা স্বাধীনভাবে।
সি একটি দলের অংশ হিসাবে।
A. পরিকল্পনাকারী হওয়ার বিষয়ে আমার কাছে সবচেয়ে বেশি আবেদন কী তা হল:
উ: ক্লায়েন্ট বেস তৈরির চ্যালেঞ্জ।
খ। আমার নিজের ব্যবসায়ের সৃষ্টি।
গ। বিনিয়োগ বিশ্লেষণ।
7. শ্রম পরিসংখ্যান ব্যুরোর মতে, আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের জন্য গড় আয়কর কমিশন আয় সহ 2018 সালে $ 88, 890 ছিল। ঐটা সম্বন্ধে তোমার অনুভুতি কেমন?
উ: আমি কখনই গড় ছিল না এবং আমি মধ্যস্বরের চেয়ে বেশি উপার্জন করব।
বি। এটা আমার জন্য কাজ করবে।
সি। কমিশনের পক্ষে কাজ করা আমাকে কেবল উদ্বিগ্ন করে তোলে।
ফলাফল
