স্টকব্রোকার বনাম আর্থিক উপদেষ্টা কেরিয়ার: পার্থক্য কী?

স্টকব্রোকার্স বনাম আর্থিক পরামর্শদাতা: একটি ওভারভিউ

শুধুমাত্র নির্দিষ্ট লাইসেন্সপ্রাপ্ত পেশাদারদের গ্রাহকদের জন্য সুরক্ষা বাণিজ্য করার অনুমতি দেওয়া বা মার্কিন সিকিউরিটিজ আইনের অধীনে অর্থ প্রদানের বিনিয়োগের পরামর্শ দেওয়ার অনুমতি রয়েছে। স্টকব্রোকার এবং আর্থিক উপদেষ্টা এই জাতীয় দুটি পেশাদার, যদিও তারা বিভিন্ন ধরণের ক্লায়েন্টদের পরিষেবা দেয় এবং বিভিন্ন ফলাফলের দিকে মনোনিবেশ করে।

একই সময়ে একজন পেশাদার স্টকব্রোকার এবং আর্থিক পরামর্শদাতা উভয়ই হতে পারে না বা একজন পেশাদারের পক্ষে একটি পদ এবং অন্যজনের মধ্যে ওঠানামা করা অসম্ভব নয়। স্টকব্রোকার এবং পরামর্শদাতাদের বৈশিষ্ট্য হ'ল সিরিজ license লাইসেন্স, যা কোনও বিনিয়োগ পেশাদারকে ক্লায়েন্টদের জন্য সাধারণ সিকিওরিটির একটি সম্পূর্ণ লাইন সরবরাহ করতে দেয়। বাকি সমস্ত কিছুই তাদের গ্রাহকদের সাথে নির্মিত সম্পর্কের উপর নির্ভর করে।

কী Takeaways

• স্টকব্রোকার এবং আর্থিক উপদেষ্টা উভয়ই আর্থিক পেশাদার যা ক্লায়েন্টদের তাদের বিনিয়োগের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করতে পারে ock স্টকব্রোকারদের প্রাথমিক দায়িত্ব হ'ল ক্লায়েন্টদের পক্ষ থেকে ট্রেড কার্যকর করা, সর্বোপরি কার্যকরকরণ অর্জন করা in ক্লায়েন্ট সম্পদ এবং পোর্টফোলিও নির্মাণ।

Stockbrokers,

স্টকব্রোকার হ'ল আর্থিক পেশাদার যা ক্লায়েন্টদের পক্ষে ট্রেড চালায়, হয় খুচরা বা প্রাতিষ্ঠানিক। একজন স্টকব্রোকারকে সেরা সম্পাদন অর্জনের জন্য ক্লায়েন্টের সর্বোত্তম আগ্রহের সাথে কাজ করতে হবে। ব্রোকারগুলি লাইসেন্সপ্রাপ্ত এবং অবশ্যই নীতিগত এবং বিষয়-সম্পর্কিত সম্পর্কিত শংসাপত্রাদি পূরণ করতে হবে।

অনলাইন ব্রোকারগুলি হ'ল ইন্টারনেট-ভিত্তিক প্ল্যাটফর্ম যা ক্লায়েন্টদের তাদের নিজস্ব সিকিওরিটি কিনতে ও বিক্রয় করতে দেয়। স্টক ব্রোকারগুলি তাদের মূল বিবরণের অংশ হিসাবে বিনিয়োগ পরিচালনার পরামর্শ বা পোর্টফোলিও পরিচালনা সরবরাহ করে না। স্টকব্রোকাররা প্রায়শই প্রতি-বাণিজ্য ভিত্তিতে কমিশন উপার্জন করে, যা একটি নির্দিষ্ট হারে অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।

আর্থিক উপদেষ্টা

আর্থিক উপদেষ্টারা ক্লায়েন্টদের পক্ষে আর্থিক পরামর্শ দেওয়ার এবং অর্থ পরিচালনার ব্যবসায় রয়েছেন। এটি পোর্টফোলিও পরিচালনা বা মিউচুয়াল ফান্ড বা ইটিএফ বাছাইয়ের মাধ্যমে হতে পারে যা অন্যরা পরিচালনা করবে। আর্থিক উপদেষ্টারা সাধারণত ফি-ভিত্তিক কাঠামো ব্যবহার করেন, উদাহরণস্বরূপ, বার্ষিক ভিত্তিতে চার্জ করা পরিচালনার অধীনে থাকা সম্পদের শতাংশ (এইউএম) হিসাবে। আর্থিক উপদেষ্টার সর্বশেষতম অবদানগুলি রোবো-পরামর্শদাতা হিসাবে পরিচিত এবং অ্যালগরিদম ব্যবহার করে ক্লায়েন্টদের পক্ষে বিনিয়োগের পোর্টফোলিওগুলি তৈরি করে।

মূল পার্থক্য

স্টকব্রোকার এবং পুরোপুরি নিবন্ধিত পরামর্শদাতার মধ্যে একটি গুরুত্বপূর্ণ আইনী পার্থক্য "বিশ্বস্ততা" শব্দের উপর জড়িত। বিশ্বস্ত ব্যক্তি হ'ল এমন একজন পেশাদার যিনি অন্যের জন্য অর্থ পরিচালিত করেন, যাকে "সুবিধাভোগী" বলা হয়। মার্কিন আইনটি তার উপকারকারীর আগ্রহকে প্রথমে রাখার জন্য কোনও বিশ্বাসঘাতককে ইতিবাচক বাধ্যবাধকতা দেয় places

১৯৪০ সালের বিনিয়োগ উপদেষ্টা আইনের অধীনে সমস্ত নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতারা (যা অনেক আর্থিক উপদেষ্টা) তাদের ক্লায়েন্টদের প্রতি দায়বদ্ধতার দায়িত্ব পালন করেন carry স্টকব্রোকারদের ক্ষেত্রে এটি এমন নয়। পরিবর্তে, অ-বিশ্বাসযোগ্য স্টকব্রোকারকে কেবল "উপযুক্ততা" এর মানটি অনুসরণ করতে হবে, যার জন্য ক্লায়েন্টের আগ্রহ প্রথমে রাখার প্রয়োজন হয় না; স্টকব্রোকারদের কেবলমাত্র ক্লায়েন্টের সংস্থানগুলি সরবরাহের জন্য উপযুক্ত পরামর্শ সরবরাহ করা প্রয়োজন।

এখানে একটি ব্যতিক্রম লক্ষ্য করা যায়: স্টকব্রোকাররা তাদের ব্রোকার-ডিলারদের কাছে বিশ্বস্ত দায়িত্ব পালন করে। নিবন্ধিত বিনিয়োগের পরামর্শদাতাদের কোনও ব্রোকার-ডিলার নেই। এটি লক্ষণীয় গুরুত্বপূর্ণ যে কিছু আর্থিক উপদেষ্টা নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতা নন; তারা নিবন্ধিত প্রতিনিধি যারা দালাল-ব্যবসায়ীর পক্ষে কাজ করে। এই আর্থিক উপদেষ্টারা স্টকব্রোকারদের মতো একই উপযুক্ততার মানদণ্ডে আবদ্ধ এবং তাদের মধ্যে থাকা সিকিওরিটি লাইসেন্সগুলির মধ্যে উভয়ের মধ্যে একমাত্র পার্থক্য হতে পারে।

অন্যান্য বড় পার্থক্য হ'ল গ্রাহকদের যে ধরণের পরিষেবা দেওয়া হয়। আর্থিক উপদেষ্টারা সাধারণত সম্পূর্ণ-পরিষেবা অর্থ বিশেষজ্ঞ হিসাবে নিজেকে উপস্থাপন করেন, যার অর্থ তারা ট্যাক্স পরামর্শ, বন্ধক সহায়তা, বাজেট তৈরি এবং এমনকি বীমা বিক্রি করে। তারা ফি, কমিশন বা উভয়ের মাধ্যমেই তাদের অর্থ উপার্জন করতে পারে। বিপরীতে, স্টকব্রোকারগুলি আরও বেশি লেনদেন হয়। তাদের এখনও ক্লায়েন্ট রয়েছে এবং দীর্ঘমেয়াদী সম্পর্ক তৈরি করতে পারে তবে সিকিওরিটি পণ্যগুলিতে জোর দেওয়া হয়, আর্থিক জীবনের অন্যান্য দিকগুলি নয়।

বিশেষ বিবেচ্য বিষয়

কী ধরণের শিক্ষা এবং অভিজ্ঞতার প্রয়োজন?

প্রায় যে কেউ স্টকব্রোকার বা আর্থিক উপদেষ্টা হতে পারেন। এটি স্নাতক ডিগ্রি অর্জনে সহায়তা করে, বিশেষত অর্থ, অর্থনীতি বা কোনও ক্ষেত্রে সম্পর্কিত ক্ষেত্রে। এটি পূর্বশর্ত না হলেও বিনিয়োগের সাথে বা বিক্রয়ে কাজ করার পূর্ব অভিজ্ঞতা অর্জনের পক্ষে এটি একটি বড় প্লাস হতে পারে।

উভয় ক্ষেত্রেই ক্যারিয়ারের একমাত্র আসল প্রয়োজনীয়তা হ'ল ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (ফিনরা) দ্বারা পরিচালিত সিকিউরিটিজ লাইসেন্স পরীক্ষা পাস করা। একটি ধরা আছে; FINRA এর বেশিরভাগ পরীক্ষায় বসতে পারার আগে আপনার স্পনসরিং সত্তা থাকা দরকার। এর অর্থ একটি উচ্চাকাঙ্ক্ষী পরামর্শদাতা বা ব্রোকারের তাদের স্পনসর করার জন্য একটি ফার্মের সন্ধান করা উচিত।

সাধারণ সিকিওরিটি লাইসেন্সগুলিতে নিম্নলিখিতগুলি অন্তর্ভুক্ত থাকে:

• সিরিজ 6, যা মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে লেনদেন করার দক্ষতা দেয় 22 সিরিজ, যা প্রত্যক্ষ অংশগ্রহণের প্রোগ্রামগুলির সাথে ডিল করার ক্ষমতা দেয় Series সিরিজ,, যা সর্বাধিক সাধারণ এবং সিকিওরিটির বিস্তৃত পরিসীমা জুড়ে রয়েছে সিরিজ 65৫, যা বেশিরভাগ রাজ্যের দ্বারা প্রয়োজনীয় যারা বিনিয়োগ উপদেষ্টা হিসাবে কাজ করতে চান তাদের জন্য সিরিজ, ৩, যা কিছু রাজ্যের দ্বারা সরকারী নিবন্ধিত প্রতিনিধির স্ট্যাটাসের জন্য প্রয়োজনীয় Series সিরিজ, 66, যা সিরিজ material এর উপাদান পুনরাবৃত্তি না করে and 63 এবং exam 65 পরীক্ষার জন্য অন্তর্ভুক্ত

ফিনরা পরীক্ষা নিখরচায় নয়। প্রচেষ্টার জন্য সর্বাধিক ব্যয় $ 100 এবং 305 ডলার এর মধ্যে হয় তবে এগুলি পাস করা খুব বেশি কঠিন নয়। এফআইএনআরএ নিজস্ব অধ্যয়ন উপকরণ তৈরি করে এবং বেশিরভাগ ব্যক্তিকে কেবল সিরিজ 7 পাস করার জন্য কয়েক মাস অধ্যয়ন করতে হয়, যা অনেকেই সবচেয়ে কঠিন পরীক্ষা বলে মনে করেন।

উপদেষ্টা এবং দালালদের কার্যকর যোগাযোগ এবং আন্তঃব্যক্তিক দক্ষতা বিকাশ করাও জরুরি is সাফল্য এবং ব্যর্থতা বাজারজাত করার দক্ষতার উপর নির্ভর করে, ক্লায়েন্টদের সন্ধান করে এবং তারপরে হজমযোগ্য পদ্ধতিতে জটিল আর্থিক বিষয়গুলি ব্যাখ্যা করে।

ওয়ার্ক-লাইফ ভারসাম্য কীভাবে হয়?

বিমূর্তে, স্টকব্রোকার এবং আর্থিক উপদেষ্টাদের খুব নমনীয় সময়সূচি থাকে এবং অসামান্য কাজের-জীবন ভারসাম্য উপভোগ করে। তাদের মধ্যে একটি বিশাল সংখ্যা স্বাধীনভাবে কাজ করে এবং তাদের নিজস্ব শিডিউল তৈরি করে। এমনকি যারা ফার্মের জন্য কাজ করেন এবং অফিস সময় তাদের আপেক্ষিক স্ব-সংকল্পের পথে কাজ করতে পারেন।

তবে, "ঘাস সবসময় সবুজ সবুজ" মানসিকতার দিকে নজর রাখুন। দালাল বা পরামর্শদাতা হিসাবে প্রথম বছরগুলি ব্যবসায়ের কোনও বই প্রতিষ্ঠিত না হওয়া পর্যন্ত প্রায়শই কম বেতনে এবং দীর্ঘ সময় নিয়ে ভরা হয়। ক্ষেত্রের অনেকেই এই সূচনাকালীন সময়টি থেকে বাঁচতে পারেন না এবং যারা প্রায়শই সাপ্তাহিক ছুটিতে আসেন বা ক্লায়েন্টের সময়সূচী সামঞ্জস্য করার জন্য গভীর রাতে কাজ করেন।

অন্যান্য বিবেচ্য বিষয়

শিল্পের জন্য দৃষ্টিভঙ্গি

যদিও পরবর্তী দশকে আর্থিক শিল্পের বিকাশ ঘটবে বলে আশা করা হচ্ছে, তবে বিনিয়োগের পরামর্শদাতা কেরিয়ারের প্রকৃতি পরিবর্তন হচ্ছে। বাজারটি ক্লাসিক, ফি-ভিত্তিক পরামর্শমূলক পরিষেবাগুলি থেকে দূরে প্রসারিত হয়ে দূরবর্তী, এমনকি স্বয়ংক্রিয় এবং সস্তা বিকল্পগুলির দিকে এগিয়ে চলেছে। রোবোর পরামর্শদাতা এবং অনলাইন ব্রোকাররা বিনিয়োগের পরামর্শ গ্রহণ করা আগের চেয়ে সহজ করে তোলে। আরও বিকল্পগুলি গ্রাহকদের জন্য ভাল, তবে তারা দালাল এবং পরামর্শদাতাদের উপর একটি চাপ দিন।

একবিংশ শতাব্দীর সফল স্টকব্রোকার এবং আর্থিক উপদেষ্টাদের নতুন প্ল্যাটফর্ম গ্রহণ করে বা স্পষ্ট মূল্য-সংযোজন পরিষেবাদির বৈষম্য তৈরি করে, পরিবর্তনশীল পরিষেবা গতিশীলতার মোকাবিলার পরিকল্পনা থাকতে হবে।

স্টকব্রোকার বনাম একটি আর্থিক উপদেষ্টা হওয়া

এই দুটি পেশার মধ্যে অনেক বড় ক্রসওভার রয়েছে। একটি সফল স্টকব্রোকার সম্ভবত সফল আর্থিক উপদেষ্টা এবং তদ্বিপরীত হতে পারে, লক্ষ্য গ্রাহকের বেসটি কিছুটা আলাদা হলেও।

যারা বিস্তৃত, বিগ-পিকচার কৌশল উপভোগ করেন তারা কেবল সিকিওরিটি বিক্রি করার চেয়ে পূর্ণ-পরিষেবা আর্থিক পরিকল্পনা তৈরির উপভোগ করেন। বিপরীতে, স্টকব্রোকিং যারা বাজারের পণ্যগুলিতে সংকীর্ণভাবে মনোনিবেশ করতে পছন্দ করেন তাদের পক্ষে আরও ভাল ফিট।

উভয়ই চাকরীর চাহিদা রয়েছে এবং প্রচুর স্ব-বিপণন, উদ্যোগ এবং শক্তিশালী যোগাযোগ দক্ষতা প্রয়োজন। কাজের সাথে সুনির্দিষ্ট শিরোনামের চেয়ে কোনও নিয়োগকর্তাকে নিয়ে সান্ত্বনার ভিত্তিতে সর্বোত্তম সিদ্ধান্ত নেওয়া যেতে পারে।