কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দ

কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দ কি

কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দ একটি পোর্টফোলিও কৌশল যা বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণীর জন্য লক্ষ্য বরাদ্দ নির্ধারণ এবং পর্যায়ক্রমে পুনরায় ভারসাম্য জড়িত। বিভিন্ন সম্পদ থেকে পৃথক পৃথক রিটার্নের কারণে যখন তারা প্রাথমিক সেটিংস থেকে উল্লেখযোগ্যভাবে বিচ্যুত হয় তখন পোর্টফোলিওটি মূল বরাদ্দগুলিতে পুনঃসংশ্লিষ্ট হয়।

পোর্টফোলিওগুলির ভারসাম্য রক্ষার জন্য কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দ

নিচে কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দ

কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দের ক্ষেত্রে লক্ষ্য বরাদ্দগুলি বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকি সহনশীলতা, সময়ের দিগন্ত এবং বিনিয়োগের লক্ষ্যের মতো বিভিন্ন বিষয়ের উপর নির্ভর করে এবং এই পরামিতিগুলির পরিবর্তনের সাথে সাথে সময়ের সাথে সাথে এটি পরিবর্তিত হতে পারে। কৌশলগত সম্পত্তির বরাদ্দ ক্রয় এবং হোল্ড কৌশলগুলির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ, যেমন সক্রিয় ট্রেডিং পদ্ধতির সাথে আরও উপযুক্ত কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দের বিপরীতে। কৌশলগত এবং কৌশলগত সম্পদ বন্টন শৈলীগুলি আধুনিক পোর্টফোলিও তত্ত্বের উপর ভিত্তি করে তৈরি করা হয়েছে, যা ঝুঁকি হ্রাস এবং পোর্টফোলিওর রিটার্ন উন্নত করার জন্য বৈচিত্র্যকে জোর দেয়।

কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দের উদাহরণ

ধরা যাক 60০ বছর বয়সী মিসেস স্মিথ, যিনি বিনিয়োগে রক্ষণশীল দৃষ্টিভঙ্গি রেখেছেন এবং অবসর গ্রহণ থেকে পাঁচ বছর দূরে রয়েছেন, তার 40% ইক্যুইটি / 40% স্থির আয় / 20% নগদ এক কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দ রয়েছে। ধরুন মিসেস স্মিথের একটি $ 500, 000 পোর্টফোলিও রয়েছে এবং তার পোর্টফোলিওটি বার্ষিক ভারসাম্যহীন করে। লক্ষ্য বরাদ্দ নির্ধারণের সময় বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণিতে বরাদ্দ হওয়া ডলারের পরিমাণগুলি হবে ইক্যুইটিটি $ 200, 000, স্থায়ী আয় 200, 000 ডলার এবং নগদ $ 100, 000।

এক বছরের ব্যবধানে, ধরুন যে পোর্টফোলিওর ইক্যুইটি উপাদানটি 10% আয় করেছে, যখন স্থির আয় 5% এবং নগদ 2% ফিরে এসেছে। পোর্টফোলিও রচনাটি এখন: ইক্যুইটিটি 220, 000 ডলার, স্থায়ী আয় 210, 000 ডলার এবং নগদ $ 102, 000।

পোর্টফোলিওর মান এখন $ 532, 000, যার অর্থ গত এক বছরে পোর্টফোলিওর সামগ্রিক রিটার্ন ছিল 6.4%। পোর্টফোলিও রচনাটি এখন: ইক্যুইটিস 41.3%, স্থায়ী আয় 39.5% এবং নগদ 19.2%।

মূল বরাদ্দের উপর ভিত্তি করে, as 532, 000 এর পোর্টফোলিও মানটি নীচে বরাদ্দ করা উচিত: ইক্যুইটিজ 212, 800 ডলার, স্থায়ী আয় 212, 800 এবং নগদ $ 106, 400। মূল বা লক্ষ্য বরাদ্দ ফিরে পেতে প্রতিটি সম্পদ শ্রেণিতে করা আবশ্যক সমন্বয়গুলি নীচের সারণিটি দেখায়।

সম্পদ শ্রেণি	লক্ষ্য বরাদ্দ	লক্ষ্য পরিমাণ (ক)	বর্তমান পরিমাণ (খ)	সমন্বয় (এ) - (খ)
সত্তা	40%	$ 212.800	$ 220, 000	($ 7, 200)
নির্দিষ্ট আয়	40%	$ 212.800	$ 210.000	$ 2, 800
নগদ	20%	$ 106.400	$ 102.000	$ 4, 400
মোট	100%	$ 532.000	$ 532.000	$ 0

সুতরাং, ইক্যুইটি উপাদান থেকে, 7, 200 বিক্রি করতে হবে ইক্যুইটি বরাদ্দকে 40% এ ফিরিয়ে আনতে, যে আয় fixed 2, 800 নির্ধারিত আয়ের কিনতে ব্যবহৃত হয়েছিল এবং নগদ অর্থের জন্য বরাদ্দকৃত 4, 400 ডলার with

লক্ষ্য করুন যে লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষেত্রে যে কোনও সময় পরিবর্তনগুলি সম্পাদন করা যেতে পারে, সেগুলি তুলনামূলক কম হয়। এই ক্ষেত্রে, মিসেস স্মিথ পাঁচ বছরের মধ্যে তার বরাদ্দ পরিবর্তন করতে পারেন, যখন তিনি অবসর গ্রহণের পথে, 20% ইক্যুইটি, 60% স্থায়ী আয় এবং 20% নগদ, পোর্টফোলিও ঝুঁকি হ্রাস করতে পারেন। সেই সময়ে পোর্টফোলিও মানের উপর নির্ভর করে নতুন টার্গেট বরাদ্দ অর্জনের জন্য এটি পোর্টফোলিওর রচনায় উল্লেখযোগ্য পরিবর্তনগুলি প্রয়োজন।

বিনিয়োগ অ্যাকাউন্টের তুলনা করুন this এই টেবিলটিতে প্রদর্শিত অফারগুলি অংশীদারিত্বের থেকে যা থেকে ইনভেস্টোপিডিয়া ক্ষতিপূরণ গ্রহণ করে। সরবরাহকারীর নাম বর্ণনা

সম্পর্কিত শর্তাদি

ধ্রুবক অনুপাত পরিকল্পনা একটি ধ্রুবক অনুপাত পরিকল্পনা একটি কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দ কৌশল হিসাবে সংজ্ঞায়িত করা হয়, যা পোর্টফোলিওর আক্রমণাত্মক এবং রক্ষণশীল অংশগুলিকে একটি নির্দিষ্ট অনুপাতে সেট করে। আরও কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দ (টিএএ) কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দ (টিএএ) একটি সক্রিয় পরিচালনা পোর্টফোলিও কৌশল যা বাজারের দাম এবং শক্তির সুযোগ নিতে হোল্ডিংগুলিকে পুনরায় ভারসাম্য দেয়। আরও লাইফ-সাইকেল ফান্ডের সংজ্ঞা জীবন-চক্র তহবিল হ'ল এক ধরণের সম্পদ-বরাদ্দ মিউচুয়াল ফান্ড যেখানে কোনও তহবিলের পোর্টফোলিওতে কোনও সম্পদ শ্রেণির আনুপাতিক প্রতিনিধিত্ব তহবিলের সময় দিগন্তের সময় স্বয়ংক্রিয়ভাবে সামঞ্জস্য হয়। আরও বৈচিত্র্যকরণ বৈচিত্র্যকরণ একটি বিনিয়োগের পদ্ধতি, বিশেষত একটি ঝুঁকি পরিচালনার কৌশল। এই তত্ত্বটি অনুসরণ করে, বিভিন্ন ধরণের সম্পদ সম্বলিত একটি পোর্টফোলিও ঝুঁকি কম দেয় এবং শেষ পর্যন্ত কেবল কয়েকটি ধারককে রাখার চেয়ে উচ্চতর আয় দেয় returns আরও গ্লাইড পাথ গ্লাইড পাথ এমন সূত্রকে নির্দেশ করে যা লক্ষ্য তারিখের বছরের সংখ্যার ভিত্তিতে একটি লক্ষ্য তারিখ তহবিলের সম্পদ বরাদ্দ মিশ্রণকে সংজ্ঞায়িত করে। আরও উপদেষ্টা পরিচালনা পরামর্শদাতা পরিচালনা পেশাদার, ব্যক্তিগতকৃত বিনিয়োগের দিকনির্দেশনার বিধানকে বোঝায়। আরও অংশীদার লিঙ্ক