সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপের প্রতিবেদন (সর) সংজ্ঞা

সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন (এসএআর) কী?

সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপ রিপোর্ট (এসএআর) একটি সন্দেহভাজন ক্রিয়াকলাপ পর্যবেক্ষণের জন্য ১৯ Sec০ সালের ব্যাংক সিকিউরিটি অ্যাক্ট (বিএসএ) এর অধীনে সরবরাহ করা একটি সরঞ্জাম যা অন্যান্য প্রতিবেদনে (যেমন মুদ্রা লেনদেন রিপোর্ট হিসাবে) সাধারণত পতাকাঙ্কিত করা হয় না monitoring এসএআর 1996 সালে সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপটি রিপোর্ট করার জন্য স্ট্যান্ডার্ড ফর্ম হয়ে ওঠে।

সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপের প্রতিবেদনগুলি সাধারণ যে কোনও ক্রিয়াকলাপকে কভার করতে পারে। সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপের প্রতিবেদনে কোনও ক্রিয়াকলাপ অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে যদি এই ক্রিয়াকলাপটি এমন সন্দেহের জন্ম দেয় যে অ্যাকাউন্টধারক কোনও কিছু আড়াল করার বা অবৈধ লেনদেন করার চেষ্টা করছেন।

সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন (এসএআর) বোঝা

সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন (এসএআর) আর্থিক প্রতিষ্ঠানের দ্বারা দায়ের করা হয় যা কোনও অ্যাকাউন্টে সন্দেহজনক কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ করে। ফিনান্সিয়াল ক্রাইম এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্কের কাছে এই প্রতিবেদন দাখিল করা হয়েছে যারা এই ঘটনাটি তদন্ত করবে। ফিনান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক মার্কিন ট্রেজারির একটি বিভাগ। আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সন্দেহজনক বা সাধারণের বাইরে থাকা কোনও অ্যাকাউন্ট ক্রিয়াকলাপ সম্পর্কিত 30 দিনের মধ্যে একটি রিপোর্ট দায়ের করার ক্ষমতা রয়েছে। আরও প্রমাণ সংগ্রহের প্রয়োজন হলে 60 দিনের বেশি মেয়াদ বাড়ানো যেতে পারে। প্রতিষ্ঠানের পক্ষে কোনও অপরাধ হয়েছে তার প্রমাণের দরকার নেই। তাদের অ্যাকাউন্ট সম্পর্কিত সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপ প্রতিবেদন করা হয়েছে তা ক্লায়েন্টকে অবহিত করা হয়নি।

সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপের প্রতিবেদনগুলি মানি লন্ডারিং বিরোধী আইন এবং বিধিমালার অংশ যা ২০০১ সাল থেকে অনেক বেশি কঠোর হয়ে উঠেছে global ইউএসএ প্যাট্রিয়ট অ্যাক্ট গ্লোবাল এবং ঘরোয়া সন্ত্রাসবাদের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য এসএআর প্রয়োজনীয়তাগুলিকে উল্লেখযোগ্যভাবে প্রসারিত করেছে। সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপ প্রতিবেদন এবং ফলাফল তদন্তের লক্ষ্য হ'ল গ্রাহকরা যারা অর্থ পাচার, জালিয়াতি বা সন্ত্রাসবাদী তহবিলের সাথে জড়িত তাদের চিহ্নিত করা। গ্রাহককে বলা হয় না যে রিপোর্ট করা হচ্ছে। গ্রাহকের কাছে প্রকাশ, বা সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন দাখিল করতে ব্যর্থতা, ব্যক্তি এবং প্রতিষ্ঠান উভয়ের পক্ষে অত্যন্ত মারাত্মক জরিমানার কারণ হতে পারে। এসএআরএস আইন প্রয়োগকারীকে সংগঠিত এবং ব্যক্তিগত আর্থিক অপরাধের নিদর্শন এবং প্রবণতাগুলি সনাক্ত করার অনুমতি দেয় যাতে তারা অপরাধ ও জালিয়াতিপূর্ণ আচরণের প্রত্যাশা করতে পারে এবং এটি বাড়ার আগেই এর বিরুদ্ধে লড়াই করতে পারে।

মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে, আর্থিক সংস্থাগুলিকে অবশ্যই একটি এসএআর ফাইল করতে হবে তারা হ'ল কোনও কর্মী বা গ্রাহক অন্তর্নিহিত ব্যবসায়ের ক্রিয়ায় লিপ্ত রয়েছে। সম্ভাব্য অর্থ পাচার বা বিএসএ লঙ্ঘন সনাক্ত করে তাদের অবশ্যই একটি এসএআর ফাইল করতে হবে। যদি কোনও আর্থিক প্রতিষ্ঠান কম্পিউটার হ্যাকিং বা লাইসেন্সবিহীন অর্থ পরিষেবা ব্যবসায়ে পরিচালিত কোনও গ্রাহকের প্রমাণ সনাক্ত করে তবে একটি এসএআর প্রয়োজন। ফাইলের তারিখ থেকে পাঁচ বছরের জন্য এসএআর ফাইলিং অবশ্যই রাখতে হবে।

সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপের প্রতিবেদনের পরিস্থিতির উদাহরণ

উদাহরণস্বরূপ, অ্যালবার্ট এক্সওয়াইজেড ফিনান্সিয়াল ইনস্টিটিউশনের একাউন্ট হোল্ডার। অ্যালবার্ট প্রায় পাঁচ বছর ধরে ক্লায়েন্ট এবং তার প্রতিষ্ঠিত অ্যাকাউন্টের ইতিহাস এবং খুব অনুমানযোগ্য লেনদেন রয়েছে। প্রতি মাসে, তিনি অ্যাকাউন্টে 15, 000 ডলার জমা করেন এবং একটি সূচক তহবিল কিনে রাখেন। একদিন, তিনি অ্যাকাউন্টে 9, 000 ডলারের সাপ্তাহিক স্থানান্তর পেতে শুরু করেন। অ্যাকাউন্টটি হিট করার সাথে সাথেই তা আবার চলে যায়। এটি আলবার্টের অ্যাকাউন্ট এবং সাধারণ ক্রিয়াকলাপের জন্য সাধারণ থেকে বাইরে। আর্থিক প্রতিষ্ঠান এটি সন্দেহজনক কার্যকলাপ হিসাবে বিবেচনা করতে পারে এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন দায়ের করতে পারে।