টিডি আমিরেট্রেড প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিও পর্যালোচনা

গুরুত্বপূর্ণ

25 নভেম্বর, 2019, চার্লস সোয়াব টিডি আমিরিত্রেডের অনলাইন দালালি কেনার ঘোষণা করলেন। লেনদেনটি নিজেই ২০২০ এর দ্বিতীয়ার্ধে বন্ধ হয়ে যাওয়ার আশা করা হচ্ছে এবং এর মধ্যেই দুটি সংস্থা স্বায়ত্তশাসিতভাবে পরিচালনা করবে। চুক্তিটি সমাপ্ত হওয়ার তিন বছরের মধ্যে তার প্ল্যাটফর্ম এবং পরিষেবাদির একত্রিত হওয়ার কথা শোয়াব প্রত্যাশা করে।

টিডি অ্যামেরিট্রেড হলেন রোবো-বিনিয়োগের ধারণার অন্যতম পথিকৃৎ, ২০০৪ সালে এর এমেরিভেস্ট পরিষেবা চালু করেছিলেন। আজ আমেরিকাভেট রোবো-উপদেষ্টাদের মধ্যে আমরা যে অনেক হলমার্ক দেখি - একটি প্রশ্নপত্র নতুন ক্লায়েন্টের লক্ষ্য এবং ঝুঁকি সহনশীলতা স্থাপন করে, ভারসাম্যপূর্ণ পোর্টফোলিও তৈরি করতে সেই ডেটা ব্যবহার এবং নিয়মিত আমানত করার জন্য চলমান উত্সাহ। বছরের পর বছর ধরে, সেই পরিষেবাটি যথেষ্ট পরিমাণে পরিবর্তিত হয়েছে এবং এটি এখন টিডি অ্যামেরিট্রেড সিলেক্টিভ পোর্টফোলিও হিসাবে বাস করে। নির্বাচনের পোর্টফোলিওগুলির পূর্বের অবতারগুলিতে কিছু মানুষের হস্তক্ষেপ এবং পরামর্শ অন্তর্ভুক্ত ছিল এবং এটি এখনও এই বিকল্পগুলি সরবরাহ করে। ২০১ 2016 সালে, টিডি আমেরিট্রেড স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগ পরিষেবা সরবরাহের জন্য একটি সম্পূর্ণ ডিজিটাল সংস্করণ চালু করেছে launched

টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলি সিলেক্টিকাল পোর্টফোলিওগুলির বিকাশে শেখা পাঠগুলি থেকে orrowণ নিয়েছে এবং মানুষের স্পর্শের প্রয়োজন ছাড়াই সাইট এবং অ্যাপের মাধ্যমে একটি নিষ্ক্রিয় বিনিয়োগের প্ল্যাটফর্ম সরবরাহ করে। এই প্রেক্ষাপট ব্যতীত, এই স্পেসটিতে একটি নতুন এন্ট্রি হিসাবে প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওগুলি ভুল করা সহজ। বাস্তবে, এই জায়গার অনেক সংস্থার তুলনায় সংস্থার আরও অভিজ্ঞতা রয়েছে এবং এটি ব্যবহারের সহজলভ্যতা এবং সিস্টেমের পিছনে পদ্ধতিটির ক্ষেত্রে তাদের দেওয়া অফারের গুণমানকে দেখায়।

পেশাদাররা

• মর্নিংস্টার থেকে প্রস্তাবিত তহবিলগুলি কোর পোর্টফোলিও বা একটি সামাজিকভাবে সচেতন পোর্টফোলিও সরবরাহ করে

• অ্যাকাউন্টের প্রকারের বিস্তৃত পরিসর

• কর-ক্ষতির ফসল তোলা

• একটি বৃহত্তর আর্থিক পণ্য মহাবিশ্বের অংশ

কনস

• অর্থায়ন না হওয়া পর্যন্ত পোর্টফোলিওর বিশদগুলি দেখতে পারা যায় না

• পোর্টফোলিওগুলি ডিজিটালভাবে কাস্টমাইজ করা যায় না

• লভ্যাংশ নগদ ব্যালান্সে স্ফীত হয় এবং কেবল পুনরায় ভারসাম্যের সময় পুনরায় বিনিয়োগ করা হয়

• স্টক পর্যায়ে পোর্টফোলিওগুলি কাস্টমাইজ করা যায় না

গুরুত্বপূর্ণ

এই টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওস রোবো-অ্যাডভাইজার পর্যালোচনা বাদ দিয়ে, আমরা টিডি আমেরিট্রেডের traditionalতিহ্যবাহী দালালি পরিষেবাও পর্যালোচনা করেছি।

অ্যাকাউন্ট সেটআপ

1.7

প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওগুলি দিয়ে শুরু করার অর্থ ঝুঁকির প্রতি আপনার মনোভাব এবং বিনিয়োগের জন্য আপনার সময়সীমার মূল্যায়ন বোঝাতে কয়েকটি প্রশ্নের উত্তর দেওয়া জড়িত। পুরো প্রক্রিয়া চলাকালীন, আপনাকে অনুরোধ করা তথ্য পূরণ করতে সহায়তা করার জন্য স্পষ্ট টিপ লিঙ্ক রয়েছে। আপনাকে আপনার বিনিয়োগের জন্য একটি প্রাথমিক লক্ষ্য চয়ন করতে বলা হবে, অবসর গ্রহণ, সাধারণ বিনিয়োগ, শিক্ষার ব্যয় বা একটি বড় ক্রয়ের মধ্যে নির্বাচন করে। একবার আপনি লক্ষ্য স্থির করে নিলে আপনি প্রাথমিক বিনিয়োগের পরিমাণ নির্ধারণ করুন এবং তারপরে আপনি কোর পোর্টফোলিওগুলি এবং সামাজিকভাবে সচেতন পোর্টফোলিওগুলির মধ্যে পছন্দটি উপস্থাপন করবেন।

সমস্ত পোর্টফোলিওগুলিতে মর্নিংস্টার ইনভেস্টমেন্ট ম্যানেজমেন্ট দ্বারা প্রস্তাবিত ETF রয়েছে এবং টিডি আমিরেট্রেড ইনভেস্টমেন্ট ম্যানেজমেন্ট ডিজাইন করেছেন। প্রতিটি পোর্টফোলিও বিভাগে রক্ষণশীল থেকে আগ্রাসী পর্যন্ত পাঁচটি সম্ভাব্য ঝুঁকি স্তর রয়েছে। একবছরের সময়কালে আপনার পোর্টফোলিও বিভাগের জন্য বিভিন্ন অনুমানগুলি দেখতে আপনি আপনার বর্ণিত ঝুঁকি স্তরগুলি সামঞ্জস্য করতে পারেন। এই মুহুর্তে, আপনাকে আপনার বিনিয়োগের জন্য একটি লক্ষ্যমাত্রা নির্ধারণ করার সুযোগ দেওয়া হবে এবং প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওগুলি আপনাকে এটি পৌঁছানোর ক্ষেত্রে সাফল্যের সম্ভাবনা দেবে। যদি আপনি লক্ষ্যে পৌঁছানোর সম্ভাবনা না পান তবে আপনি আপনার ঝুঁকি স্তর, মাসিক অবদান এবং বিনিয়োগের সময় দিগন্তের মতো গুরুত্বপূর্ণ বিষয়গুলি সংশোধন করতে পারেন।

আপনার সাফল্যের সম্ভাবনা সম্পর্কে সন্তুষ্ট হওয়ার পরে, আপনি সম্পর্কিত ইটিএফ দ্বারা আচ্ছাদিত সম্পদ শ্রেণীর ভাঙ্গনগুলি দেখতে পারেন। আরও গুরুত্বপূর্ণ, প্রস্তাবিত পোর্টফোলিওর জন্য পারফরম্যান্স ডেটা আপনার পর্যালোচনার জন্য উপলব্ধ। আপনার যদি মনে হয় পছন্দটি আপনার পক্ষে ভুল, তবে আপনি পিছনে না গিয়ে প্রশ্নগুলি পুনরায় না করে আরও- বা কম ঝুঁকিপূর্ণ পোর্টফোলিওগুলিতে স্যুইচ করতে পারেন - যদিও সেই বিকল্পটি আপনার কাছেও উপলভ্য।

টিডি আমিরিট্রেডের অফার দেওয়ার অন্যতম মূল শক্তি হ'ল অফারের অ্যাকাউন্টের বিস্তৃত পরিসর। সাধারণ অ্যাকাউন্টগুলি যেমন পৃথক, যৌথ এবং রোথ বা স্ট্যান্ডার্ড আইআরএ দেওয়া হয় তবে আপনি অন্যান্য ধরণের আইআরএ (মাইনর এবং মাইনর রোথ পাশাপাশি এসইপি-আইআরএ এবং স্বতন্ত্র 401 (কে) পরিকল্পনা), শিক্ষা পরিকল্পনা (529 কলেজ সঞ্চয়, কভারডেল ইএসএ, এবং নাবালিকাদের ইউনিফর্ম উপহার), এবং ট্রাস্ট, অংশীদারিত্ব, এলএলসি এবং বিনিয়োগ ক্লাব। খারাপ দিক থেকে আপনি নিজের অ্যাকাউন্টে তহবিল না দেওয়া পর্যন্ত আপনি আপনার পোর্টফোলিওর সঠিক বিষয়বস্তু দেখতে পারবেন না।

লক্ষ্য নির্ধারণ

3.4

প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওগুলির জন্য লক্ষ্য নির্ধারণের সরঞ্জামগুলিতে নিবন্ধ এবং মাসিক ইমেল জড়িত involve আপনার অ্যাকাউন্ট সেটআপের অংশ হিসাবে আপনি সামগ্রিক পোর্টফোলিও লক্ষ্য এবং ডলার পরিমাণ সেট করতে পারেন, তবে পছন্দগুলি সীমিত। ট্র্যাকিং বৈশিষ্ট্যগুলি আপনার বর্ণিত লক্ষ্যগুলির দিকে অগ্রগতির ভিত্তিতে are অনলাইনে উপলব্ধ প্রাথমিক পরিকল্পনার সরঞ্জাম হ'ল একটি অবসর ক্যালকুলেটর। এর বাইরে প্ল্যাটফর্ম বা মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনটিতে খুব বেশি সহায়তা নেই। আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলি নির্ধারণ করার জন্য, টিডি অ্যামেরিট্রেড চান যে আপনি কোনও শাখা পরিদর্শন করবেন এবং কোনও অতিরিক্ত চার্জ ছাড়াই কোনও প্রতিনিধির সাথে কথা বলবেন। আপনি ফার্মের ইমেল চ্যানেলগুলি ব্যবহার করতে বা একটি ফোন কল করতে পারেন।

অ্যাকাউন্ট পরিষেবা

3.3

টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলি টিডি আমেরিট্রেডের বিস্তৃত পরিষেবাগুলির অফারগুলির মধ্যে অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, তাই কিছু অ্যাকাউন্ট পরিষেবাদি জায়গাগুলিতে মিশ্রিত হয়। প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওগুলি আপনার পোর্টফোলিওগুলিতে নিয়মিত আমানত সেটআপ করা সহজ করে তোলে। আপনার নির্দিষ্ট অ্যাকাউন্টের ধরণের চারপাশে নকশা করা বৈশিষ্ট্যও রয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, একবার আপনি কোনও আইআরএ থেকে উত্তোলন করার পর্যায়ে পৌঁছে গেলে আপনাকে আপনার বার্ষিক প্রয়োজনীয় ন্যূনতম প্রত্যাহার সম্পর্কে অবহিত করা হবে এবং উত্তোলিত তহবিলের সময় এবং অবস্থানের জন্য বেশ কয়েকটি পছন্দ দেওয়া হবে। আপনার যদি নিয়মিত টিডি আমিরিট্রেড ট্রেডিং অ্যাকাউন্ট থাকে তবে আপনি একটি চেকিং অ্যাকাউন্ট এবং ডেবিট কার্ড সংযুক্ত করতে পারেন।

পোর্টফোলিও বিষয়বস্তু

3.1

টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলি আপনার উল্লিখিত ঝুঁকি সহনশীলতা ব্যবহার করে, সময় দিগন্ত এবং অন্যান্য প্রোফাইল তথ্য আপনাকে আধুনিক পোর্টফোলিও থিওরি (এমপিটি) এর সাথে সম্মত টার্গেট অ্যাসেট বরাদ্দ সহ একটি পোর্টফোলিওয়ের সাথে মেলে ব্যবহার করতে ব্যবহৃত হয়। অত্যাবশ্যকীয় পোর্টফোলিওগুলি প্রস্তাবিত সম্পত্তির বরাদ্দকে ছাড়িয়ে যায় এমন নন-মালিকানাধীন ইটিএফ সহ পোর্টফোলিওগুলি স্থাপনের জন্য পরামর্শদাতা হিসাবে মর্নিংস্টারে পরিণত হয়। মর্নিংস্টারের মালিকানাধীন নির্বাচন পদ্ধতিটি অন্তর্নিহিত তহবিলগুলি ফিল্টার করার জন্য গুণগত এবং পরিমাণগত কারণগুলি ব্যবহার করে। এটি বলেছিল, মর্নিংস্টার তহবিলগুলির অগ্রাধিকার হিসাবে পরিচিত যা লক্ষ্য হিসাবে ট্র্যাক করে এবং সাধারণ নিয়ম হিসাবে কম ব্যয়ের অনুপাত রাখে। পোর্টফোলিও তৈরি করতে ব্যবহৃত ইটিএফগুলির সরবরাহকারীদের মধ্যে ভ্যানগার্ড, আইশারেস, জেপি মরগান, উইজডম্ট্রি এবং ইনভেসকো অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট

3.5

পোর্টফোলিওগুলি একটি বামন ভিত্তিতে পুনরায় ভারসাম্যযুক্ত হয়। পুনরায় ভারসাম্য অর্জনের জন্য কোনও নির্ধারিত সময়সীমা নেই এবং "উপযুক্ত হলে" এর বাইরে প্রকাশের মধ্যে স্পষ্টভাবে লেখার কথা বলা হয়নি। মজার বিষয় যথেষ্ট, আপনি যদি একটি স্ব-পরিচালিত টিডি আমেরিট্রেড পোর্টফোলিও থেকে একটি প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওয়ে চলে যাচ্ছেন, তবে টিডি অ্যামেরিট্রেড রাখতে পারে আপনার যে কোনও ইটিএফস সম্পদ বরাদ্দের উপযুক্ত, ধীরে ধীরে এটিকে উচ্চ-র‌্যাঙ্কড ইটিএফগুলির জন্য সরিয়ে আনা যা পুনরায় ভারসাম্যের সুযোগ হিসাবে উপস্থাপিত হয় that এটি পরামর্শ দেয় যে টিডি অ্যামেরিট্রেড গতিশীলভাবে পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখতে সক্ষম হয়েছে, নতুন তহবিল যুক্ত হওয়ার সাথে বা পোর্টফোলিও থেকে তহবিল সরানো হওয়ায় পুনরায় ভারসাম্য রক্ষা করা সম্ভব।

পুনরায় ভারসাম্যের পাশাপাশি, সমস্ত পোর্টফোলিওগুলিতে ট্যাক্স-লোকসান সংগ্রহের ব্যবস্থা রয়েছে। অত্যাবশ্যকীয় পোর্টফোলিওগুলি এমন একটি ইটিএফ বাণিজ্য করতে পারে যা আপনার ট্যাক্সের বিলটি হ্রাস করার জন্য যথেষ্ট পরিমাণে অনুরূপ একটির জন্য ক্ষতি দেখায়। কর-লোকসান সংগ্রহের বিকল্প বেছে নেওয়ার জন্য কোনও ন্যূনতম অ্যাকাউন্টের আকারের প্রয়োজন নেই।

ওয়েবসাইট এবং মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন উভয়ই আপনাকে আপনার সম্পত্তির বরাদ্দ এবং সময়ের সাথে সাথে বোঝার সহজ গ্রাফিকাল ফর্ম্যাটগুলিতে অ্যাকাউন্টের মান পরিবর্তন করে। আপনি সহজেই দেখতে পাচ্ছেন যে আপনি যে সাধারণ লক্ষ্যটি নির্ধারণ করেছেন এবং মাসিক আমানতগুলি সামঞ্জস্য করতে পারেন বা আপনি পিছনে পড়লে লক্ষ্য পরিবর্তন করতে পারেন।

ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা

3.9

মোবাইল অভিজ্ঞতা

টিডি আমেরিট্রেড অ্যান্ড্রয়েড এবং অ্যাপলের জন্য মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন সরবরাহ করে। মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন আপনাকে আপনার পোর্টফোলিওটির বর্তমান ব্রেকডাউন দেয় এবং অতিরিক্ত আমানত দেওয়ার সহজ উপায় সরবরাহ করে। আপনার অন্যান্য লিঙ্কযুক্ত টিডি আমেরিট্রেড অ্যাকাউন্টগুলিতে একই অ্যাপটি ভাগ করার কারণে আপনি তাদের নজর রাখতে পারেন।

ডেস্কটপ অভিজ্ঞতা

টিডি আমেরিট্রেডের ওয়েবসাইটের প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিও বিভাগটি ব্যবহার করা খুব সহজ, যদিও এটি সন্ধান করা সহজ নয়। প্রধান পৃষ্ঠা থেকে, আপনাকে "গাইডেন্স", তারপরে "ইনভেস্টমেন্ট ম্যানেজমেন্ট সার্ভিসেস" এ ক্লিক করতে হবে এবং সেই পর্দা থেকে প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওগুলি সনাক্ত করতে হবে। বেশিরভাগ লোকেরা সরাসরি অনুসন্ধান থেকে সাইটটি সন্ধান করতে পারে, তবে কোনও রোব-অ্যাডভাইজার একটি ফার্মের মাধ্যমে দেওয়া অনেক পণ্যগুলির মধ্যে কেবল একটি যখন মেশিনের পরামর্শ দেওয়া হয় তখন মেনুগুলির একটি অতিরিক্ত পরিমাণ জানা ঝুঁকি।

গ্রাহক সেবা

4.5

টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলি 24/7 ভিত্তিতে গ্রাহক পরিষেবা সরবরাহ করে, যা অনেক রোবো-পরামর্শদাতার ক্ষেত্রে নয় case আপনি অনলাইন চ্যাট বা ইমেলের মাধ্যমে সংস্থার সাথে যোগাযোগ করতে পারেন এবং ফোন সমর্থন পরিষেবাতে আমাদের পরীক্ষার কলগুলির দ্রুত এবং অনুমোদনের উত্তর দেওয়া হয়েছিল। প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাগুলি খুব বেশি বিশদে যায় না, তবে আপনি আরও গভীর খনন করতে চাইলে টিডি অ্যামেরিট্রেড তাদের সমস্ত প্রকাশ সাইটে সহজেই উপলব্ধ।

শিক্ষা ও সুরক্ষা

4.8

টিডি আমিরিট্রেডের মূল ওয়েবসাইটটি সমস্ত গ্রাহকদের জন্য উপলব্ধ শিক্ষামূলক উপকরণ দ্বারা ভরাট। আবার, এটি কোনও প্রতিষ্ঠিত অনলাইন ব্রোকারের অংশ হিসাবে একটি রোবো-পরামর্শদাতা থাকার অন্যতম সুবিধা। যেহেতু এসেনশিয়াল পোর্টফোলিও পরিষেবা দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগের জন্য কেন্দ্রীভূত তাই বাজারের আপডেটগুলি সাধারণত মাসিক নিউজলেটারগুলিতে ভাগ করা হয়।

প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওগুলি টিডি আমিরিট্রেডের বাকি অফারগুলির মতো একই সুরক্ষার আওতায় আসে। এটিতে 128-বিট এনক্রিপশনের মতো নিয়মিত সেফগার্ড এবং ফায়ারওয়াল অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। টিডি আমেরিট্রেড সিকিওরিটি ইনভেস্টর প্রোটেকশন কর্পোরেশন (এসআইপিসি) এর সদস্যও, প্রতিটি ক্লায়েন্টের সিকিওরিটির জন্য 9 149.5 মিলিয়ন এবং নগদ জন্য 2 মিলিয়ন ডলার পর্যন্ত অতিরিক্ত পরিপূরক কভারেজ সরবরাহ করে ur

কমিশন ও ফি

4.2

টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলি আপনাকে পরিচালনার অধীনে সম্পদের ০.৩০% বার্ষিক পরামর্শমূলক ফি চার্জ করে। এর বাইরে আর কোনও কমিশন নেওয়া হয়নি, যদিও পোর্টফোলিওতে শেষ হওয়া ইটিএফগুলি ব্যয় অনুপাত চার্জ করতে পারে যা আপনার ব্যয়গুলিতে আরও 0.08% -0.20% যুক্ত করবে। কোর পোর্টফোলিও বিকল্পের ইটিএফগুলি বর্ণালীটির স্বল্প ব্যয় শেষে খুব বেশি, কারণ এটি মর্নিংস্টারের ব্যবহৃত মানদণ্ডের অংশ। সোশ্যালি অ্যাওয়ার পোর্টফোলিওতে ইটিএফ বাছাই করা উচ্চ ব্যয়ের অনুপাত থাকতে পারে, তবে আবার এগুলি মর্নিংস্টার ফিল্টারগুলির দ্বারা চালিত হয় যা ট্র্যাকিংয়ের ত্রুটির মতো জিনিসগুলি ছাড়াও অতিরিক্ত ব্যয়ের জন্য খুব শক্ত।

• $ 5, 000 পোর্টফোলিও পরিচালনা করতে মাসিক ব্যয়: $ 1.25 $ 25, 000 পোর্টফোলিও পরিচালনা করতে মাসিক ব্যয়:.2 6.25 একটি $ 100, 000 পোর্টফোলিও পরিচালনা করতে মাসিক ব্যয়: $ 25.00

টিডি আমেরিট্রেড প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওগুলি কি আপনার জন্য উপযুক্ত?

টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলি খুব যুক্তিসঙ্গত মূল্যে একটি শক্ত অফার। অবশ্যই উচ্চতর অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন নতুন বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি বাধা হতে পারে। পোর্টফোলিওগুলির স্বয়ংক্রিয় ব্যবস্থাপনাগুলি প্রতিযোগীদের বিরুদ্ধে ভাল স্ট্যাক করে এবং মর্নিংস্টার জেনে অতিরিক্ত স্বাচ্ছন্দ্য হয় যে আপনার পোর্টফোলিওটিতে যুক্ত হওয়া সমস্ত তহবিল পরীক্ষা করছে। তদ্ব্যতীত, বিভিন্ন ধরণের অ্যাকাউন্টের ধরণের উপলব্ধি এটিকে কিছু অঞ্চলে একমাত্র রোবো-পরামর্শদাতার বিকল্পগুলির মধ্যে একটি করে তোলে।

কিছু বিনিয়োগকারী উচ্চ স্তরের পোর্টফোলিও কাস্টমাইজেশন চান, তবে এই ইচ্ছাটি টিডি আমেরিট্রেড (এবং সাধারণভাবে রোবু-উপদেষ্টা) যা দিচ্ছেন তার বিপরীতে চলে। টিডি অ্যামেরিট্রেড বিশ্বাস করেন যে মর্নিংস্টার আপনার চেয়ে ইটিএফ নির্বাচন করতে আরও ভাল - এবং তারা সম্ভবত সঠিক are তদুপরি, যদি আপনি প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওগুলির মাধ্যমে আপনার পোর্টফোলিওটি আরও বেশি নিয়ন্ত্রণে নিতে চান তবে আপনি সহজেই অন্য কোনও পরিচালিত পোর্টফোলিও বিকল্পগুলির মধ্যে যেমন সিলিটিভ পোর্টফোলিও বা ব্যক্তিগত পোর্টফোলিওগুলিতে স্যুইচ করতে পারেন।

প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওগুলি আদর্শ যদি আপনার ইতিমধ্যে একটি টিডি আমিরিট্রেড অ্যাকাউন্ট থাকে এবং এটি নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালনা করার জন্য এর একটি অংশ খোদাই করতে চান। এটি কেবলমাত্র কারণ প্রস্তাবটির মধ্যে রূপান্তরটি এত মসৃণ। আপনি বর্তমানে টিডি আমেরিট্রেড ব্যবহার না করলেও, প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওস হ'ল সত্যিকারের রোবো-পরামর্শদাতা যা আপনাকে মালিকানাধীন তহবিল থেকে লাভ করার জন্য বিক্রি করার চেষ্টা করছেন না। পরিমিত পরামর্শ উপার্জনের জন্য, আপনি কোনও অতিরিক্ত লেনদেনের ব্যয় ছাড়াই পরামর্শ, পোর্টফোলিও পরিচালনা এবং ইটিএফগুলি পান। এটি একটি ন্যায্য চুক্তি যা বহু ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীদের কাছে আবেদন করে।

টিডি আমেরেট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলির সাথে তুলনা করুন

টিডি আমেরিট্রেড রোবো-বিনিয়োগের অন্যতম পথিকৃৎ। আমাদের পর্যালোচনা করা অন্যান্য রোবো-পরামর্শদাতাদের সাথে তারা কীভাবে তুলনা করে দেখুন তা দেখুন।

প্রণালী বিজ্ঞান

ইনভেস্টোপিডিয়া বিনিয়োগকারীদের নিরপেক্ষ, বিস্তৃত পর্যালোচনা এবং রোবো-অ্যাডভাইজারদের রেটিং সরবরাহ করার জন্য নিবেদিত। আমাদের 2019 এর পর্যালোচনাগুলি ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা, লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষমতা, পোর্টফোলিও সামগ্রী, ব্যয় এবং ফি, সুরক্ষা, মোবাইল অভিজ্ঞতা এবং গ্রাহক পরিষেবা সহ 32 টি রোবো-পরামর্শদাতা প্ল্যাটফর্মের সমস্ত দিক মূল্যায়নের ছয় মাসের ফলাফল। আমরা আমাদের স্কোরিং সিস্টেমের মধ্যে ওজনযুক্ত 300 টির বেশি ডেটা পয়েন্ট সংগ্রহ করেছি।

আমরা পর্যালোচনা করা প্রতিটি রোবু-পরামর্শদাতাকে তাদের প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে 50-পয়েন্ট সমীক্ষা পূরণ করতে বলা হয়েছিল যা আমরা আমাদের মূল্যায়নে ব্যবহার করি। অনেক রোবু-পরামর্শদাতা আমাদের তাদের প্ল্যাটফর্মগুলির ব্যক্তিগত বিক্ষোভও সরবরাহ করেছিলেন।

থেরেসা ডব্লু। কেরির নেতৃত্বে শিল্প বিশেষজ্ঞদের আমাদের দল আমাদের পর্যালোচনা পরিচালনা করেছে এবং সর্বস্তরের বিনিয়োগকারীদের জন্য রোবো-অ্যাডভাইজার প্ল্যাটফর্মের র‌্যাঙ্কিংয়ের জন্য এই সেরা-ইন-শিল্প পদ্ধতিটি তৈরি করেছে। আমাদের সম্পূর্ণ পদ্ধতিটি পড়তে এখানে ক্লিক করুন।