সম্পদ বরাদ্দ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি বিনিয়োগকারীদের মধ্যে জনপ্রিয়তা অর্জন করেছে কারণ এই পুলযুক্ত বিনিয়োগগুলি একক, পেশাদারভাবে পরিচালিত তহবিলের মধ্যে একাধিক সম্পদ শ্রেণিতে অ্যাক্সেসের সহজ উপায় সরবরাহ করে। সম্পদ বরাদ্দ তহবিলের বিস্তৃত অ্যারের উপস্থিতি রয়েছে, অতি-রক্ষণশীল থেকে শুরু করে অত্যন্ত আক্রমণাত্মক এবং প্রতিটি বিনিয়োগকারীকে একক হোল্ডিং বা আংশিক বরাদ্দ হিসাবে ব্যবহার করা যেতে পারে। রক্ষণশীল বরাদ্দ তহবিল ইক্যুইটি এবং debtণ সুরক্ষার পাশাপাশি নগদ এবং নগদ অর্থের সমতুল্য এবং বৃহত্তর debtণ এবং নগদ বিনিয়োগের মাধ্যমে মূল মূলধন সংরক্ষণের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। বাজারের অস্থিরতা নিয়ে উদ্বেগযুক্ত বিনিয়োগকারীরা, বা যারা সমস্ত বা তাদের পোর্টফোলিওর অংশ থেকে উপার্জন করতে চান, তারা সহজেই বিনিয়োগের উদ্দেশ্যগুলি পূরণ করতে রক্ষণশীল বরাদ্দ তহবিল ব্যবহার করতে পারেন।
যদিও রক্ষণশীল বরাদ্দ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি ইক্যুইটি-ভারী বিনিয়োগের ক্ষেত্রে হিংস্র ওঠানামা থেকে একটি স্বস্তি সরবরাহ করে, তারা প্রতিটি বিনিয়োগকারীর পক্ষে উপযুক্ত নয়। তারা বন্ড এবং নগদে মোট সম্পদের একটি ভারী ঘনত্ব ধারণ করে, যা বিনিয়োগকারীদের দীর্ঘমেয়াদে মূলধন প্রশংসা অর্জনের সুযোগকে কমিয়ে দেয়। তদুপরি, কিছু বন্ড হোল্ডিং এবং নগদ বিনিয়োগ ক্রমবর্ধমান মূল্যস্ফীতির হার বজায় রাখতে কঠোরভাবে চাপ দেওয়া হয়েছে, মাঝে মাঝে রক্ষণশীল বরাদ্দ তহবিলের তুলনায় ন্যূনতম পরিমাণে আয় করে making
তবে, লভ্যাংশ এবং সুদের মাধ্যমে আয়ের উত্সাহের সম্ভাবনার সাথে বিনিয়োগের পোর্টফোলিওর মূল ভারসাম্য বজায় রাখতে আগ্রহী বিনিয়োগকারীরা বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর মধ্যে একটি অংশ বা একক হোল্ডিংয়ের অংশ হিসাবে রক্ষণশীল বরাদ্দ তহবিল সবচেয়ে উপযুক্ত খুঁজে পেতে পারেন। ভ্যানগার্ড, আমেরিকান ফান্ডস, টি। রোউ প্রাইস এবং থ্রাইভেন্ট সহ সুপরিচিত মিউচুয়াল ফান্ড সরবরাহকারীদের মাধ্যমে বিনিয়োগকারীদের জন্য প্রচুর রক্ষণশীল সম্পদ বরাদ্দ তহবিল পাওয়া যায়, যার তহবিল এখানে বৈশিষ্ট্যযুক্ত। সমস্ত তথ্য 4 অক্টোবর, 2018 হিসাবে বর্তমান ছিল।
ভ্যানগার্ড কর-পরিচালিত ভারসাম্য তহবিল (ভিটিএমএফএক্স)
ভ্যানগার্ড কর-পরিচালিত ভারসাম্য তহবিল ভ্যানগার্ড গ্রুপের মাধ্যমে বিনিয়োগকারীদের জন্য সরবরাহ করা একটি রক্ষণশীল বরাদ্দ মিউচুয়াল ফান্ড। 1994 সালে প্রতিষ্ঠিত, এই মিউচুয়াল ফান্ডটি বিনিয়োগকারীদেরকে ট্যাক্স-দক্ষ রিটার্ন প্রদান করতে পারে যা ফেডেরালি ট্যাক্স-অব্যাহতি উপার্জন, দীর্ঘমেয়াদী মূলধন প্রশংসা এবং একটি সামান্য পরিমাণে বর্তমান ট্যাক্সযোগ্য আয়ের মাধ্যমে উত্পন্ন হয়। সাধারণত, তহবিলের $ 4.50 বিলিয়ন সম্পদ মার্কিন শেয়ার বাজারের মাঝামাঝি এবং বড়-মূলধনের অংশ এবং ফেডেরালি ট্যাক্স-অব্যাহতি পৌর বন্ডগুলির মধ্যে সমানভাবে বিনিয়োগ করা হয়। সমস্ত পৌরসভা হোল্ডিংয়ের সর্বনিম্ন 75% হ'ল শীর্ষ তিনটি ক্রেডিট-রেটিং বিভাগের মধ্যে একটিতে রেট দেওয়া হয়, এবং বাকিগুলি সাধারণ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করা হয়।
মিউচুয়াল ফান্ড প্রতিষ্ঠার পর থেকে 7..60০% গড় বার্ষিক রিটার্ন হার অর্জন করেছে এবং ভ্যানগার্ড অনুসারে, এর ব্যয় অনুপাত অনুরূপ রক্ষণশীল বরাদ্দ তহবিলের গড়ের তুলনায় 89% কম। বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে ন্যূনতম প্রাথমিক বিনিয়োগ 10, 000 ডলার প্রয়োজন। তহবিলের মধ্যে শীর্ষস্থানীয় হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে অ্যাপল ইনক। (এএপিএল), মাইক্রোসফ্ট করপোরেশন (এমএসএফটি), অ্যামাজন ডটকম ইনক। (এএমজেডএন) এবং বর্ণমালা ইনক। (জিগুএল)।
আমেরিকান তহবিলগুলি কর-সুবিধা প্রাপ্ত আয় তহবিল (টিএআইএএক্স)
আমেরিকান তহবিলগুলি কর-সুবিধা প্রাপ্ত আয় তহবিল বিনিয়োগকারীদেরকে মিউচুয়াল ফান্ডের আমেরিকান তহবিল পরিবারের মাধ্যমে সরবরাহ করা হয় এবং এটি ২০১২ সালে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল This মিউচুয়াল ফান্ডের বিনিয়োগের মিশ্রণে বিভিন্ন সংমিশ্রণ এবং ওজন সহ বেশ কয়েকটি আমেরিকান তহবিলের অফার রয়েছে, যার বেশিরভাগই তাদের অন্তর্নিহিত বিনিয়োগ থেকে আয় উপার্জনের চেষ্টা করে। আমেরিকান তহবিলের কর-অ্যাডভান্সটেজড ইনকাম ফান্ডের সাথে তহবিল পরিচালকদের বৃদ্ধি এবং আয় তহবিল, ইক্যুইটি আয় তহবিল, সুষম তহবিল এবং বন্ড তহবিল অন্তর্ভুক্ত করে লভ্যাংশ-প্রদান স্টকগুলিতে বিনিয়োগের নির্বাচনগুলিকে ফোকাস করে।
মিউচুয়াল ফান্ড শুরু থেকেই গড় বার্ষিক রিটার্নে 9.৯% জেনারেট করেছে এবং এর ব্যয় অনুপাত ০..75%। তহবিলের জন্য প্রাথমিক বিনিয়োগ প্রয়োজন 250 ডলার। মিউচুয়াল ফান্ডের শীর্ষস্থানীয় হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে আমেরিকার কর-ছাড় বন্ড তহবিল, আমেরিকান উচ্চ-আয় পৌরসভা বন্ড তহবিল, মূলধন ওয়ার্ল্ড গ্রোথ এবং ইনকাম ফান্ড এবং ওয়াশিংটন মিউচুয়াল ইনভেস্টরস ফান্ড।
টি। রোয়ে মূল্য ব্যক্তিগত কৌশল আয় তহবিল (PRSIX)
টি রোয়ে প্রাইস ব্যক্তিগত কৌশল আয় তহবিল ১৯৯৪ সালে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল। তহবিল পরিচালন দলটি প্রথম আয়ের বিনিয়োগের বাছাইয়ের উপর দ্বিতীয় এবং পুঁজির দ্বিতীয় হারের বৃদ্ধির উপর মনোনিবেশ করে বিনিয়োগকারীদের সময়ের সাথে সর্বোচ্চ মোট রিটার্ন সরবরাহ করতে চায়। তহবিলের $ ২.২27 বিলিয়ন ডলারের সম্পদের প্রায় ৪০% শেয়ারে বিনিয়োগ করা হয়, বাকিগুলি বন্ড, মানি মার্কেট সিকিউরিটি এবং নগদ অর্থের মধ্যে ছড়িয়ে পড়ে। কিছু ক্ষেত্রে, তহবিল বর্তমান বাজারের পরিস্থিতি বা দৃষ্টিভঙ্গির ভিত্তিতে একটি নির্দিষ্ট সম্পদ শ্রেণির ওজন সামঞ্জস্য করতে পারে।
টি.রোউ প্রাইস ব্যক্তিগত কৌশল আয় তহবিল শুরু থেকেই গড় বার্ষিক রিটার্ন হার অর্জন করেছে 7.9% এবং ব্যয় অনুপাতটি 0.60% has তহবিলের ন্যূনতম প্রাথমিক বিনিয়োগ প্রয়োজন $ 2, 500। তহবিলের হোল্ডিংগুলির মধ্যে শীর্ষস্থানীয় সংস্থাগুলির মধ্যে রয়েছে বর্ণমালা, আমাজন ডটকম এবং বোয়িং কোং (বিএ)।
থ্রিভেন্ট ডাইভারসিফাইড ইনকাম প্লাস তহবিল
থ্রাইভেন্ট ডাইভারসিফাইড ইনকাম প্লাস তহবিল একটি রক্ষণশীল বরাদ্দ মিউচুয়াল ফান্ড যা ১৯৯ 1997 সালে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল এবং থ্রাইভেন্ট বিনিয়োগ গ্রুপের মাধ্যমে বিনিয়োগকারীদের জন্য উপলভ্য হয়েছিল। মিউচুয়াল ফান্ড দীর্ঘ মেয়াদে মূলধন প্রশংসা বজায় রেখে বিনিয়োগকারীদের আয়ের ব্যবস্থা করতে চায়। তহবিলের $ 901.10 মিলিয়ন সম্পদ ইক্যুইটি সিকিওরিটি এবং debtণ সিকিওরিটির সংমিশ্রণে বিনিয়োগ করা হয়, ইক্যুইটি অংশটি সাধারণ স্টক, পছন্দসই স্টক এবং রূপান্তরযোগ্য স্টককে কেন্দ্র করে focused তহবিলের মধ্যে থাকা debtণ সিকিওরিটিগুলি যে কোনও creditণ মানের এবং যে কোনও দৈর্ঘ্যের পরিপক্ক হতে পারে এবং এতে উচ্চ-ঝুঁকির বন্ড, নোট, ডিবেঞ্চার বা অন্যান্য debtণের দায়বদ্ধতা অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। ফান্ড ম্যানেজাররা তাদের বিবেচনার ভিত্তিতে এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ড বিকল্পগুলিতেও বিনিয়োগ করতে পারেন।
প্রতিষ্ঠার পর থেকে থ্রিয়েন্ট ডাইভারসিফাইড ইনকাম প্লাস তহবিল গড়ে বার্ষিক 10.৯৩% বার্ষিক দশমিক রিটার্ন অর্জন করেছে এবং এর ব্যয় অনুপাত ০.78৮%। তহবিলের সর্বনিম্ন প্রাথমিক বিনিয়োগ প্রয়োজন $ 2, 000। মিউচুয়াল ফান্ডের শীর্ষস্থানীয় হোল্ডিংগুলির মধ্যে ফেডারাল ন্যাশনাল মর্টগেজ অ্যাসোসিয়েশন কনভেনশনাল 30-বছর পাস-থ্রো এবং থ্রিয়েন্ট কোর ইমারজিং মার্কেটস Debণ তহবিল অন্তর্ভুক্ত।
