নিয়ন্ত্রক সম্মতিতে যখন আর্থিক পরামর্শদাতাদের ক্রমবর্ধমান জটিল জলাশয় নেভিগেট করা প্রয়োজন আজ। যারা বিধিগুলি উপেক্ষা করতে পছন্দ করেন তারা ফিনরা, এসইসি, ডিওএল এবং রাজ্য সরকারের সাথে নিজেকে গরম পানিতে খুঁজে পেতে পারেন। তারা মানদণ্ডের বোর্ড দ্বারা শাস্তি বা স্থগিতাদেশের মুখোমুখি হতে পারে যা তারা ধারণ করে এমন কোনও পেশাদার উপাধি পরিচালনা করে।
এমনকি যারা তাদের যোগ্যতার সর্বোত্তম নিয়মগুলি অনুসরণ করেন তারা এখনও উপলক্ষে সীমা ছাড়িয়ে যেতে পারেন। ডিজিটাল মার্কেটপ্লেসটি একটি সম্পূর্ণ নতুন অঙ্গন উন্মুক্ত করেছে যা তার নিজস্ব নিয়মের সেট নিয়ে আসে যা কঠোরভাবে মেনে চলতে হবে।
আজকের মার্কেটপ্লেসে পরামর্শদাতাদের মুখোমুখি কয়েকটি বৃহত্তম সম্মতিযুক্ত মাথাব্যথা এখানে রয়েছে। (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: উপদেষ্টাদের যেভাবে বিকশিত হওয়া উচিত))
দ্য টাইম সাক
ডিজিটাল বিপ্লব কমপ্লায়েন্স ইস্যুটিকে আগের চেয়ে অনেক বেশি এবং জটিল করে তুলেছে এবং এগুলি বজায় রাখার ফলে মাঝে মাঝে একটি পূর্ণ-সময় কাজ অনুভব করতে পারে। কিছু পরামর্শদাতা বলেছেন যে তারা একমাত্র কমপ্লায়েন্স ইস্যুগুলি নিয়ে ডিল করে প্রতি সপ্তাহে একটি গড়ে গড়ে ব্যয় করে। অন্যরা বলেছেন যে তাদের ব্যয়ের একটি উল্লেখযোগ্য অংশ পর্যাপ্ত সম্মতি পরিচালনার জন্য বরাদ্দ করা হয়েছে।
এটিও সত্য যে কিছু অনুগত প্রতিনিধি নিজেরাই বিধিগুলি বুঝতে পারে না। বেশ কয়েকটি ঘটনা ঘটেছে যেখানে নিয়ন্ত্রক কর্মীরা পরামর্শদাতাদের নির্দিষ্ট কিছু কাজ করা থেকে বিরত রাখেন যা স্পষ্টভাবে আইনী। যদিও তারা কঠোর আনুগত্যের দাবি করে, অনেক কমপ্লায়েন্স বিভাগের উপযুক্ত কর্মীদের আকর্ষণ এবং ধরে রাখতে তহবিলের অভাব রয়েছে। সাম্প্রতিক আইন দ্বারা এটি সহজ করা হয়নি।
ডিজিটাল মার্কেটপ্লেস ক্লায়েন্ট যোগাযোগ, বিজ্ঞাপন এবং ব্লগ পোস্ট সম্পর্কিত মেনে চলার বিষয়গুলির সম্পূর্ণ নতুন তরঙ্গ প্রবর্তন করেছে যে লঙ্ঘনের বিষয়ে পরিষ্কার থাকতে পরামর্শদাতাদের অবশ্যই মেনে চলা উচিত। প্রতিটি পোস্টিং সম্ভবত দেখা হওয়ার আগে তার সম্মতিতে জমা দেওয়া উচিত। সমস্ত কর্মচারীদের অবশ্যই তাদের নিজস্ব সামাজিক মিডিয়া প্রোফাইলগুলিতে যা পোস্ট করা হয় সে সম্পর্কে সতর্ক থাকতে হবে, কারণ তাদের এমন কিছু পোস্ট করা উচিত নয় যা তাদের ফার্ম জনসাধারণের সাথে ভাগ করে নিতে স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করবে না। (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: পরামর্শদাতাদের জন্য 5 টি অবশ্যই ব্লগ পড়তে হবে))
একটি মূল্যায়ন পেরেকিং
যে সকল পরামর্শদাতা বিনিয়োগ বা সম্পদ প্রকাশ্যে লেনদেন হয় না তাদের লেনদেনের একটি নির্ভরযোগ্য উপায় থাকতে হবে। তবে তারা যে মূল্যায়ন পদ্ধতি এবং মূল্যায়নের পদ্ধতি ব্যবহার করেন তা প্রায়শই বাধ্যতামূলক বিভাগগুলি দ্বারা প্রত্যাখ্যান করা হয় যা কেবলমাত্র নিয়ামক দৃষ্টিকোণ থেকে সম্পদটি দেখার জন্য যোগ্য হয়ে থাকে, যা সম্পদের মূল্য তার আসল মূল্যের নিচে ছাড় দিতে পারে। কিছু সংস্থাগুলি এবং ব্রোকার-ডিলার এই সমস্যাটি মোকাবেলা করার জন্য কঠোর ব্যাক অফিস পদ্ধতি তৈরি করছে। (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: কীভাবে আপনার অনুশীলনে ঝুঁকি এড়ানো যায়))
সাইবারসিকিউরিটি এবং আইডি চুরি
এটি সম্ভবত বেশিরভাগ উপদেষ্টা এবং সম্মতি অফিসারদের জন্য উদ্বেগের একক বৃহত্তম ক্ষেত্র। ক্লায়েন্টের সম্পদ বা ব্যক্তিগত তথ্যের ডিজিটাল চুরি প্রতিটি পরামর্শক সংস্থার সবচেয়ে খারাপ দুঃস্বপ্ন। সাইবারসিকিউরিটি বিশেষজ্ঞরা হুকুম দিয়েছেন যে বেশিরভাগ পরামর্শক সংস্থাগুলি সুরক্ষিত দেয়ালগুলি এখনও তুলনামূলকভাবে দুর্বল এবং বিশেষজ্ঞ হ্যাকার দ্বারা নির্ধারিত আক্রমণকে রোধ করতে পারেনি।
এটি তাদের নীচের লাইনে যতটা বেদনাদায়ক হতে পারে ততই পরামর্শদাতাদের ক্লায়েন্টের তথ্যের সুরক্ষা নিশ্চিত করার জন্য সাইবারসিকিউরিটির পর্যাপ্ত সংস্থান প্রয়োজন। প্রশাসনিক সহকারী এবং অন্যান্য কর্মীদের সদস্যদের কঠোর প্রশিক্ষণের পদ্ধতিতে পাসওয়ার্ডের অভিভাবকত্ব এবং অন্যান্য লগইন তথ্যের মতো সুরক্ষা ইস্যুগুলিতে পুঙ্খানুপুঙ্খ ক্লায়েন্টের পড়াশোনা করা উচিত। এই ব্যবস্থাগুলি সাইবার-আক্রমণ এবং কমপক্ষে কোম্পানির পোর্টালগুলিতে অননুমোদিত অ্যাক্সেস বানচাল বা হ্রাস করতে সহায়তা করতে পারে। (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: উপদেষ্টাদের জন্য 7 সাইবারসিকিউরিটি টিপস।)
বিপণন ও বিজ্ঞাপন
গত কয়েক দশক ধরে যে সর্বজনীন বিনিয়োগ কেলেঙ্কারীগুলি শিরোনাম করেছে, তাদের পরিপ্রেক্ষিতে বিশেষত ndingণদানের ব্যবসায় বেশ কয়েকটি নতুন বিজ্ঞাপনের নিয়মনীতি রেখে গেছে। যে কোনও পরামর্শে বন্ধক দেওয়ার প্রস্তাব দেওয়া পরামর্শদাতারা সত্য-ইন-Actণ আইন অনুসারে বিজ্ঞাপনের বিধি দ্বারা আবদ্ধ। যারা অন্যান্য আর্থিক পণ্য বা পরিষেবাদি বিপণন করেন তাদের অবশ্যই নিশ্চিত হওয়া উচিত যে তারা প্রয়োজনীয় দাবি অস্বীকারকারীদের অন্তর্ভুক্ত করছেন এবং তাদের বিজ্ঞাপনগুলি নৈতিক ও সৎ। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন: একটি ক্লায়েন্ট হারানো সবসময় খারাপ নয়))
সম্পদের কাস্টোডি
সমস্ত ক্লায়েন্টের সম্পদের জন্য দায়বদ্ধ কিনা তা নিশ্চিত করা সাইবারসিকিউরিটির চেয়ে বেশি জড়িত। শংসাপত্র ফর্মের মধ্যে তাদের সিকিউরিটিগুলি ধরে রাখতে জোর দেয় এমন ক্লায়েন্টদের যদি উক্ত শংসাপত্রগুলি হারিয়ে যায় বা চুরি হয়ে যায় তবে উপদেষ্টা বা ফার্মের বিরুদ্ধে কোনও দ্বিধা নেই। চেক, নগদ, সুরক্ষা শংসাপত্র এবং অ্যাকাউন্টের কাগজপত্র সহ সম্পদ কীভাবে পরিচালনা ও সংরক্ষণ করা হয় সে সম্পর্কে পরামর্শদাতাদের তাদের সংস্থাগুলির মধ্যে কঠোর নীতিমালা তৈরি করা দরকার। গ্রাহকদের এই আইটেমগুলি তাদের অধিকারে থাকাকালীন তাদের রক্ষার জন্য তাদের দায়িত্ব সম্পর্কে একইভাবে শিক্ষিত করা দরকার।
বিদেশী করের সম্মতি
যদিও এই সমস্যাটি এখানে তালিকাভুক্ত অন্যান্য বিষয়গুলির মতো সর্বজনীন নয়, তবে বিদেশি করের বাধ্যবাধকতা যার জন্য এটি প্রয়োগ হয় তাদের পরামর্শদাতাদের পক্ষে পরিষ্কার করা সবচেয়ে কঠিন বাধা হতে পারে। ধনী ক্লায়েন্টরা যারা তাদের ট্যাক্স বিলগুলি হ্রাস করতে চায় তারা প্রায়শই বিদেশী এবং অফশোর বিনিয়োগ এবং ব্যবসায়িক হোল্ডিংয়ের দিকে নজর রাখবে। এই সুযোগগুলি কিছু ক্ষেত্রে খুব লোভনীয় হতে পারে তবে তারা রিটার্ন দাখিল করার সময় তারা কিছু খুব স্টিকি ও জটিল ট্যাক্স সমস্যা তৈরি করতে পারে।
আমাদের সীমানার বাইরের মূলধনে করমুক্ত রিটার্নের সন্ধানকারী বিনিয়োগকারীদের উপর চাপ প্রয়োগ করার অভিপ্রায়ে বিদেশী অ্যাকাউন্ট কর অনুপাতে আইন (এফএটিসিএসি) ২০১০ সালে পাস হয়েছিল। এই ক্ষেত্রে অভিযোগ থাকা কিছু ক্ষেত্রে দারুণভাবে কঠিন হতে পারে, কারণ এটিতে এমন কোনও আর্থিক তথ্য পাওয়া জড়িত হতে পারে যা কোনও বিদেশী উত্স থেকে জমা দেওয়া হয় যার বিশ্বাসযোগ্যতা যাচাই করা শক্ত।
পরামর্শদাতারা এমন উত্স থেকে ডেটা পাওয়ার চেষ্টা করার হারানোর প্রস্তাবের সাথে আটকে থাকতে পারে যা এটি দিতে রাজি নয়। গ্লোবাল হোল্ডিংয়ের নিজস্ব ক্লায়েন্ট রয়েছে তাদের এই সমস্যাগুলি মোকাবেলা করার জন্য যথেষ্ট পরিমাণ সময় ব্যয় করা উচিত এবং তাদের ক্লায়েন্টদের তারা যে সম্ভাব্য করের মুখোমুখি হতে হবে সে সম্পর্কে শিক্ষিত করা উচিত।
তলদেশের সরুরেখা
সম্মতি সংক্রান্ত সমস্যাগুলি মোকাবেলা করা আর্থিক শিল্পের একটি অনিবার্য দিক, এবং পরামর্শদাতার ব্যবসায়ের প্রতিটি দিক পরিচালিত সমস্ত বিধি অনুসরণ করা সমাপ্ত হওয়ার চেয়ে সহজ। তবে, পরামর্শদাতারা যারা এই বিষয়ে যথেষ্ট মনোযোগ দেবেন না তারা নিয়ামক এবং তাদের ক্লায়েন্ট উভয়ের সাথেই নিজেকে গরম পানিতে খুঁজে পেতে পারেন।
