ভিনএক্স: ভ্যানগার্ড ওয়েলেসলে আয়ের তহবিলের ওভারভিউ

ওয়েলিংটন ম্যানেজমেন্ট কোম্পানিতে কাজ করার সময় বিশ্বের বৃহত্তম মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থা ভ্যানগার্ড গ্রুপটি এর প্রতিষ্ঠাতা জন বোগলের ধারণা হিসাবে শুরু হয়েছিল। বগল বোর্ডকে তাকে প্রথম খুচরা সূচী তহবিল শুরু করার অনুমতি দেওয়ার জন্য রাজি করেছিলেন, যা এখন ভ্যানগার্ড 500 সূচক তহবিল। তার পর থেকে ভ্যানগার্ড 200 টিরও বেশি তহবিল চালু করেছে, 3 ট্রিলিয়ন ডলারের বেশি পরিচালিত করে। ভ্যানগার্ড ওয়েলেসলি ইনকাম ফান্ড (ভিডব্লিউআইএনএক্স) ওয়েলিংটন ম্যানেজমেন্ট কোম্পানির একটি অবশিষ্টাংশ, যা এখন কেবলমাত্র প্রাতিষ্ঠানিক অর্থ পরিচালনার জন্য; ওয়েলিংটন তহবিলের বিনিয়োগের পরামর্শদাতা রয়েছেন।

১৯ 1970০ সালে প্রতিষ্ঠিত, ওয়েলসলে আয় তহবিল রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীদের জন্য অন্যতম অন্যতম সফল আয় ভিত্তিক ভারসাম্যপূর্ণ তহবিল হয়ে উঠেছে। এটি বেশ কয়েকটি তহবিলের হাইলাইটের পাশাপাশি তহবিলের একটি ওভারভিউ।

বিনিয়োগের উদ্দেশ্য

যদিও ওয়েলেসলি আয় তহবিলকে আয় তহবিল হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়েছে তবে এটি তার আয়ের লক্ষ্য অর্জনের জন্য আরও সুষম পদ্ধতির ব্যবহার করে। তহবিলের সামগ্রিক বিনিয়োগের উদ্দেশ্য হ'ল বন্ড, লভ্যাংশ এবং মূলধন প্রশংসা থেকে বর্তমান উপার্জনের সমন্বিত মোট রিটার্ন সন্ধান করা। পোর্টফোলিওর এক তৃতীয়াংশ বিনিয়োগকারীদের সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করা যেতে পারে যা সময়ের সাথে বেড়েছে উপরের গড় লভ্যাংশ প্রদানের ইতিহাস paying

পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট

পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট দলের নেতৃত্বে আছেন জন সি। কিওগ এবং ডব্লিউ। মাইকেল রেকমিয়ার, ওয়েলিংটন ম্যানেজমেন্টের সিনিয়র ম্যানেজিং ডিরেক্টর এবং অংশীদার উভয়ই। কেওগ হ'ল স্থায়ী-আয়ের পোর্টফোলিও পরিচালক এবং রেকমিয়ার ইক্যুইটি পোর্টফোলিও পরিচালক। কেওগ ১৯৮৩ সালে কানেকটিকাট ন্যাশনাল ব্যাংকের পোর্টফোলিও পরিচালনায় বেশ কয়েক বছর কাজ করার পরে ওয়েলিংটন ম্যানেজমেন্টে যোগদান করেছিলেন। রেকমিয়ার, যার মুখ্য ফোকাস হ'ল লার্জ-ক্যাপ, ভ্যালু-ওরিয়েন্টেড সংস্থাগুলি একটি শক্তিশালী লভ্যাংশের ইতিহাস নিয়ে গবেষণা করা, তিনি কেম্পার ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেসের গবেষণা বিশ্লেষক হিসাবে আট বছর পর ১৯৯৪ সালে ওয়েলিংটন ম্যানেজমেন্টে যোগদান করেছিলেন। তিনি উইসকনসিন বিশ্ববিদ্যালয় থেকে মেকানিকাল ইঞ্জিনিয়ারিংয়ে মাস্টার অব বিজনেস অ্যাডমিনিস্ট্রেশন (এমবিএ) এবং বিএস উভয়ই অর্জন করেছেন। তিনি একজন চার্টার্ড আর্থিক বিশ্লেষক (সিএফএ)ও।

রেকমিয়ার ২০০ 2007 সাল থেকে তহবিল পরিচালনা করেছে, ২০০৮ সাল থেকে কেওগ Lo লোরান মরন এবং মাইকেল স্ট্যাক ২০১ 2017 এর প্রথম দিকে তাদের সাথে যোগ দিয়েছিল They তারাও ওয়েলিংটন ম্যানেজমেন্টে পদে রয়েছে এবং এর অন্যান্য তহবিলগুলিতে কাজ করে।

পোর্টফোলিও বিনিয়োগ

.6 ৩.6..6 বিলিয়ন ডলার তহবিল একটি ভারসাম্যযুক্ত পদ্ধতির ব্যবহার করে যা বিনিয়োগ-গ্রেড কর্পোরেট বন্ড এবং মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে বিনিয়োগের দ্বি-তৃতীয়াংশের সাথে স্থির-আয় সিকিওরিটির উপর জোর দেয়। সরকারী বন্ড অন্য তৃতীয়টি লার্জ ক্যাপ, লভ্যাংশ প্রদানকারী স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করা হয়। 30 আগস্ট, 2018 পর্যন্ত, তহবিলের প্রায় 1, 100 বিভিন্ন সিকিওরিটি রয়েছে। এটির শীর্ষ 10 টি হোল্ডিং, যা নীল-চিপ স্টকগুলিকে জোর দেয়, এই পোর্টফোলিওর 11.3%।

বিনিয়োগের পারফরম্যান্স

সুষম পদ্ধতির বিনিয়োগকারীদের জন্য খুব ভাল কাজ করেছে। তহবিলটি শুরু থেকেই প্রায় 10% বার্ষিক রিটার্ন অর্জন করেছে। আরও উল্লেখযোগ্যভাবে, তহবিল ধারাবাহিকভাবে তার ক্ষয়ক্ষতি সীমাবদ্ধ করার দক্ষতা প্রদর্শন করে। উদাহরণস্বরূপ, ২০০৮ সালের শেয়ার বাজারের পতনের সময়, এটি হ্রাস পেয়েছে মাত্র 10%, যা এর বিভাগের চেয়ে কম এবং কেবল স্টক-তহবিলের তুলনায় অনেক কম ছিল। 2018 হিসাবে, গত তিন বছরে, তহবিলের গড় বার্ষিক রিটার্ন 6.97%, গত পাঁচ বছরে 6.26% এবং 10 বছরের জন্য 7.91% - ফলাফল যা নিয়মিতভাবে এটি মর্নিংস্টার ইনক থেকে পাঁচতারা রেটিং অর্জন করেছে results এটির জন্য সর্বনিম্ন requires 3, 000 বিনিয়োগ প্রয়োজন, তবে এটির বিভাগের জন্য ব্যয় অনুপাতটি 0.22% খুব কম বলে বিবেচিত হয়।

তলদেশের সরুরেখা

ওয়েলসলে আয় তহবিল রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীদের কিছু মূলধন প্রশংসা সহ আয়ের একটি দৃ stream় স্রোতের সন্ধানের মূল হোল্ডিং হিসাবে বিবেচিত হতে পারে। তহবিল সীমিত অস্থিরতার সাথে উল্টো সম্ভাবনা সরবরাহ করে। এটি পরিমিত বা আক্রমণাত্মক বিনিয়োগকারীদের তাদের পোর্টফোলিওর ইক্যুইটি অংশটি পুনর্নির্মাণের জন্য ভাল উপগ্রহ হতে পারে। তহবিলটি তার ঝুঁকি ছাড়াই নয়, কারণ বন্ডগুলিতে এর বৃহত এক্সপোজারটি সুদের হার বৃদ্ধিতে নেতিবাচক প্রতিক্রিয়া দেখাতে পারে।