ওয়েলথফ্রন্ট বনাম টিডি অ্যামিরেট্রেড প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওগুলি: আপনার জন্য কোনটি সেরা?

সুচিপত্র

• লক্ষ্য নির্ধারণ
• অবসর পরিকল্পনা
• অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি
• বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতা
• ফি
• ন্যূনতম আমানত
• পোর্টফোলিও
• কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ
• নিরাপত্তা
• গ্রাহক সেবা
• আমাদের টেক

ওয়েলথফ্রন্ট এবং টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলি রোবো-অ্যাডভাইসরি স্পেসে দৃ offer় অফার। অল্প বয়স্ক বিনিয়োগকারীদের লক্ষ্য করে ডিজিটাল পরামর্শ হিসাবে ওয়েলথফ্রন্টের সূচনা হয়েছিল এবং তখন থেকেই সেই ট্রেইলটি জ্বলজ্বল করে চলেছে। অনলাইন ডিসকাউন্ট ব্রোকারেজ স্পেসে টিডি আমেরিট্রেড এর শিকড়গুলির সাথে বাজারের বিভিন্ন বিঘ্নের অংশ ছিল, সুতরাং রোবু-পরামর্শটি ডিজিটাল ফিনান্সের একটি নতুন এবং ক্রমবর্ধমান অঞ্চলে পৌঁছানোর প্রতিনিধিত্ব করে। আপনার অর্থ পরিচালনার জন্য কোনটি সেরা পছন্দ তা সিদ্ধান্ত নিতে আপনাকে সহায়তা করতে আমরা এই পরিষেবার প্রতিটিটির মূল উপাদানগুলি লক্ষ্য করব।

গুরুত্বপূর্ণ

25 নভেম্বর, 2019, চার্লস সোয়াব টিডি আমিরিত্রেডের অনলাইন দালালি কেনার ঘোষণা করলেন। লেনদেনটি নিজেই ২০২০ এর দ্বিতীয়ার্ধে বন্ধ হয়ে যাওয়ার আশা করা হচ্ছে এবং এর মধ্যেই দুটি সংস্থা স্বায়ত্তশাসিতভাবে পরিচালনা করবে। চুক্তিটি সমাপ্ত হওয়ার তিন বছরের মধ্যে তার প্ল্যাটফর্ম এবং পরিষেবাদির একত্রিত হওয়ার কথা শোয়াব প্রত্যাশা করে।

একটি হিসাব খুলুন

• অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন: $ 500
• ফি: বেশিরভাগ অ্যাকাউন্টের জন্য 0.25%, কোনও ট্রেডিং কমিশন বা উত্তোলনের জন্য ন্যূনতম, বা স্থানান্তরের জন্য কোনও ফি নেই। 529 টি পরিকল্পনার জন্য 0.42% –0.46%। ইটিএফের অন্তর্নিহিত পোর্টফোলিওগুলি গড়ে 0.07% -0.16% পরিচালন ফি

সম্পূর্ণ পর্যালোচনা পড়ুন একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন

• যারা তাদের লক্ষ্য নির্ধারণ এবং ট্র্যাক করতে চান তাদের জন্য ডিজাইন করা বড় ছবি দেখার জন্য তাদের সমস্ত আর্থিক অ্যাকাউন্টগুলিতে সংযোগ স্থাপনের জন্য দুর্দান্ত aণ আগ্রহী ব্যক্তিদের জন্য creditণ পোর্টফোলিও লাইনটিতে প্রবেশ করুন আপনি যদি এমন কেউ হন যার অ্যাকাউন্টে who 100, 000 বা আরও বেশি আপনি অতিরিক্ত সিকিওরিটির অ্যাক্সেস পাবেন

একটি হিসাব খুলুন

• অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন: $ 5, 000
• ফি: প্রতি বছর পরিচালিত সম্পদের 0.30%

সম্পূর্ণ পর্যালোচনা পড়ুন একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন

• দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগে আগ্রহী এমন নতুন বিনিয়োগকারীদের জন্য কেন্দ্রীভূত যারা ব্যাপক গবেষণা দক্ষতার সন্ধান করছেন তাদের জন্য গ্রেট গ্রাহকরা যারা নতুন বিনিয়োগের ক্ষেত্রে উপযুক্ত বা যারা কম-ফি রোবো বিকল্প পছন্দ করেন তাদের জন্য উপযুক্ত নবজাতক বিনিয়োগকারীদের বিভিন্ন ধরণের সম্পদ শ্রেণীর সাথে আরও আরামদায়ক করার জন্য ডিজাইন করা

লক্ষ্য নির্ধারণ

আমরা এই বছর পর্যালোচনা করা সমস্ত পরিষেবাগুলির মধ্যে ওয়েলথফ্রন্টের লক্ষ্য পরিকল্পনা সেরা এবং এটি এই অঞ্চলে টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলির চেয়েও ভাল।

ওয়েলথফ্রন্ট আপনার আর্থিক প্রয়োজনের পূর্বাভাস দেওয়ার জন্য খুব নির্দিষ্ট উপায় সরবরাহ করে। যদি আপনার কোনও লক্ষ্য একটি বাড়ি কেনা হয় তবে ওয়েলথফ্রন্ট তৃতীয় পক্ষের উত্স যেমন রেডফিন এবং জিলো ব্যবহার করে তার কী খরচ হবে তা অনুমান করতে। শিক্ষা পরিকল্পনা থেকে হাজার হাজার মার্কিন বিশ্ববিদ্যালয়গুলিতে টিউশনস এবং ব্যয়ের পূর্বাভাস সহ কলেজ পরিকল্পনা চূড়ান্তভাবে দানাদার হয়ে ওঠে। আপনার ড্যাশবোর্ড আপনার সমস্ত সম্পদ এবং দায়বদ্ধতাগুলি দেখায়, আপনার লক্ষ্য অর্জনের সম্ভাবনা সম্পর্কে আপনাকে দ্রুত ভিজ্যুয়াল চেক ইন দেয়। এমনকি আপনার অন্যান্য লক্ষ্যে কাজ করার পরেও আপনি কাজ এবং ভ্রমণ থেকে কতক্ষণ সাব্বটিকাল নিতে পারবেন তা অনুধাবন করতে পারেন।

টিডি অ্যামিরেট্রেডের অফারটিতে লক্ষ্য পরিকল্পনা করার জন্য সামান্য সহায়তা রয়েছে, যদিও গ্রাহকরা তাদের পরিকল্পনার মতামত দেওয়ার জন্য গ্রাহকদের নিবন্ধ এবং মাসিক ইমেলগুলি পান। আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্য নির্ধারণ করতে, টিডি আমিরিট্রেড চান যে আপনি কোনও শাখা পরিদর্শন করবেন এবং কোনও অতিরিক্ত চার্জ ছাড়াই কোনও প্রতিনিধির সাথে কথা বলবেন। আপনি ফার্মের ইমেল চ্যানেলগুলি ব্যবহার করতে বা একটি ফোন কল করতে পারেন। আপনি সামগ্রিক পোর্টফোলিও লক্ষ্য ডলারের পরিমাণ নির্ধারণ করতে পারেন, তবে সেই চিত্রটি কোনও নির্দিষ্ট আর্থিক লক্ষ্য যেমন যেমন অবসর গ্রহণ, বাড়ি কেনা, বা একটি বড় ক্রয়ের সাথে জড়িত নয়। পরিবর্তে, এটি সমস্ত একটি সাধারণ বিনিয়োগের বালতিতে পড়ে। ওয়েবসাইট এবং মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন উভয়ই আপনাকে আপনার সম্পত্তির বরাদ্দ এবং সময়ের সাথে সাথে বোঝার সহজ গ্রাফিকাল ফর্ম্যাটগুলিতে অ্যাকাউন্টের মান পরিবর্তন করে। আপনি যে সাধারণ লক্ষ্যটি নির্ধারণ করেছেন তার বিপরীতে আপনি কীভাবে নজর রাখছেন তা দেখতে পারবেন এবং মাসিক আমানতের ক্ষেত্রে সামঞ্জস্য করুন বা আপনি পিছনে পড়লে লক্ষ্য পরিবর্তন করতে পারবেন।

অবসর পরিকল্পনা

অবসর গ্রহণের পরিকল্পনার কথা বলতে গেলে স্বভাবতই ওয়েলথফ্রন্টের টিডি আমেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওর ধার রয়েছে।

ওয়েলথফ্রন্টের অবসর গ্রহণের পরিকল্পনাটি সামাজিক সুরক্ষা অনুমানগুলিকে আমলে নেয়। আপনার সমস্ত আর্থিক অ্যাকাউন্টগুলি একবার প্রবেশ করার পরে যেমন আইআরএ এবং 401 (কে) এর এবং আপনার যে কোনও বিনিয়োগ থাকতে পারে, ওয়েলথফ্রন্ট আপনাকে আপনার বর্তমান পরিস্থিতি এবং অবসর গ্রহণের দিকে আপনার অগ্রগতির চিত্র দেখায়। এই সমস্ত কিছুই একটি মানুষের সাথে কথা না বলেই করা যায়। তাদের পথ পরিকল্পনার সরঞ্জাম আপনাকে আপনার বর্তমান ব্যয়ের অভ্যাসের তুলনায় আপনার অনুমানিত অবসরকালীন আয়ের তুলনা করতে সহায়তা করে যাতে আপনি পরে জীবনযাত্রা বজায় রাখতে পারবেন কিনা তা দেখতে সক্ষম হবেন।

অনলাইনে উপলব্ধ টিডি আমিরিট্রেডের প্রাথমিক পরিকল্পনার সরঞ্জামটি একটি অবসর ক্যালকুলেটর ulator বিস্তৃত টিডি আমিরিট্রেড সাইটে অন্যান্য সংস্থান রয়েছে যা প্রাসঙ্গিক, তবে মূল ধারণাটি মনে হয় আপনি কোনও অতিরিক্ত চার্জ ছাড়াই আপনার অবসর সম্পর্কে কোনও মানব প্রতিনিধির সাথে কথা বলুন।

অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি

টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলির অ্যাকাউন্টের বিভিন্ন ধরণের বিস্তৃতি রয়েছে, সুতরাং এর স্পষ্ট সুবিধা এখানে রয়েছে। এটি বলেছে, অ্যাকাউন্টগুলির ক্লায়েন্টরা সর্বাধিক ব্যবহার করবে সে বিষয়ে ওয়েলথফ্রন্ট খুব বেশি পিছিয়ে নেই। দুটি রোবু-পরামর্শদাতা একটি ছোট গ্রুপের মধ্যে রয়েছেন যা 529 কলেজ সঞ্চয় পরিকল্পনা অ্যাকাউন্ট সরবরাহ করে।

ওয়েলথফ্রন্ট অ্যাকাউন্টের ধরণ :

• করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি (স্বতন্ত্র, যৌথ এবং বিশ্বাস) ditionতিহ্যবাহী আইআরএ অ্যাকাউন্টসরাথ আইআরএ অ্যাকাউন্টে এসপি আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি (স্ব-কর্মসংস্থানযুক্ত এবং ছোট ব্যবসায়ের জন্য) আইআরএ স্থানান্তর 401 (কে) কলেজ সঞ্চয় পরিকল্পনা অ্যাকাউন্টগুলি উচ্চ-সুদ নগদ অ্যাকাউন্টগুলি

টিডি আমেরিট্রেড অ্যাকাউন্টের ধরণ:

• স্বতন্ত্র করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলিও করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি নিয়োগ করুন ট্র্যাডিশনাল আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি অন্য আইআরএ অ্যাকাউন্টস মিনার আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি স্বতন্ত্র 401 (কে) অ্যাকাউন্টস্রষ্ট অ্যাকাউন্টগুলি কর্পোরেট অ্যাকাউন্টসমূহপত্রে অ্যাকাউন্টগুলি নন-লাভজনক সংস্থাগুলিও অন্য অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি উপলব্ধ

বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতা

ওয়েলথফ্রন্ট এবং টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলি বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতার ক্ষেত্রে খুব সমানভাবে মিলেছে। এখানে কোন বিজয়ী নির্বাচন করা কঠিন কারণ এটি নির্ভর করে যে আপনি আসলে কোন বৈশিষ্ট্য ব্যবহার করবেন।

Wealthfront:

• 529 কলেজের সঞ্চয়: এই অ্যাকাউন্টগুলি রোব-পরামর্শগুলির মধ্যে বিরল। ফি কিছুটা বেশি কারণ এই পরিকল্পনাগুলিতে প্রশাসনিক ফি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। ওয়েলথফ্রন্ট নগদ অ্যাকাউন্ট: ওয়েলথফ্রন্ট একটি ফি, সীমাহীন স্থানান্তর, এবং D 1 মিলিয়ন পর্যন্ত FDIC বীমা সহ 2.32% APY প্রদান করে একটি উচ্চ সুদের নগদ অ্যাকাউন্ট সরবরাহ করে। Creditণের পোর্টফোলিও লাইন:, 000 25, 000 এর বেশি অ্যাকাউন্টগুলির অ্যাকাউন্টে 4.75% থেকে 6% সুদের হারে একটি লাইন creditণের অ্যাক্সেস থাকতে পারে। কোনও ক্রেডিট চেক বা ক্রেডিট স্কোর প্রভাব নেই, এবং আপনি আপনার অ্যাকাউন্টের 30% পর্যন্ত orrowণ নিতে পারেন। প্যাসিভপ্লাস বিনিয়োগ: ওয়েলথফ্রন্টের নিয়ম-ভিত্তিক বিনিয়োগ কৌশলগুলি কর-লোকসান সংগ্রহের মাধ্যমে ক্লায়েন্ট বিনিয়োগকে সর্বাধিক করে তোলার লক্ষ্য। উচ্চতর সম্পত্তির স্তরে ($ 100, 000 +), সংস্থাটি শেয়ার-স্তরের কর-লোকসান সংগ্রহ এবং ঝুঁকির সমতা সরবরাহ করে। ৫০০, ০০০ ডলার বা তার বেশি দামে, কৌশলটিতে স্মার্ট বিটা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, যা আপনার পোর্টফোলিওয়ের স্টকগুলিকে আরও বুদ্ধিমানের সাথে ওজন করে।

টিডি অ্যামেরিট্রেড প্রয়োজনীয় পোর্টফোলিওগুলি:

• সামাজিক হন: আপনি একটি সামাজিক সচেতনতামূলক পোর্টফোলিও নির্বাচন করতে পারেন। মোবাইল পান: মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনটি লক্ষ্যমাত্রার বিনিয়োগের দিকে অগ্রগতি সম্পর্কে একটি স্পষ্ট বর্ণিত প্রস্তাব দেয়। অ্যাকাউন্টের ধরণ: 529 কলেজ সঞ্চয় পরিকল্পনা, কভারডেল ইএসএ এবং ট্রাস্ট সহ একাউন্টের বিস্তৃত বিভিন্ন ধরণের উপলভ্য রয়েছে। কর-লোকসান সংগ্রহ: সমস্ত করযোগ্য টিডি আমেরিট্রেড পোর্টফোলিওগুলি কর-লোকসানের সংগ্রহের জন্য যোগ্য। প্রিমিয়াম প্ল্যান উপলভ্য: ক্লায়েন্টরা D 25, 000 ব্যালেন্সের সাথে টিডি আমেরিট্রেডের সিলেকটিভ পোর্টফোলিওগুলিতে আপগ্রেড করতে পারে।

ফি

ওয়েস্টফ্রন্টের টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলির প্রান্ত রয়েছে যখন এটি কেবল 0.05% দ্বারা হলেও হয়।

ওয়েলথফ্রন্টের একটি একক পরিকল্পনা রয়েছে, যা সর্বনিম্ন 500 ডলার সহ 0.25% বার্ষিক পরামর্শমূলক মূল্য নির্ধারণ করে। ওয়েলথফ্রন্টের বড় অ্যাকাউন্টগুলি অতিরিক্ত পরিষেবার জন্য যোগ্যতা অর্জন করে। 100, 000 ডলারের বেশি অ্যাকাউন্টগুলি স্টক-লেভেল কর-লোকসান সংগ্রহের পরিষেবাটির জন্য যোগ্য এবং 500, 000 ডলারের বেশি যারা ওয়েলথফ্রন্টের স্বত্বাধিকারী ব্যবস্থা ব্যবহার করে আপনার পোর্টফোলিওতে থাকা হোল্ডিংগুলিকে পুনরায় ওজন করবে।

টিডি আমেরিট্রেড পরিচালনার আওতায় 0.30% সম্পদ গ্রহণ করে। এই ত্রৈমাসিকের জন্য প্রতি ত্রৈমাসিকের শুরুতে এই ফিটি মূল্যায়ন করা হবে এবং সেই ত্রৈমাসিকের জন্য খোলা এবং বন্ধ হওয়া অ্যাকাউন্টগুলির জন্য পরীক্ষিত হবে। উভয় সংস্থার জন্য, অন্তর্নিহিত ইটিএফগুলির সাথে সম্পর্কিত ম্যানেজমেন্ট ফি রয়েছে যা আপনার ব্যয়গুলিতে অতিরিক্ত 0.10% -0.25% যুক্ত করে। এটি আপনার কাছে অদৃশ্য, যদিও ইটিএফ সরবরাহকারীরা তাদের মূল্যায়ন করে।

ন্যূনতম আমানত

ওয়েল্ডফ্রন্টের বিনিয়োগকারীদের টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওর minimum 5, 000 ন্যূনতম আমানতের তুলনায় শুরু করতে 500 ডলার থাকা দরকার। এটি কেবলমাত্র শুরু হওয়া বিনিয়োগকারীদের জন্য ওয়েলথফ্রন্টকে আরও অ্যাক্সেসযোগ্য করে তোলে এবং প্রতিশ্রুতি দেওয়ার জন্য 5000 ডলার মূলধন নাও থাকতে পারে।

• ওয়েলথফ্রন্টের ন্যূনতম আমানত: TD 500TD আমেরিট্রেড ন্যূনতম আমানত: $ 5, 000

পোর্টফোলিও

ওয়েলথফ্রন্টে, আপনি যে পোর্টফোলিও বিনিয়োগ করবেন তা নির্ধারণ করতে, আপনাকে ঝুঁকির প্রতি আপনার মনোভাব এবং কখন আপনাকে অর্থের প্রয়োজন হতে পারে সে সম্পর্কে কয়েকটি প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করা হবে। ওয়েলথফ্রন্ট আপনার পোর্টফোলিওতে সম্পদ বরাদ্দ তৈরিতে আধুনিক পোর্টফোলিও তত্ত্ব (এমপিটি) অনুসরণ করে। ওয়েলথফ্রন্ট মূলত নগদ অর্থ সহ 11 টি সম্পদ শ্রেণি কভার করতে স্বল্পমূল্যের এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ড (ETFs) ব্যবহার করে। এই সম্পদ শ্রেণীর অন্তর্ভুক্ত ETF গুলি ভ্যানগার্ড, শোয়াব, আইশারেস এবং স্টেট স্ট্রিটের মতো সাধারণ সন্দেহভাজনদের দ্বারা সরবরাহ করা হয়। আপনার অ্যাকাউন্টে অর্থায়ন করার আগে আপনাকে সঠিক পোর্টফোলিও দেখানো হয়েছে তবে আপনি প্রাক-সেট পোর্টফোলিওটি একেবারেই অনুকূলিত করতে পারবেন না। আপনার ওয়েলথফ্রন্ট বিনিয়োগের অ্যাকাউন্টে যদি আপনার $ 100, 000 এর বেশি থাকে তবে আপনি ইটিএফগুলির একটি পোর্টফোলিও না দিয়ে স্টক পোর্টফোলিও চয়ন করতে পারেন। আপনি যদি কিছু সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ না করে থাকেন তবে সেগুলিও একটি সীমিত তালিকায় রাখতে পারেন।

টিডি অ্যামেরিট্রেডের পোর্টফোলিওগুলিতে ভ্যানগার্ড এবং আইশারেসের ইটিএফ এবং আরও কয়েকটি সরবরাহকারী রয়েছে। আপনি সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ ইটিএফগুলি চয়ন করতে পারেন, তবে পোর্টফোলিও কাস্টমাইজেশনের ক্ষেত্রে খুব কম রয়েছে। পোর্টফোলিওগুলি কমপক্ষে বার্ষিক পুনরুদ্ধার করা হয়, বা যখনই বরাদ্দ লক্ষ্য থেকে বিচ্যুত হয়। আপনি যখন টিডি আমিরিট্রেডে একটি পোর্টফোলিও স্থাপন করছেন, তখন আপনাকে পূর্বের ত্রৈমাসিকের জন্য, ক্যালেন্ডার বছর তারিখের (ত্রৈমাসিক আপডেট করা) এবং আগের বছরের জন্য historicalতিহাসিক রিটার্ন দেওয়া হবে।

কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ

ট্যাক্সযোগ্য পোর্টফোলিওতে আপনার করগুলি হ্রাস করা সময়সাপেক্ষী যদি আপনি নিজেই করেন। রোব-পরামর্শদাতারা আরও বেশি দক্ষতার সাথে ট্যাক্স-লোকসান ফসল সংগ্রহের মতো কৌশলগুলি নিয়োগ করতে পারেন, তুলনামূলক সম্পদের সাথে লোকসানের পরিমাণে সম্পদগুলি প্রতিস্থাপনের তুলনায় লাভের অফসেটে প্রতিস্থাপন করতে পারেন এবং বেআইনীভাবে বিক্রয় বিধিগুলি মেনে চলেন। উভয় ওয়েলথফ্রন্ট এবং টিডি আমিরিট্রেড সমস্ত করযোগ্য অ্যাকাউন্টের জন্য কর-লোকসানের সংগ্রহের প্রস্তাব দেয়।

নিরাপত্তা

ওয়েলথফ্রন্ট এবং টিডি আমেরিট্রেড উভয়ই বিনিয়োগকারীদের জন্য পর্যাপ্ত সুরক্ষা সরবরাহ করে। উভয় রোবু-পরামর্শদাতাদের তাদের ওয়েব প্ল্যাটফর্মগুলিতে কঠোর সুরক্ষা রয়েছে এবং তাদের মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে দ্বি-ফ্যাক্টর প্রমাণীকরণের পাশাপাশি বায়োমেট্রিক লগইন রয়েছে।

ওয়েলথফ্রন্ট সিকিওরিটি ইনভেস্টর প্রোটেকশন কর্পোরেশন (এসআইপিসি) এর সদস্য এবং ক্লায়েন্টের অ্যাকাউন্টগুলি সর্বাধিক। 500, 000 অবধি সুরক্ষিত রয়েছে। সাইটটিতে আসলে এসআইপিসি বীমা বিনিয়োগকারীদের যেভাবে মনে করে সেটিকে রক্ষা করে না সে সম্পর্কে একটি নিবন্ধ রয়েছে, তবে সংস্থাটি এখনও কভারেজটি ধরে রেখেছে। খুব সক্রিয় ব্যবসায়ীদের সাথে ব্রোকার / ডিলারদের সেবা প্রদানকারী সংস্থাগুলি সাফ করার পরিবর্তে কানাডিয়ান সংস্থা আরবিসি সংবাদদাতা পরিষেবাগুলিতে ওয়েলথফ্রন্টের ব্যবসায় সাফ করা হয়েছে।

টিডি আমেরিট্রেড সিকিওরিটি ইনভেস্টর প্রোটেকশন কর্পোরেশন (এসআইপিসি) এরও সদস্য, প্রতিটি ক্লায়েন্টের সিকিওরিটির জন্য 9 149.5 মিলিয়ন এবং নগদ জন্য 2 মিলিয়ন ডলার পর্যন্ত অতিরিক্ত পরিপূরক কভারেজ সরবরাহ করে ur

গ্রাহক সেবা

গ্রাহক পরিষেবার ক্ষেত্রে টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলি ওয়েলথফ্রন্টের প্রান্তে রয়েছে।

ওয়েলথফ্রন্টের ওয়েবসাইটে বা তার মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে একটি অনলাইন চ্যাট বৈশিষ্ট্য নেই। আপনার ভুলে যাওয়া পাসওয়ার্ডের সাহায্যের প্রয়োজন হলে গ্রাহক সহায়তা ফোনের লাইন রয়েছে। তাদের টুইটার অ্যাকাউন্টে উত্থাপিত বেশিরভাগ সমর্থনের প্রশ্নের তুলনামূলকভাবে দ্রুত উত্তর দেওয়া হয়, যদিও আমরা এমন একটি দেখেছি যা প্রতিক্রিয়া হওয়ার আগে এক সপ্তাহেরও বেশি সময় নিয়েছিল।

টিডি আমেরিট্রেড অনলাইন চ্যাট উপলভ্য করে তোলে এবং ফোন সমর্থন পরিষেবাতে আমাদের পরীক্ষার কলগুলি দ্রুত এবং অনুমোদনের মাধ্যমে উত্তর দেওয়া হয়েছিল। যাইহোক, প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাগুলি খুব বেশি বিশদে যায় না।

আমাদের টেক

২০১৫ সালে ওয়েলথফ্রন্ট ছিল আমাদের সর্বোচ্চ স্কোরিং রোবো-অ্যাডভাইজার, সুতরাং এটি টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলির পক্ষে প্রান্তিক হওয়া স্বাভাবিক। যদিও ওয়েলথফ্রন্ট অনেকগুলি বিভাগে আধিপত্য বজায় রেখেছে, টিডি আমেরিট্রেড এখনও ফিসের ক্ষেত্রে খুব প্রতিযোগিতামূলক ছিল এবং এমনকি গ্রাহক পরিষেবা এবং অ্যাকাউন্টের ধরণে ওয়েলথফ্রন্টকে পরাজিত করেছিল। ওয়েলথফ্রন্টের সবচেয়ে বড় সুবিধাটি অবশ্য লক্ষ্য নির্ধারণের সাথে এর মূল দৃষ্টিভঙ্গি এবং জুড়ে ব্যতিক্রমী ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা। এটি, ফিতে সামান্য প্রান্তের সাথে মিলিত হয়ে বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীদের জন্য ওয়েলথফ্রন্টকে সবচেয়ে ভাল পছন্দ করে তোলে। টিডি অ্যামেরিট্রেড এসেনশিয়াল পোর্টফোলিওগুলি একটি দৃ ro় রোবো-পরামর্শদাতা। তবে এখনই ওয়েলথফ্রন্ট সেরা হওয়ার পক্ষে একটি শক্তিশালী কেস তৈরি করে।

প্রণালী বিজ্ঞান

ইনভেস্টোপিডিয়া বিনিয়োগকারীদের নিরপেক্ষ, বিস্তৃত পর্যালোচনা এবং রোবো-অ্যাডভাইজারদের রেটিং সরবরাহ করার জন্য নিবেদিত। আমাদের 2019 এর পর্যালোচনাগুলি ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা, লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষমতা, পোর্টফোলিও সামগ্রী, ব্যয় এবং ফি, সুরক্ষা, মোবাইল অভিজ্ঞতা এবং গ্রাহক পরিষেবা সহ 32 টি রোবো-পরামর্শদাতা প্ল্যাটফর্মের সমস্ত দিক মূল্যায়নের ছয় মাসের ফলাফল। আমরা আমাদের স্কোরিং সিস্টেমের মধ্যে ওজনযুক্ত 300 টির বেশি ডেটা পয়েন্ট সংগ্রহ করেছি।

আমরা পর্যালোচনা করা প্রতিটি রোবু-পরামর্শদাতাকে তাদের প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে 50-পয়েন্ট সমীক্ষা পূরণ করতে বলা হয়েছিল যা আমরা আমাদের মূল্যায়নে ব্যবহার করি। অনেক রোবু-পরামর্শদাতা আমাদের তাদের প্ল্যাটফর্মগুলির ব্যক্তিগত বিক্ষোভও সরবরাহ করেছিলেন।

থেরেসা ডব্লু। কেরির নেতৃত্বে শিল্প বিশেষজ্ঞদের আমাদের দল আমাদের পর্যালোচনা পরিচালনা করেছে এবং সর্বস্তরের বিনিয়োগকারীদের জন্য রোবো-অ্যাডভাইজার প্ল্যাটফর্মের র‌্যাঙ্কিংয়ের জন্য এই সেরা-ইন-শিল্প পদ্ধতিটি তৈরি করেছে। আমাদের সম্পূর্ণ পদ্ধতিটি পড়তে এখানে ক্লিক করুন।