ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (এফআইএনআরএ) বিধি 3210, যা পূর্বে ব্যবহৃত এনওয়াইএসই বিধি 407 বাতিল করে দেয়, সিকিওরিটিস অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) দ্বারা 2016 সালের এপ্রিলে অনুমোদিত হয়েছিল এবং সদস্য সংস্থাগুলি, দালাল এবং পরামর্শদাতারা বজায় রাখার বিষয়টি নিশ্চিত করার জন্য এপ্রিল 2017 এ আবর্তিত হয়েছিল ensure নৈতিক মূল্যমান.
এর অর্থ হ'ল বিনিয়োগ শিল্পে নিয়মগুলি পরিবর্তিত হয়েছে যখন আপনি যেখানে নিযুক্ত হতে পারেন বা নিবন্ধিত হতে পারেন তা ব্যতীত অন্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানে সদ্য খোলা অ্যাকাউন্টগুলিতে ব্যক্তিগত আগ্রহের কথা ঘোষণা করার ক্ষেত্রে আসে। ফিনরা অনুসারে, নতুন বিধি 3210 এনএএসডি বিধি 3050, অন্তর্ভুক্ত এনওয়াইএসই বিধিগুলি 407 এবং 407 এ এবং অন্তর্ভুক্ত এনওয়াইএসই বিধি ব্যাখ্যার 407/01 এবং 407/02 প্রতিস্থাপন করেছে। নতুন নিয়মটি এবং পরামর্শদাতাদের এবং দালালদের জন্য এর অর্থ কী তা এখানে দেখুন।
নতুন বিধি অনুসারে প্রয়োজনীয়তাগুলি কী কী?
যদিও নিয়মটি নতুন হতে পারে তবে নিয়ন্ত্রক মানটি নয়। এই নিয়মটি 3050 এর বিধি প্রতিস্থাপন করেছে যা ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ সিকিওরিটিস ডিলার (এনএএসডি) দ্বারা প্রয়োগ করা হয়, পাশাপাশি নিউ ইয়র্ক স্টক এক্সচেঞ্জের অনুরূপ নিয়মগুলি কার্যকর করে। পূর্ববর্তী বিধিগুলি সম্পর্কিত ব্যক্তিদের জন্য বা দ্বারা লেনদেনের বিষয়ে উল্লেখ করা হয়েছে, যখন নতুন নীতিটি বিদ্যমান নীতিগুলিতে প্রসারিত হয়।
বিধি 3210 এর লক্ষ্য নির্ধারিত সদস্যদের ফার্ম বাদে যেখানে ফার্মে নিযুক্ত বা নিবন্ধিত রয়েছে সেগুলি ছাড়া অন্য ফার্মগুলিতে পরামর্শক এবং দালালদের দ্বারা খোলা বা প্রতিষ্ঠিত অ্যাকাউন্ট পরিচালনা করা to আর্থিক পরামর্শদাতা এবং দালালরা তাদের নিয়োগকর্তার সাথে যে অ্যাকাউন্টগুলি সহজেই পর্যবেক্ষণ করা হয়। নতুন নিয়মটি অন্যান্য ব্রোকার-ডিলার সংস্থাগুলির সাথে বাহ্যিক অ্যাকাউন্টগুলিতে ফোকাস করে। অন্যান্য আর্থিক সংস্থাগুলির অধীনে থাকা বিনিয়োগের অ্যাকাউন্টগুলি ঘোষণার জন্য এটি সমস্ত লাইসেন্সকৃত কর্মচারীর প্রয়োজন। নতুন নিয়মের অধীনে উপদেষ্টা এবং দালালদেরও তাদের নিয়োগকর্তাকে লিখিতভাবে নতুন একাউন্ট খোলার ইচ্ছার বিষয়ে অবহিত করার পাশাপাশি তাদের আর্থিক বা সুবিধাজনক আগ্রহের সমস্ত অ্যাকাউন্ট ঘোষণা করারও প্রয়োজন are (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: আর্থিক নিয়ামক: তারা কে এবং তারা কী করে ))
সমস্ত কর্মচারীদের অবশ্যই ইন্টেন্ট ঘোষণা করতে হবে এবং যদি সিকিওরিটির লেনদেন হয় এমন কোনও আর্থিক প্রতিষ্ঠানে বিনিয়োগের অ্যাকাউন্ট খুলতে বা বজায় রাখতে চান তবে তাদের নিয়োগকারীর কাছ থেকে পূর্বের লিখিত সম্মতি গ্রহণ করতে হবে, এবং অ্যাকাউন্টটি খোলার এবং রক্ষণাবেক্ষণে কর্মীর উপকারী আগ্রহ রয়েছে । উপদেষ্টা এবং দালালদেরও তাদের নিয়োগকর্তা ব্যতীত অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে সম্পর্কিত ব্যক্তিদের দ্বারা খোলা কোনও অ্যাকাউন্টের লিখিত ক্ষেত্রে তাদের নিয়োগকর্তাকে অবহিত করতে হবে। সহযোগী ব্যক্তিদের মধ্যে এমন ব্যক্তিদের অন্তর্ভুক্ত রয়েছে যারা কর্মচারীর সাথে সম্পর্কিত, যেমন পত্নী, শিশু এবং পরিবারের অন্যান্য সদস্যদের সাথে। (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: আর্থিক উপদেষ্টাদের কাছ থেকে আপনার নৈতিক মানদণ্ডের প্রত্যাশা করা উচিত ))
বিধি 3210 উপদেষ্টা এবং দালালের জন্য কী বোঝায়?
নতুন নিয়ম স্ট্যান্ডার্ড লেনদেন পর্যালোচনা এবং তদন্ত পদ্ধতি (বিদ্যমান FINRA বিধি 3110 অনুসারে) এর সাথে একত্রে কাজ করবে। ফিনরা সদস্য সংস্থাগুলি তাদের ব্যবসায়ের আগ্রহের দ্বন্দ্ব পরিচালনার জন্য এবং বিদ্যমান ফিনরা বিধি মেনে অ্যাকাউন্টের তদারকি বজায় রাখার জন্য ইতিমধ্যে দায়বদ্ধ।
যে কোনও সময়ে সদস্য সংস্থাগুলি অ্যাকাউন্টের নথিপত্রের অনুলিপি সরবরাহ করতে অনুরোধ করতে পারে, যেমন লেনদেনের নিশ্চয়তা এবং অ্যাকাউন্টের বিবৃতি। সুতরাং, উপদেষ্টা এবং দালালদের সমস্ত অ্যাকাউন্টের তথ্য এবং লেনদেনের রেকর্ড রাখা উচিত।
এটি কেবল নতুন প্রতিষ্ঠিত অ্যাকাউন্টগুলি নয় যেগুলি নতুন নিয়মের অধীনে পরিচালিত হয়। যদি কোনও কর্মীর বিদ্যমান অ্যাকাউন্ট থাকে এবং কোনও সদস্য ফার্মের নতুন কর্মচারী হয়ে ওঠেন, তাদের এই জাতীয় অ্যাকাউন্টগুলি ঘোষণা করতে হবে। একটি ফিনআরএ-সদস্য ফার্মের সাথে নিয়োগের ৩০ ক্যালেন্ডার দিনের মধ্যে, অ্যাকাউন্টটি রক্ষণাবেক্ষণের জন্য কর্মীকে অবশ্যই তার নিয়োগকর্তার কাছ থেকে লিখিত সম্মতি গ্রহণ করতে হবে। নতুন কর্মচারীকে এমন আর্থিক প্রতিষ্ঠানকেও অবহিত করা প্রয়োজন যেখানে অ্যাকাউন্টগুলি তাদের নতুন সমিতি এবং সদস্য সংস্থার সাথে কর্মসংস্থান সম্পর্কিত থাকে।
(সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন: ডিওএল ফিদুসিরিয়া বিধি 10 এপ্রিল, 2017 হিসাবে ব্যাখ্যা করা হয়েছে ))
