মানি লন্ডারিংয়ের মধ্যে অবৈধভাবে অর্জিত অর্থের উত্স ছদ্মবেশ ধারণ এবং ব্যবহারযোগ্য করে তোলার জন্য তিনটি মূল পদক্ষেপ জড়িত থাকে: স্থান নির্ধারণ, যেখানে অর্থটি আর্থিক ব্যবস্থায় প্রবর্তিত হয়, সাধারণত এটি অনেকগুলি বিভিন্ন আমানত এবং বিনিয়োগগুলিতে ভেঙে; লেয়ারিং, এতে অর্থ এবং দুষ্কৃতকারীদের মধ্যে দূরত্ব তৈরি করতে চারদিকে অর্থ পরিবর্তন হয়; এবং সংহতকরণ, যাতে অর্থটিকে বৈধ আয় বা "পরিষ্কার" অর্থ হিসাবে অপরাধীদের কাছে ফিরিয়ে আনা হয়।
Orতিহাসিকভাবে, অর্থ পাচারের পদ্ধতিগুলির মধ্যে স্মারফিং অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, বা সনাক্তকরণ এড়াতে প্রায়শই বিভিন্ন অ্যাকাউন্টে ছড়িয়ে থাকা একাধিক ছোট লেনদেনের জন্য প্রচুর পরিমাণে অর্থের ব্যাংকিংয়ের কাঠামোগত গঠন রয়েছে; এবং মুদ্রা এক্সচেঞ্জ, তারের স্থানান্তর এবং "খচ্চর" বা নগদ পাচারকারীদের সীমানা পেরিয়ে অর্থ সরিয়ে নিতে ব্যবহার। অন্যান্য মানি লন্ডারিংয়ের পদ্ধতিতে রত্ন ও সোনার মতো মোবাইল পণ্যগুলিতে বিনিয়োগ করা জড়িত যা সহজেই অন্যান্য এখতিয়ারে স্থানান্তরিত হতে পারে; রিয়েল এস্টেটের মতো মূল্যবান সম্পদে স্বচ্ছভাবে বিনিয়োগ এবং বিক্রয়; জুয়া খেলার; জালকরণ; এবং শেল সংস্থা তৈরি। যদিও এই পদ্ধতিগুলি এখনও চলছে, যে কোনও ধরণের অর্থ পাচারের ক্ষেত্রে আধুনিক পদ্ধতিও অন্তর্ভুক্ত থাকতে হবে যা ইন্টারনেট ব্যবহার করে পুরানো অপরাধকে নতুন স্পিন দেয়।
মানি লন্ডারিংয়ের একটি মূল উপাদান রাডারের নিচে উড়ছে। ইন্টারনেট ব্যবহারের মাধ্যমে অর্থ পাচারকারীদের সহজেই সনাক্তকরণ এড়ানো যায়। অনলাইন ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠানের উত্থান, বেনামে অনলাইন পেমেন্ট পরিষেবাদি, মোবাইল ফোন ব্যবহার করে পিয়ার-টু-পিয়ার ট্রান্সফার এবং বিটকয়েনের মতো ভার্চুয়াল মুদ্রার ব্যবহারের ফলে অবৈধভাবে অর্থের স্থানান্তর সনাক্তকরণ আরও জটিল হয়ে পড়েছে। তদ্ব্যতীত, প্রক্সি সার্ভার এবং অজ্ঞাতনামা সফ্টওয়্যারগুলির ব্যবহার অর্থ পাচারের তৃতীয় উপাদান, সংহতকরণ, সনাক্তকরণ প্রায় অসম্ভব করে তোলে কারণ কোনও আইপি ঠিকানার সামান্য বা কোনও চিহ্ন খুঁজে রেখে অর্থ স্থানান্তর বা প্রত্যাহার করা যায়।
অনলাইন নিলাম এবং বিক্রয়, জুয়া ওয়েবসাইট এবং এমনকি ভার্চুয়াল গেমিং সাইটগুলির মাধ্যমে অর্থকেও লন্ডার করা যায়, যেখানে অশুভ অর্থ প্রাপ্তি গেমিং মুদ্রায় রূপান্তরিত হয়, তারপরে আসল, ব্যবহারযোগ্য এবং অবর্ণনযোগ্য "পরিষ্কার" অর্থের মধ্যে ফেরত স্থানান্তরিত হয়।
জালিয়াতি লটারি জয়ের বা আন্তর্জাতিক উত্তরাধিকার জমা দেওয়ার ভান করে ভুক্তভোগীর ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট নম্বরের জন্য ফিশিংয়ের ইন্টারনেট কেলেঙ্কারিতে স্পিনের অর্থ আসলে ক্ষতিগ্রস্থের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে একাধিক আমানত রাখা হয় এই শর্তে যে অর্থের একটি অংশ তখন স্থানান্তরিত করতে হবে অন্য অ্যাকাউন্ট - অর্থাত্, laundered।
বিদ্যমান মানি লন্ডারিং আইন (এএমএল) ধীরে ধীরে এই ধরণের সাইবার ক্রাইম ধরতে পারে, কারণ বেশিরভাগ এএমএল আইন ট্র্যাডিশনাল ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠানের মধ্য দিয়ে যাওয়ার সময় নোংরা অর্থ উন্মোচনের চেষ্টা করে। তবে অর্থ আড়াল করার কাজটি হাজার হাজার বছরের পুরনো, এবং আইন-শৃঙ্খলা বাহিনীর এক ধাপ এগিয়ে রেখে অর্থ পাচারকারীদের তাদের দৃষ্টিভঙ্গি পরিবর্তন করে অপরিবর্তিত থাকার চেষ্টা করা প্রকৃতির, যেমন আন্তর্জাতিক সরকারী সংস্থাগুলি একসাথে নতুন উপায় অনুসন্ধান করার জন্য কাজ করে তাদের সনাক্ত করুন।
