মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কখন তাদের দাম আপডেট করে?

একটি মিউচুয়াল ফান্ডের মূল্য, বা এর নেট সম্পদ মূল্য (এনএভি), মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের পূর্ব স্ট্যান্ডার্ড সময় (ইএসটি) সন্ধ্যা। টায় শেয়ার বাজারগুলি বন্ধ হওয়ার পরে দিনে একবার নির্ধারিত হয়। যখন কোনও নির্দিষ্ট সময়সীমা নেই যখন একটি মিউচুয়াল ফান্ড নিয়ন্ত্রক সংস্থা এবং মিডিয়ায় তার এনএভিগুলি আপডেট করে জমা দিতে হবে, তারা সাধারণত তাদের এনএভিগুলি সন্ধ্যা 4 টা থেকে সন্ধ্যা E টার মধ্যে নির্ধারণ করে।

মিউচুয়াল এবং ক্লোজড-এন্ড তহবিল

একটি মিউচুয়াল ফান্ড ইক্যুইটি এক্সচেঞ্জে লেনদেন করা বিভিন্ন সিকিওরিটির বিনিয়োগকৃত তহবিলের প্রতিনিধিত্ব করে। মিউচুয়াল ফান্ডগুলি সাধারণত সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনের (এসইসি) কাছে ওপেন-এন্ড বিনিয়োগ সংস্থা হিসাবে নিবন্ধিত হয় এবং প্রতিটি ট্রেডিং দিনে অবশ্যই তাদের এনএভিগুলিকে প্রতিবেদন করতে হবে। ওপেন-এন্ড মিউচুয়াল ফান্ডগুলি যে কোনও সংখ্যক শেয়ার যে কোনও সংখ্যক বিনিয়োগকারী ক্রয় করতে পারে তা ইস্যু করতে পারে।

বিপরীতে, ক্লোজড-এন্ড তহবিল, যাদের শেয়ারগুলি ছাড়যোগ্য নয় এবং একটি নির্দিষ্ট পরিমাণে জারি করা হয়, তাদের এনএভিগুলিকে প্রতিদিন রিপোর্ট করার প্রয়োজনীয়তা থেকে অব্যাহতি দেওয়া হয়। ওপেন-এন্ড তহবিলগুলির জন্য, এনএভিগুলি পোর্টফোলিও মান পরিবর্তনের সাথে এবং শেয়ারের বকেয়া সংখ্যার সাথে পরিবর্তন হয়। ক্লোজড-এন্ড তহবিলগুলির জন্য, এনএভিগুলি কেবল পোর্টফোলিওর মানতে ওঠানামা করে পরিবর্তন করে।

নেট সম্পদ মান গণনা

স্টকটির দাম সারাদিনে উল্লেখযোগ্যভাবে ওঠানামা করলে, একটি মিউচুয়াল ফান্ডের মূল্য একটি এনএভি গণনার উপর ভিত্তি করে যা ব্যবসায়ের দিন শেষে আপডেট হয়।

এনএভি-র জন্য গণনাটি হ'ল:

• এনএভি = (সম্পদ - দায়) / বকেয়া শেয়ারের মোট সংখ্যা

একটি মিউচুয়াল ফান্ড তহবিলের অধীনে থাকা অতিরিক্ত অতিরিক্ত সম্পদের মোট মূল্য সহ তার পোর্টফোলিওতে সমস্ত সিকিওরিটির ক্লোজিং বা শেষ উদ্ধৃত মূল্য নির্ধারণ করে তার এনএভি গণনা করে। তহবিলের অধীনে থাকা অতিরিক্ত সম্পদের উদাহরণগুলির মধ্যে নগদ এবং তরল সম্পদ, গ্রহণযোগ্য সুদের অর্থ প্রদান এবং অর্জিত আয় অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

এই সম্পদগুলি থেকে মিউচুয়াল ফান্ড তার দায়গুলি হ্রাস করে। মিউচুয়াল ফান্ডের দায়বদ্ধতার উদাহরণগুলির মধ্যে রয়েছে ব্যাংকগুলিতে paymentsণ পরিশোধ এবং ফি, পরিচালনা ব্যয় এবং বিদেশী দায় অন্তর্ভুক্ত।

সম্পত্তি থেকে তার দায় কেটে নেওয়ার পরে, মিউচুয়াল ফান্ড তার এনএভিতে পৌঁছানোর জন্য তার মোট বকেয়া শেয়ারের সংখ্যা দ্বারা এই সংখ্যাটি ভাগ করে।

রিপোর্ট করা এনএভি কোনও কমিশন এবং ব্রোকারেজ ফি কেটে নেওয়ার পরের ট্রেডিংয়ের পরে একজন ক্রেতা বা বিক্রেতার কোনও তহবিলের শেয়ারের জন্য প্রাপ্ত দামের প্রতিনিধিত্ব করে।

NAV আপডেট সময় এবং ট্রেড কাট অফ টাইমস

বিনিয়োগকারীদের জন্য, এনএভি আপডেটের সময় এবং বাণিজ্য কাটফর্ম সময়ের মধ্যে পার্থক্য বোঝা গুরুত্বপূর্ণ। বেশিরভাগ মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে এনএভি আপডেট করার সময়সীমা স্ব-চাপিয়ে দেওয়া হয়েছে, যা সংবাদপত্র এবং অন্যান্য প্রকাশনাগুলিতে এনএভি প্রকাশনাগুলির জন্য কাট-অফ সময়ের সাথে ঘনিষ্ঠভাবে জড়িত। এটি সাধারণত ইএসটি সন্ধ্যা E টার দিকে।

ট্রেড কাট অফের সময়টি এমন সময়, যার মাধ্যমে সমস্ত মিউচুয়াল ফান্ডের ক্রয়-বিক্রয় আদেশ প্রক্রিয়া করা উচিত। এই আদেশগুলি ট্রেডের তারিখের এনএভি ব্যবহার করে কার্যকর করা হয়। উদাহরণস্বরূপ, যদি কোনও মিউচুয়াল ফান্ডের ট্রেড কাটঅফের সময় EST বিকাল 2: 00 হয়, তবে ব্যবসায়ের আদেশগুলি সেই ব্যবসায়ের দিনের এনএভিতে পূরণ করার আগে অবশ্যই প্রক্রিয়া করা উচিত। যদি ট্রেড কাটফর্মের পরে কোনও অর্ডার আসে তবে তা পরবর্তী ব্যবসায়িক দিনের এনএভি ব্যবহার করে পূরণ করা হবে।