সুচিপত্র
- যোগাযোগ ভাঙ্গন
- মিস-রিডিং ক্লায়েন্টের প্রয়োজন
- বিনিয়োগকারীদের জন্য অন্যান্য ডিল ব্রেকার
- বাস্তব প্রত্যাশা
আর্থিক পরামর্শদাতারা সর্বদা বরখাস্ত হন। এটি স্টিং করতে পারে তবে এটি অতীত হয়ে যাওয়া এবং কেন আপনি ক্যান বানিয়েছেন তা বোঝা ভবিষ্যতে যেখানে আপনি ব্যর্থ হয়েছেন সেখানে সফল হতে সহায়তা করবে। আপনার কাছ থেকে ভুলগুলি শেখা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ, তবে মনে রাখবেন যে পরামর্শকরা কেবল বরখাস্ত হন না কারণ তাদের ক্লায়েন্টরা বাজারে অর্থ হারিয়েছে। ক্লায়েন্টের লক্ষ্যগুলি স্পষ্টভাবে বুঝতে এবং কার্যকরভাবে যোগাযোগ করার মতো কয়েকটি গুরুত্বপূর্ণ সামাজিক এবং সম্পর্কিত বিষয়গুলি মূল বিষয় are
কী Takeaways
- লোকেরা বিভিন্ন কারণে আর্থিক উপদেষ্টা পরিবর্তন করে, তবে বাজারের দুর্বল পারফরম্যান্স বা উচ্চ ফি সবসময় প্রাথমিক কারণ হয় না Com যোগাযোগ খুব বড় সমস্যা: ভুল যোগাযোগ, ক্লায়েন্টদের কথা শোনেনি, বা দীর্ঘ সময়ের জন্য তাদের সাথে যোগাযোগ না করার কারণ হতে পারে each একটি স্যুইচ.সামান্য বাস্তব প্রত্যাশা সেট করা এবং সাফল্যের অর্থ কী তা নির্ধারণ করা ক্লায়েন্টদের বোর্ডে রাখতে সহায়তা করে এমনকি বাজারগুলি যখন আপনার বিরুদ্ধে চলে তখনও।
যোগাযোগ ভাঙ্গন
ক্ষেত্রের বিশেষজ্ঞদের মতে, ক্লায়েন্টদের সাথে যোগাযোগের ব্যর্থতা সাধারণত অন্তর্নিহিত সমস্যার কেন্দ্রবিন্দুতে থাকে যা বিনিয়োগকারীদের তাদের আর্থিক উপদেষ্টাদের বরখাস্ত করে দেয়, এই ক্ষেত্রের বিশেষজ্ঞদের মতে। "ক্লায়েন্টরা অগত্যা শুধুমাত্র দুর্বল পারফরম্যান্সের কারণে পরামর্শদাতাদের বরখাস্ত করেন না, বরং পরামর্শকরা কখনই তাদের সাথে যোগাযোগ করেন না, " বলিউড হ্যামার, জুনিয়র, মেলভিলির, এনওয়াইয়ের সম্পদ পরিচালন সংস্থা, হ্যামার ওয়েলথ গ্রুপের প্রধান প্রতিষ্ঠাতা বলেছেন।
উপদেষ্টার কাছ থেকে দুর্বল যোগাযোগ বিনিয়োগকারীদের দুর্বল আচরণের দিকে পরিচালিত করতে পারে, যেমন ভুল সময়ে কেনা বা বেচা করা এবং তাদের অনুভব করতে পারে যে উপদেষ্টা "চাকাতে ঘুমিয়ে আছেন"। হাতুড়ি যোগ করেছেন যে পারফরম্যান্সের অনিবার্য হতাশাজনক সময়কালে, পরামর্শদাতাদের পক্ষে তাদের ক্লায়েন্টদের সাথে যোগাযোগ করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ, যদিও অনেকে সেই পরামর্শটি পাস করেন এবং প্রক্রিয়াটিতে তাদের ক্লায়েন্টদের হারিয়ে যাওয়ার ঝুঁকি থাকে।
কলম্বিয়া বিশ্ববিদ্যালয় বিজনেস স্কুলের সহযোগী অধ্যাপক রিতা গুন্থার ম্যাকগ্রা নাম্বার এবং পারফরম্যান্স সম্পর্কে দু-একটি জিনিস জানেন। যখন তিনি তার আর্থিক উপদেষ্টার কাছ থেকে যে নম্বরগুলি এবং পারফরম্যান্সটি দেখছিলেন তা পছন্দ করলেন না, তখন তিনি তার উপদেষ্টাকে বরখাস্ত করলেন।
ম্যাকগ্রা বলেছিলেন, "এটি ছিল সত্যই দুর্বল অভিনয় সম্পর্কে। "আমি তাদের সাথে সাত বছর ছিলাম এবং আমি তাদের কাছে যে প্রেরণ করেছি তার চেয়ে কম অর্থ দিয়ে শেষ করেছি। সত্যি বলতে কী, আমি এটিকে কোনও ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে বসে রেখেই ভাল করতাম।"
মিস-রিডিং ক্লায়েন্টের প্রয়োজন
ম্যাকগ্রা বলেছিলেন যে তার পরামর্শদাতার তার প্রয়োজন সম্পর্কে একটি খারাপ ধারণা ছিল। "আমি তাদের সাথে এই বৈঠকে গিয়েছিলাম এবং এটি ছিল পোর্টফোলিও বৈচিত্র্যকরণ, বিনিয়োগের দিগন্ত এবং প্রযুক্তিগত বিষয়গুলি সম্পর্কে সমস্ত পাই চার্ট এবং মম্বো-জাম্বো।"
তিনি আরও যোগ করেছেন যে, শেষ পর্যন্ত, অসন্তুষ্টিটি কী কারণে তার পরামর্শদাতার যোগাযোগের অভাব ছিল। "বছরের পর বছর ক্ষতির পরে, তারা কি আমাকে ডেকে কথা বলবে বলে মনে হয়?" সে জিজ্ঞেস করেছিল. "না, এটি বছরের পর বছর ধরে রেডিওর নীরবতা ছিল I আমি ইতিমধ্যে যথেষ্ট সিদ্ধান্ত নিয়েছি finally এবং এ সম্পর্কে খোলামেলা।"
বিনিয়োগকারীদের জন্য অন্যান্য ডিল ব্রেকার
বিনিয়োগকারীদের সঠিক আর্থিক পরামর্শদাতার সন্ধানের জন্য মার্কেটপ্লেস কোভস্টোরের যোগাযোগ পরিচালক ক্যালেন হোলিদা বলেছিলেন যে তিনি অসন্তুষ্ট আর্থিক পরামর্শদাতাদের ক্লায়েন্টদের কাছ থেকে সব সময় শুনে থাকেন - বেশিরভাগ তারা কেবল তাদের পরামর্শদাতাকে বরখাস্ত করার পরে। "আমরা সব শুনি, " তিনি বলেছিলেন। "লোকেরা অ্যাকাউন্ট খোলার বিষয়ে অভিযোগ করে এবং তারপরে কখনও উপদেষ্টার কাছ থেকে শুনেনি, বা অনুভূত হয় যে তারা বিনিয়োগের তহবিলের $ 500, 000 থাকার কারণে 'কেবল' বলে উপেক্ষা করা হয়েছে।"
কোভস্টোর ডট কম প্রাথমিক "ডিল ব্রেকার" এর একটি তালিকা সরবরাহ করে যার ফলে বিনিয়োগকারীরা তাদের পরামর্শদাতাদের উপর প্লাগটি টানতে পারে:
- পারফরম্যান্স: ক্লায়েন্টরা অসুস্থ এবং লম্পট পারফরম্যান্সের জন্য উচ্চ ফি প্রদান করে ক্লান্ত এবং তারা এটি আর নেবে না। মনোযোগের অভাব: পরামর্শদাতারা ফোন করেন না, তারা লেখেন না - ডাউ ডাউন থাকাকালীন এগুলি বেশ বাষ্পীভবন হয়। ফি: ক্লায়েন্টরা যখন উচ্চ রিটার্ন পাচ্ছে, উচ্চ ফি তাদের ঝাঁকুনিতে ফেলবে না। অন্যরকম অর্থনৈতিক পরিবেশে লোকজন ব্যয় কমানোর চেষ্টা করছে, সুতরাং যে পরামর্শক তারা প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল তা প্রদান করছে না তা বরখাস্ত করা একটি সুস্পষ্ট পছন্দ।
পিটসবার্গ ভিত্তিক বিনিয়োগ উপদেষ্টা সংস্থা সিনারজি ফিনান্সিয়াল গ্রুপের ভাইস প্রেসিডেন্ট জেসন লাকস একমত পোষণ করেন যে ক্লায়েন্টরা পদচারণা করার কারণে মানুষের মিথস্ক্রিয়ার অভাব আরও একটি বড় কারণ। "ক্লায়েন্টরা বাজারের উত্থান-পতনগুলি সহন করতে পারে, অর্থনৈতিক ঘূর্ণিঝড় পরিবর্তন করে এবং সুদের হারের পরিবেশকে পরিবর্তন করতে পারে এবং কেবল যদি তাদের মনে হয় যে তাদের উপদেষ্টা পরিস্থিতি পর্যবেক্ষণ করছেন এবং তাদের অবহিত করছেন, " লক্স ব্যাখ্যা করলেন।
তিনি আরও যোগ করেছিলেন যে কেউ যখন তাদের অর্থের কথা আসে তখন অন্ধকারে থাকতে চায় না, বিশেষত ঝামেলার সময়ে। তিনি বলেন, "একটি পরিকল্পনা জেনে রাখা ঠিক আছে এবং তাদের যত্ন নেওয়া হচ্ছে একটি শক্তিশালী অর্থনৈতিক সম্পর্ক বজায় রাখতে এবং গড়ে তুলতে প্রয়োজনীয় আশ্বাস প্রদান করা হবে, " তিনি বলেছিলেন।
বাস্তব প্রত্যাশার গুরুত্ব
উপদেষ্টা সংস্থা, এনজে, রেড ব্যাংক, ওপাস গ্রুপের সহ-প্রতিষ্ঠাতা গ্রেগরি গ্যালো বলেছেন যে ক্লায়েন্টরা তাদের পরামর্শদাতাদের বরখাস্ত করার আরও একটি বড় কারণ তাদের দক্ষতাগুলিকে "বিক্রয়" করছে। "ওভার-প্রতিশ্রুতি এবং আন্ডার ডেলিভারি - এটি একটি বড় বিষয়" তিনি অফার করেছিলেন।
"ব্যবসায়ের আমার ১ years বছরে, আমি ব্যবসায়ের 'জয়' করার এবং সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের কাছে বিবৃতি দেওয়ার জন্য অনেক পরামর্শদাতাকে শুনেছি যা শেষ পর্যন্ত সত্য হতেও খুব ভাল প্রমাণিত হয়।" সুস্পষ্ট উদাহরণটি হল কর্মক্ষমতা - সম্ভাবনাগুলি বলার যে তারা 'বাজার' ছাড়িয়ে যাবে কেবল ক্লায়েন্টকে হতাশার জন্য প্রস্তুত করছে। "যখন কোনও ক্লায়েন্টকে মনে হয় যে তারা সেই দক্ষতার চেয়ে ভাল অর্থ দিয়েছে, তারা কেবল চলে যায়, " তিনি বলে।
অন্যান্য বিনিয়োগ বিশেষজ্ঞরা এই অনুভূতির সাথে একমত হন এবং যোগ করেন যে অবাস্তব প্রত্যাশাগুলি সেট করা পরামর্শদাতাদের মধ্যে দুর্বল যোগাযোগ দক্ষতার সাথে যুক্ত। "বিনিয়োগকারীদের প্রতিশ্রুতি দেওয়া যেগুলি বাজারের ওপরে এবং তারপরে তাদের বিতরণ না করা তাদের ক্লায়েন্টদের হারাতে দেওয়ার একটি নিশ্চিত উপায়, " হ্যামার বলেছিলেন।
