সুচিপত্র
- নিজের সম্পর্কে বলুন
- আপনাকে কিভাবে সাহায্য করতে পারি?
- তোমার লক্ষসমুহ কি?
- পরবর্তী পদক্ষেপ
- তলদেশের সরুরেখা
জনাকীর্ণ আর্থিক উপদেষ্টা বিশ্বে ক্লায়েন্টদের অনেক ধরণের পছন্দ থাকে যখন তারা তাদের সম্পদ পরিচালনার জন্য যে বিনিয়োগ পেশাদারদের অর্পণ করে তাদের নিয়োগ দেওয়ার কথা। সুতরাং নতুন ব্যবসায় জয়ের জন্য পরামর্শদাতাদের সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের প্রয়োজনগুলির গভীর গভীর ডুব বোঝার জন্য তাদের ক্ষমতায় থাকা সমস্ত কিছুই করা অপরিহার্য।
এটি কথা বলার চেয়ে বেশি শোনার সাথে এবং সঠিক প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করে যা আপনার সম্ভাব্য ক্লায়েন্টগুলির প্রয়োজনীয়তার জন্য একটি উইন্ডো দেবে starts আর্থিক সিদ্ধান্ত বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত গ্রহণের চেয়ে অনেক বেশি। এটি সামগ্রিক আর্থিক পরিকল্পনার বিষয়ে, সুতরাং আপনার ক্লায়েন্টদের অর্থের সাথে সম্পর্কিত হিসাবে সেগুলি সম্পর্কে সমস্ত কিছু শিখতে প্রস্তুত করুন এবং তাদের মানগুলির সাথে সামঞ্জস্য করে এমন সঠিক সমাধান খুঁজে পেতে তাদের সহায়তা করুন।
কী Takeaways
- কোনও ক্লায়েন্ট বা সম্ভাব্য ক্লায়েন্টের সাথে দেখা করার সময়, একজন ভাল আর্থিক উপদেষ্টা তাদের সর্বোত্তম সেবা দেওয়ার জন্য সঠিক প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করেন trust বিশ্বাস অর্জনের জন্য সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের প্রয়োজনগুলির গভীর ধারণা উপলব্ধ করুন several বেশ কয়েকটি রুটিন প্রিপারেট করুন, তবে আরও জানতে ব্যক্তিগতকৃত প্রশ্নগুলি আপনার ক্লায়েন্ট এবং আপনি কীভাবে সহায়তা করতে পারেন।
এখানে চারটি প্রশ্ন রয়েছে যা আপনাকে এমনকি পলিটস সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদেরও জয় করতে সহায়তা করতে পারে:
1. "আপনি আমাকে নিজের সম্পর্কে বলতে পারেন?"
এই উন্মুক্ত সমাপ্ত প্রশ্নটি ক্লায়েন্টদের ড্রাইভারের আসনে রাখে, তাদের কর্মজীবন, শিশু এবং শখগুলিই হোক না কেন তারা তাদের জীবনের সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ উপাদানগুলিকে স্বাভাবিকভাবেই স্পষ্ট করে দেয়। তারা আপনার সাধারণ বিষয়গুলি নিয়ে আলোচনা করতে পারে যা জৈবিকভাবে আরও গভীর আলাপচারিতার দিকে পরিচালিত করতে পারে।
এটি আপনার জন্য একটি উপভোগযোগ্য অনুশীলন হওয়া উচিত। সর্বোপরি, এটি একটি গ্রাহক পরিষেবা ব্যবসা এবং আপনি যদি অন্যদের কী টিকটিক করেন তা শিখতে আগ্রহী না হন তবে ক্যারিয়ারের পরিবর্তনটি বিবেচনা করুন। কোনও ক্লায়েন্টের পরিবার, পেশাগত এবং ব্যক্তিগত জীবন সম্পর্কে জেনে রাখা আপনাকে ঠিক কোথায় সাহায্য করতে পারে তা নির্ধারণ করতে সহায়তা করতে পারে। তারা কি কোনও ব্যবসায়ের মালিক? তারপরে হয়ত লিগ্যাসি পরিকল্পনা বা ট্যাক্স মিনিমাইজেশন হ'ল একটি কথোপকথন। তাদের কি সন্তান আছে? জীবন বীমা সম্পর্কে কথা বলতে পারেন।
২. "আমি কীভাবে আপনাকে সাহায্য করতে পারি?"
সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের আপনাকে খুঁজে বের করার জন্য তাদের প্রধান উদ্দেশ্যগুলি সনাক্ত করার উপযুক্ত সময় এখন। আপনার পরিষেবাগুলির প্রশস্ততা ব্যাখ্যা করার জন্য এবং আমাদের দক্ষতা সেটগুলি কীভাবে অন্য উপদেষ্টাদের থেকে আলাদা হয় তা বর্ণনা করার জন্যও এটি একটি আদর্শ সময়।
মনে রাখবেন, উপদেষ্টারা ক্লায়েন্টদের পরামর্শ দেওয়ার এবং তাদের লক্ষ্য তাদের নিজের সামনে রাখার ব্যবসায় রয়েছে - এর অর্থ এগুলি কম কমিশন বা কম বিক্রয় লোড সহ মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে একটি কম ব্যয়বহুল পণ্যটিতে রাখার অর্থ হতে পারে। এমনকি এগুলি তাদেরকে ফিরিয়ে দেওয়ার অর্থও হতে পারে।
আপনি যখন তাদের কীভাবে সহায়তা করবেন জানেন, তখন মনোযোগী থাকার বিষয়ে নিশ্চিত হন এবং অপ্রয়োজনীয় পণ্য বা পরিষেবাগুলিতে সরাসরি বিক্রি না করার চেষ্টা করবেন না যা তাদের সরাসরি সহায়তা করতে পারে না - বা এমনকি তাদেরকে আবদ্ধ করে রাখতে পারে।
৩. "আপনি কি এখন লক্ষ্য পূরণ করছেন?"
এই প্রশ্নটি আপনাকে সম্ভাব্য ক্লায়েন্টের তাপমাত্রা নিতে এবং তাদের প্রত্যাশাগুলি এগিয়ে যাওয়ার পক্ষে পরিচালনা করতে সহায়তা করে। স্বামী-স্ত্রীরা একমত হতে পারে না, যা পুরোপুরি ঠিক আছে, কারণ এটি তাদের চিন্তাভাবনাগুলি স্বাস্থ্যকর এবং গঠনমূলক বিন্যাসে প্রক্রিয়া করার জন্য আমন্ত্রণ জানায়। তবে তাদের বর্ণিত লক্ষ্যগুলি কী তা বিবেচনা না করেই আপনাকে তাদের ব্যাখ্যা করতে হবে যে আপনি তাদের দৃষ্টিভঙ্গি বুঝতে পেরেছেন এবং আপনি সাহায্য করার জন্য আগ্রহী। তাদের উদ্বেগগুলি তাদের কাছে ফিরিয়ে দেওয়া বুদ্ধিমানের বিষয়, তাদের জানানোর জন্য যে আপনি গভীর মনোযোগ দিচ্ছেন।
উদাহরণস্বরূপ, আপনি বলতে পারেন: "আমি বুঝতে পারি যে আপনার পোর্টফোলিওটি এর মানদণ্ডের তুলনায় দক্ষতা প্রদর্শন করছে এবং আপনি অবসর নেওয়ার জন্য অপ্রস্তুত থাকবেন বলে ভীত।" তারপরে আপনি কীভাবে তাদের উদ্বেগ সমাধানে সহায়তা করতে পারেন তার একটি অনুমানমূলক উদাহরণ দিন।
৪. "আপনি পরবর্তী পদক্ষেপটি কী হতে চান?"
তারা যাই বলুক না কেন, আপনার নিজের ধারণার সাথে তাদের পরামর্শটি সম্পূর্ণ করা উচিত - এমনকী নিস্পাপজনক কিছু: "আমি আবার পরামর্শ করি এবং আমরা কীভাবে সাহায্য করতে পারি তার কিছু বিশদ নিয়ে যেতে চাই suggest" এবং তারপরে পরবর্তী অ্যাপয়েন্টমেন্ট বুক করুন, তারপরে এবং সেখানে।
অবশেষে, আপনি এবং আপনার নতুন ক্লায়েন্টকে বিদায় জানানোর আগে, হাত কাঁপুন, আলিঙ্গন করুন বা যা স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করবেন তা করুন।
তলদেশের সরুরেখা
আপনি সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের সাথে দেখা করার আগে আপনি তাদের কাছে মূলত অপরিচিত, এবং আস্থা স্থাপন করতে হবে ভিত্তি থেকে। উভয় পক্ষকে সমান ভয়েস দেওয়া হলে আন্তরিক ও চিন্তাশীল পদ্ধতিতে ব্যক্তিদের সাথে জড়িত হয়ে এটি অর্জন করা যেতে পারে।
