সুচিপত্র
- 1. অর্থের জন্য একটি প্যাশন
- গভীর বিশ্লেষণ ক্ষমতা
- পেশাদার বিক্রয়
- ৪. আগ্রহগুলি অবশ্যই সারিবদ্ধ হতে হবে
- কৌতুহল
বিভিন্ন বৈশিষ্ট্য খারাপ থেকে সফল এবং সফলকে সফল থেকে পৃথক করে তোলে successful আপনি কোনও আর্থিক উপদেষ্টা হতে চান বা আপনার আর্থিক পরিকল্পনায় সহায়তার জন্য একজনকে ভাড়া নেওয়া দরকার কিনা, সর্বাধিক সফল আর্থিক উপদেষ্টার মনে রাখা এই পাঁচটি বৈশিষ্ট্য এখানে রইল।
কী Takeaways
- সফল আর্থিক উপদেষ্টাদের কাছে ক্লায়েন্ট ব্যবসায়ের একটি বিশাল বই এবং কর্মক্ষমতা এবং সেবার একটি রেকর্ড রেকর্ড রয়েছে clients ক্লায়েন্টদের পাওয়া এবং তাদের সাথে থাকা stick এবং আপনাকে সুপারিশ করা — মানে পেশাদার হওয়া এবং আপনার ক্লায়েন্টকে প্রথমে রাখা A একই সময়ে, আপনার দরকার বাজারগুলির গভীর উপলব্ধি, বিশ্লেষণাত্মক দক্ষতা এবং প্রশিক্ষণ এবং অর্থের প্রতি অনুরাগ রয়েছে।
আর্থিক পরিকল্পনা এবং সম্পদ পরিচালনার জন্য প্যাশন
সফল আর্থিক পরামর্শদাতারা হ'ল বিষয়গুলির প্রতি নিখুঁত আবেগ রয়েছে। এটি গুরুত্বপূর্ণ কারণ আর্থিক এবং বিনিয়োগের জগতের মধ্যে মান, আইন, পদ্ধতি এবং পণ্যগুলি ক্রমাগত বিকশিত হয়।
যখন কোনও আর্থিক উপদেষ্টার বিষয়টির জন্য বিশাল আবেগ থাকে, তখন সেই ব্যক্তি স্বাভাবিকভাবেই প্রতিদিন শিল্প সম্পর্কে আরও বেশি করে শেখার দিকে ঝকঝকে হন। এই আবেগ ছাড়াই যারা ধারাবাহিকভাবে পিছনে পড়ে এবং শিল্পের উন্নয়নের সাথে লড়াই চালিয়ে যাওয়ার জন্য সংগ্রাম করে। এটিই একমাত্র আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে সাফল্য এবং ব্যর্থতার মধ্যে পার্থক্য হতে পারে। প্রতিটি কথোপকথনের সাথে আর্থিক উপদেষ্টাদের জিজ্ঞাসা করার জন্য একটি ভাল প্রশ্ন হ'ল "শিল্পে নতুন কী?"
গভীর বিশ্লেষণ ক্ষমতা
একটি সম্পূর্ণ এবং নিখুঁত আর্থিক পরিকল্পনার সাথে জড়িত অনেকগুলি ক্ষেত্র রয়েছে। নগদ প্রবাহ পরিকল্পনা, অবসর পরিকল্পনা, বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা, বীমা পরিকল্পনা, এস্টেট পরিকল্পনা, এবং ট্যাক্স পরিকল্পনা এমন কয়েকটি মূল ক্ষেত্র যা একটি সক্ষম আর্থিক পরামর্শদাতা ক্লায়েন্টদের সাহায্য করতে পারেন। এই সমস্ত ক্ষেত্রের মধ্যে গভীরতর বিশ্লেষণযোগ্য ক্ষমতা থাকা অপরিহার্য তবে বিনিয়োগের অংশে এটি সম্ভবত সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ।
সফল আর্থিক পরামর্শদাতারা জানেন যে ঝুঁকি এবং প্রত্যাবর্তনের সম্পর্কটি আর্থিক পরিকল্পনার প্রায় প্রতিটি দিককেই চালিত করে। সঠিকভাবে একটি বিনিয়োগের পোর্টফোলিও গঠন এবং সময় এবং লক্ষ্য পরিবর্তনের হিসাবে সম্পদগুলি পুনরায় স্থাপন করতে সক্ষম হওয়া অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। একজন আর্থিক পরামর্শদাতাকে স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি, বিটা, কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দ, কৌশলগত সম্পদ বরাদ্দ এবং ড্রাউডের মতো বিভিন্ন মেট্রিকের প্রসঙ্গে পোর্টফোলিও বিশ্লেষণ এবং পরিকল্পনা করতে সক্ষম হতে হবে।
পেশাদার বিক্রয়
সফল আর্থিক পরামর্শদাতাদের জন্য এটি একটি মূল প্রয়োজনীয়তা। আর্থিক উপদেষ্টাদের তাদের ব্যবসায়ের বইটি সাফল্যের জন্য বাড়তে হবে। আর্থিক পরিচালনার সফল হওয়ার জন্য বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনার থেকে শুরু করে সম্পদ পরিকল্পনা পর্যন্ত আর্থিক পরিকল্পনার পুরো স্পেকট্রাম জুড়ে তাদের পরিষেবাগুলি বিক্রয় করতে সক্ষম হওয়া। মঞ্জুর, পরিষেবা বা পণ্য বিক্রয় কেবল বিক্রয় করার জন্য করা উচিত নয়। পরিষেবা বা পণ্য অবশ্যই ক্লায়েন্টকে সত্যই সহায়তা করবে।
যাইহোক, তবে বিক্রয় বিক্রয় প্রয়োজনীয়। একজন আর্থিক উপদেষ্টাকে অবশ্যই ক্লায়েন্টের সাথে তার আর্থিক পরিকল্পনার যে সমস্যা বা ফাঁক রয়েছে তার সাথে যোগাযোগ করতে হবে, সমাধানটি সঠিকভাবে জানাতে হবে এবং চূড়ান্ত পদক্ষেপ হিসাবে ক্লায়েন্টের বা প্রত্যাশার ব্যবসায়ের জন্য জিজ্ঞাসা করতে হবে। কোনও আর্থিক উপদেষ্টা যিনি ব্যবসায়ের জন্য জিজ্ঞাসা করার সাহস জাগাতে পারেন না তা নিঃসন্দেহে কোনও পাবেন না। এটি মাথায় রেখে, পরবর্তী বৈশিষ্ট্যটি গুরুত্বপূর্ণ।
একটি বিশ্বাস যা আগ্রহী হতে হবে
সফল আর্থিক পরামর্শদাতারা হ'ল যা তাদের ক্লায়েন্টদের স্বার্থকে প্রথমে রাখে এবং তাদের নিজস্ব স্বার্থকে দ্বিতীয় স্থান দেয়। পরামর্শদাতাকে অবশ্যই বিশ্বাস করতে হবে যে উভয় পক্ষের আর্থিক স্বার্থ একত্রিত করা উচিত, অন্যথায় ক্ষতিকারক সম্পর্ক হতে পারে। ক্লায়েন্টের প্রয়োজন নেই এমন ক্লায়েন্টের পণ্য বিক্রয় করা অপ্রয়োজনীয় এবং অনৈতিক, যেমন অপ্রাসঙ্গিক বীমা পলিসি বা অত্যধিক কভারেজ সহ বীমা পলিসি।
নির্দিষ্ট বিনিয়োগের পণ্যগুলিও এই বিভাগে ফিট করে, যেমন মিউচুয়াল ফান্ডগুলির উচ্চ বিক্রয় বোঝা রয়েছে, যেহেতু এ জাতীয় লোড ছাড়াই অগণিত তুলনামূলক এবং ভাল মিউচুয়াল ফান্ড রয়েছে।
তদতিরিক্ত, প্রয়োজনের চেয়ে বেশি বিনিয়োগের জন্য ম্যানেজমেন্ট ফি বেশি চার্জ করা ভাল অনুশীলন নয়। একজন সফল আর্থিক উপদেষ্টার পরিচালনার অধীনে থাকা সম্পদের উপর 2% চার্জ করা উচিত নয়, যখন 0.5% একই পরিষেবাটির জন্য আদর্শ হয়। সফল আর্থিক উপদেষ্টা লোকদের সহায়তা করে এবং মোটামুটি ক্ষতিপূরণ দেওয়া হয়; তারা তাদের হার্ড-উপার্জিত অর্থ তাদের ক্লায়েন্টদের নিষ্কাশন করে না।
কৌতুহল
আর্থিক পরিকল্পনার সমস্ত দিক জুড়ে একজন ক্লায়েন্টের যা প্রয়োজন তা সুনির্দিষ্টভাবে উন্মোচন করা গোয়েন্দা কাজের মতো similar ছোট বিশদ অবশ্যই একসাথে খুঁজে বের করতে হবে এবং একটি বৃহত্তর সমস্যার ব্যাপক সমাধান তৈরি করতে হবে এবং যোগাযোগ করতে হবে। সফল আর্থিক পরামর্শদাতারা হ'ল যারা এই প্রক্রিয়াটি উপভোগ করেন এবং চ্যালেঞ্জকে সফল হন।
