পরামর্শদাতা: কীভাবে এবং কেন আপনার ফিজকে ন্যায়সঙ্গত করা যায়

ফি সংকোচন বেশ কয়েক বছর ধরে আর্থিক উপদেষ্টা ব্যবসায়ে একটি প্রবণতা ছিল। অনেকে পোর্টফোলিও এবং পরামর্শকে পণ্য হিসাবে দেখেন। রোবু-পরামর্শদাতার আবির্ভাবের সাথে এই উপলব্ধিটি বেড়েছে। ভ্যানগার্ডের হাইব্রিড রোবো-অ্যাডভাইজার 30 ভিত্তিক পয়েন্টের জন্য একজন মানব উপদেষ্টার অ্যাক্সেস সরবরাহ করে। এটি সাধারণত ভ্যানগার্ডের স্বল্প মূল্যের মিউচুয়াল ফান্ড এবং এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ডগুলি (ইটিএফ) এর মাধ্যমে তার পরামর্শগুলি বাস্তবায়নের পরামর্শ দেয়। অনুমানযোগ্যভাবে, একজন বিনিয়োগকারীরা 75 টি বেসিক পয়েন্টের জন্য স্বল্প ব্যয়ে বিনিয়োগের সাথে মানুষের পরামর্শ পেতে পারেন ro রোবো-পরামর্শ এবং ফি সংকোচনের এই পরিবেশে, আর্থিক উপদেষ্টারা কীভাবে তাদের পরিষেবাদির 1% এর বেশি সম্পদের ফি বাছাই করতে পারেন?

প্রহরী সেবা

বহু বছর ধরে, ধনী ব্যক্তিদের আর্থিক উপদেষ্টা কেবল পোর্টফোলিও এবং আর্থিক পরিকল্পনার পরামর্শের বাইরেও পরিষেবা সরবরাহ করে আসছেন। কয়েকটি উদাহরণ গার্হস্থ্য কর্মীদের উপর ব্যাকগ্রাউন্ড চেক করার জন্য একটি ব্যক্তিগত পরিকল্পনা ক্রয় আলোচনায় সহায়তার অন্তর্ভুক্ত। এই আঞ্চলিক পরিষেবাগুলি স্বল্প মাধ্যমের ক্লায়েন্টগুলিতেও স্থানান্তরিত হয়েছে। তারা সহায়তায় থাকা লিভিং সেন্টারগুলিতে এবং ক্লায়েন্টদের জন্য বাড়ি এবং গাড়ি কেনার বিষয়ে আলোচনা করার সাথে সাথে ক্লায়েন্টদের সাথে যাওয়ার কয়েকটি উদাহরণ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: ধনী ব্যক্তিরা তাদের আর্থিক উপদেষ্টাদের কাছ থেকে সবচেয়ে বেশি কী চান Want )

কিছু উপদেষ্টা তাদের ব্যবসায়ের সর্বোত্তম ছোট ব্যবসায়িক অবসর পরিকল্পনার বিষয়ে সিদ্ধান্ত নিতে সহায়তা করার চেয়ে অল্প ব্যবসায়ের মালিকদের ক্লায়েন্টকে পরামর্শ পরিষেবা সরবরাহ করেন। শিল্প পরামর্শদাতা সেরুলি অ্যাসোসিয়েটস অনুমান করে যে 20% আর্থিক উপদেষ্টা তাদের ক্লায়েন্টদের একরকম আস্তানা বা জীবনযাত্রার পরিষেবা সরবরাহ করে। এই ধরণের পরিষেবাগুলি পরামর্শদাতাদের কেবল তাদের ক্লায়েন্টদের কাছে কেবল একজন সংখ্যক ব্যক্তি হিসাবেই তার মান সিমেন্ট করতে সহায়তা করে না, বরং বিশ্বস্ত জীবনধারা পরামর্শদাতা হিসাবে যারা তাদের আর্থিক বিষয়গুলি এবং তাদের জীবনযাত্রার লক্ষ্যগুলির মধ্যে ছেদটি বোঝে।

কাস্টম এবং বিশেষায়িত পরামর্শ

কিছু ক্লায়েন্টের পরিষেবা এবং পরামর্শ প্রয়োজন যা বেসিক বিনিয়োগের পরামর্শের বাইরে। ক্লায়েন্টদের নির্দিষ্ট চাহিদা রয়েছে। কিছু উদাহরণ যা পরামর্শের "কুকি কর্তনকারী" মোডে পড়ে না: (আরও দেখুন, দেখুন: সঙ্কুচিত ব্যবস্থাপনা ফি: কীভাবে পরামর্শদাতারা তাদের সুরক্ষা দিতে পারবেন ))

• স্টক বিকল্পগুলি, সীমাবদ্ধ স্টক ইউনিটগুলি এবং নিয়োগকর্তাদের কাছ থেকে সমান স্টক-ভিত্তিক ক্ষতিপূরণ পরিচালনায় সহায়তা করুন clients 401 (কে) অ্যাকাউন্টে থাকা কোনও কোম্পানির স্টককে আইআরএতে রোল করবেন কিনা বা নেট অবাস্তবিত প্রশংসা বিধিমালার সুবিধা নেবেন কিনা তা সিদ্ধান্ত নেওয়ার ক্ষেত্রে ক্লায়েন্টদের সহায়তা করা। সহায়তা কোন অ্যাকাউন্টে ট্যাপ করা উচিত এবং কোন ক্রম সহ অবসর নেওয়ার জন্য ক্লায়েন্টের জন্য কৌশল গ্রহণের নকশা তৈরি করা। পিতামাতা বা প্রিয়জন মারা যাওয়ার সময় ঘটতে পারে এমন আর্থিক সংস্থার মাধ্যমে ক্লায়েন্টদের গাইড করা। ক্লায়েন্টরা যেমন আছে তেমন সংবেদনশীল এবং তারা তাদের পিতামাতার পরামর্শদাতাদের দ্বারা নিজেকে বোমাবর্ষণ করছে এবং কিছু সন্দেহজনক তথ্য পেতে পারে। তাদের আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে আপনি তাদের জীবনের এই স্ট্রেসাল সময়ে তাদের কাছে সত্যিকারের সংস্থান হতে পারেন।

একজন অনলাইন উপদেষ্টা বা যিনি আপনার পোর্টফোলিও পরিচালনায় পুরোপুরি মনোনিবেশ করেছেন তাদের কাছে এই এবং আর্থিক জীবনের জটিল জটিল ক্ষেত্রে ক্লায়েন্টদের সহায়তা করার দক্ষতা নাও থাকতে পারে।

মূল্যবান প্রস্তাবনা

আর্থিক ব্লগের বিশেষজ্ঞ মাইকেল কিটেসস তার ব্লগে একটি পোস্টে জীবন পরিকল্পনা বিশেষজ্ঞ মিচ অ্যান্টনি থেকে আর্থিক পরামর্শদাতাদের জন্য ছয়টি মূল্যবান প্রস্তাব উদ্ধৃত করেছেন:

সংস্থা । সামগ্রিক ফ্যাশনে ক্লায়েন্টদের সাথে কাজ করা আর্থিক পরামর্শদাতারা তাদের আর্থিক ঘরটি যথাযথভাবে পেতে এবং রাখতে সহায়তা করতে পারেন। এটি কোনও ধরণের কাগজ বা অনলাইন সংগঠককে ছাড়িয়ে গিয়ে তাদের মূল আর্থিক কাজগুলি নিয়মিতভাবে মোকাবেলা করার জন্য কোচিংয়ের একটি স্তরে যায়।

জবাবদিহিতা । যে কোনও ভাল কোচের চিহ্নই জবাবদিহিতা প্রতিষ্ঠা করছে। একজন ভাল আর্থিক উপদেষ্টা তাদের ক্লায়েন্টদের যে আর্থিক কাজগুলি সম্পাদন করতে সম্মত হন তাদের দায়বদ্ধ রাখতে সহায়তা করবে।

অবজেক্টিভিটি । একজন ভাল আর্থিক উপদেষ্টা কোনও ক্লায়েন্টের পরিস্থিতি সম্পর্কে উদাসীন, পক্ষপাতহীন তৃতীয় পক্ষের দৃষ্টিভঙ্গি সরবরাহ করবেন। অনেক ক্লায়েন্টদের তাদের কী শুনতে দরকার তা বলাই আপনার পক্ষে গুরুত্বপূর্ণ কাজ function (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: কীভাবে শীর্ষ আর্থিক উপদেষ্টা হতে পারেন ।)

সক্রিয়তা । চলমান আর্থিক পরিকল্পনা প্রক্রিয়াটির অংশ হিসাবে, আসন্ন আর্থিক জীবনের ইভেন্টগুলির জন্য ক্লায়েন্টদের ট্র্যাক রাখা যেমন কলেজের জন্য অর্থ প্রদান বা অবসর গ্রহণে অর্থ প্রত্যাহার করা একজন আর্থিক উপদেষ্টার সাথে কাজ করার মূল সুবিধা।

শিক্ষা । আর্থিক উপদেষ্টা তাদের ক্লায়েন্টদের অনেকের জন্য আর্থিক শিক্ষার একটি প্রধান উত্স। কোনও আর্থিক উপদেষ্টার পক্ষে তাদের ক্লায়েন্টদের যে অঞ্চলে তারা পরামর্শ দিচ্ছেন সেখানে তাদের শিক্ষিত করে তোলা উচিত বলে মনে হয় না, তবে আমার অভিজ্ঞতার সাথে ক্লায়েন্টদের সাথে কাজ করা সহজ যারা আপনার পরামর্শের পদক্ষেপগুলি বোঝে এবং এই প্রক্রিয়াতে কে অংশ নিতে পারে। অতিরিক্তভাবে, শিক্ষিত ক্লায়েন্টরা চটজলদি আর্থিক বিক্রয় ধরণের আর্থিক আর্থিক আর্থিক জালিয়াতির শিকার হওয়ার সম্ভাবনা কম থাকে। (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: আর্থিক উপদেষ্টাদের চ্যালেঞ্জিং ট্রেন্ডস )

অংশীদারি । কোনও ব্যবসায়ের সম্পর্ক যখন অংশীদারিত্ব হিসাবে কাজ করে তখন আরও ভাল কাজ করে এবং ক্লায়েন্টদের সাথে আপনার সম্পর্কটি ব্যতিক্রম নয়। যখন আপনি এগুলিকে অংশীদার হিসাবে দেখেন এবং তাদের সাফল্যে নিবেদিত হন তবে আপনার উভয়ের জন্যই ভাল কিছু ঘটে।

শীর্ষস্থানীয় আর্থিক উপদেষ্টাদের দেওয়া এই মূল্য প্রস্তাবগুলি তাদের ক্লায়েন্টের সাফল্যের মূল চাবিকাঠি এবং সংকীর্ণ পরিষেবার অফারের পরামর্শদাতার কাছ থেকে পাওয়া কঠিন difficult

তলদেশের সরুরেখা

তাদের স্বল্প ফি ও স্বল্প মূল্যের ইটিএফ পোর্টফোলিও সহ রোবু-পরামর্শদাতার এই যুগে পুরো-পরিষেবা মানবিক উপদেষ্টাদের পক্ষে তাদের ফি ফিরিয়ে আনা যথাযথ করা কঠিন হতে পারে। এটি করার একটি দুর্দান্ত উপায় হ'ল আপনার ক্লায়েন্টদের জন্য মূল্য সংযোজন, উচ্চ স্পর্শ পরিষেবা এবং পরামর্শ দেওয়া। (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: অর্থ প্রদানের পরামর্শদাতারা কী ইয়াং এবং ধনী ব্যক্তি পছন্দ করেন ))