একটি বিনিয়োগ নীতি বিবৃতি উদাহরণ

যখন কোনও নতুন গন্তব্য পরিদর্শন করা হয়, তখন এটি দিকনির্দেশগুলি মানচিত্র করতে সহায়তা করে। একবার আপনি পৌঁছে, একটি ক্রিয়াকলাপ পরিকল্পনা করার ভাল সময়। আপনি যদি কোনও বাড়ির জন্য কোনও রাজ্য পার্কে যান, আপনি সেখানে কীভাবে যাবেন এবং পার্কে কোন ট্রেলটি অনুসরণ করবেন তা নির্ধারণ করতে চাইবেন।

একটি অভিযানের মতো, একটি বিনিয়োগ নীতি বিবৃতি (আইপিএস) আপনার আর্থিক ভবিষ্যতের জন্য গাইড।

ইনভেস্টমেন্ট পলিসি স্টেটমেন্ট (আইপিএস) কী?

একটি আইপিএস হ'ল আর্থিক পরামর্শদাতা এবং ক্লায়েন্টের মধ্যে মানচিত্র, ক্রিয়াকলাপের সময়সূচী এবং ফলাফল নথি। বিবৃতিটির প্রথম বিভাগে ক্লায়েন্টের বিস্তৃত বিনিয়োগের লক্ষ্য এবং উদ্দেশ্য অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। পরের অংশটি পরামর্শদাতা, ক্লায়েন্টের সহযোগিতায়, লক্ষ্যগুলির একটি সেটে পৌঁছানোর জন্য অনুসরণ করে এমন পথটি নিয়ে আলোচনা করে।

বিশদে সম্পদ বরাদ্দ, ঝুঁকি সহনশীলতা এবং আর্থিক লক্ষ্যের মতো বিষয় অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

(আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: বিনিয়োগের নীতি বিবৃতি দিয়ে লাভ ।)

আইপিএসের একটি উদাহরণ

বিনিয়োগ নীতি বিবৃতি নীচের কল্পিত উদাহরণ দেখুন।

বিনিয়োগকারীদের প্রথম পরামর্শ, জুয়ান মার্টিনেজের জন্য এলএলসি বিনিয়োগ নীতি বিবৃতি

নির্বাহী সারসংক্ষেপ:

জুয়ান মার্টিনেজ, ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারী, বয়স 55

পোর্টফোলিও: স্বতন্ত্র, করযোগ্য

রাজ্য: ক্যালিফোর্নিয়া

করের আইডি: xxx-xx-xxxx

বর্তমান সম্পদ:, 000 500, 000

রিটার্ন লক্ষ্য: 6%

এক বছরের ক্ষতির সীমা (সবচেয়ে খারাপ পরিস্থিতি): 15-18%

উদ্দেশ্য:

• দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধি এবং মূলধন সংরক্ষণের ঝুঁকি প্রোফাইল: উন্নত ও উন্নয়নশীল বাজার সহ কনজারভেটিভ ইন্টারন্যাশনাল

ফিক্সড

• মার্কিন বন্ডস গভর্নমেন্ট বন্ডস হাই-ফলন বন্ডস রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্টস (আরআইআইটি) গ্লোবাল বন্ডস গ্লোবাল আরআইটি

সম্পদ বরাদ্দের ভারসাম্য রক্ষা:

ভ্যানগার্ডের তথ্য অনুসারে, সম্পদ বরাদ্দের বিষয়ে সর্বজনীনভাবে একমত নয়। বাৎসরিক তুলনায় আরও ঘন ঘন পুনরায় ভারসাম্যের প্রস্তাব দেওয়ার মতো ডেটা নেই। সম্পদ বিক্রয়ের ট্যাক্সের পরিণতিগুলি হ্রাস করার চেষ্টা করার সময়, পোর্টফোলিওটি বার্ষিক পুনঃসংশ্লিষ্ট হবে।

কর্মক্ষমতা নিরীক্ষণ:

প্রতিটি সূচক মিউচুয়াল ফান্ড বা এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ডের রিটার্নগুলি তাদের সম্পর্কিত বেঞ্চমার্কের সাথে তুলনা করা হবে। এই মানদণ্ড থেকে যে কোনও বিচ্যুতি বার্ষিক মূল্যায়ন এবং আলোচনা করা হবে। হোল্ডিংগুলি পিয়ার গ্রুপ ফান্ডগুলির সাথেও তুলনা করা হবে।

দুর্বল পারফরম্যান্সের কারণে তহবিল বিক্রির প্যারামিটারগুলির মধ্যে এক বছর বেঞ্চমার্ক থেকে 1% এর বেশি বিচ্যুতি এবং / বা কোহোর্ট তহবিল গোষ্ঠীর নীচের অর্ধেকের মধ্যে অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

মোট ব্যয় যে সমস্ত বিনিয়োগযোগ্য সম্পদের 1% ছাড়িয়ে যাবে না তা নিশ্চিত করার জন্য ব্যয়গুলি বার্ষিক পর্যবেক্ষণ করা হবে।

বাৎসরিকভাবে, সর্বনিম্ন, সামগ্রিক পোর্টফোলিও প্রাথমিক লক্ষ্যগুলি রয়েছে কিনা তা বিবেচনা করার জন্য পর্যবেক্ষণ করা হবে। পারফরম্যান্স এবং ফিগুলিও এই সম্মেলনে অন্তর্ভুক্ত করা হবে। মিঃ মিঃ মার্টিনেজ এবং উপদেষ্টা একসাথে ভবিষ্যতের পোর্টফোলিও দিক নির্ধারণ করবেন।

তলদেশের সরুরেখা

একটি বিনিয়োগ নীতি বিবরণী পরামর্শদাতার ক্লায়েন্টের পরিস্থিতিতে ব্যক্তিগত এবং ব্যক্তিগতকৃত। পূর্ববর্তী উদাহরণটি হ'ল এক ধরণের আইপিএস। প্রতিটি আর্থিক পরামর্শক সংস্থার নিজস্ব বিবৃতিটির একটি সংস্করণ থাকবে।

শেষ অবধি, বৃহত বিনিয়োগ দালালি সংস্থাগুলিরও তাদের স্বতন্ত্র মিউচুয়াল ফান্ড এবং / অথবা ক্লায়েন্ট গ্রুপগুলির জন্য বিনিয়োগ নীতি বিবরণী রয়েছে। বিনিয়োগ নীতি বিবৃতি ক্লায়েন্ট এবং উপদেষ্টা উভয়কে একই বিনিয়োগের পৃষ্ঠায় রাখে এবং পরামর্শদাতাকে একটি নির্দিষ্ট মান হিসাবে জবাবদিহি করে।

(আরও তথ্যের জন্য দেখুন: আর্থিক উপদেষ্টাদের কাছ থেকে আপনার নৈতিক মানদণ্ডের আশা করা উচিত ))