প্রবৃদ্ধি এবং আয় তহবিল

গ্রোথ এবং ইনকাম ফান্ড কী?

বৃদ্ধি এবং আয় তহবিল হ'ল মিউচুয়াল ফান্ড বা এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ড (ইটিএফ) এর শ্রেণি যা লভ্যাংশ বা সুদের অর্থ প্রদানের মাধ্যমে উত্পাদিত মূলধন প্রশংসা (বৃদ্ধি) এবং বর্তমান আয় উভয়ের দ্বৈত কৌশল রয়েছে has একটি বৃদ্ধি এবং আয় তহবিল কেবল ইক্যুইটি বা স্টক, বন্ড, রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ ট্রাস্ট (আরআইআইটি) এবং অন্যান্য সিকিওরিটির সংমিশ্রণে বিনিয়োগ করতে পারে।

একটি বৃদ্ধি এবং আয় তহবিল এক ধরনের মিশ্রণ তহবিল, যা উভয় বৃদ্ধি এবং মূল্য স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে।

কী Takeaways

• একটি বৃদ্ধি এবং আয় তহবিল হ'ল একটি মিউচুয়াল ফান্ড বা ইটিএফ কৌশল যা মূলধন লাভ এবং বর্তমান আয় সহ বিনিয়োগকারীদের জন্য মোট রিটার্ন চায় a একটি বৃদ্ধি এবং আয় তহবিলের লক্ষ্য হ'ল একটি বহুমুখী পোর্টফোলিও তৈরি করা যা মূলধনের লাভ সম্ভাবনার সুযোগ গ্রহণ করে বৃদ্ধি বিভাগ এবং লভ্যাংশের আয় এবং মান বিভাগের স্থিতিশীলতা these কারণ এই তহবিলগুলি অনেকগুলি কনফিগারেশনে আসে, বিনিয়োগকারীদের প্রতিটি সম্ভাব্য তহবিল কৌশল নিয়ে গবেষণা করা উচিত এবং সহজ শ্রেণিবদ্ধকরণের জন্য একটি স্টাইল বক্স ব্যবহার করা উচিত।

গ্রোথ এবং আয় তহবিল বোঝা

প্রবৃদ্ধি এবং আয় তহবিলগুলি ঝুঁকির জন্য মাঝারি (তবে অতিরিক্ত নয়) ক্ষুধাযুক্ত বিনিয়োগকারীদের মধ্যে জনপ্রিয় - সর্বকালের জনপ্রিয় "সুষম বিনিয়োগকারী"। যদিও রিটার্নগুলি সাধারণত খাঁটি প্রবৃদ্ধি তহবিলের তুলনায় পিছিয়ে যায়, কখনও কখনও উচ্চ ফলনশীল স্টকগুলি শেয়ার বাজারগুলিতে অনুকূল হয়ে যায়, ড্রাইভিং বৃদ্ধি এবং আয় তহবিলকে উচ্চতর কর্মক্ষমতা দেখায় to এই তহবিলের স্থিতিশীলতা সবচেয়ে আকর্ষণীয় প্রদর্শিত হয় যখন বিস্তৃত অর্থনীতি দুর্বল বলে মনে হয়।

গ্রোথ এবং টাইম দিগন্ত

প্রবৃদ্ধি এবং আয়ের পোর্টফোলিওগুলিতে বিনিয়োগকারীরা স্থিতিশীলতার পক্ষে returns ঝুঁকি সহনশীলতার উপর নির্ভর করে, ভারসাম্যহীনতা সম্পূর্ণরূপে দূরে সরে যাওয়া বা অবসর গ্রহণের সময় বৃদ্ধির লক্ষ্যগুলি ব্যয় করে এমন ব্যক্তিরা একটি ভারসাম্য বিনিয়োগের লক্ষ্য গ্রহণ করেন। বিনিয়োগের কৌশল পরিকল্পনা করার সময়, বিনিয়োগকারীর বয়স সম্পদ বরাদ্দ এবং ঝুঁকি সহনশীলতা নির্ধারণে গুরুত্বপূর্ণ। একটি 25 বছর বয়সী বিনিয়োগকারী প্রাথমিকভাবে কর্মশালায় প্রবেশ করা একটি 70 বছর বয়সী অবসর গ্রহণের চেয়ে দীর্ঘ সময়ের দিগন্ত ধারণ করে। বিনিয়োগ পরামর্শদাতারা পরামর্শ দেন যে বয়স নির্বিশেষে, যে কোনও পোর্টফোলিওর জন্য ইকুইটিগুলির এক্সপোজার প্রয়োজনীয়।

যাইহোক, সময়ের দিগন্ত সংক্ষিপ্ত হওয়ার সাথে সাথে ইক্যুইটি এক্সপোজারের শতকরা হার। আর্থিক পেশাদারদের মধ্যে থাম্বের একটি নিয়ম ধরে রাখে যে বিনিয়োগকারীদের বয়স হিসাবে বৃদ্ধির বরাদ্দ হ্রাস পায়। যদি ব্যক্তিরা তাদের বয়স 100 থেকে বিয়োগ করে তবে অবশিষ্টগুলি কম উদ্বায়ী বন্ধন এবং নগদ অর্থের ভারসাম্য সহ তাদের যে পরিমাণ স্টক রাখা উচিত তার প্রতিনিধিত্ব করে।

বিনিয়োগকারীরা অসংখ্য তহবিল থেকে নির্বাচন করতে পারেন যা সুষম উদ্দেশ্যগুলি পূরণ করে। জন হ্যাঁকক ব্যালান্সড ফান্ড ("এসভিবিএএক্স") এর মতো পোর্টফোলিওগুলি 31 ডিসেম্বর, 2018 এর মধ্যে 10 বছরের জন্য গড় বার্ষিক 5.49% রিটার্ন সহ কম অস্থিরতার উদাহরণ দিয়েছিল, এসএন্ডপি 500 সূচকের সংক্ষিপ্ত হয়ে, যা একই সময়ে 8.5% প্রত্যাবর্তন করে ফ্রেম.

আয় এবং অবসর গ্রহণের প্রয়োজন

একজন অবসর গ্রহণের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য আয়ের চাহিদা জড়িত, এমন একটি দৃশ্যে যেখানে উপার্জনটি ব্যক্তিগত সঞ্চয় এবং লভ্যাংশ এবং সুদের আয়ের দ্বারা প্রতিস্থাপিত হয়। আর্থিক পরামর্শদাতারা পরামর্শ দেন যে অবসরপ্রাপ্তরা -৫% কার্যনির্বাহী বকেয়া এবং লার্জ-ক্যাপ লভ্যাংশ প্রদানের সমান হিসাবে আয়ের উত্পাদনকারী সিকিওরিটির সাথে প্রতিস্থাপিত করবেন।

একটি সুষম তহবিল মূলধন সংরক্ষণের জন্য অর্ধ-বার্ষিক সুদের অর্থ প্রদানের কর্পোরেট এবং সরকারী বন্ডগুলির যথেষ্ট পরিমাণ বরাদ্দ রাখে। মার্কিন ট্রেজারি ও বিনিয়োগ গ্রেড বন্ডের স্বল্প-অস্থির প্রকৃতির স্টক বৃদ্ধির সম্ভাবনা রয়েছে, পণ্য ও পরিষেবায় ক্রমবর্ধমান দামের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য আয় এবং সম্ভাব্য প্রশংসা হারের বিষয়টি নিশ্চিত করে যাতে কোনও ব্যক্তি তার অবসরকালীন সঞ্চয়কে ছাড়িয়ে না যায়। বৃদ্ধি এবং আয় তহবিল একক সুরক্ষার মধ্যে উভয় লক্ষ্য পূরণ করে।

বৃদ্ধি এবং আয় তহবিলের উদাহরণ

ডজ অ্যান্ড কক্স ব্যালেন্সড ফান্ড ("ডিওডিবিএক্স") বার্ষিক গড় পাঁচ বছরের রিটার্ন ১.3.৩% অর্জন করেছে এবং ৩১ শে ডিসেম্বর, ২০১ of অনুসারে ১.৯৪% বার্ষিক বার্ষিক রিটার্ন অর্জন করেছে, যা এসএন্ডপি 500 এর 15.79% ছাড়িয়ে গেছে বৃদ্ধি। তবে, এর ফলন 10 বছরের ট্রেজারিতে ফলনের নীচে নেমেছিল, যা বছরটি প্রায় 2.409% এর সমাপ্ত হয়েছিল। সুতরাং, বৃদ্ধি এবং আয় তহবিল নির্দিষ্ট পরিস্থিতিতে একটি ছাদের নীচে দ্বৈত বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলি পূরণ করে, যেমন যখন সুদের হার কম থাকে।

যদিও তাদের বৃদ্ধি এবং আয়ের একই লক্ষ্য রয়েছে, তবে বিনিয়োগকারীদের সচেতন হওয়া উচিত যে অন্যান্য ধরণের মিউচুয়াল ফান্ডের মতো প্রতিটি তহবিলের বিনিয়োগের কৌশলটিতে পক্ষপাতিত্ব থাকবে। উদাহরণস্বরূপ, ডজ অ্যান্ড কক্স ব্যালান্সড ফান্ডটি মূল্য সংস্থাগুলির দিকে ঝুঁকছে, যে সিকিওরিটিগুলি বাজারের দ্বারা অবমূল্যায়িত হবে seeking অন্যান্য তহবিল সমীকরণের বৃদ্ধি বা আয়ের দিকটি হাইলাইট করতে পারে বা বন্ডের উচ্চতর এক্সপোজার থাকতে পারে। এছাড়াও, যদিও এই তহবিলগুলিকে একটি স্বল্প-অস্থিরতা বিভাগ হিসাবে বিবেচনা করা হয়, তবে কারও কারও কাছে অন্যের চেয়ে বেশি রয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, ভ্যানগার্ড প্রবৃদ্ধি এবং আয় তহবিল বিনিয়োগকারীদের শেয়ারগুলি ("ভিকিউএনপিএক্স") স্টক মার্কেটের সম্পূর্ণ উন্মুক্ততার কারণে অস্থিরতা হিসাবে একটি মূল ঝুঁকি তালিকাভুক্ত করে।