অ্যান্টি মানি লন্ডারিং কী?
অ্যান্টি মানি লন্ডারিং বলতে অপরাধীদের অবৈধভাবে প্রাপ্ত তহবিলকে বৈধ আয়ের হিসাবে ছদ্মবেশ থেকে রোধ করার উদ্দেশ্যে আইন, প্রবিধান এবং পদ্ধতিগুলির একটি সেটকে বোঝায়। যদিও মানি-লন্ডারিং বিরোধী (এএমএল) আইনগুলি অপেক্ষাকৃত সীমিত লেনদেন এবং অপরাধমূলক আচরণকে কভার করে, তবে তাদের প্রভাব সুদূরপ্রসারী। উদাহরণস্বরূপ, এএমএল প্রবিধানগুলির প্রয়োজন যে ব্যাংক এবং অন্যান্য আর্থিক সংস্থাগুলি যা creditণ প্রদান করে বা গ্রাহকদের আমানত অ্যাকাউন্ট খোলার অনুমতি দেয় তারা যাতে অর্থ-লন্ডারিংয়ে সহায়তা না করে তা নিশ্চিত করার জন্য বিধিগুলি অনুসরণ করে।
এএমএল কমপ্লায়েন্স অফিসারদের প্রায়শই বিরোধী মানি লন্ডারিং নীতিগুলির তদারকি করার জন্য এবং ব্যাংক এবং অন্যান্য আর্থিক সংস্থাগুলি অনুগত হয় তা নিশ্চিত করার জন্য নিযুক্ত করা হয়।
এন্টি মানি লন্ডারিং কী?
অ্যান্টি মানি লন্ডারিং (এএমএল) কীভাবে কাজ করে
অর্থ-লন্ডারিং বিরোধী আইন এবং বিধিগুলি বাজারের হেরফের, অবৈধ পন্যের ব্যবসা, সরকারী তহবিলের দুর্নীতি, এবং কর ফাঁকি দেওয়ার পাশাপাশি এইসব অপরাধগুলি গোপন করতে যে পদ্ধতিগুলি ব্যবহার করা হয় এবং সেগুলি থেকে প্রাপ্ত অর্থকে লক্ষ্য করে criminal
কী Takeaways
- অপরাধীরা তাদের অপরাধ এবং তাদের কাছ থেকে প্রাপ্ত অর্থ গোপনের জন্য অর্থ পাচারকে ব্যবহার করে n অ্যান্টি মানি লন্ডারিং লুট আড়াল করা আরও কঠিন করে অপরাধীদের বাধা দেওয়ার চেষ্টা করে in আর্থিক সংস্থাগুলি গ্রাহকদের লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং সন্দেহজনক যে কোনও বিষয়ে প্রতিবেদন করতে হবে।
অপরাধীরা প্রায়শই মাদক পাচারের মতো কাজের মাধ্যমে অবৈধভাবে প্রাপ্ত অর্থকে "লন্ডার" করার চেষ্টা করে যাতে সহজেই তাদের কাছে এটি খুঁজে পাওয়া যায় না। সর্বাধিক সাধারণ কৌশলগুলির মধ্যে একটি হ'ল অপরাধ সংস্থা বা এর সংঘবদ্ধদের মালিকানাধীন বৈধ নগদ-ভিত্তিক ব্যবসায়ের মাধ্যমে অর্থ চালানো। ভাবা আইনী ব্যবসাটি অর্থ জমা করতে পারে, যা অপরাধীরা তখন তা প্রত্যাহার করতে পারে।
অর্থ পাচারকারীরা এটি জমা দেওয়ার জন্য নগদ ছিনতাই করতে পারে, সন্দেহ বাড়িয়ে তুলতে বা অন্যান্য নগদ সরঞ্জাম কেনার জন্য এটি ব্যবহার করতে পারে এমন ছোট্ট ইনক্রিমেন্টে নগদ জমা দিতে পারে। লন্ডাররা কখনও কখনও অর্থ বিনিয়োগ করে, অসাধু দালাল যারা বড় কমিশনের বিনিময়ে নিয়ম উপেক্ষা করতে ইচ্ছুক তাদের ব্যবহার করে invest
অর্থ পাচারকারীরা বৈধ নগদ ব্যবসায়ের মাধ্যমে প্রায়শই অবৈধভাবে প্রাপ্ত অর্থের ছদ্মবেশ ধারণ করার চেষ্টা করেন।
আর্থিক সংস্থাগুলি তাদের গ্রাহকদের আমানত এবং অন্যান্য লেনদেনগুলি পর্যবেক্ষণ করে তা নিশ্চিত করে যে তারা কোনও অর্থ-লন্ডারিং প্রকল্পের অংশ নয়। সংস্থাগুলিকে অবশ্যই নিশ্চিত করতে হবে যে মোটা অঙ্কের অর্থ কোথায় উদ্ভূত হয়েছে, সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপগুলি পর্যবেক্ষণ করতে হবে এবং নগদ লেনদেনের জন্য 10, 000 ডলারের প্রতিবেদন করতে হবে। এএমএল আইন মেনে চলার পাশাপাশি আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে অবশ্যই নিশ্চিত করতে হবে যে ক্লায়েন্টরা তাদের সম্পর্কে সচেতন রয়েছে।
পুলিশ এবং অন্যান্য আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলির অর্থ-লন্ডারিং তদন্তে প্রায়শই অসঙ্গতি বা সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপের জন্য আর্থিক রেকর্ড অনুসন্ধান করা জড়িত। আজকের নিয়ন্ত্রক পরিবেশে, প্রতিটি গুরুত্বপূর্ণ আর্থিক লেনদেনের প্রায় বিস্তৃত রেকর্ড রাখা হয়। সুতরাং পুলিশ যখন অপরাধীদের কাছে কোনও অপরাধ সনাক্ত করার চেষ্টা করে তখন আর্থিক লেনদেনের রেকর্ড সনাক্ত করার চেয়ে কয়েকটি পদ্ধতি কার্যকর হয়।
ডাকাতি, আত্মসাৎ বা লারসিনির ক্ষেত্রে আইন প্রয়োগকারী সংস্থা অর্থ-লন্ডারিং তদন্তের সময় অনাবৃত তহবিল বা সম্পত্তি অপরাধের ক্ষতিগ্রস্থদের কাছে প্রায়শই ফিরিয়ে দিতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, যদি কোনও এজেন্সি আত্মসাৎ coverাকতে কোনও অপরাধীকে অর্থের সন্ধান করে তবে এজেন্সিটি সাধারণত তাদের কাছ থেকে এটি চিহ্নিত করতে পারে যাদের কাছ থেকে এটি আত্মকৃত হয়েছিল।
এটিএম বনাম কেওয়াইসি
এএমএল এবং কেওয়াইসি (আপনার গ্রাহককে জানুন) এর মধ্যে পার্থক্য। ব্যাংকিংয়ে, কেওয়াইসি হ'ল প্রক্রিয়া যা পরিষেবাগুলি সরবরাহের আগে তাদের গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করার জন্য প্রতিষ্ঠানগুলি অবশ্যই গ্রহণ করবে। এএমএল অনেক বিস্তৃত স্তরে পরিচালিত হয় এবং অর্থ পাচার, সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন এবং অন্যান্য আর্থিক অপরাধ রোধ ও লড়াইয়ের জন্য প্রতিষ্ঠানগুলি যে ব্যবস্থা গ্রহণ করে are সুরক্ষিত আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি বজায় রাখতে ব্যাংকগুলি এএমএল / কেওয়াইসি সম্মতি ব্যবহার করে।
এএমএল হোল্ডিং পিরিয়ড
একটি অ্যান্টি মানি লন্ডারিং পদ্ধতি হ'ল এএমএল হোল্ডিং পিরিয়ড যার জন্য অ্যাকাউন্টে সর্বনিম্ন পাঁচটি ট্রেডিং দিনের জন্য আমানত থাকা দরকার requires এই হোল্ডিং পিরিয়ডটি অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনায় সহায়তা করার উদ্দেশ্যে।
অ্যান্টি মানি লন্ডারিংয়ের ইতিহাস (এএমএল)
১৯৮৯ সালে বিশ্বব্যাপী দেশ ও সংস্থাগুলির একটি গ্রুপ যখন ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (এফএটিএফ) গঠন করেছিল, তখন অর্থ-লন্ডারিং বিরোধী উদ্যোগগুলি বিশ্বব্যাপী সুনাম অর্জন করে। এর লক্ষ্য হ'ল অর্থ পাচার প্রতিরোধে আন্তর্জাতিক মানদণ্ড তৈরি করা এবং সেই মানগুলি বাস্তবায়নের প্রচার করা। ২০০১ সালের অক্টোবরে, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে 9/11 সন্ত্রাসী হামলার পরপরই, এফএটিএফ সন্ত্রাসীদের অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের প্রচেষ্টা অন্তর্ভুক্ত করার জন্য তার ম্যান্ডেটটি প্রসারিত করে।
অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে লড়াইয়ে জড়িত আরেকটি গুরুত্বপূর্ণ সংস্থা হ'ল আন্তর্জাতিক মুদ্রা তহবিল (আইএমএফ)। এফএটিএফের মতো আইএমএফ তার 189 সদস্য দেশকেও সন্ত্রাসীদের অর্থায়ন ব্যর্থ করার জন্য আন্তর্জাতিক মান মেনে চলার জন্য চাপ দিয়েছে।
