ব্রেকপয়েন্ট কী?
ব্রেকপয়েন্টস, লোড মিউচুয়াল ফান্ডগুলির জন্য, তহবিলের শেয়ার কেনার জন্য ডলারের পরিমাণ যা বিনিয়োগককে হ্রাস বিক্রয় চার্জের জন্য যোগ্য করে তোলে। ব্রেকপয়েন্টগুলি বিনিয়োগকারীদের আরও বেশি বিনিয়োগের জন্য ছাড় দেয়। ক্রয়টি হয় একচেটিয়া পরিমাণে বা একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে স্তম্ভিত পেমেন্টের মাধ্যমে করা যেতে পারে। তহবিলে বিনিয়োগের ক্রয়ের পরবর্তী ফর্মটি অবশ্যই উদ্দেশ্য পত্র দ্বারা নথিভুক্ত করা উচিত।
কী Takeaways
- লোড মিউচুয়াল ফান্ডের ব্রেকপয়েন্টগুলি হ'ল তহবিলের শেয়ার ক্রয়ের জন্য ডলারের পরিমাণ যা বিনিয়োগকে হ্রাস বিক্রয় চার্জের জন্য যোগ্য করে তোলে। ব্রেকপয়েন্টগুলি বৃহত ক্রয়ের জন্য হ্রাস ফি ফি দেয়, যা প্রায়শই প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের উপকার করে re ব্রেকপয়েন্টগুলি মিউচুয়াল ফান্ড দ্বারা নির্ধারিত হয় এবং সংহত হয় তহবিল বিতরণ প্রক্রিয়া মধ্যে। সংগ্রহের অধিকার (আরওএ) মিউচুয়াল তহবিলের বিদ্যমান ধারকরা ব্রেকপয়েন্টে পৌঁছানোর জন্য আরও তহবিলের শেয়ার কেনার সময় হ্রাসকৃত লোড (কমিশন) ভাগের সম্ভাবনা দেয়।
ব্রেকপয়েন্টগুলি বোঝা
বিনিয়োগকারীরা যখন বৃহত্তর বিনিয়োগ করেন তখন বিক্রয় চার্জে ছাড় দেওয়ার জন্য ব্রেকপয়েন্টগুলি বিভিন্ন স্তরে সেট করা হয়। ব্রেকপয়েন্টগুলি মিউচুয়াল ফান্ড দ্বারা নির্ধারিত হয় এবং তহবিল বিতরণ প্রক্রিয়ার মধ্যে সংহত হয়। এগুলি সাধারণত একটি ফ্রন্ট-এন্ড বিক্রয় চার্জের সাথে তহবিলের জন্য অফার করা হয় তবে অন্য ধরণের বিক্রয় চার্জের জন্যও এটি উপলভ্য হতে পারে।
মিউচুয়াল ফান্ডগুলি তহবিলের প্রসপেক্টাসে ব্রেকপয়েন্ট এবং যোগ্যতার প্রয়োজনীয়তার বিবরণ দিতে হবে। ব্রেকপয়েন্টে পৌঁছা বা ছাড়িয়ে যাওয়ার মাধ্যমে একজন বিনিয়োগকারী কম বিক্রয় চার্জের মুখোমুখি হবে এবং অর্থ সাশ্রয় করবে।
ব্রেকপয়েন্ট ডিসকাউন্ট প্রায়শই 25, 000 ডলার থেকে শুরু হয়। ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (এফআইএনআরএ) একটি ব্রেকপয়েন্ট ডিসকাউন্ট সময়সূচীর নিম্নলিখিত উদাহরণ সরবরাহ করে:
বিনিয়োগ এবং বিক্রয় চার্জ
- কম 5. 25, 000 5.00% কমপক্ষে $ 25, 000, তবে কম $ 50, 000 4.25% কমপক্ষে, 000 50, 000, তবে কম $ 100, 000 3.75% কমপক্ষে, 000 100, 000, তবে কম $ 250, 000 3.25% কমপক্ষে $ 250, 000, তবে $ 500, 000 2.75% এর কমপক্ষে কমপক্ষে, 000 500, 000, তবে 1 মিলিয়ন ডলারের চেয়ে কম 2.00% $ 1 মিলিয়ন বা তার বেশি কোনও বিক্রয় চার্জ নেই
ব্রেকপয়েন্টের যোগ্যতা
যখন একটি মিউচুয়াল ফান্ড ব্রেক ব্রেকপয়েন্ট ছাড় দেয়, বিনিয়োগকারীরা যোগ্যতা অর্জন করতে পারেন এমন কয়েকটি উপায় রয়েছে। যদি কোনও বিনিয়োগকারীর প্রাথমিক ক্রয় একটি ব্রেকপয়েন্টে পৌঁছে যায় তবে তারা সংশ্লিষ্ট ছাড়ের হার পাওয়ার আশা করতে পারে।
এফআইএনআরএ ব্রেকআপপয়েন্টের সময়সূচী দেওয়া, মনে করুন যে কোনও বিনিয়োগকারী একটি ফ্রন্ট-এন্ড লোড মিউচুয়াল ফান্ডে ৫.০০% বা $ 5, 000 এর স্ট্যান্ডার্ড বিক্রয় চার্জের সাথে $ 100, 000 বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করছেন। যেহেতু তহবিল ব্রেকপয়েন্টগুলি সরবরাহ করে, বিনিয়োগকারীদের ফ্রন্ট-এন্ড বিক্রয় চার্জটি হ্রাস পেয়ে ৩.২৫% বা 2 ৩, ২৫০ হয়ে যাবে। ব্রেকপয়েন্টগুলি এই বিনিয়োগকারীকে লেনদেনে $ 1, 750 বাঁচাতে সহায়তা করে।
মিউচুয়াল ফান্ডগুলি বিনিয়োগকারীদের লেটারস অফ ইনটেন্ট এবং সঞ্চারের অধিকারের (আরওএ) মাধ্যমে ব্রেকপয়েন্টগুলির জন্যও যোগ্যতা অর্জন করে।
উদ্দেশ্য চিঠি
একটি লেটার অফ ইনট্যান্ট (এলওআই) কোনও বিনিয়োগকারীকে একটি সময়কালের জন্য বিনিয়োগের সময়সূচীতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ করে ব্রেকপয়েন্টগুলির জন্য যোগ্যতা অর্জনের অনুমতি দেয়। চিঠিপত্রের উদ্দেশ্য হ'ল একটি আনুষ্ঠানিক দলিল যা বিনিয়োগকারীদের তহবিলে বিনিয়োগের জন্য তাদের পরিকল্পনার রূপরেখা দ্বারা স্বাক্ষরিত হয়। একটি এলওআই সাধারণত পরবর্তী 13 মাসের মধ্যে ভবিষ্যতের বিনিয়োগগুলি বিবেচনা করার অনুমতি দেবে। এলওআইয়ের মাধ্যমে একজন বিনিয়োগকারী তাদের মোট বিনিয়োগের সাথে সম্পর্কিত বিক্রয় চার্জ ব্রেকআপপয়েন্ট পেতে পারেন।
উদাহরণস্বরূপ, ধরে নিন যে কোনও নতুন বিনিয়োগকারী একটি তহবিলে একটি $ 50, 000 বিনিয়োগ করতে চান। তহবিল উপরে বর্ণিত নমুনা ফি সময়সূচী অনুসরণ করে এবং এর স্ট্যান্ডার্ড বিক্রয় চার্জ ৫.০০%। যদি বিনিয়োগকারী পরের 13 মাসের মধ্যে 10% payments 5, 000 প্রদানের জন্য প্রতিশ্রুতিবদ্ধ হয় তবে বিনিয়োগকারীরা প্রতিটি বিনিয়োগের উপর 3.75% বিক্রয় চার্জ প্রদান করবেন।
আহরণের অধিকার
সংগ্রহের অধিকার (আরওএ) বিনিয়োগকারীদের তহবিলে তাদের মোট বিনিয়োগের ভিত্তিতে বিক্রয় চার্জ প্রদানের অনুমতি দেয়। উপরের উদাহরণ থেকে নতুন বিনিয়োগকারীকে ধরে নিন লেটার অফ ইনটেন্টটির মেয়াদ শেষ হওয়ার পরে অতিরিক্ত বিনিয়োগ করতে চান। বিনিয়োগকারীরা break 100, 000 এর পরবর্তী ব্রেকপয়েন্টে পৌঁছা পর্যন্ত কোনও অতিরিক্ত বিনিয়োগের জন্য 3.75% বিক্রয় চার্জ লাগতে পারে।
কিছু ক্ষেত্রে, জমা করার অধিকার বিনিয়োগের জন্য কেবল লক্ষ্যযুক্ত শেয়ার শ্রেণীর বাইরেও প্রসারিত হতে পারে। বিনিয়োগকারীদের একটি তহবিলের ব্রেকপয়েন্ট এবং সমস্ত যোগ্যতার একটি পরিষ্কার বোঝার চেষ্টা করা উচিত যাতে তারা তার সর্বোচ্চ মূল্য ছাড় পায় যার জন্য তারা প্রাপ্য।
