মুদ্রা লেনদেনের প্রতিবেদনটি অর্থ পাচার প্রতিরোধে সহায়তার জন্য যুক্তরাষ্ট্রে ব্যবহৃত একটি ব্যাংক ফর্ম। এই ফর্মটি অবশ্যই এমন একটি ব্যাংকের প্রতিনিধি দ্বারা পূরণ করতে হবে যার গ্রাহক 10, 000 ডলারের বেশি মুদ্রা লেনদেন জমা বা প্রত্যাহারের অনুরোধ করছেন।
ব্রেকিং ডাউন মুদ্রা লেনদেনের প্রতিবেদন (সিটিআর)
ব্যাংক গোপনীয়তা আইন ১৯ 1970০ সালে মুদ্রা লেনদেনের রিপোর্ট শুরু করেছিল iated তবে, 10, 000 ডলারের বেশি লেনদেনের কোনও সিটিআর দিয়ে রিপোর্ট করার দরকার নেই। সাম্প্রতিক আইনটি "অব্যাহতিপ্রাপ্ত ব্যক্তি" হিসাবে পরিচিত কিছু গোষ্ঠী চিহ্নিত করেছে।
"অব্যাহতিপ্রাপ্ত ব্যক্তিদের" তিনটি বিভাগ হ'ল:
1. মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের যে কোনও ব্যাংক।
২. বিভাগীয় সংস্থা বা এজেন্সিগুলি যা ফেডারেল, রাজ্য, বা স্থানীয় সরকারের অধীনে আসে, সরকারী কর্তৃত্ব প্রয়োগকারী কোনও সংস্থা সহ।
৩. যে কোনও কর্পোরেশন যার শেয়ারটি এনওয়াইএসই, নাসডাক এবং আমেরিকান স্টক এক্সচেঞ্জে রয়েছে (উদীয়মান সংস্থার মার্কেটপ্লেসে তালিকাভুক্ত স্টকগুলি বাদ দিয়ে এবং নাসডাক ছোট-ক্যাপ ইস্যু শিরোনামে)।
মুদ্রা লেনদেনের রিপোর্টের ইতিহাস
যখন প্রাথমিকভাবে সিটিআর বাস্তবায়ন করা হয়েছিল, তখন কোনও ব্যাংক টেলারের রায়টিই কেবল আইন-প্রয়োগকারীদের কাছে 10, 000 ডলারেরও কম সন্দেহজনক লেনদেনের কারণ হতে পারে। এটি মূলত আর্থিক গোপনীয়তার অধিকার সম্পর্কে আর্থিক শিল্পের উদ্বেগের কারণেই হয়েছিল। ২ October শে অক্টোবর, ১৯6। সালে মানি লন্ডারিং নিয়ন্ত্রণ আইন পাস হওয়ার সাথে সাথে আর্থিক গোপনীয়তার অধিকারটি একটি সমস্যা হয়ে দাঁড়িয়েছিল। এই আইনের অংশ হিসাবে, কংগ্রেস বলেছে যে আইন প্রয়োগের ক্ষেত্রে সন্দেহজনক লেনদেনের তথ্য প্রকাশের জন্য কোনও আর্থিক প্রতিষ্ঠান দায়বদ্ধ হতে পারে না। ফলস্বরূপ, সিটিআর পরবর্তী সংস্করণে শীর্ষে একটি সন্দেহজনক লেনদেনের চেকবক্স ছিল। সন্দেহভাজন কার্যকলাপের রিপোর্ট (এসএআর) প্রবর্তিত হওয়ার পরে এটি 1996 এপ্রিল পর্যন্ত কার্যকর ছিল। সিটিআর ফর্মটি একবার সরকারীভাবে 104 ফর্ম ছিল; তবে এটি এখন ফর্ম 112।
মুদ্রা লেনদেনের রিপোর্টগুলি বর্তমানে কীভাবে কাজ করে
যখন কোনও ব্যাংক $ 10, 000 এর বেশি জড়িত কোনও লেনদেন প্রক্রিয়া করে, বেশিরভাগ ব্যাংক সফ্টওয়্যার স্বয়ংক্রিয়ভাবে বৈদ্যুতিনভাবে একটি সিটিআর তৈরি করে এবং ট্যাক্স এবং অন্যান্য গ্রাহকের তথ্য স্বয়ংক্রিয়ভাবে পূরণ করবে। ১৯৯ 1996 সাল থেকে সিটিআরগুলিতে ব্যাংকের কর্মচারীর শীর্ষে একটি alচ্ছিক চেকবাক্স অন্তর্ভুক্ত রয়েছে যা বিশ্বাস করে যে লেনদেনটি সন্দেহজনক বা প্রতারণামূলক, সাধারণত একটি এসএআর, বা সন্দেহজনক কার্যকলাপ রেফারেল নামে পরিচিত।
কোনও ব্যাংক গ্রাহককে জিজ্ঞাসা না করা পর্যন্ত 10, 000 ডলার প্রতিবেদনের প্রান্তিকের বিষয়ে কোনও গ্রাহককে জানাতে বাধ্য নয়। কোনও গ্রাহক সিটিআর সম্পর্কে অবহিত হওয়ার পরে লেনদেন চালিয়ে যেতে অস্বীকার করতে পারে, তবে এটির জন্য ব্যাংক কর্মচারীকে এসএআর ফাইল করতে হবে। একবার যখন কোনও গ্রাহক 10, 000 ডলারেরও বেশি মুদ্রা প্রত্যাহার করতে বলেন বা সিটিআর ফাইলিং এড়ানোর জন্য লেনদেন চালিয়ে যাওয়ার সিদ্ধান্তটি হ্রাস না করেই চলতে হবে। উদাহরণস্বরূপ, যদি কোনও গ্রাহক তাদের প্রাথমিক অনুরোধটি পুনর্নবীকরণ করে এবং পরিবর্তে একই লেনদেনের জন্য, 9, 999 এর জন্য অনুরোধ করে, ব্যাংক কর্মচারীর এমন অনুরোধ অস্বীকার করা উচিত এবং সিটিআর ফাইল করে মূলত অনুরোধ করা লেনদেন চালিয়ে যাওয়া উচিত। এই ধরণের প্রচেষ্টা কাঠামো হিসাবে পরিচিত, এবং গ্রাহক এবং ব্যাংক কর্মচারী উভয়ের বিরুদ্ধে ফেডারেল আইন দ্বারা শাস্তিযোগ্য। অভ্যাসগত লেনদেনগুলি কেবলমাত্র 10, 000 ডলার থ্রেশহোল্ডের অধীনেও যাচাই-বাছাই করতে পারে এবং একটি এসএআর ফাইলিংকে আকর্ষণ করতে পারে।
