সম্রাট বিনিয়োগ পর্যালোচনা

কানাডার বিনিয়োগ পেশাদার এবং অর্থনীতি বিভাগের অধ্যাপক দ্বারা টরন্টোতে 2018 এ প্রতিষ্ঠিত সম্রাট বিনিয়োগগুলি নিউইয়র্কের একটি হোম অফিসের মাধ্যমে তার পরিষেবা সরবরাহ করে। রোবু-পরামর্শদাতা ভার্জিনিয়া ভিত্তিক ব্রোকার-ডিলার ফোলিও ইনস্টিটিউশনাল এ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে ক্লায়েন্ট তহবিলের জন্য অ্যালগরিদমিক পরামর্শমূলক পরিষেবা সরবরাহ করে। সম্রাট বিনিয়োগগুলি অল্প বয়স্ক, আরও রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি শক্ত প্ল্যাটফর্ম — তবে clients ক্লায়েন্টদের এমন কোনও মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন দেয় না যাতে তাদের অ্যাকাউন্ট পরিচালনা করতে পারে, বা যৌথ অ্যাকাউন্ট যুক্ত করার বিকল্প। সম্রাট বিনিয়োগ ট্র্যাক রেকর্ড এবং ফ্ল্যাট-রেট মূল্য ইতিবাচক, যা কিছু অভাবী পরিষেবার জন্য কিছুকে সমর্থন করবে।

পেশাদাররা

• লভ্যাংশ পুনর্নির্মাণ পদ্ধতির

• ইন্টারেক্টিভ অ্যাকাউন্ট পরিচালনা

• কোনও গোপন ব্যয় নেই

• লক্ষ্য-পরিকল্পনার সরঞ্জামগুলি

• উত্সাহী ট্র্যাক রেকর্ড

কনস

• ট্যাক্স তোলা নেই

• কোনও অ্যাকাউন্ট স্থানান্তর নেই

• কোনও মোবাইল অ্যাপ নেই

• মার্জিন বা ব্যাংকিং অ্যাকাউন্ট নেই

• কোনও যৌথ অ্যাকাউন্ট নেই

অ্যাকাউন্ট সেটআপ

3.1

নতুন সম্রাট ক্লায়েন্টরা অ্যাকাউন্ট সেটআপ পৃষ্ঠাতে অ্যাক্সেস করতে একটি ইমেল ঠিকানা প্রবেশ করে। কোনও পাসওয়ার্ডের প্রয়োজন নেই বা ইমেলের মাধ্যমে কোনও প্রাথমিক যাচাইকরণ প্রক্রিয়া নেই। বয়স, হোল্ডিং পিরিয়ড, আয়, নিট মূল্য, ঝুঁকি সহনশীলতা এবং বিনিয়োগের অভিজ্ঞতা সম্পর্কে কয়েকটি প্রশ্নের উত্তর দেওয়ার পরে নতুন ক্লায়েন্টরা ঝুঁকিপূর্ণ স্কোর এবং প্রস্তাবিত পোর্টফোলিও বরাদ্দ পান। প্রোফাইল তথ্য সংগ্রহের পরে, সম্রাট একটি ঝুঁকি স্কোর, বিনিয়োগের বিভাগ এবং বাজারের ক্ষেত্রের ভাঙ্গন উত্পন্ন করে যেখানে মোট সম্পদের 10% এর বেশি লোক নেই।

এরপরে গ্রাহকদের একটি অ্যাকাউন্ট প্রাচীর দিয়ে অভ্যর্থনা জানানো হয় যাচাইকরণ, অ্যাকাউন্টের ধরণ এবং সম্পূর্ণ তহবিল নির্বাচন করতে যাচাই করতে ব্যবহৃত ব্যক্তিগত ব্যক্তিগত তথ্যের জন্য। অ্যাকাউন্টের সেটআপটি বিনিয়োগের লক্ষ্য বাছাই, নগদ বরাদ্দ চয়ন এবং পুনরাবৃত্তকৃত আমানত সেটআপ করার পরে শেষ হয়।

ক্লায়েন্ট একটি ব্যাঙ্কের সাথে যুক্ত অ্যাকাউন্ট ইন্টারফেসের মাধ্যমে তহবিল জমা দেয়, যার a 2, 000 সর্বনিম্ন খোলার প্রয়োজনীয়তা রয়েছে। রোবু-পরামর্শদাতা স্বতন্ত্র বিনিয়োগ এবং অবসর গ্রহণের অ্যাকাউন্ট সরবরাহ করে তবে কোনও যৌথ বা মার্জিন অ্যাকাউন্ট নেই। সম্রাট অন্যান্য ব্রোকারেজগুলিতে বর্তমানে সক্রিয় অ্যাকাউন্ট থেকে স্থানান্তর বা রোলওভার সমর্থন করে না।

লক্ষ্য নির্ধারণ

3.4

গ্রাহকরা অ্যাকাউন্ট পরিচালনার পৃষ্ঠাগুলিতে এবং তাদের ফোলিও ইনস্টিটিউশনাল লগইনে মাসিক লেনদেন এবং আপেক্ষিক পারফরম্যান্সের পরিসংখ্যান পর্যালোচনা করতে পারেন। লক্ষ্যগুলি ট্র্যাক না থাকলে বা প্রোফাইল পরিবর্তনগুলি প্রবেশ করানো হয় তবে ইন্টারফেসটি তহবিলের স্তর এবং পোর্টফোলিও মিক্স সম্পর্কে সহজ পরামর্শ এবং সুপারিশ সরবরাহ করে। একটি শিক্ষাগত লিঙ্কে অনেক লক্ষ্য-ভিত্তিক বিষয়গুলির উপর সাধারণ নিবন্ধগুলি অন্তর্ভুক্ত থাকে যার মধ্যে অবসর এবং কলেজের সঞ্চয় অন্তর্ভুক্ত থাকে তবে কোনও ক্যালকুলেটর থাকে না, যা সহায়ক হবে।

অ্যাকাউন্ট পরিষেবা

2.6

অ্যাকাউন্ট ম্যানেজমেন্ট ইন্টারফেস স্ট্যান্ডার্ড পারফরম্যান্স মেট্রিকগুলি উপস্থাপন করে এবং আইনী প্রকাশগুলি সমস্ত বড় বিষয়কে কভার করে। ক্লায়েন্টরা অর্থের সময় এক বা একাধিক নির্দিষ্ট লক্ষ্য চয়ন করে এবং ইন্টারফেসটি আপ-টু-ডেট অগ্রগতির প্রতিবেদনের উপর ভিত্তি করে কোচিং এবং সুপারিশ সরবরাহ করে। প্রোফাইল পরিবর্তন এবং আমানত / প্রত্যাহার লেনদেনগুলিও ভারসাম্য এবং নতুন বিনিয়োগের পরামর্শ উত্পন্ন করতে পারে।

আমানতগুলির অ্যাকাউন্ট পরিচালনা পাতায় লগইন করা এবং একটি অনুরোধ করা দরকার যা কোনও লিঙ্কিত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে প্রেরণ করা হয়। ব্যবহারকারীরা পুনরাবৃত্তি আমানতগুলি সেট করে প্রক্রিয়াটি স্বয়ংক্রিয় করতে পারেন। অ্যাকাউন্ট ইন্টারফেসের মাধ্যমে প্রত্যাহারের জন্য অনুরোধ করা হয়েছে, তবে নগদ বাড়াতে অবস্থানগুলি বন্ধ করতে হলে তহবিলের রশিদটি 7 ব্যবসায়িক দিন পর্যন্ত লাগে। কোনও মার্জিন ব্যবহার নেই, এবং অ্যাকাউন্টগুলিতে নগদ কোনও সুদ অর্জন করে না। এটি স্পষ্ট নয় যে সম্রাট এবং ফোলিও অ্যাকাউন্টে নগদ থেকে আর্থিকভাবে উপকৃত হন। কোনও সংস্থাই কেবল ব্যাংকিং পরিষেবাদি সরবরাহ করে না, কেবলমাত্র প্রাথমিক পরিষেবার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে reflect

পোর্টফোলিও বিষয়বস্তু

2.7

একটি ক্লায়েন্টের সংখ্যাগত ঝুঁকি স্কোরটি রক্ষণশীল, ভারসাম্য এবং বৃদ্ধির লক্ষ্যের মধ্যে বিভক্ত সাধারণ গুণগত বিভাগগুলিতে বিভক্ত হয়। প্রস্তাবিত বরাদ্দ ট্র্যাক মার্কেট সেক্টরগুলি লভ্যাংশ প্রদানকারী স্টকের বিচিত্র সেট সরবরাহ করে। অ্যাকাউন্টধারীরা লভ্যাংশ পুনরায় বিনিয়োগ চালু এবং বন্ধ করতে পারে তবে বিপণন সামগ্রীর জুড়ে এই বিনিয়োগ কৌশলটির মান জোর দেওয়া হয়।

পোর্টফোলিও বরাদ্দ দশটি প্রধান খাতে বিভক্ত:

• কনজিউমার স্ট্যাপলস ইউটিলিটিস ফিনান্সিয়েন্সস গ্রাহক বিবেচনামূলক ইন্ডাস্ট্রিয়ালস এনারজি হেলথ কেয়ার ইনস্যুরেন্স, প্রযুক্তি বেসিক উপকরণ

এই বিভাগগুলি আরও সম্পর্কিত সাব-সেক্টরগুলিতে ভাগ করা যেতে পারে।

স্টক পিকগুলিতে সামাজিকভাবে সচেতন সংস্থাগুলি অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে তবে অ্যালগরিদমগুলি এই "সবুজ" ক্রিয়াকলাপের জন্য সক্রিয়ভাবে ফিল্টার করে না। প্রতিটি পোর্টফোলিওতে 15 থেকে 44 টি স্টক থাকে, ঝুঁকি সহনশীলতা সম্পর্কিত প্রশ্নের উত্তরগুলির উপর নির্ভর করে। অ্যাকাউন্টে অর্থায়ন হওয়ার পরে অ্যালগরিদমগুলি ফোলিওর মাধ্যমে দীর্ঘমেয়াদী লভ্যাংশের ইতিহাসের স্টকগুলির ভগ্নাংশ শেয়ার কিনে। অ্যাকাউন্টটি প্রতি বছর কমপক্ষে একবার স্বয়ংক্রিয়ভাবে ভারসাম্য বজায় থাকে। পোর্টফোলিওতে কোনও ইটিএফ, মিউচুয়াল ফান্ড বা স্থির আয়ের পণ্য নেই।

সম্রাট পরামর্শদাতার অ্যালগরিদম দ্বারা সম্পাদিত পোর্টফোলিও কৌশলগুলিতে একটি বৈজ্ঞানিক শ্বেত পত্র প্রকাশ করেছেন। তাদের বাজার মহাবিশ্বের স্টকগুলিকে একটি "স্বপ্নের দল" বলা হয় যা একটি প্রক্রিয়া মাধ্যমে চিহ্নিত করা হয় যা বর্তমান মূল্য স্তরে দীর্ঘ এবং স্থিতিশীল লভ্যাংশের ইতিহাস, রক্ষণশীল সংস্থার পরিচালন এবং ন্যায্য মানের সন্ধান করে।

পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট

2.2

এফএকিউ হ'ল শ্বেত কাগজে তাত্ত্বিকভাবে অ্যালগরিদমিক পরিচালনার কৌশলগুলি ভাঙে যার আর্থিক ধারণাগুলির মাধ্যমে: নোঙ্গর করা, অনুশোচনা বিদ্বেষ, স্বভাব, অন্তর্দৃষ্টি, পরিচিতি এবং আত্ম-বৈশিষ্ট্য আত্মবিশ্বাসের দিকে পরিচালিত করে। ফোলিও গ্রাহক চুক্তিতে কোনও এফডিআইসি-অনুমোদিত অ্যাকাউন্টে কোনও ট্যাক্স কাটা বা সুদ প্রদানের জন্য রাতারাতি ঝাঁকুনি অন্তর্ভুক্ত নয়। সম্রাট স্বয়ংক্রিয়ভাবে প্রতি বছর মাত্র একবারে ভারসাম্য অর্জন করেন, শিল্পের মানের চেয়ে কম।

গ্রাহকরা সিস্টেম-সংজ্ঞায়িত পোর্টফোলিও পিকগুলির চূড়ান্ত রচনা পরিবর্তন করতে পারবেন না, নগদ বরাদ্দ ব্যতীত অ্যাকাউন্টের তহবিলের পরে মিশ্রণ থেকে সিকিওরিটি যুক্ত বা বিয়োগ করতে পারবেন না। অন্যান্য ব্রোকারেজগুলিতে অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে মূলধনের কোনও পরিচালনা ব্যবস্থা নেই।

অধিকন্তু, ক্লায়েন্টরা অ্যাকাউন্টগুলির বিরুদ্ধে orrowণ নিতে পারে না বা নিয়মিত ফোলিও ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টগুলিতে উপলব্ধ স্ট্যান্ডার্ড ব্যাংকিং পরিষেবা ব্যবহার করতে পারে না। এফএকিউতে পরামর্শ দেওয়া হয় যে ক্লায়েন্টরা একটি পোর্টফোলিও ম্যানেজারের "অ্যাক্সেস" রাখতে পারে, সম্ভবত যার অর্থ যোগাযোগটি ফোনের পরিবর্তে ইমেলের মাধ্যমে ঘটে।

ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা

2.2

মোবাইল অভিজ্ঞতা

সম্রাট বিনিয়োগ ওয়েবসাইট নিরাপদ এবং প্রতিক্রিয়াশীল, কিন্তু সংস্থাটি কোনও অপারেটিং সিস্টেমের জন্য মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন সরবরাহ করে না। এটি হাজার বছরের বিনিয়োগকারীদের দিকে এগিয়ে থাকা অর্থনৈতিক শিল্পে একটি বড় বিস্মরণ চিহ্নিত করে। আইফোনে অ্যাকাউন্ট পরিচালনা পৃষ্ঠার স্ক্রিনশট সহ হোমপৃষ্ঠাও এই ক্ষেত্রে প্রতারক।

ডেস্কটপ অভিজ্ঞতা

ওয়েব সাইটটি নেভিগেট করা সহজ, প্রধান অ্যাকাউন্ট বৈশিষ্ট্য, পরিষেবা এবং প্রকাশগুলি হাইলাইট করে। পাসওয়ার্ড ছাড়াই অ্যাকাউন্ট সেট আপ প্রক্রিয়াটিতে অ্যাক্সেস সতেজ হওয়া, সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের ব্যক্তিগত তথ্য না দিয়েই রোবো-অ্যাডভাইজারের বিনিয়োগ পদ্ধতির পর্যালোচনা করার অনুমতি দেয়। তবে, তাদের প্রতিদিনের অ্যাকাউন্ট পরিচালনা এবং কয়েকটি স্ক্রিনশট এবং ব্রড-স্ট্রোক বর্ণনার বাইরে লক্ষ্য ট্র্যাকিংয়ের ব্যাখ্যা দেওয়ার জন্য আরও ভাল কাজ করা দরকার।

গ্রাহক সেবা

4.7

যোগাযোগের লিঙ্কটি কোনও ফোন নম্বর, ইমেল ঠিকানা বা লাইভ চ্যাট ছাড়াই একটি সহজ এন্ট্রি ফর্মটিতে খোলে। সোমবার শুক্রবার থেকে শুক্রবার সকাল 9 টা থেকে 5 টা পর্যন্ত পরিষেবা সময়গুলি সেই পৃষ্ঠায় তালিকাভুক্ত করা হয়নি, বরং এফএকিউতে পাওয়া গেছে। অন্যান্য পৃষ্ঠাতে ইমেল ঠিকানা এবং ফোন নম্বর সহ যোগাযোগের তথ্য অন্তর্ভুক্ত থাকে যখন অ্যাকাউন্ট সেটআপ খোলার সময় একটি লাইভ চ্যাটবক্সটি ট্রিগার করে।

এফএকিউ দরকারী তবে অ্যাকাউন্ট পরিচালনা, রিটার্ন পদ্ধতি এবং স্বয়ংক্রিয় ব্যালেন্সিং শিডিয়ুলের প্রয়োজনীয় তথ্য বাদ দেয় যা সূক্ষ্ম মুদ্রণের মধ্যে ছিল। তালিকাভুক্ত ফোন নম্বরটিতে কলগুলির তাত্ক্ষণিকভাবে উত্তর দেওয়া হয়েছিল এবং সরাসরি প্রতিনিধির সাথে কথা বলতে এটি গড়ে 30 সেকেন্ড সময় নেয়।

শিক্ষা ও সুরক্ষা

1.8

সম্রাটের ক্লায়েন্ট রিসোর্স দরকারী তবে আরও প্রতিষ্ঠিত প্রতিদ্বন্দ্বীদের তুলনায় কম বিস্তৃত, একটি লার্নিং পোর্টালে কলেজ সঞ্চয়ীকরণ পরিকল্পনা, লভ্যাংশের বৈচিত্র্যকরণ, হোল্ডিং পিরিয়ড, মার্কেটের অস্থিরতা এবং অন্যান্য আর্থিক বিষয়গুলিতে সাধারণ ব্লগ প্রবেশের বিবিধ সংগ্রহ রয়েছে features ফোলিও শিক্ষাগত সম্পদগুলি একটি ব্লগ এবং বাজার গবেষণা বিভাগে সীমাবদ্ধ থাকে যখন রোবু-পরামর্শদাতা নিয়মিতভাবে আপডেট হওয়া ব্লগের মাধ্যমে প্রাথমিক শিক্ষাগত সামগ্রী সরবরাহ করে।

রোবু-পরামর্শদাতা এবং ব্রোকার-ডিলার উভয়েই 256-বিট এসএসএল এনক্রিপশন ব্যবহার করে এবং পরিষ্কারভাবে বর্ণিত গোপনীয়তা নীতি সরবরাহ করে। সিকিওরিটিজ ইনভেস্টর প্রোটেকশন কর্পোরেশন (এসআইপিসি) বীমা এবং অতিরিক্ত বীমা অ্যাক্সেস সরবরাহ করে ফোলিও ইনস্টিটিউশনাল সমস্ত ক্লায়েন্ট তহবিল ধারণ করে।

কমিশন ও ফি

2.8

সম্রাট 12 কিস্তিতে প্রদেয় পরামর্শমূলক পরিষেবাদির জন্য বার্ষিক পরিচালিত সম্পদ ফি 0, 60% সহ সাধারণ ফ্ল্যাট-রেট মূল্য নির্ধারণ করেন। কোনও ইটিএফ বা মিউচুয়াল ফান্ডের ফি নেই কারণ সমস্ত পদ ভগ্নাংশের ইক্যুইটির মাধ্যমে নেওয়া হয়। তদুপরি, এখানে কোনও ট্রেডিং বা উত্তোলন ফি নেই, তবে ফোলিও ইনস্টিটিউশনাল অ্যাকাউন্টটি অন্য ব্রোকারেশে স্থানান্তর করতে 100 ডলার চার্জ করবে। সম্রাট

সম্রাট বিনিয়োগগুলি কি আপনার পক্ষে উপযুক্ত?

সম্রাট ইনভেস্টমেন্টস স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগের জন্য একটি দৃ approach় দৃষ্টিভঙ্গি সরবরাহ করে, একটি অভিজ্ঞ পরিচালনা দল এবং পরিপক্ক অ্যালগরিদমগুলি প্রমাণিত লভ্যাংশ পুনরায় বিনিয়োগ কৌশলগুলির মাধ্যমে একটি রক্ষণশীল বাজারের পদ্ধতির প্রয়োগ করে। পরামর্শদাতা তরুণ বিনিয়োগকারীদের রক্ষণশীল মানি ম্যানেজমেন্টের জন্য একটি দুর্দান্ত ফিট সরবরাহ করে তবে স্থানান্তর বা যৌথ অ্যাকাউন্টের সক্ষমতা না থাকায় অনেক সম্ভাব্য ক্লায়েন্টকে অন্য কোথাও সন্ধান করতে বাধ্য করবে। প্রত্যাশিত রিটার্ন এবং দুর্বল প্রকাশিত সংস্থা historicalতিহাসিক তথ্যগুলি বিশ্বাসের স্তরকে কম করে, তবে রোবু-পরামর্শদাতা আরও ভাল ডকুমেন্টেশন এবং পরিমাণগত ডেটার মাধ্যমে আস্থা সহজেই পুনর্গঠন করতে পারেন।

প্রণালী বিজ্ঞান

ইনভেস্টোপিডিয়া বিনিয়োগকারীদের নিরপেক্ষ, বিস্তৃত পর্যালোচনা এবং রোবো-অ্যাডভাইজারদের রেটিং সরবরাহ করার জন্য নিবেদিত। আমাদের 2019 এর পর্যালোচনাগুলি ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা, লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষমতা, পোর্টফোলিও সামগ্রী, ব্যয় এবং ফি, সুরক্ষা, মোবাইল অভিজ্ঞতা এবং গ্রাহক পরিষেবা সহ 32 টি রোবো-পরামর্শদাতা প্ল্যাটফর্মের সমস্ত দিক মূল্যায়নের ছয় মাসের ফলাফল। আমরা আমাদের স্কোরিং সিস্টেমের মধ্যে ওজনযুক্ত 300 টির বেশি ডেটা পয়েন্ট সংগ্রহ করেছি।

আমরা পর্যালোচনা করা প্রতিটি রোবু-পরামর্শদাতাকে তাদের প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে 50-পয়েন্ট সমীক্ষা পূরণ করতে বলা হয়েছিল যা আমরা আমাদের মূল্যায়নে ব্যবহার করি। অনেক রোবু-পরামর্শদাতা আমাদের তাদের প্ল্যাটফর্মগুলির ব্যক্তিগত বিক্ষোভও সরবরাহ করেছিলেন।

থেরেসা ডব্লু। কেরির নেতৃত্বে শিল্প বিশেষজ্ঞদের আমাদের দল আমাদের পর্যালোচনা পরিচালনা করেছে এবং সর্বস্তরের বিনিয়োগকারীদের জন্য রোবো-অ্যাডভাইজার প্ল্যাটফর্মের র‌্যাঙ্কিংয়ের জন্য এই সেরা-ইন-শিল্প পদ্ধতিটি তৈরি করেছে। আমাদের সম্পূর্ণ পদ্ধতিটি পড়তে এখানে ক্লিক করুন।