সুচিপত্র
- আর্থিক পরিকল্পনাকারী কী?
- পরিকল্পনাকারীর ভূমিকা
- সিএফপি ® উপাধি
- একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী নির্বাচন করা
আর্থিক পরিকল্পনাকারী কী?
একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী হ'ল একটি যোগ্য বিনিয়োগ পেশাদার যা ব্যক্তি এবং কর্পোরেশনগুলিকে তাদের দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক উদ্দেশ্যগুলি পূরণে সহায়তা করে। আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা তাদের লক্ষ্যগুলি, ঝুঁকি সহনশীলতা, জীবন বা কর্পোরেট পর্যায়ে বিশ্লেষণ করতে এবং তাদের জন্য বিনিয়োগের উপযুক্ত শ্রেণি সনাক্ত করতে ক্লায়েন্টদের সাথে পরামর্শ করে তাদের কাজ করে। সেখান থেকে তারা ক্লায়েন্টকে তাদের প্রাপ্ত সঞ্চয়গুলি বাড়ানোর জন্য বা আকাঙ্ক্ষিতভাবে আয় প্রদানের জন্য ডিজাইনের বিনিয়োগের বিভিন্ন ধরণের বিনিয়োগের মাধ্যমে বিতরণ করে সেই লক্ষ্যগুলি পূরণে সহায়তা করার জন্য একটি প্রোগ্রাম তৈরি করতে পারে set
আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা ট্যাক্স পরিকল্পনা, সম্পদ বরাদ্দ, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, অবসর এবং / অথবা এস্টেট পরিকল্পনায়ও বিশেষজ্ঞ হতে পারেন।
কী Takeaways
- আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা ব্যক্তি এবং কর্পোরেশনগুলির সাথে তাদের আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করার জন্য নিবিড়ভাবে কাজ করে S কিছু আর্থিক পরিকল্পনাকারী তাদের যোগ্যতা এবং জ্ঞান-বেস প্রতিষ্ঠা করার জন্য পেশাদার উপাধি হিসাবে একটি "সিএফপি®" শংসাপত্র ধরে রাখতে পারেন in আর্থিক পরিকল্পনায় বাজেট, বিনিয়োগ, সংরক্ষণে সহায়তা অন্তর্ভুক্ত থাকে অবসর, ট্যাক্স পরিকল্পনা, বীমা কভারেজ এবং আরও অনেক কিছু জন্য।
আপনার কি আর্থিক পরিকল্পনাকারী হওয়া উচিত?
আর্থিক পরিকল্পনাকারীর ভূমিকা বোঝা
আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সুপারিশগুলিতে ক্লায়েন্টদের আস্থা রাখার জন্য একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারীকে পর্যাপ্ত শিক্ষা, প্রশিক্ষণ এবং অভিজ্ঞতার সাথে দক্ষ হতে হবে। তাদের যোগ্যতা জানাতে সাহায্য করার জন্য, অনুশীলনকারী এক বা একাধিক পেশাদার উপাধি বহন করতে পারেন।
আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা ক্লায়েন্টদের জন্য স্পষ্টভাবে আর্থিক পরামর্শ প্রদান এবং অর্থ পরিচালনার জন্য বিশ্বস্ত বিবেচনা করা হয়। এর অর্থ তারা ক্লায়েন্টের সর্বোত্তম স্বার্থে আইনত আইনত বাধ্যবাধকতাযুক্ত এবং তারা ব্যক্তিগতভাবে ক্লায়েন্টের সম্পদ পরিচালনার মাধ্যমে উপকৃত হতে পারে না। তারা এই সম্পদগুলি তাদের নিজস্ব পরিবর্তে ক্লায়েন্টের সুবিধার জন্য পরিচালনা করবে বলে আশা করা হচ্ছে। বিশ্বস্ততার সুনির্দিষ্ট আলাদা হতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (আরআইএ) 1940 সালের বিনিয়োগ উপদেষ্টা আইনের অধীনে বিশ্বাসযোগ্য are এগুলি সিকিওরিটি এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) বা রাষ্ট্রীয় সিকিওরিটি নিয়ন্ত্রকদের দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয়।
অনেকগুলি আরআইএ কেবলমাত্র পারিশ্রমিক উপদেষ্টা, যার অর্থ তারা কমিশনের কাজ করতে বা কোনও ক্লায়েন্টের এমন কোনও বিনিয়োগের পণ্য বিক্রি করতে পারে না যা ক্লায়েন্টের সেরা স্বার্থে নয়। এই ব্যবসায়িক মডেলটির অধীনে কাজ করার জন্য আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের আরআইএ হতে হবে না। ফি-কেবলমাত্র আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা সাধারণত তাদের ঘন্টা প্রতি ঘন্টা, বার্ষিক স্থির ধারক হিসাবে বা তাদের ক্লায়েন্টদের পক্ষ থেকে পরিচালিত বিনিয়োগের সম্পদের শতাংশ হিসাবে তাদের অর্থ উপার্জন করে। যে কোনও ব্রোকার বা ডিলারের উপরে তাদের ক্লায়েন্টদের কাছে তাদের দায়বদ্ধতাও রয়েছে।
কমিশনের বাইরে কাজ করা আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা সাধারণত তাদের বিনিয়োগের পণ্যগুলির প্রস্তাব দেয় যেগুলি অর্থ প্রদান করে। তারা ক্লায়েন্টদের জন্য অ্যাকাউন্ট খোলার মাধ্যমেও অর্থ উপার্জন করতে পারে।
সিএফপি ® উপাধি
সর্বাধিক সাধারণভাবে অনুষ্ঠিত হ'ল সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড (সিএফপি®) উপাধি, সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড কর্তৃক জারি করা, একটি অলাভজনক, শংসাপত্র প্রদানকারী এবং মান-নির্ধারণকারী সংস্থা যা সিএফপি পরীক্ষা পরিচালনা করে। প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী আর্থিক পরিকল্পনা, কর, বীমা, এস্টেট পরিকল্পনা এবং অবসর গ্রহণের ক্ষেত্রে দক্ষতার একটি আনুষ্ঠানিক শংসাপত্র। সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড অফ স্ট্যান্ডার্ডস, ইনক। এর মালিকানাধীন এবং সম্মানিত, পদবি এমন ব্যক্তিদের দেওয়া হয় যারা সিএফপি® বোর্ডের প্রাথমিক পরীক্ষা সফলভাবে সম্পন্ন করে, তারপরে তাদের দক্ষতা এবং শংসাপত্র বজায় রাখতে চলমান বার্ষিক শিক্ষা কার্যক্রম চালিয়ে যায়।
একটি সিএফপি® সহজলভ্য বিনিয়োগের জন্য পরামর্শ দেওয়ার চেয়ে আরও অনেক কিছু করতে পারে। বাজেট, অবসর পরিকল্পনা, শিক্ষা সঞ্চয়, বীমা কভারেজ, বা এমনকি ট্যাক্স-অপ্টিমাইজেশান কৌশল সম্পর্কিত সহায়তা প্রদান করা হোক না কেন, "আর্থিক" অর্থ বেশিরভাগ মানুষের কাছে কেবল একটি জিনিস নয় - এবং "আর্থিক পরিকল্পনা" অর্থ বিনিয়োগ করার চেয়ে আরও অনেক কিছু।
সঠিক আর্থিক পরিকল্পনাকারী নির্বাচন করা
আপনার পক্ষে উপযুক্ত যেটি বেছে নেওয়ার আগে আপনার কমপক্ষে তিনটি আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সাক্ষাত্কার নেওয়া উচিত। নিম্নলিখিত প্রশ্নের উত্তর পেতে ভুলবেন না:
1. আপনার শংসাপত্রগুলি কি কি?
২. আপনি আমাকে রেফারেন্স দিতে পারেন?
3. আপনি কি চার্জ করবেন?
৪. আপনার দক্ষতার ক্ষেত্র কী?
৫. আপনি কি আমার বিশ্বস্ততার দায়িত্ব পালন করবেন?
What. আমি কোন পরিষেবাগুলি আশা করতে পারি?
We. আমরা কীভাবে বিরোধ নিষ্পত্তি করব?
সিএফপি®ের স্থিতি যাচাই করতে এবং সাথে কাজ করার জন্য সঠিক উপদেষ্টা বেছে নেওয়ার জন্য গাইডের জন্য, সিএফপি বোর্ড অফ স্ট্যান্ডার্ডস ওয়েবসাইটটি দেখুন।
