ফিউচারাডভাইসার পর্যালোচনা

ব্ল্যাকরকের মালিকানাধীন ফিউচারএডভাইজার ফিডেলিটি এবং টিডি অ্যামেরিট্রেডে প্রাতিষ্ঠানিক পরিচালনা অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে ক্লায়েন্টের তহবিলের জন্য অ্যালগরিদমিক বিনিয়োগ পরামর্শমূলক পরিষেবা সরবরাহ করে। ফিউচারএডভাইজার সেটআপের সময় অন্য প্রতিষ্ঠানের অধীনে থাকা ক্লায়েন্টের তহবিলগুলি এই অ্যাকাউন্টগুলিতে সেটআপের সময় স্থানান্তর করে বা গ্রাহকরা সরাসরি রোবো-অ্যাডভাইজারের সাথে নতুন তহবিল জমা দিতে পারেন, যা তার অংশীদারি ব্রোকারেজগুলির মধ্যে একটিতে অ্যাকাউন্ট খোলায়। গ্রাহকরা প্রয়োজনীয় অ্যাকাউন্ট স্থানান্তর দ্বারা উত্পাদিত যেকোন খরচ বা করের অন্তর্ভুক্ত থাকে।

একটি নতুন অ্যাকাউন্ট সেট আপ করতে, আপনি কয়েকটি বুনিয়াদি প্রশ্নের উত্তর দিন এবং একটি প্রস্তাবিত সম্পদ বরাদ্দ পান যা কাস্টমাইজড মন্টে কার্লো সিমুলেশনের মাধ্যমে উত্পন্ন হয় যা প্রকল্পের আয় এবং কার্য সম্পাদনের ক্ষেত্রে দীর্ঘমেয়াদী মূলধন বাজার অনুমানকে কাজে লাগায়। একবার অর্থায়ন হয়ে গেলে আপনার সম্পদ বা ব্যবস্থাপনার উপর খুব কম নিয়ন্ত্রণ থাকে তবে আপনি যদি কিছু পূর্ব-মালিকানাধীন স্টকগুলি "বিক্রয় করবেন না" তালিকায় রাখতে পারেন যতক্ষণ না তারা মোট পোর্টফোলিও মানের একটি ছোট শতাংশের বেশি না করে। সম্পত্তির বরাদ্দগুলি নির্দিষ্ট আয় এবং আরআইটি সহ ব্ল্যাকরকের মালিকানাধীন আইশারস এবং মিউচুয়াল তহবিল সহ এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ডগুলি (ইটিএফ) এবং মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মধ্যে সীমাবদ্ধ।

পেশাদাররা

• বিশ্বস্ততা এবং টিডি আমেরিট্রেডের সাথে সংহতকরণ

• একটি শীর্ষ স্তরের আর্থিক প্রতিষ্ঠান দ্বারা সমর্থিত

• ব্রোকার অ্যাকাউন্ট ট্রান্সফার পরিচালনা করে

• ট্যাক্স-লোকসান সংগ্রহের অফার দেয়

কনস

• অ্যাকাউন্ট স্থানান্তর ব্যয় যোগ করে

• নীচে গড় গ্রাহক পরিষেবা

• ওভারসিম্প্লিফাইড পোর্টফোলিও তৈরি এবং পরিচালনা

অ্যাকাউন্ট সেটআপ

2.6

ফিউচারএডভাইজারের অ্যাকাউন্ট সেটআপ তুলনামূলকভাবে সহজ। আপনি নিজের ইমেল ঠিকানাটি প্রবেশ করান এবং অ্যাকাউন্ট সেটআপ পৃষ্ঠাটিতে অ্যাক্সেসের জন্য একটি পাসওয়ার্ড তৈরি করেন যা কেবলমাত্র তিন ধরণের বিনিয়োগের লক্ষ্য প্রস্তাব করে: অবসর গ্রহণ, প্রধান ক্রয় এবং সাধারণ বিনিয়োগ। আপনাকে একটি সহজ এন্ট্রি ফর্মের মাধ্যমে আপনার বয়স, ঝুঁকি সহনশীলতা, উপলব্ধ মূলধন এবং অন্যান্য মৌলিক তথ্য প্রবেশ করতে বলা হয়। এই তথ্যটি স্টক এবং বন্ডের মধ্যে প্রস্তাবিত বরাদ্দ তৈরি করতে ব্যবহৃত হয়, যদিও প্রকৃত এক্সপোজার তহবিল, আরআইআইটি এবং স্থির-আয় পণ্যের মাধ্যমে নেওয়া হয়।

ফিউচারএডভাইজার আপনাকে সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ তহবিলের পছন্দ বা অন্যান্য থিমেরিক বিনিয়োগের সাথে ক্লায়েন্ট কাস্টমাইজেশনের পথে সামান্য অফার দেয়। সম্পূর্ণ এন্ট্রি ফর্মটি প্রতিটি লক্ষ্য প্রকারের জন্য একক প্রস্তাবিত সম্পদ বন্টন পাই চার্টে খোলে যা অ্যাকাউন্ট ফান্ডিংয়ের পরে অ্যালগরিদমগুলি পূরণ করতে চাইবে। আপনি পরবর্তী বাণিজ্য ক্রিয়াকলাপে সামান্য বা কোনও ইনপুট পাবেন।

ফিউচারএডভাইজার স্বতন্ত্র এবং যৌথ মার্জিন অ্যাকাউন্টগুলির পাশাপাশি 529 পরিকল্পনা এবং রোলওভার অবসর গ্রহণের অ্যাকাউন্টগুলিকে সমর্থন করে। যাইহোক, প্ল্যাটফর্মটি বর্তমান কর্মসংস্থানের অবসর অ্যাকাউন্টগুলির জন্য সম্পদ পরিচালনার পক্ষে সমর্থন করে না। একক লক্ষ্য পরিবারের অ্যাকাউন্টগুলি স্ত্রী বা অন্যান্য অংশীদারিত্বের জন্য একটি সহজ সমাধান সরবরাহ করে।

লক্ষ্য নির্ধারণ

2.9

সীমাবদ্ধ লক্ষ্য-পরিকল্পনার সরঞ্জাম এবং বিকল্পগুলি কম বয়সী অ্যাকাউন্টধারীদের বিভ্রান্ত করতে পারে, কলেজ বা টিউশন পরিকল্পনার কোনও বিভাগ নেই যেখানে একটি বড় বাদ পড়েছে। ফিউচারএডভাইজারের মাধ্যমে, আপনার সম্পত্তি থাকা দালালীতে আর্থিক পরিকল্পনার সরঞ্জামগুলিতে আপনার অ্যাক্সেস রয়েছে তবে ফিডিলিটি বা টিডি অ্যামেরিট্রেডে করা অনুমানগুলি প্রজেক্টড টাইম ফ্রেম, সম্পত্তির বরাদ্দ এবং দীর্ঘমেয়াদী পারফরম্যান্স অনুমানের আলাদা সেট তৈরি করতে পারে। প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে সরাসরি পরিকল্পনার সরঞ্জামের অভাব দেওয়া, তবে ব্রোকারেজ রিসোর্সগুলি ব্যবহার করা একমাত্র পছন্দ বলে মনে হয়। শিক্ষাগত সম্পদের ক্ষেত্রেও একই কথা, কারণ আমরা পরে আলোচনা করব।

লক্ষ্য ট্র্যাকিংয়ের ক্ষেত্রে, আপনি আপনার বর্ণিত লক্ষ্যটির দিকে অগ্রগতি পর্যালোচনা করতে পারেন এবং ফিউচারএডভাইজার অ্যাকাউন্ট পরিচালনা পোর্টালের মাধ্যমে অনুমানগুলিতে পরিবর্তন করতে পারেন। এমন একটি পারফরম্যান্স চার্ট রয়েছে যা সময়ের সাথে সাথে আপনার পোর্টফোলিওর মান প্রজেক্ট করে এবং সম্পদ বরাদ্দ এবং অ্যাকাউন্ট ক্রিয়াকলাপের বিশদ সরবরাহ করে। আপনি কয়েকটি ক্লিক দিয়ে সরাসরি এই স্ক্রিন থেকে পরিকল্পনা পরিবর্তন করতে পারেন।

অ্যাকাউন্ট পরিষেবা

2.5

ফিউচারএডভাইজারে আমানত তৈরির জন্য আপনাকে অ্যাকাউন্ট পরিচালনা পাতায় লগইন করতে হবে এবং আপনার লিঙ্কিত ব্যাংক অ্যাকাউন্টে প্রেরিত অনুরোধ করা উচিত। দুর্ভাগ্যক্রমে, পর্যালোচনার সময় কোনও স্বয়ংক্রিয় আমানত ক্ষমতা পাওয়া যায়নি। প্রত্যাহারগুলি একই ইন্টারফেসের মাধ্যমে অনুরোধ করা হয়, তবে তহবিল পেতে চারটি ব্যবসায়িক দিন লাগে। প্রান্তিক ব্যয়গুলি আপনার ব্রোকারেজ হারগুলি অনুসরণ করে, যা পর্যালোচনার সময় ছোট এবং মাঝারি আকারের মার্জিন অ্যাকাউন্টগুলির জন্য 8.00% এর উপরে ছিল। বিশ্বস্ততা এবং টিডি অ্যামেরিট্রেড সঞ্চয় এবং চেক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে খুচরা ক্লায়েন্টদের ব্যাংকিং পরিষেবাগুলি সরবরাহ করে, তবে ফিউচারএডভাইজারের হেফাজত চুক্তিতে এই পরিষেবার জন্য কোনও আপাত কার্যকারিতা নেই।

পোর্টফোলিও বিষয়বস্তু

4.7

যদি এই ত্রুটিগুলি থাকে তবে কেন এটি এত বেশি রেট দেওয়া হয়?

ফিউচারএডভাইজারের সামগ্রীতে কিছু বিবাদমান তথ্য রয়েছে। এফএকিউতে বলা হয় যে রোবু-পরামর্শদাতা পোর্টফোলিও ভারসাম্য বজায় রাখতে নো-ও লো-ফি ইটিএফ এবং মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কিনে এবং বিক্রি করে, তবে সূক্ষ্ম মুদ্রণ থেকে প্রকাশিত হয় যে স্থায়ী আয় এবং আরআইআইটিও পরিচালনা প্রক্রিয়াতে বরাদ্দ করা হয়েছে। ফিউচারএডভাইজার স্বতন্ত্র স্টক ক্রয় বা বিক্রয় করে না, তবে যতক্ষণ না তারা বড় পরিমাণ বরাদ্দ নিয়ে না থাকে ততক্ষণে স্থানান্তর করার আগে অ্যাকাউন্টে ইতিমধ্যে কয়েকটি ইক্যুইটি রাখার জন্য আপনাকে অনুমতি দেওয়া হয়। প্ল্যাটফর্মটি আইশার্স ইটিএফ এবং ব্ল্যাকরক মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কেনার সময় আগ্রহের দ্বন্দ্বগুলি পার্থক্য করার উদ্দেশ্যে উদ্ঘাটন সরবরাহ করে, যা উভয়েরই দালালের পিতা-মাতার মালিকানাধীন।

পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট

4.1

ফিউচারএডভাইজারের অ্যালগরিদমগুলি আপনার প্রশ্নাবলীর প্রতিক্রিয়া এবং প্রোফাইলের ভিত্তিতে স্থানান্তরিত অ্যাকাউন্টগুলির প্রাথমিক পুনঃসামালিকরণ সম্পাদন করে। প্ল্যাটফর্মটি আপনার অবস্থানগুলি পর্যবেক্ষণ করে, স্বয়ংক্রিয়ভাবে বাজারের অস্থিরতার প্রতিক্রিয়াতে এবং আপনার প্রোফাইলে আপডেট হয়। অ্যাকাউন্ট পরিচালনা পাতায় ড্রিলডাউনগুলি আপনাকে কীভাবে বরাদ্দগুলি লক্ষ্যগুলি ট্র্যাক করে তা বিশ্লেষণের অনুমতি দেয় এবং প্ল্যাটফর্মটি অতিরিক্ত তহবিল বা লক্ষ্য পুনঃনির্ধারণ সম্পর্কে সুপারিশ করে। সেটআপের বাইরে, ফিউচারএডভাইজার আপনার পোর্টফোলিওটিকে বছরে চার থেকে ছয়বারের মধ্যে ভারসাম্য বজায় রাখে। যদিও আপনি পুনরায় ভারসাম্যের জন্য অনুরোধ করতে পারবেন না, আপনার ঝুঁকির পরামিতিগুলি পরিবর্তনের ফলে একটি স্বয়ংক্রিয় বরাদ্দ শিফট শুরু হতে পারে।

ফিউচারএডভাইজার করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলির জন্য স্বয়ংক্রিয় ট্যাক্স-লোকসান সংগ্রহের সাথে জড়িত। সিস্টেমটি প্রতিদিন আপনার করযোগ্য হোল্ডিংগুলি নিরীক্ষণ করে। পুনঃসামগ্রহের অংশ হিসাবে, অ্যালগরিদমগুলি স্বল্প-মেয়াদী লাভগুলি আপনার পোর্টফোলিও মানের যে কোনও একটি থেকে $ 200 বা 5% এর মধ্যে সীমাবদ্ধ করবে। একই সময়ে, রোবু-পরামর্শদাতা আপনার পোর্টফোলিওর মূল্যের কমপক্ষে $ 500 বা 1.5% এর করযোগ্য ক্ষতির সাথে একই ধরণের প্রস্তাবের বিকল্প হিসাবে সন্ধান করতে পারেন positions ফিউচারএডভাইজার অবশ্যই ধুয়ে বিক্রয় এড়াতে ডিজাইন করা হয়েছে।

ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা

1.3

মোবাইল অভিজ্ঞতা:

ফিউচারএডভাইজার ওয়েবসাইটটি মোবাইল-প্রস্তুত তবে কোনও অপারেটিং সিস্টেমের জন্য কোনও ডেডিকেটেড মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন সরবরাহ করে না। তবে, আপনি তাদের বিশ্বস্ততা বা টিডি আমেরিট্রেড অ্যাকাউন্ট লগইনের মাধ্যমে দুর্দান্ত মোবাইল সংস্থান এবং অ্যাকাউন্ট পরিচালনা সরঞ্জামগুলি অ্যাক্সেস করতে পারেন। ব্রোকার অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে প্রধান এবং গৌণ অপারেটিং সিস্টেম, দ্বি-স্তরের প্রমাণীকরণ এবং শক্তিশালী গবেষণা সরঞ্জামগুলির সমর্থন অন্তর্ভুক্ত। যদিও হেফাজতে চুক্তিতে সরাসরি ব্যবসায়ের অনুমতি দেওয়া হয় না।

ডেস্কটপ অভিজ্ঞতা:

ফিউচারএডভাইজার পেওয়ালের পিছনে অনেকগুলি গুরুত্বপূর্ণ জিনিস লুকায়। পাবলিক ওয়েবসাইটে কেবল কয়েকটি মুখ্য লিঙ্ক রয়েছে যা প্রধান অ্যাকাউন্ট বৈশিষ্ট্যগুলিকে হাইলাইট করে, পরিষেবাগুলি ব্যাখ্যা করে এবং লিগ্যালিজ প্রয়োজনীয়তা প্রকাশ করে। আপনি একটি অ্যাকাউন্ট তৈরি করতে এবং অ্যাকাউন্ট পরিচালনা ইন্টারফেসের প্রথম কয়েকটি পৃষ্ঠাগুলি দেখতে এবং বিভিন্ন লক্ষ্য, ব্যক্তিগত ডেটা এবং সম্পদ স্তরের সন্নিবেশ করতে পারেন — অ্যালগরিদমগুলি কীভাবে পরিবর্তিত ইনপুটগুলির প্রতিক্রিয়াতে প্রস্তাবিত বরাদ্দকে পরিবর্তন করে change এরপরে, আপনি এমন একটি পেওলকে আঘাত করেছেন যা পরিচালনা বৈশিষ্ট্যগুলি, আরও পরিকল্পনার সরঞ্জাম এবং গ্রাহকসেবার যোগাযোগগুলি দেখার জন্য বিশদ রাউথের তথ্য সহ input ইনপুট ব্যাংক এবং বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট নম্বর প্রয়োজন।

গ্রাহক সেবা

3.1

ফিউচারএডভাইসারের গ্রাহক পরিষেবা লিঙ্কটি কোনও সাধারণ নম্বর বার্তা প্রবেশের ফর্মটিতে খোলে, কোনও ফোন নম্বর, লাইভ চ্যাট বা পরিষেবা সময় নেই। এই নিম্ন-প্রযুক্তি পৃষ্ঠার নীচে আপনাকে আরও তথ্যের প্রয়োজন হলে FAQ চেক করতে বলে। দুর্ভাগ্যক্রমে, প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাগুলি দরকারী তবে সুযোগের মধ্যে সীমাবদ্ধ, অনেকগুলি গুরুত্বপূর্ণ প্রশ্ন উত্তর ছাড়াই। অ্যাকাউন্ট ম্যানেজমেন্ট পৃষ্ঠাতে আপনার পরামর্শদাতা বা প্রতিনিধির সাথে কথা বলার জন্য লাইভ চ্যাট এবং একটি ফোন নম্বর উভয়ই রয়েছে। এই paywall- চালিত গ্রাহক পরিষেবা পদ্ধতির একটি প্রধান নেতিবাচক এবং সম্ভবত অনেক সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের অন্য কোথাও সন্ধান করতে বাধ্য করে।

শিক্ষা ও সুরক্ষা

2.4

ফিউচারএডভাইজারের ওয়েবসাইটে কোনও শিক্ষামূলক বা গবেষণা সংস্থান নেই। এটি এক্ষেত্রে কোনও বড় বিস্মরণ হিসাবে বিবেচিত হবে না, যেহেতু অ্যাকাউন্টধারীদের ফিডেলটি বা টিডি আমেরিট্রেডে উচ্চতর সংস্থানগুলিতে অ্যাক্সেস রয়েছে।

ফিউচারএডভাইজার সমস্ত তথ্য স্থানান্তরের জন্য 256-বিট এসএসএল এনক্রিপশন ব্যবহার করে এবং কোনও ব্যক্তিগত ডেটা রাখে না। পরিবর্তে, তারা নিরাপদে পদ্ধতিতে তথ্য সংগ্রহ এবং বজায় রাখতে ইয়ডলির সাথে "বিশ্বস্ত তৃতীয় পক্ষ" এর সাথে অংশীদার হন। দালাল অংশীদারদের সিকিওরিটি ইনভেস্টর প্রোটেকশন কর্পোরেশন (এসআইপিসি) এবং অতিরিক্ত বীমা অ্যাক্সেস সরবরাহ করে সমস্ত ক্লায়েন্ট তহবিল রয়েছে।

কমিশন ও ফি

3.5

ফিউচারএডভাইজার চারটি কিস্তিতে প্রদেয় পরামর্শক পরিষেবায় বার্ষিক পরিচালিত সম্পদ ফি এর 0.50% চার্জ করে। বিশ্বস্ততা বা টিডি আমেরিট্রেড ব্যতীত অন্য দালালদের তহবিল যুক্ত অ্যাকাউন্টধারীরা এই অ্যাকাউন্টগুলি বন্ধ হয়ে গেলে সমাপ্তি এবং / অথবা স্থানান্তর ব্যয় বহন করতে পারে। এই অর্থে, ফিউচারএডভাইজার টিডি অ্যামেরিট্রেড এবং ফিডিলিটি বিনিয়োগকারীদের জন্য বল্টু অন পরিষেবা হিসাবে সবচেয়ে ভালভাবে বিবেচনা করা হয়, বরং রোব-অ্যাডভাইজারদের প্রতিদ্বন্দ্বী না হয়ে যা সম্পূর্ণ প্ল্যাটফর্ম এবং তাদের মধ্যে রয়েছে।

ফিউচারএডভাইজার ব্যবহার করার সময়, কোনও কমিশন ইটিএফ এবং মিউচুয়াল ফান্ডের ক্ষেত্রে বাদে আপনাকে স্ট্যান্ডার্ড ব্রোকারেজ ট্রেডিং ফিও নেওয়া হয়। তবে, আপনি ইটিএফ এবং মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কিনে বা তাড়াতাড়ি সমাপ্তির পরে সমস্ত ফি গ্রহণ করতে হবে। অ্যাকাউন্ট পরিচালনার পৃষ্ঠাটি ট্রেডিং ক্রিয়াকলাপ এবং কমিশনগুলির তালিকাবদ্ধ করে, তবে দীর্ঘমেয়াদী ব্যয় নির্ধারণ করা কঠিন কারণ বিস্তৃত ক্লায়েন্ট বেসে কমিশনের গড় বনাম কোনও কমিশন ব্যবসায়ের তুলনার কোনও ডেটা নেই।

ফিউচারএডভাইজার কি আপনার জন্য উপযুক্ত?

ভবিষ্যদ্বাণী ও টিডি আমেরিট্রেডের সাথে ফিউচারএডভাইজারের চুক্তি যদি ইতিমধ্যে আপনার কাছে অ্যাকাউন্ট থাকে তবে একটি সহজ আপগ্রেডের পথ সরবরাহ করে। আপনি যদি অন্য ব্রোকারেজগুলিতে রাখা তহবিল স্থানান্তর করেন তবে সম্পদ স্থানান্তরের সময় আপনাকে অপ্রত্যাশিত ব্যয় করতে হতে পারে। একেবারে নতুন অ্যাকাউন্ট শুরু করার জন্য, উচ্চ অ্যাকাউন্টের ন্যূনতমটি সদ্য শুরু হওয়া অনেক তরুণ বিনিয়োগকারীকে হতাশ করবে। এটি যুক্ত করে, সাধারণ প্রশ্নপত্রটি সেই একই তরুণ বিনিয়োগকারীদের জন্য খুব সাধারণীকরণ করা হয় যাদের আর্থিক লক্ষ্য সম্পর্কে বিশদ দিকনির্দেশনা প্রয়োজন। স্কেলের বিপরীত প্রান্তে, ক্লায়েন্ট সম্পদ নিয়ন্ত্রণের অভাব আরও অভিজ্ঞ বিনিয়োগকারীদের হতাশ করবে যেগুলি উচ্চতর স্তরের কাস্টমাইজেশনে ব্যবহৃত হয়। দুর্বল গ্রাহক পরিষেবাটি আরও একটি লাল পতাকা যুক্ত করে, যা কোনও অ্যাকাউন্টে অর্থায়ন করার আগে আত্মবিশ্বাস বোধ করার জন্য প্রয়োজনীয় তথ্য পাওয়া শক্ত করে তোলে।

এটি বলেছে, আপনি যদি এই বিষয়গুলি অতিক্রম করতে পারেন তবে আপনি ফিদেলিটি বা টিডি অ্যামেরিট্রেডের সাথে ধারণকৃত পোর্টফোলিওগুলি স্বয়ংক্রিয় করতে চাইলে ফিউচারএডভাইজার একটি দৃ fit় ফিট হতে পারে। পদ্ধতিটি অন্যান্য রোবো-পরামর্শদাতাদের কাছে পাওয়া আধুনিক পোর্টফোলিও থিওরি (এমপিটি) বেসের সাথে ফিট করে এবং ফিটি শিল্পের গড়। তদুপরি, কর-লোকসান সংগ্রহের কর্মসূচিটি বেশ ভালভাবে বিবেচনা করা হয় এবং বেশিরভাগ রোবু-উপদেষ্টাদের জন্য বিরলতার সাথে, প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলীতে ভালভাবে ব্যাখ্যা করা হয়। এমনকি যদি আপনি ফিউচারএডভাইজারকে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ হতে প্রস্তুত না হন তবে বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীরা একটি অ্যাকাউন্ট তৈরি করে এবং কীভাবে তাদের বর্তমান হোল্ডিংগুলি ফিউচারএডভাইজারের প্রস্তাবিত পোর্টফোলিওর কাছে দাঁড়ায় তা উপকৃত হতে পারে।

ফিউচারএডভাইজারের সাথে তুলনা করুন

ফিউচারএডভাইজার আপনার বর্তমান ট্যাক্স-বিলম্বিত এবং করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি বিশ্লেষণ করতে পারে এবং বিনিয়োগের ব্যয় হ্রাস করার উদ্দেশ্যে একটি পুনঃসামগ্রীকরণ পরিকল্পনা প্রস্তাব করতে পারে। আমাদের পর্যালোচনা করা অন্যান্য রোবো-পরামর্শদাতার সাথে তারা কীভাবে তুলনা করে দেখুন তা দেখুন।

প্রণালী বিজ্ঞান

ইনভেস্টোপিডিয়া বিনিয়োগকারীদের নিরপেক্ষ, বিস্তৃত পর্যালোচনা এবং রোবো-অ্যাডভাইজারদের রেটিং সরবরাহ করার জন্য নিবেদিত। আমাদের 2019 এর পর্যালোচনাগুলি ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা, লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষমতা, পোর্টফোলিও সামগ্রী, ব্যয় এবং ফি, সুরক্ষা, মোবাইল অভিজ্ঞতা এবং গ্রাহক পরিষেবা সহ 32 টি রোবো-পরামর্শদাতা প্ল্যাটফর্মের সমস্ত দিক মূল্যায়নের ছয় মাসের ফলাফল। আমরা আমাদের স্কোরিং সিস্টেমের মধ্যে ওজনযুক্ত 300 টির বেশি ডেটা পয়েন্ট সংগ্রহ করেছি।

আমরা পর্যালোচনা করা প্রতিটি রোবু-পরামর্শদাতাকে তাদের প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে 50-পয়েন্ট সমীক্ষা পূরণ করতে বলা হয়েছিল যা আমরা আমাদের মূল্যায়নে ব্যবহার করি। অনেক রোবু-পরামর্শদাতা আমাদের তাদের প্ল্যাটফর্মগুলির ব্যক্তিগত বিক্ষোভও সরবরাহ করেছিলেন।

থেরেসা ডব্লু। কেরির নেতৃত্বে শিল্প বিশেষজ্ঞদের আমাদের দল আমাদের পর্যালোচনা পরিচালনা করেছে এবং সর্বস্তরের বিনিয়োগকারীদের জন্য রোবো-অ্যাডভাইজার প্ল্যাটফর্মের র‌্যাঙ্কিংয়ের জন্য এই সেরা-ইন-শিল্প পদ্ধতিটি তৈরি করেছে। আমাদের সম্পূর্ণ পদ্ধতিটি পড়তে এখানে ক্লিক করুন।