সুচিপত্র
- নিজেকে সংজ্ঞায়িত করুন
- আপনার লক্ষ্য বাজার নির্ধারণ করুন
- বুদ্ধিমান হয়ে আপনার মডেল নির্বাচন করুন
- উদ্দেশ্য এবং স্বাধীন হতে হবে
- মাল্টি-টাস্কার হোন
- তলদেশের সরুরেখা
কিভাবে, ঠিক, একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী শীর্ষে যায়? ইনভেস্টোপিডিয়া কিছু ভাল, শক্ত পরামর্শের জন্য মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে সবচেয়ে ভাল বিনিয়োগের ব্যবসায়ের মনকে ক্যানভাস করেছিল এবং এখানে তারা আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের শীর্ষ পরামর্শদাতা হওয়ার জন্য পরামর্শ দেওয়ার সূত্রটি এখানে:
কী Takeaways
- শীর্ষস্থানীয় আর্থিক উপদেষ্টা হয়ে উঠলে এই প্রতিযোগিতামূলক শিল্পে দীর্ঘদিনের মতো মনে হতে পারে the আমরা দেশের সফলতম পরামর্শদাতাদের মধ্যে কী লাগে তা জিজ্ঞাসা করেছি এবং তারা আমাদের কিছু দুর্দান্ত পরামর্শ দিয়েছিলেন a আপনার টার্গেট মার্কেটের সংজ্ঞা দেওয়া বেশ কয়েকবার এসেছিল an উদ্দেশ্যহীন, পক্ষপাতদুষ্ট পদ্ধতিতে বেশ কয়েকটি কাজ জগল করতে সক্ষম হওয়াও পরামর্শের মূল অংশ ছিল।
নিজেকে সংজ্ঞায়িত করুন
হাই টাওয়ার সান দিয়েগো আর্থিক পরিষেবা সংস্থার ম্যানেজিং ডিরেক্টর ডেভিড মোলনার বলেছেন, পরামর্শদাতাদের তারা কী হতে চান তা বের করতে হবে। "আপনি কোনও সম্পদ উপদেষ্টা বা পোর্টফোলিও পরিচালক হতে যাচ্ছেন কিনা তা সিদ্ধান্ত নিন, " তিনি পরামর্শ দেন। "আমরা সম্পদ উপদেষ্টাকে এমন একজন হিসাবে সংজ্ঞায়িত করি যিনি সামগ্রিক, পরিকল্পনা ভিত্তিক পদ্ধতির গ্রহণ করেন, উপযুক্ত সম্পদ বরাদ্দের নকশা করেন এবং তারপরে পৃথক অ্যাকাউন্ট, মিউচুয়াল ফান্ড বা উভয়ের মাধ্যমে অর্থ পরিচালকদের কাছে প্রতিদিন বিনিয়োগ আউটসোর্স করে A সম্পদ পরিচালনার প্রক্রিয়াতে আরও কিছু দেওয়া হয় এবং ঘরে ঘরে প্রদত্ত পোর্টফোলিওর সুরক্ষা নির্বাচন সম্পাদন করে perform
মোলনার বলেন যে এই প্রশ্নের সঠিক বা ভুল উত্তর নেই, কারণ সফল পরামর্শদাতাদের অনেক উদাহরণ রয়েছে যা দুটি শাখার মধ্যে একটিতে মেনে চলে। "তবে বাস্তবতা আপনি উভয় কার্যকরভাবে করতে পারবেন না, " তিনি যোগ করেন। "আপনি যদি কেবল ব্যবসায়ের সূচনা করছেন বা একজন আর্থিক উপদেষ্টা / পরিকল্পনাকারী হিসাবে ক্যারিয়ারে প্রবেশের সন্ধান করছেন, তবে সত্যিই কেবল একটি পছন্দ আছে an আপনার পক্ষে কার্যকর পোর্টফোলিও পরিচালক এবং নিজেকে নতুন সম্ভাবনার কাছে বাজারজাত করার সময় নেই ক্লায়েন্টদের।"
আপনার লক্ষ্য বাজার নির্ধারণ করুন
মোলনার সম্পদ পরিচালন পেশাদারদের তাদের লক্ষ্যযুক্ত দর্শকদের সাধারণ চাহিদা এবং উদ্বেগগুলি জানতে এবং তারপরে এই সমস্যাগুলি সমাধানে বিশেষজ্ঞ হতে পরামর্শ দেয়। নিম্নলিখিত সরাসরি পদক্ষেপ গ্রহণ করুন, তিনি বলেছেন:
- শিল্প বাণিজ্য শো এবং নেটওয়ার্কিং কার্যগুলিতে অংশ নিন। এই সম্প্রদায়ের পরিবেশন করা পেশাদারদের সাথে দেখা করুন। নিজেকে তাদের কাছে দৃশ্যমান করুন। ভিতরে এবং বাইরে মার্কেটপ্লেসটি জেনে নিন। খেলোয়াড় কারা? কারা এড়াতে হবে?
তিনি আরও যোগ করেছেন, "যত বেশি সময় আপনাকে বিভিন্ন ইভেন্ট এবং নেটওয়ার্কিং ফাংশনে দেখা যায়, তত বেশি আপনাকে অন্যের দ্বারা বিশেষজ্ঞ হিসাবে দেখা হবে, " তিনি যোগ করেন।
আপনার ব্যবসায়ের মডেল নির্বাচন করার ক্ষেত্রে বুদ্ধিমান হন
ওয়েইন বি টাইটাস তৃতীয়, একজন মর্যাদাপূর্ণ, ফি-অধ্যক্ষ, প্লাইমাউথ, মিচ-ভিত্তিক সম্পদ পরিচালন সংস্থা, এএমডিজি ফিনান্সিয়ালের উপদেষ্টা, বলেছেন পরামর্শদাতাদের অবশ্যই নির্ধারণ করা উচিত যে তারা কীভাবে তাদের ক্লায়েন্টকে সর্বোত্তমভাবে সেবা দিতে পারে। "আমার পছন্দ হ'ল একটি বিশ্বাসযোগ্য, কেবলমাত্র ফি-দৃষ্টিকোণ থেকে পরিবেশন করা, " তিনি বলেছেন। "সিপিএ হিসাবে, আমার নৈতিকতার পেশাদার কোডে বলা হয়েছে যে সত্য ও উপস্থিতিতে আমার স্বাধীন হওয়া উচিত। আমি বিশ্বাস করি যে একটি স্বাধীন নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (আরআইএ) হিসাবে আমার ফার্মটি আমাকে সর্বোপরি আমার ক্লায়েন্টদের সেবা দেওয়ার অনুমতি দেওয়ার জন্য সর্বোত্তম অবস্থানে রয়েছে। স্বতন্ত্র ও বস্তুনিষ্ঠ দৃষ্টিভঙ্গি।"
সর্বদা একটি উদ্দেশ্য এবং স্বতন্ত্র পরামর্শদাতা হন
তিতাস বলেছেন যে সম্পদ পরিচালকরা পরামর্শ প্রদান করতে পারেন যা ভিন্ন দৃষ্টিকোণ থেকে আসে এবং ক্লায়েন্টরা আপনি কোথা থেকে এসেছেন সে সম্পর্কে স্পষ্টতার প্রয়োজন। "আপনি আপনার ক্লায়েন্টের সাথে তাদের লক্ষ্য এবং লক্ষ্যগুলি সমর্থন করার লক্ষ্যে কাজ করছেন, কোনও আসল বা অনুভূতির স্বার্থের বিরোধ নেই, " তিনি বলেছেন। "আপনার যে কাজের জন্য আপনি যে দায়বদ্ধতা এবং ক্ষতিপূরণ পেয়েছেন তা তারা স্পষ্টভাবে বুঝতে পারে They তারা যা করেছেন তার প্রকৃত ব্যয় এবং উপকারটি মূল্যায়ন করতে পারে।"
যখন বিনিয়োগকারীরা বুঝতে পারেন যে আপনি তাদের আনুগত্যের একটি andণী এবং আইনের অধীনে সর্বোচ্চ মান ধরে থাকেন, তখন অনেক উপকার আপনার অনুশীলনের সাথে জড়িত হতে শুরু করে, তিতাস যোগ করেন। "ভবিষ্যতের বিনিয়োগকারীরা তাদের সম্পদকে বুদ্ধিমানের সাথে পরিচালিত করার আগ্রহ নিয়ে আপনাকে বাজারের অন্যান্য বিকল্পের চেয়ে বেছে নিতে শুরু করে, " তিনি বলেছিলেন। "তারা ক্লায়েন্ট হয়ে ওঠে এবং তাদের পরিবার এবং বন্ধুদের সাথে আপনাকে সহজে পরিচয় করিয়ে দেয় Re রেফারেলগুলি আদর্শ; একাধিক প্রজন্মের মধ্য দিয়ে সম্পর্ক বহু বছর ধরে স্থায়ী হয়""
মাল্টি-টাস্কার হোন
মিনোতি রাজপুত, দক্ষিণাঞ্চল, মিচ-ভিত্তিক সিকিউর প্ল্যানিং স্ট্র্যাটেজিজের একটি শংসাপত্রিত আর্থিক পরিকল্পনাকারী বলেছেন যে আপনার পরামর্শমূলক অনুশীলনে কিছু বৈচিত্র্য থাকা শীর্ষে উঠার চাবিকাঠি। "একই জিনিস করা এবং একই ধরণের ক্লায়েন্টদের সাথে কাজ করা ক্লান্তিকর হতে পারে বলে একাধিক বিশিষ্ট ক্ষেত্র রয়েছে, " রাজপুত বলেন, একজন শিল্প বিশেষজ্ঞ।
তিনি নিয়মিত অন্যান্য আর্থিক পরিষেবা পেশাদারদের সাথে যোগাযোগে থাকার পরামর্শ দেন। তিনি আরও যোগ করেছেন, "একে অপরের কাছ থেকে ধারণাগুলি শেখা এবং ভাগ করে নেওয়া দুর্দান্ত; চাপের সময়ে একে অপরের উপর ঝুঁকে পড়া আরও ভাল" তিনি যোগ করেন।
তলদেশের সরুরেখা
আমাদের সমস্ত বিশেষজ্ঞরা যুক্ত করেছেন যে সেরা উপদেষ্টারা তাদের জীবনযাপনের জন্য যা করেন তা পছন্দ করেন এবং তারা বিনিয়োগ পেশাদার হিসাবে বিক্রয় পেশাদারদের মতোই কার্যকর effective তারা বলেছে যে অভিজাত পরামর্শদাতারা নিয়মিতভাবে ক্লায়েন্ট অধিগ্রহণের লক্ষ্যগুলি প্রতিষ্ঠা করেন এবং সেই কৌশলটি থেকে নেতৃত্ব, রেফারেল এবং বিক্রয় সুযোগগুলির পাইপলাইনের উপর নির্মিত একটি দুর্দান্ত সম্মানিত ক্লায়েন্ট অধিগ্রহণ প্রক্রিয়া থাকে।
তথাকথিত "উপদেষ্টা অভিজাত" এছাড়াও একাধিক চিত্তাকর্ষক শংসাপত্র রাখার ঝোঁক, যেমন একটি প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী (সিএফপি () শিরোনাম শীর্ষে অর্থ একটি মাস্টার্স ডিগ্রি স্ট্যাকিং। ক্লায়েন্টরা বিশেষজ্ঞদের ভালবাসেন এবং একটি পরামর্শদাতার যত বেশি শংসাপত্র রয়েছে, সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের পক্ষে তত ভাল ধারণা।
উপরের সমস্তগুলিই কেবলমাত্র গুণাবলীকেই উপস্থাপন করে না যা গড়কে অভিজাতদের থেকে পৃথক করে, তবে তারা সম্পদ পরিচালকদের তালিকার শীর্ষে রয়েছেন যা তাদের পেশাগুলির শীর্ষে উঠে এসেছেন এবং তারা আপনাকে একই কাজ করতে চায় ।
