কীভাবে আপনার পোর্টফোলিওর বিনিয়োগের রিটার্ন গণনা করবেন

রিটার্ন অন ইনভেস্টমেন্ট (আরওআই) বিনিয়োগের সাফল্যের এক পরিমাপ। এটি সরাসরি তার ব্যয়ের তুলনায় সেই বিনিয়োগের রিটার্নের ব্যবস্থা করে। আরওআই গণনা করতে, কোনও বিনিয়োগের রিটার্নকে তার ব্যয় দ্বারা ভাগ করা হয়। একটি পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ কতটা কার্যকর তা একটি অপরিশোধিত গেজ হিসাবে এটি দরকারী। একটি সম্পূর্ণ পোর্টফোলিও পরিমাপ ও মূল্যায়নের জন্যও এই পদ্ধতিটি ব্যবহার করা যেতে পারে।

পুরো পোর্টফোলিওর জন্য রিটার্ন গণনা করা হচ্ছে

আপনার বিনিয়োগের পোর্টফোলিওর জন্য রিটার্ন গণনা করার প্রথম পদক্ষেপটি প্রয়োজনীয় ডেটা সনাক্তকরণ এবং সংগ্রহ করা। আপনার কাছে ডেটা প্রস্তুত হয়ে গেলে গণনা সম্পাদনের আগে বেশ কয়েকটি বিবেচনা করতে হবে।

আপনি যে সময়কাল ধরে রিটার্ন গণনা করতে চান তা নির্ধারণ করে শুরু করুন (দৈনিক, সাপ্তাহিক, মাসিক, ত্রৈমাসিক বা বার্ষিক)। আপনাকে সেই সময়কালের জন্য প্রতিটি পোর্টফোলিওতে প্রতিটি পজিশনের একটি নেট সম্পদ মান (এনএভি) আঘাত করা এবং প্রযোজ্য ক্ষেত্রে কোনও নগদ প্রবাহ নোট করতে হবে।

হোল্ডিং পিরিয়ড রিটার্ন

একবার আপনি আপনার সময়কাল নির্ধারণ করে এবং পোর্টফোলিও এনএভি সংক্ষিপ্ত করে দেওয়ার পরে, আপনি গণনা শুরু করতে পারেন। বেসিক রিটার্ন গণনা করার সবচেয়ে সহজ পদ্ধতিকে হোল্ডিং পিরিয়ড রিটার্ন বলা হয়। এটি কেবলমাত্র মোট পোর্টফোলিও এনএভি-র পিরিয়ড থেকে পিছু পার্সেন্টের পার্থক্য গণনা করে এবং লভ্যাংশ বা সুদ থেকে আয় অন্তর্ভুক্ত করে।

হোল্ডিং পিরিয়ড রিটার্ন / ফলন বিভিন্ন সময়ের জন্য অনুষ্ঠিত বিনিয়োগের ক্ষেত্রে রিটার্নের তুলনা করার জন্য একটি দরকারী সরঞ্জাম।

নগদ প্রবাহের জন্য সামঞ্জস্য

যদি আপনার পোর্টফোলিওগুলি থেকে অর্থ জমা দেওয়া বা প্রত্যাহার করা হয়, আপনার সময় এবং নগদ প্রবাহের পরিমাণের জন্য সামঞ্জস্য করতে হবে। উদাহরণস্বরূপ, কোনও মাসিক রিটার্ন গণনা করার সময়, আপনি যদি মাঝ মাসে আপনার অ্যাকাউন্টে $ 100 জমা করেন, পোর্টফোলিও-অব-মাসের এনএভিতে অতিরিক্ত $ 100 থাকে যা বিনিয়োগের রিটার্নের কারণে হয়নি। পরিস্থিতিগুলির উপর নির্ভর করে এটি বিভিন্ন গণনা ব্যবহার করে সামঞ্জস্য করা যেতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, পরিবর্তিত ডায়েটস পদ্ধতি নগদ প্রবাহের জন্য সামঞ্জস্য করার একটি জনপ্রিয় সূত্র। আর্থিক ক্যালকুলেটরের সাথে রিটার্নের অভ্যন্তরীণ হার (আইআরআর) গণনা ব্যবহার নগদ প্রবাহের জন্য রিটার্ন সামঞ্জস্য করার কার্যকর উপায় is আইআরআর একটি ছাড়ের হার যা নেট বর্তমান মানকে শূন্য করে তোলে। এটি বিনিয়োগের সম্ভাব্য লাভজনকতা পরিমাপ করতে ব্যবহৃত হয়।

বার্ষিক রিটার্ন

মাল্টি-পিরিয়ড রিটার্নের জন্য, রিটার্নের বার্ষিকী করা একটি সাধারণ অভ্যাস। এটি অন্যান্য পোর্টফোলিও বা সম্ভাব্য বিনিয়োগগুলিতে রিটার্নকে আরও তুলনামূলক করার জন্য করা হয়। রিটার্নের তুলনা করার সময় এটি একটি সাধারণ ডিনোমিনেটরকে অনুমতি দেয়।

বার্ষিক রিটার্ন হ'ল প্রতি বছর বিনিয়োগের মাধ্যমে অর্জিত অর্থের পরিমাণ জ্যামিতিক। এটি দেখায় যে রিটার্নগুলি সংশ্লেষ করা হলে একটি সময়ের মধ্যে কী অর্জন করা যেতে পারে। বার্ষিক রিটার্ন সংশ্লিষ্ট সময়কালীন সময়ে অভিজ্ঞ অস্থিরতার ইঙ্গিত দেয় না। স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি ব্যবহার করে সেই অস্থিরতা আরও ভালভাবে পরিমাপ করা যায়।

উদাহরণ

উদাহরণস্বরূপ, একটি ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টে পজিশনের সমষ্টি বছরের শুরুতে 1, 000 ডলার এবং বছরের শেষে 1, 350 ডলার। ৩০ শে জুনে লভ্যাংশ দেওয়া হয়েছিল। অ্যাকাউন্ট মালিকের ৩১ শে মার্চ $ ১০০ জমা ছিল। বছরের মধ্য দিয়ে এক-চতুর্থাংশের পোর্টফোলিওতে $ 100 নগদ প্রবাহের জন্য সামঞ্জস্য করার পরে বছরের রিটার্ন 16.3% is