ঝুঁকিপূর্ণর ঝুঁকি বিশ্লেষণ সফ্টওয়্যার কীভাবে কাজ করে

ঝুঁকিলেজের ভিত্তিটি প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল যে কোনও বিনিয়োগকারীর ঝুঁকি সহনশীলতা একক সংখ্যায় মাপানো যেতে পারে, যা পরে এই সহনশীলতার সাথে মেলে এমন একটি পোর্টফোলিও তৈরি করতে ব্যবহৃত হয়। এটি অ্যারোন ক্লেইন, মাইকেল ম্যাকডানিয়েল এবং ম্যাট পিস্টোন দ্বারা প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল, যারা ঝুঁকি বিশ্লেষণের প্রয়োগ সম্পর্কে একটি সাধারণ দৃষ্টিভঙ্গি ভাগ করেছিলেন। ক্যালিফোর্নিয়ার অবার্নে সদর দফতর, এটি এমন এক পরামর্শদাতাদের কাছে জনপ্রিয়তা অর্জন করেছে যারা একক নম্বর সিস্টেম এবং পণ্য ও কারুকর্ম ক্লায়েন্টের প্রোফাইল বাজারজাত করার সহজ ও কার্যকর উপায় খুঁজে পেয়েছে। অতীতে বাজারজাত পণ্য বা পরিষেবাদির উপায় হিসাবে ঝুঁকির পরিমাণ নির্ধারণ করার লড়াইয়ে লড়াই করেছে।

(আরও তথ্যের জন্য দেখুন: ঝুঁকিপূর্ণ পরামর্শদাতা টেক উন্নত করতে 20M ডলার অর্থ প্রদান করে ))

কীভাবে ঝুঁকিপূর্ণ কাজ করে

এটি যে পরিষেবা সরবরাহ করে তা উপদেষ্টাদের তাদের ক্লায়েন্টদের আর্থিক ঝুঁকি সম্পর্কিত প্রশ্নগুলির একটি তালিকা জিজ্ঞাসা করতে এবং সেই উত্তরগুলির উপর ভিত্তি করে একটি নম্বর নির্ধারণ করে। পেটেন্ট ঝুঁকি নম্বর প্রযুক্তি একটি গণনামূলক প্ল্যাটফর্মকে শক্তিশালী করে যা ২০০২ সালে অর্থনীতির নোবেল পুরস্কার অর্জন করে Adv পরামর্শদাতা এই প্রোগ্রামটি দ্বারা উত্পন্ন নম্বরগুলি পোর্টফোলিওগুলি খাঁজতে ব্যবহার করতে পারেন যা ঠিক সঠিক পরিমাণে ঝুঁকির সমন্বিত থাকে। তারা এটি ক্লায়েন্টদের দেখানোর জন্যও ব্যবহার করতে পারে যে তারা বুঝতে পারে যে তাদের বর্তমান পোর্টফোলিওগুলিতে তারা বেশি ঝুঁকি নিয়েছে।

ঝুঁকিপূর্ণ একটি ঝুঁকি প্রশ্নাবলী সরবরাহ করে। এটি জমা দেওয়ার পরে, পরামর্শদাতা তাদের ক্লায়েন্টের বিনিয়োগ পছন্দগুলি সরাসরি প্রোগ্রামে ইনপুট করবেন। তাত্ত্বিক ঝুঁকি প্রোফাইলের চেয়ে একক সংখ্যা বিক্রি করা সহজ হিসাবে জটিল তথ্য সংকলন করার সময় উপদেষ্টারা প্রোগ্রামটি ব্যতিক্রমীভাবে কার্যকর বলে মনে করেন। এই কারণেই সংস্থাটি বিনিয়োগ উপদেষ্টার ক্ষেত্রে উল্লেখযোগ্য সাফল্য পেয়েছে।

ঝুঁকিলেজি তার পণ্যগুলি নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (আরআইএ), স্বতন্ত্র ব্রোকার-ডিলার, হাইব্রিড অ্যাডভাইজারস, আরআইএ নেটওয়ার্ক, পরিকল্পনা এবং অ্যাকাউন্ট অ্যাকাউন্টিং, ক্লিয়ারিং সংস্থাগুলি এবং সম্পদ পরিচালকদের পাশাপাশি স্থানীয় ব্যাংকগুলিতে বাজারজাত করে। সংস্থাটির পণ্যগুলি উপদেষ্টাদের 2012 সালে 2 বিলিয়ন ডলারের বেশি পোর্টফোলিও তৈরি করতে সহায়তা করেছে। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে বাইরের পণ্য বিপণন শুরু করতে, বা বেসরকারী সংস্থাকে জনসাধারণের সামনে আনার জন্য বর্তমানে এই মুহুর্তে কোনও নির্দিষ্ট পরিকল্পনা নেই। (আরও তথ্যের জন্য, ক্লায়েন্টের ঝুঁকি পরিচালনা করা: ঝুঁকিলেজে এক নজর দেখুন read )

উপলব্ধ সরঞ্জাম

সংস্থাটি অটোপাইলট নামে একটি স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগ প্রোগ্রামও সরবরাহ করে, যা খুচরা এবং অবসর গ্রহণের অ্যাকাউন্ট এবং পরিকল্পনা উভয়ই পরিচালনা করতে ব্যবহার করা যেতে পারে। অন্যান্য পণ্যগুলির মধ্যে কমপ্লায়েন্স ক্লাউড অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, একটি বিস্তৃত কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম যা কোনও পরামর্শদাতার ব্যবসায়ের বইটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে পর্যবেক্ষণ করে এবং যখনই কোনও নিয়ম লঙ্ঘন হয় তখন একটি সতর্কতা প্রেরণ করে। এই মডিউলটি পরামর্শদাতাদের তাদের ব্যবসায়ের বইয়ের মাধ্যমে অনুসন্ধান করতে এবং সমস্যা হওয়ার আগে তারা দ্রুত মেলে না এমন উদ্দেশ্য এবং অতিরিক্ত ঘন ঘন অবস্থান এবং অন্যান্য সম্ভাব্য সমস্যাগুলি সন্ধানের অনুমতি দেয়। এটি উপদেষ্টাদের তাদের কার্যপ্রবাহ স্বয়ংক্রিয় করতে এবং বুদ্ধিমানভাবে বিভিন্ন মানদণ্ড অনুসারে তাদের অ্যাকাউন্টগুলিকে অগ্রাধিকার দিতে সহায়তা করতে পারে।

একক সংখ্যায় ঝুঁকির পরিমাণ নির্ধারণের পাশাপাশি, ঝুঁকিলেজ প্রোগ্রামটি পরামর্শদাতাদের একটি পোর্টফোলিওতে বিস্তৃত পরিসরের মতো স্ট্রেস টেস্টগুলিও করতে পারে যেমন বাজারের ক্রাশ বা সুদের হারে ঝাঁপ দেওয়া। স্ট্রেস টেস্টিং সরঞ্জাম ক্লায়েন্টকে কোথায় দেখতে দেয় তারা তাদের পোর্টফোলিওগুলিতে ঝুঁকিপূর্ণ এবং কীভাবে তারা এই ঝুঁকিগুলি হ্রাস করতে পারে। প্রোগ্রামের পোর্টফোলিও ম্যাপিং মডিউল পরামর্শদাতাদের একটি 95% নির্ভুলতার সাথে প্রকল্পের একটি উপায় দেয় যা কোনও প্রদত্ত ক্লায়েন্টের পোর্টফোলিও ক্লায়েন্টটি যে রিটার্ন অর্জন করবে তা অর্জন করবে কিনা। এই অনন্য সরঞ্জামগুলি বাহ্যিক উত্স থেকে সংস্থায় উল্লেখযোগ্য বিনিয়োগের আগ্রহ নিয়ে আসে, যা তাদের প্রবর্তন থেকে ২০১ their সালের শেষের দিকে তাদের সাম্প্রতিকতম তহবিল রাউন্ডে ধীরে ধীরে বৃদ্ধি পাচ্ছে ((আরও দেখুন: ঝুঁকিয়ে নিন অ্যাডভাইজার টেক উন্নত করতে M 20M অর্থায়ন পাওয়া যায় ))

মানিগুইডপ্রো ইন্টিগ্রেশন

২০১ 2016 সালের নভেম্বরে, পিআইইটেক ঘোষণা করেছে যে এটি এর মনিগুইডপ্রো আর্থিক পরিকল্পনার সফটওয়্যারকে রিস্কালিজের সাথে সংহত করছে। ইন্টিগ্রেশন উভয় প্রোগ্রামের ব্যবহারকারীদের অন্য থেকে একটি সিস্টেম চালু করার অনুমতি দেবে। পিআইইটেকের প্রেসিডেন্ট কেভিন নুল বলেছেন, "মানিগুইডপ্রোর সামগ্রিক দীর্ঘমেয়াদী ঝুঁকি প্রোফাইলের পদ্ধতির সাথে রিস্কালিজকে নিকট-মেয়াদী সময়ের দিগন্তের ঝুঁকিপূর্ণ প্রোফাইলের সরঞ্জামগুলির সংমিশ্রণ করার মাধ্যমে একজন ক্লায়েন্টের বর্তমান ঝুঁকিপূর্ণ এক্সপোজার এবং সত্য ঝুঁকির ক্ষমতা মূল্যায়ন করতে পরামর্শদাতারা আরও দক্ষ হতে পারবেন, " বলেছেন একটি বিবৃতি। (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: প্রযুক্তি কীভাবে আর্থিক উপদেষ্টাদের সহায়তা করে ))