মানি লন্ডারিং এমন এক মিলিয়ন বিলিয়ন ডলার শিল্প যা সৎ ব্যবসায়ীদের পক্ষে বাজারে প্রতিযোগিতা করা আরও বেশি কঠিন করে বৈধ ব্যবসায়িক স্বার্থকে প্রভাবিত করে যেহেতু অর্থ পাচারকারীরা প্রায়শই বাজার মূল্যের চেয়ে কম পণ্য বা পরিষেবা সরবরাহ করে। যেখানে কোনও আর্থিক প্রতিষ্ঠান বা ব্যবসাও সরকার কর্তৃক নিয়ন্ত্রিত হয়, অর্থ পাচার বা যুক্তিসঙ্গত বিরোধী-লন্ডারিং নীতিমালা স্থাপনে ব্যর্থতার ফলে ব্যবসায়ের সনদ বা সরকারী লাইসেন্স প্রত্যাহার হতে পারে।
যে লোকজন, দেশ বা সত্তার সাথে অর্থোপার্জনকারী সংস্থাগুলির সাথে সংযুক্ত ব্যবসাগুলিও জরিমানার সম্ভাবনার মুখোমুখি হয়। আইএনজি, রয়্যাল ব্যাংক অফ স্কটল্যান্ড, বার্কলেস এবং লয়েডস ব্যাংকিং গ্রুপ হ'ল ইরান, লিবিয়া এবং সুদানের মতো দেশে অর্থপাচার কার্যক্রমের সাথে লেনদেনের সাথে জড়িত থাকার কারণে জরিমানা করা সমস্ত প্রতিষ্ঠানের মধ্যে রয়েছে।
মানি লন্ডারিং হ'ল গুরুতর অপরাধ থেকে প্রাপ্ত প্রচুর পরিমাণে অর্থ একটি বৈধ উত্স থেকে উদ্ভূত হওয়ার ধারণাটি তৈরি করার প্রক্রিয়া হিসাবে সংজ্ঞায়িত একটি অপরাধ। মাদক পাচার বা সন্ত্রাসবাদী কার্যকলাপের মতো অপরাধের মাধ্যমে প্রায়শই লন্ডারিং করা হয়। এটি অনুমান করা হয় যে বছরে 500 বিলিয়ন ডলারের বেশি লন্ডার করা হয়।
আন্তর্জাতিক ব্যাঙ্ক এইচএসবিসিকে যথাযথ মানি লন্ডারিং ব্যবস্থা (এএমএল) না রাখায় জরিমানা করা হয়েছে। ইউনাইটেড স্টেটস ফেডারাল সরকারের মতে, এইচএসবিসির আমেরিকান আমেরিকান এইচএসবিসির মেক্সিকান ইউনিট থেকে নগদ অর্থের চলাফেরা জড়িত বিভিন্ন ওষুধের কার্টেলগুলিকে অর্থ-লন্ডারিং পরিষেবা সরবরাহ করার অন্তর্ভুক্ত তার মেক্সিকান ইউনিট দ্বারা লেনদেনের সামান্য বা না নজরদারি করার জন্য দোষী হয়েছে সরকার বলেছে এইচএসবিসি এটিএম এর ব্যবস্থাপনার অংশ হিসাবে যথাযথ রেকর্ড বজায় রাখতে ব্যর্থ হয়েছে। এর মধ্যে পর্যালোচনা করা অ্যাকাউন্টগুলির একটি বিশাল ব্যাকলগ এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন (এসএআরএস) ফাইল করতে এইচএসবিসির একটি ব্যর্থতা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
এইচএসবিসির এক বছরের দীর্ঘ তদন্তের পরে ফেডারেল সরকার ইঙ্গিত দিয়েছে যে সংস্থাটি মার্কিন ব্যাংকিং আইন মেনে চলতে ব্যর্থ হয়েছে এবং ফলস্বরূপ আমেরিকানকে মেক্সিকান ড্রাগের অর্থ, সন্দেহজনক ভ্রমণকারীদের চেক এবং বহনকারী শেয়ার কর্পোরেশনগুলির হাতে চাপিয়ে দিয়েছে।
এইচএসবিসির মতো কর্পোরেশনগুলি বেশ কয়েকটি ফেডারেল আইন সাপেক্ষে যা অর্থ পাচার রোধ করতে চায়। এর মধ্যে রয়েছে ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্ট, শত্রু আইন এবং ট্রেডিং উইন্ডো অফ দ্য প্যাট্রিয়ট অ্যাক্টের তৃতীয় শিরোনাম, "আন্তর্জাতিক মানি লন্ডারিং অ্যাবেমেন্ট এবং 2001 সালের আর্থিক সন্ত্রাসবিরোধী আইন" নামে অভিহিত"
তৃতীয় শিরোনাম সন্ত্রাসবাদ, সন্ত্রাসবাদী অর্থায়ন এবং অর্থ পাচার সম্পর্কিত সন্দেহযুক্ত পক্ষগুলি দ্বারা আমেরিকান আর্থিক ব্যবস্থার শোষণ রোধ করার চেষ্টা করেছে। আইনটি কঠোর হিসাবরক্ষণের প্রয়োজনীয়তা আরোপ করে এবং মার্কিন ট্রেজারির সেক্রেটারিকে এমন নিয়ম বিকাশ করার অনুমতি দেয় যা অর্থ পাচারকারীদের তাদের পরিচয় গোপন করা আরও কঠিন করার লক্ষ্যে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের মধ্যে আরও ভাল যোগাযোগের জন্য উত্সাহ দেয়। ট্রেজারি দুটি ব্যাংক প্রতিষ্ঠানের সংহতকরণও থামিয়ে দিতে পারে যদি উভয় প্রতিষ্ঠানের যথাযথ মানি লন্ডারিংয়ের ব্যবস্থা রাখতে ব্যর্থতার ইতিহাস থাকে।
অ্যাসোসিয়েশন অফ সার্টিফাইড অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং বিশেষজ্ঞস (এসিএএমএস) অ্যান্টি-লন্ডারিং পেশাদারদের জন্য সার্টিফিকেট অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং বিশেষজ্ঞ (সিএএমএস) হিসাবে পরিচিত হিসাবে শংসাপত্র সরবরাহ করে। সিএএমএস শংসাপত্র অর্জনের প্রয়োজনীয়তার মধ্যে রয়েছে শিক্ষা, কাজের অভিজ্ঞতার উপর ভিত্তি করে 40 যোগ্যতা অর্জন করা এবং সিএএমএস পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হওয়া। সিএএমএস শংসাপত্র অর্জনকারী পেশাদাররা ব্রোকারেজ কমপ্লায়েন্স ম্যানেজার, ব্যাংক সিক্রেসি আইনের অফিসার, আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটের পরিচালক, নজরদারি বিশ্লেষক এবং আর্থিক অপরাধ তদন্তকারী বিশ্লেষক হিসাবে কাজ করতে পারেন।
