ওয়াল্ফ স্ট্রিট , ওয়াল স্ট্রিট এবং বয়লার রুমের মতো সিনেমাগুলি ছায়াময় দালালদের দ্বারা ব্যবহৃত বেআইনী, বিক্রয় কৌশল অবলম্বন না করলে অসাধুতার চূড়ান্ত বিষয়টি তুলে ধরে। কিন্তু বাস্তবে, অনেক ব্রোকার - উভয় বয়লার কক্ষের ভিতরে এবং বাইরে - এখনও অদম্য ক্রেতাদের কাছে সন্দেহজনক বা অনুপযুক্ত সুরক্ষা বিক্রি করার জন্য এই ধরণের কৌশল ব্যবহার করে।
এই জাতীয় বিক্রয় দোষের বৈধতা ব্যাখ্যার বিষয় এবং তাদের সিকিওরিটি আইনের উপর ভিত্তি করে রাজ্যগুলির মধ্যে পৃথক হতে পারে। অনেক ক্ষেত্রে, এই কৌশলগুলি সিকিওরিটিস এবং এক্সচেঞ্জ কমিশনের বিধি 10 বি -5 লঙ্ঘন করতে পারে, যা সিকিওরিটিগুলি বিক্রয় করার জন্য চালাকি এবং ছলচাতুরীমূলক আচরণগুলির কর্মসংস্থান। নিয়মগুলি প্রতারণা করার জন্য কোনও ডিভাইস, স্কিম বা আর্টিফিসিয়াস নিয়োগের উপর নিষেধাজ্ঞা জারি করেছে; কোনও বস্তুগত সত্য সম্পর্কে কোনও অসত্য বিবৃতি দেওয়া বা কোনও বস্তুগত তথ্য বাদ দেওয়া, বা প্রতারণামূলক আচরণে জড়িত।
এখানে দালালদের দ্বারা ব্যবহৃত মুষ্টিমেয় খারাপ বিক্রয় কৌশল যা ফেডারেল বা রাষ্ট্রীয় আইনের অধীনে অবৈধ হতে পারে, বা কমপক্ষে তড়িৎ আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের (ফিনরা) লঙ্ঘন হতে পারে।
অন্ধভাবে কিনতে ধাক্কা
অনেক ক্লাসিক বয়লার রুম অপারেশন বিক্রয় করার জন্য দূরত্বের শীতল-কলিংয়ে ফোকাস করে, দালালরা একক ফোন কলে বিক্রয় করার জন্য কঠোর চাপ দিচ্ছে। এটি করার সময়, দালালরা সঠিকভাবে বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নিতে পর্যাপ্ত তথ্য সহ গ্রাহককে সরবরাহ করতে অবহেলা করে। রাজস্ব বা অপারেশন অভাব প্রকাশ না করেই সীমাবদ্ধ বা কোনও অপারেটিং ইতিহাসের সাথে অস্পষ্ট সংস্থাগুলির স্টক বিক্রি করার সময় এই বাদগুলি বিশেষত প্রতারণামূলক।
সিকিওরিটি বিক্রি করার সময় উপাদানগত তথ্য বাদ দেওয়া বিধি 10 বি -5 এর সুস্পষ্ট লঙ্ঘন।
অতীত পারফরম্যান্স স্ফীত করা
ব্রোকাররা তাদের বিনিয়োগের দক্ষতার প্রতি ক্লায়েন্টের আস্থা অর্জনের জন্য তাদের অতীত ট্র্যাক রেকর্ড সম্পর্কে বিভ্রান্তিমূলক দাবি করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, কোনও ব্রোকার বলতে পারে যে তিনি বা সে সম্প্রতি মাত্র তিন সপ্তাহের মধ্যে ট্রিপল-ডিজিট লাভের জন্য শেয়ার বিক্রি করেছে যখন বাস্তবে তারা প্রশ্নে শেয়ার বিক্রি করেনি। এই ট্র্যাক রেকর্ডগুলি উদ্দেশ্যমূলকভাবে যাচাই করা কঠিন হতে পারে, যা ফোনে গ্রাহকদের বন্ধ করার চেষ্টা করার সময় এই মিথ্যাটিকে বিশেষত কুখ্যাত করে তোলে।
সিকিওরিটি বিক্রি করার সময় কোনও বস্তুগত তথ্যের অসত্য বিবৃতিও বিধি 10 বি -5 লঙ্ঘন করে।
ক্লায়েন্টের স্থায়িত্ব উপেক্ষা করা
ফিনরা বিধি 2111 এর জন্য ব্রোকারদের একটি "যুক্তিসঙ্গত ভিত্তিতে বিশ্বাস করা উচিত যে প্রস্তাবিত লেনদেন বা বিনিয়োগের কৌশলটি কোনও গ্রাহকের পক্ষে উপযুক্ত” " গ্রাহকের উপর যথাযথ অধ্যবসায় পরিচালনা করা হবে না বা গ্রাহকের জন্য বিনিয়োগের উপযুক্ততা বিবেচনা করা হবে না। উদাহরণস্বরূপ, একটি মাইক্রো ক্যাপ স্টক একটি শীত-কল বিক্রি করা একটি যুক্তিসঙ্গত ভিত্তিতে অভাব আছে।
উপযুক্ততার অজ্ঞতা রুল 10 বি -5 এর নির্দিষ্ট অংশ লঙ্ঘন করতে পারে না তবে এটি FINRA এর নিয়ম লঙ্ঘন করে এবং দালালের জন্য শাস্তি পেতে পারে।
ম্যানিপুলেটিভ টক ব্যবহার করা
সুরক্ষা কেনার বিষয়ে কারও সাথে কথা বলার জন্য ব্রোকাররা বিভিন্ন রকমের কৌশলগত বিক্রয় কৌশল ব্যবহার করতে পারেন। উদাহরণস্বরূপ, ওল্ফ অফ ওয়াল স্ট্রিট একটি উদাহরণ তুলে ধরে যেখানে একটি বিক্রয় স্ক্রিপ্ট ক্রয়ের আগে তার স্ত্রীকে জিজ্ঞাসা করার জন্য তার ক্লায়েন্টের আকাঙ্ক্ষাকে সম্বোধন করে বলেছিল, "আমি নিশ্চিত যে আপনি আজ যেখানে ছিলেন সেখানে পৌঁছেছেননি আপনার সাথে পরামর্শ করে প্রতিদিনের সিদ্ধান্তের বিষয়ে স্ত্রী ”" এটি কোনও গ্রাহককে তার অহংকারের সাথে খেলা করে চালিত করে।
এই কৌশলগত বিক্রয় কৌশলগুলি বিধি 10 বি -5 এর কারসাজি অনুশীলনের ধারাটি লঙ্ঘন করতে পারে।
আপত্তিজনক প্রতিশ্রুতি করা
ব্রোকাররা গ্যারান্টি বা সুনিশ্চিতকরণ হিসাবে বিনিয়োগের সঞ্চার করতে পারে, যখন বাস্তবে এমন কোনও জিনিস নেই, বিশেষত ঝুঁকিপূর্ণ সিকিওরিটির সাথে। উদাহরণস্বরূপ, কোনও ব্রোকার একটি সংযোজন গুজবকে "অভ্যন্তরীণ তথ্যের" সাথে নিশ্চিত হওয়া নিশ্চিত হিসাবে চিত্রিত করতে পারে যা আগামী সপ্তাহগুলিতে গ্রাহকের পক্ষে "মাল্টি-ব্যাগার" আয় করতে পারে। অবশ্যই, স্টকটি ইতিমধ্যে হবে যদি মার্জারটি সর্বজনীন করা বা এমনকি দৃ strongly়ভাবে সন্দেহ করা হত তবে বাণিজ্য অনেক বেশি
এই প্রতিশ্রুতিগুলি প্রতারণামূলক আচরণগুলি কভার করার বিধি 10 বি -5 এর নির্দেশিকা লঙ্ঘন করতে পারে।
তলদেশের সরুরেখা
সিনেমাগুলি চরম ক্ষেত্রে হাইলাইট করে, তবে মসৃণ-কথা বলার বয়লার রুম অপারেটরগুলি বাইরে থাকে। তাদের কৌশলগত কৌশল এবং উচ্চ-চাপের কৌশল সম্পর্কে সচেতন হয়ে স্বতন্ত্র বিনিয়োগকারীরা এই অসাধু ধরণের - বা বিনিয়োগের কোনও পেশাদার যার কাছে কেবল নিজস্ব আগ্রহ রয়েছে তাদের কাছে অর্থ হারাতে পারে।
