ইনভেস্টমেন্ট ম্যানেজার কী?
বিনিয়োগ ব্যবস্থাপক হ'ল এমন ব্যক্তি বা সংস্থা যা ক্লায়েন্টের দ্বারা নির্ধারিত বিনিয়োগের উদ্দেশ্য এবং পরামিতিগুলির অধীনে ক্লায়েন্টের পক্ষে সিকিওরিটির পোর্টফোলিওগুলিতে বিনিয়োগ করে। একজন বিনিয়োগ ব্যবস্থাপক ক্লায়েন্ট পোর্টফোলিওগুলি পরিচালনার সাথে জড়িত সমস্ত ক্রিয়াকলাপ পরিচালনা করতে পারেন, সিকিওরিটিগুলির প্রতিদিন ক্রয় এবং বিক্রয় থেকে শুরু করে পোর্টফোলিও পর্যবেক্ষণ, লেনদেন নিষ্পত্তি, কার্য সম্পাদন পরিমাপ এবং নিয়ন্ত্রক এবং ক্লায়েন্ট রিপোর্টিং।
বিনিয়োগ পরিচালকদের বোঝা
বিনিয়োগ পরিচালনাকারীরা বিভিন্ন দেশে অফিস সহ এক বা দুই-ব্যক্তি অফিস থেকে বৃহত বহু-শাখা-প্রশাখা সংস্থাগুলিতে আকার ধারণ করতে পারেন। বিনিয়োগ ব্যবস্থাপকগণ সাধারণত ম্যানেজমেন্টের আওতায় থাকা ক্লায়েন্টের সম্পদের শতকরা এক ভাগের তুলনায় ক্লায়েন্টদের থেকে যে ফি নেন সেগুলি ভিত্তি করে।
উদাহরণস্বরূপ, million 5 মিলিয়ন পোর্টফোলিও সহ এমন একজন ব্যক্তি যা বিনিয়োগের পরিচালকের দ্বারা পরিচালিত হয় যিনি বছরে 1.5 শতাংশ চার্জ নেন প্রতি বছর ফি in 75, 000 দেবেন। উইলিস টাওয়ার্স ওয়াটসনের মতে, ২০১ of সালের মধ্যে, এইউএম ভিত্তিক বিশ্বের চারটি বৃহত্তম বিনিয়োগ পরিচালন সংস্থা ছিল ব্ল্যাকরক ইনক। $ 5.1 ট্রিলিয়ন ডলার, ভ্যানগার্ড গ্রুপটি 4 ট্রিলিয়ন ডলার, স্টেট স্ট্রিট গ্লোবাল অ্যাডভাইজারদের ২.২ ট্রিলিয়ন ডলার এবং ফিডেলটি ইনভেস্টমেন্টস ২.১ ট্রিলিয়ন ডলারে ।
বিনিয়োগ ব্যবস্থাপকদের প্রকার
বিনিয়োগকারীদের অবশ্যই বিভিন্ন ধরণের বিনিয়োগ ব্যবস্থাপককে বুঝতে হবে। প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা সাধারণত বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি সামগ্রিক আর্থিক পরিকল্পনা বিকাশ করে যা কোনও পোর্টফোলিও পরিকল্পনা করার সময় আয়, ব্যয় এবং ভবিষ্যতের নগদ প্রয়োজনের মতো তথ্য গ্রহণ করে। একজন আর্থিক পরামর্শদাতা, তবে প্রায়শই স্টকব্রোকার হন। পোর্টফোলিও পরিচালকরা ইতিবাচক বিনিয়োগের রিটার্ন অর্জনের জন্য বিনিয়োগকারীদের মূলধন বিনিয়োগ করেন।
বিনিয়োগ ব্যবস্থাপক নির্বাচন করার সময় বিবেচনা করার বিষয়গুলি
বিনিয়োগকারীদের তাদের অবশ্যই নির্ধারণ করতে হবে যে তাদের কী ধরনের বিনিয়োগ ব্যবস্থাপক প্রয়োজন। এটি আর্থিক পরিকল্পনার প্রক্রিয়াতে তারা কোন পর্যায়ে পৌঁছেছে তার উপর নির্ভর করে সম্ভবত। উদাহরণস্বরূপ, একজন বিনিয়োগকারী যিনি কেবলমাত্র তার সঞ্চয় যাত্রা শুরু করছেন তার কোনও পোর্টফোলিও পরিচালকের পরিষেবাদির প্রয়োজন পড়বে না। পরিবর্তে তিনি একজন সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার (সিএফপি) এর সাথে আরও ভাল হতে পারেন, যিনি তাকে অবসর পরিকল্পনার প্রাথমিক বিষয়গুলি শিখিয়ে দিতে পারেন। বিপরীতে, যে বিনিয়োগকারীর আয়ের পরিমাণ সঞ্চয়ী হওয়ার পরে অবশিষ্ট রয়েছে এবং সিকিওরিটিতে বিনিয়োগ করতে চান তিনি একটি পোর্টফোলিও ম্যানেজারের সাথে আরও ভাল।
বিনিয়োগ পরিচালকদের পেশাদার নিয়ন্ত্রক যোগ্যতার একটি ব্যাকগ্রাউন্ড চেক আগের কোনও অভিযোগ প্রকাশ করবে এবং ম্যানেজারের প্রয়োজনীয় দক্ষতা এবং অভিজ্ঞতা আছে তা নিশ্চিত করবে। বেশিরভাগ বিনিয়োগ পরিচালক এবং তহবিল তাদের বিনিয়োগের দর্শনের জন্য তাদের সাইট বা ব্রোশিওরে রূপরেখা দেয়। বিনিয়োগকারীদের নির্ধারণ করা উচিত যে দর্শনের (এবং ঝুঁকি স্তর) তাদের লক্ষ্যগুলির জন্য উপযুক্ত কিনা।
একটি বিনিয়োগ পরিচালক সহজে যোগাযোগযোগ্য হতে হবে এবং গ্রাহকের নির্দিষ্ট চাহিদা বিবেচনা করা উচিত। আর্থিক চাহিদা ক্রমাগত পরিবর্তিত হওয়ায়, বিনিয়োগকারীদের পরিষেবাটি কাস্টমাইজ করার জন্য স্বল্প নোটিশে তাদের বিনিয়োগ ব্যবস্থাপকের কাছে পৌঁছাতে স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করতে হবে।
পারফরম্যান্স এবং ফি
একজন বিনিয়োগকারীকে বিনিয়োগ পরিচালকদের কার্য সম্পাদন এবং পর্যালোচনা করা উচিত should বিনিয়োগকারীদের বিভিন্ন বাজারের পরিবেশে বিনিয়োগ পরিচালকদের কর্মক্ষমতা নির্ধারণ করতে কমপক্ষে পাঁচ বছরের বিনিয়োগের রিটার্ন পর্যালোচনা করা বুদ্ধিমানের কাজ। এটি স্ট্যান্ডার্ড থেকে তাদের বিচ্যুতি নির্ধারণ করতে সমবয়সীদের তুলনায় তাদের পারফরম্যান্স বিবেচনা করাও সহায়ক। ইউএস নিউজ মিউচুয়াল ফান্ডের র্যাঙ্কিংয়ের মতো কিছু সাইট তাদের সাইটে এই তথ্য সরবরাহ করে। কিছু বিশেষজ্ঞের অভিমত, একটি বিনিয়োগ ব্যবস্থাপকের গেমটি চামড়াযুক্ত হওয়া উচিত, তার অর্থ হল তার বেতনটি তার কর্ম সম্পাদন এবং রিটার্নের সাথে আবদ্ধ হওয়া উচিত। তবে এটি সর্বদা অনুকূল সমাধান নাও হতে পারে কারণ এটি কোনও ব্যবস্থাপক বেঞ্চমার্কের সাথে মিল রেখে রিটার্ন অর্জন করতে যে পরিমাণ ঝুঁকি গ্রহণ করে তা বাড়িয়ে তুলতে পারে।
বিনিয়োগ পরিচালকদের তুলনা করার সময় বিনিয়োগকারীদের ফি কাঠামো বিবেচনা করা উচিত। বিনিয়োগ ব্যবস্থাপক ফিগুলি বিনিয়োগ সম্পদ শ্রেণীর একটি কাজ। উচ্চ ফিসযুক্ত বিনিয়োগ ব্যবস্থাপকরা প্রায়শই কম পারিশ্রমিকের তুলনায় তাদের চেয়ে বেশি দক্ষ হন এবং যদি কোনও বিনিয়োগ ব্যবস্থাপকের অত্যধিক কম ফি কাঠামো থাকে তবে বিনিয়োগকারীদের সাবধানতা অবলম্বন করা উচিত। বিনিয়োগ পরিচালকদের ফি এবং ব্যয় সাধারণত ম্যানেজমেন্ট ফি, কর্মক্ষমতা ফি, হেফাজত ফি এবং কমিশন অন্তর্ভুক্ত।
কী Takeaways
- বিনিয়োগ পরিচালনাকারীরা হ'ল এমন ব্যক্তি বা সংস্থাগুলি যারা ব্যক্তি পরিকল্পনা বা আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে সম্পর্কিত সমস্ত কার্যক্রম পরিচালনা করেন, ব্যক্তি বা সংস্থাগুলির জন্য একটি পোর্টফোলিও বিনিয়োগ এবং পরিচালনা করেন investment বিনিয়োগ ব্যবস্থাপকের প্রয়োজন হয় এমন কোনও ব্যক্তির নির্দিষ্ট প্রয়োজন এবং আর্থিক পরিকল্পনার পর্যায়ে নির্ভর করে। বিশেষজ্ঞরা বিনিয়োগ পরিচালককে বেছে নেওয়ার আগে পারফরম্যান্স এবং ফিসের মতো কয়েকটি বিষয়কে মূল্যায়নের পরামর্শ দেন।
বিনিয়োগ ব্যবস্থাপকের উদাহরণ
শিনা এবং গ্রেগ দু'জনেরই 30 বছর বয়স এবং তারা তাদের প্রথম সন্তানের প্রত্যাশা করছে। তাদের কিছু সঞ্চয় সজ্জিত রয়েছে তবে তাদের অন্যান্য প্রতিশ্রুতিও রয়েছে যেমন তাদের নতুন বাড়িতে বন্ধকী অর্থ প্রদান। তারা নিশ্চিত নয় যে উপলব্ধ নগদ তাদের নতুন আগমনের পরিকল্পনা করতে সহায়তা করার জন্য যথেষ্ট কিনা। তারা তাদের আর্থিক পরিকল্পনার পরিকল্পনা করার জন্য একটি প্রত্যয়িত আর্থিক পেশাদার (সিএফপি) এর সাথে পরামর্শ করে। সিএফপি বিভিন্ন বিকল্পের পরামর্শ দেয় যেমন শিক্ষার তহবিলে কিছু নগদ টাকা রেখে দেওয়া, যাতে তাদের সন্তানের জন্য পরিকল্পনা তৈরি করতে সহায়তা করে।
