কিটিং কি?
কাইটিং হ'ল অনুমোদিত নয় এমন অতিরিক্ত ofণ পাওয়ার জন্য আর্থিক উপকরণের প্রতারণামূলক ব্যবহার। ঘা মারতে দুটি প্রধান ধরণের জালিয়াতি থাকে:
- চেক বা ব্যাংকের খসড়া জারি করা বা পরিবর্তন করা যার জন্য অপ্রতুল তহবিল রয়েছে credit creditণের দায়বদ্ধতা বাড়াতে বা আর্থিক উত্তোলন বাড়ানোর উদ্দেশ্যে কোনও আর্থিক উপকরণের মূল্য উপস্থাপন করা।
কী Takeaways
- ঘৃণ্যতার সাথে জালিয়াতিভাবে অতিরিক্ত ক্রেডিট সিকিউরিটিজ সংস্থাগুলি "ঘুড়ি" অর্জনের জন্য আর্থিক সরঞ্জামগুলির অবৈধ ব্যবহার জড়িত থাকে যদি তারা সময় মতো সিকিওরিটি অর্জনের আশেপাশের এসইসি বিধিগুলি অনুসরণ করতে ব্যর্থ হয় তবে চেক কাইট ব্যাংকে বা খুচরা বিক্রেতাকে লক্ষ্য করে বিভিন্ন সিরিজ খারাপ চেকের মাধ্যমে লক্ষ্য করে, কখনও কখনও একাধিক অ্যাকাউন্টে টানা হয়
জড়িত ব্যাংকগুলিকে কিটিংয়ের চেক করুন
ব্যাংকিং ব্যবস্থায় বহন করা, ঘুঘু করার মধ্যে সাধারণত দু'বার বা ততোধিক ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠানে একাধিক চেক পাস করা হয়, যার জন্য অপর্যাপ্ত তহবিল রয়েছে accounts অন্য ব্যাংকে মুছে ফেলার জন্য এক ব্যাংকে জমা থাকা চেকের জন্য প্রয়োজনীয় ভাসমান সময়ের উপর নির্ভর করে, কিটার সাধারণত অন্য ব্যাংকের অ্যাকাউন্টের বিপরীতে প্রথম ব্যাঙ্কে একটি চেক লেখেন।
এই চেকটি সাফ হওয়ার আগে, সে বা পরে দ্বিতীয় ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল প্রত্যাহার করে এবং তহবিল প্রথমটিতে জমা করে। প্রক্রিয়াটি বিপরীত ক্রমে আবার কখনও কখনও পুনরাবৃত্তি হতে পারে। নেট ফলাফল হ'ল প্রতারণামূলক প্রত্যাহারের একটি সিরিজ যা তারা যে জালিয়াতি চেকটি সাফ করেছে তার ভিত্তিতে একটি ধাপ এগিয়ে যাওয়ার উপর নির্ভর করে।
চেকগুলি সাফ করার জন্য কমে যাওয়া সময়গুলি ব্যাঙ্কের সাথে জড়িত চেকের ঘাটতি কমাতে সহায়তা করেছে, যেমন ব্যাংকগুলি আমানত তহবিলের উপর ধার্য রাখে এবং প্রত্যাবর্তিত চেকের জন্য চার্জ দেওয়ার মতো পদ্ধতি রয়েছে।
খুচরা কিটিং
চেক কাইটিংয়ের একটি বৈকল্পিক "খুচরা কাইটিং" নামে পরিচিত। এটি কোনও আইটেম কেনার জন্য খুচরা বিক্রেতার কাছে একটি খারাপ চেক (এক নম্বর) নগদ করার উপর নির্ভর করে। তারপরে, এই চেকটি সাফ হওয়ার আগে কিটার আরও একটি চেক (দ্বিতীয় নম্বর) লিখেছেন, যাতে নগদব্যাকের অর্থ প্রদান (বা সম্পূর্ণ অন্তর্ভুক্ত) থাকতে পারে। ক্যাশব্যাক এখন বেশিরভাগ ক্ষেত্রে ডেবিট কার্ডের সাথে যুক্ত থাকলেও কিছু খুচরা বিক্রেতারা এখনও চেক সহ এই সুবিধাটি সরবরাহ করে।
চেক নম্বর দ্বিতীয় থেকে নগদ একাউন্টে জমা দেওয়া হয়, চেক নম্বর এক পরিষ্কার করতে। এরপরে জালিয়াতিটি পুনরায় পুনরায় পুনরায় পুনরুদ্ধার করা হয় যাতে চেক নম্বর দুটি coverেকে রাখা যায় এবং ভাসমানের সামনে থেকে যেতে এবং প্রতারণামূলকভাবে ধারাবাহিক আইটেম এবং নগদ উত্তোলন গ্রহণ করা যেতে পারে।
সিকিওরিটির সাথে কিটিং
সিকিওরিটির ভুল উপস্থাপনা জড়িত এমন ঘুটিঘটিত সাধারণত ঘটে যখন সিকিউরিটিজ সংস্থাগুলি সময় সাপেক্ষে কেনা-বেচা লেনদেনের বিষয়ে এসইসি বিধিবিধানকে ভঙ্গ করে, যা অবশ্যই তিন দিনের বন্দোবস্তের মধ্যে সম্পন্ন করতে হবে। যদি কোনও ফার্ম সেই সময়সীমার মধ্যে সিকিউরিটিগুলি পেতে ব্যর্থ হয়, তবে এটি উন্মুক্ত বাজারে অভাব ক্রয় করতে হবে এবং কোনও সম্পর্কিত ফির জন্য অপরাধমূলক সংস্থাকে চার্জ করতে হবে।
অপ্রকাশিত সংস্থাটি যদি মুক্ত বাজারে সিকিওরিটিগুলি কিনতে ব্যর্থ হয় এবং একটি স্বল্প অবস্থান বজায় রাখে, বিতরণে বিলম্ব করে বা ব্যবসায়ের যথাযথ নিষ্পত্তির বিপরীতে লেনদেনে অংশ নেয় তবে তারা ঘুড়ি দেওয়ার জালিয়াতিমূলক আচরণের অনুশীলন হিসাবে বিবেচিত হবে।
