বন্ধকের জালিয়াতি

বন্ধক জালিয়াতির সংজ্ঞা

বন্ধকী জালিয়াতির অভিপ্রায়টি সাধারণত যদি আবেদনটি সৎভাবে করা হত তবে তার চেয়ে বড় loanণের পরিমাণ গ্রহণ করা ছিল। উদাহরণস্বরূপ, বন্ধকী loanণ আবেদনের জন্য ইচ্ছাকৃতভাবে তথ্য মিথ্যা করা। খড় কেনা, এয়ার loansণ এবং ডাবল বিক্রয় সহ বিভিন্ন ধরণের বন্ধকী জালিয়াতি স্কিম রয়েছে।

বন্ধকী জালিয়াতিতে অংশ নেওয়া ব্যক্তিদের পাশাপাশি, বৃহত আকারের বন্ধক জালিয়াতি প্রকল্পগুলি অস্বাভাবিক নয়। বন্ধক জালিয়াতি এত মারাত্মক সমস্যা যে আমেরিকা যুক্তরাষ্ট্রের বিচার বিভাগ এবং ফেডারেল ব্যুরো অফ ইনভেস্টিগেশন (এফবিআই) "অপারেশন ম্যালিসিয়াস মর্টগেজ" যেমন এই ধরনের মামলা তদন্ত ও বিচারের জন্য বিশেষ অভিযান হিসাবে শুরু করেছিল। বন্ধক জালিয়াতির জন্য দণ্ডগুলির মধ্যে কঠোর জরিমানা, পুনর্বাসন এবং 30 বছর পর্যন্ত কারাদণ্ডের অন্তর্ভুক্ত।

বন্ধকের জালিয়াতির দুটি স্বতন্ত্র ক্ষেত্র রয়েছে - লাভের জন্য জালিয়াতি এবং আবাসনের জন্য জালিয়াতি।

• লাভের জন্য জালিয়াতি: যারা এই ধরণের বন্ধকী জালিয়াতি করে তারা প্রায়শই শিল্পের অভ্যন্তরীণ হয় তাদের জালিয়াতি বা সুবিধার্থে তাদের বিশেষ জ্ঞান বা কর্তৃত্ব ব্যবহার করে। বর্তমান তদন্ত এবং বিস্তৃত প্রতিবেদন ইঙ্গিত দেয় যে বন্ধকী জালিয়াতির একটি উচ্চ শতাংশ শিল্পের অভ্যন্তরীণ ব্যক্তিদের সমন্বয়ে জড়িত, যেমন ব্যাংক অফিসার, মূল্যায়নকারী, বন্ধকী দালাল, অ্যাটর্নি, loanণ উদ্ভাবক এবং এই শিল্পে নিযুক্ত অন্যান্য পেশাদাররা। মুনাফার জন্য জালিয়াতির উদ্দেশ্য আবাসনকে সুরক্ষিত করা নয়, বরং orণদাতা বা বাড়ির মালিকদের কাছ থেকে নগদ এবং ইক্যুইটি চুরি করতে বন্ধকী ndingণদানের প্রক্রিয়াটির অপব্যবহার করা। এফবিআই লাভের ক্ষেত্রে জালিয়াতির বিষয়টি অগ্রাধিকার দেয়। আবাসন জন্য জালিয়াতি: এই ধরণের জালিয়াতি সাধারণত কোনও বাড়ির মালিকানা অর্জন বা বজায় রাখতে প্ররোচিত orণগ্রহীতার দ্বারা গৃহীত অবৈধ পদক্ষেপগুলি দ্বারা প্রতিনিধিত্ব করা হয়। Bণগ্রহীতা উদাহরণস্বরূপ, কোনও loanণের আবেদনে আয় এবং সম্পত্তির তথ্যকে ভুলভাবে উপস্থাপন করতে পারে বা কোনও সম্পত্তির মূল্যায়নকৃত মানকে কাজে লাগাতে কোনও মূল্যায়নকারীকে প্রলুব্ধ করতে পারে।

নিচে বন্ধক জালিয়াতি

বন্ধক জালিয়াতি loanণের নথিগুলি মিথ্যা বলার সাথে জড়িত বা অন্যথায় বন্ধকী loanণ প্রক্রিয়া থেকে অবৈধভাবে লাভের চেষ্টা করার সাথে জড়িত একটি আর্থিক অপরাধ। বন্ধকী জালিয়াতির বিষয়ে এফবিআই একধরণের উপাদান বিভ্রান্তি, ভুল উপস্থাপনা বা বন্ধকী loanণের ক্ষেত্রে বাদ পড়ার দ্বারা বন্ধক জালিয়াতির বৈশিষ্ট্যকে চিহ্নিত করে যা পরে কোনও nderণদাতার দ্বারা নির্ভর করা হয়। একটি মিথ্যা যা ব্যাংকের সিদ্ধান্তকে প্রভাবিত করে - উদাহরণস্বরূপ, কোনও loanণ অনুমোদন করা, পরিশোধের পরিমাণ হ্রাস করা, বা কিছু পরিশোধের শর্তে সম্মত হওয়া - বন্ধক জালিয়াতি। বন্ধকী জালিয়াতির তদন্তের জন্য অভিযুক্ত এফবিআই এবং অন্যান্য সংস্থাগুলি, বিশেষত হাউজিং মার্কেটের ধসের পরে, সংকীর্ণ বাড়ির মালিকদের লক্ষ্য করে জালিয়াতি অন্তর্ভুক্ত করার সংজ্ঞাটি আরও বিস্তৃত করেছে।

Aণের আবেদনে মিথ্যা কথা বাদ দেওয়া ছাড়াও ফ্যানি মেয়ের মতে বন্ধকী জালিয়াতির আরও কয়েকটি প্রকারের উপস্থিতি রয়েছে:

• স্ট্র ক্রেতারা হ'ল বন্ধকগুলি পেতে জালিয়াতির অপরাধীদের দ্বারা ব্যবহৃত loanণ আবেদনকারী এবং সত্য ক্রেতার ছদ্মবেশ ব্যবহার করতে ব্যবহৃত হয়

  বা লেনদেনের প্রকৃত প্রকৃতি air একটি বায়ু loanণ হ'ল একটি অস্তিত্বহীন সম্পত্তিতে খড় বা অস্তিত্বহীন ক্রেতার loanণ A ডাবল বিক্রয় হ'ল একাধিক বিনিয়োগকারীকে একটি বন্ধক নোট বিক্রয়। সম্পত্তি ব্যবহার করে একটি কৃত্রিমভাবে স্ফীত দামে দ্রুত কেনা এবং পুনরায় বিক্রয় করা হয় a

  জালিয়াতিভাবে স্ফীত মূল্যায়ন.পোনজি, ইনভেস্টমেন্ট ক্লাব বা চুনকিং স্কিমগুলি কৃত্রিমভাবে স্ফীত দামে সম্পত্তি বিক্রয়কে জড়িত হিসাবে চিহ্নিত করা হয়েছে

  রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারীদের নিখুঁত বিনিয়োগের সুযোগ যাদের সম্ভাব্য উচ্চতর রিটার্ন এবং কম ঝুঁকির প্রতিশ্রুতি দেওয়া হয় A একটি বিল্ডার বেলআউট তখন হয় যখন কোনও বিক্রেতা ক্রেতার কাছে বড় আর্থিক উত্সাহ প্রদান করে এবং একটি স্ফীত loanণের পরিমাণকে সহজ করে দেয়

  বিক্রয় মূল্য বাড়ানো, প্রণোদনা গোপন করা এবং প্রতারণামূলকভাবে স্ফীত মূল্যায়ন ব্যবহার করা A যখন বাড়ির মালিক বন্ধকের উপরে বর্তমান থাকে তবে বাড়ির মূল্য ণযোগ্য পরিমাণের (ডুবো তলার) নীচে নেমে আসে, সুতরাং তিনি অথবা সে অন্য বাড়িতে কেনা-অর্থ বন্ধকের জন্য আবেদন করে। নতুন সম্পত্তি সুরক্ষিত হওয়ার পরে

  ক্রয় এবং জামিনে orণগ্রহীতা প্রথম বাড়িটিকে বন্ধক হিসাবে যেতে অনুমতি দেবে Aএ এক পূর্বাভাস উদ্ধার প্রকল্পে cণগ্রহণকারীকে পূর্বাভাস এড়াতে সহায়তা করার প্রতিশ্রুতিবদ্ধ ফোরক্লোজার "বিশেষজ্ঞ" জড়িত। দ্য

  orrowণগ্রহীতারা প্রায়শই সেই পরিষেবাগুলির জন্য অর্থ প্রদান করে যা তারা কখনই পায় না এবং শেষ পর্যন্ত তাদের বাড়িঘর হারাতে থাকে short স্বল্প বিক্রয় জালিয়াতির মধ্যে, জড়িতদের লেনদেন গোপন করে বা সম্পত্তির প্রকৃত মান সহ উপাদান সম্পর্কিত তথ্য মিথ্যা করে অপরাধী লাভ করে, তাই সার্ভিসারের দ্বারা কোনও তথ্য ছোট করা যায় না বিক্রয়ের সিদ্ধান্ত A একটি নন-আর্মের দৈর্ঘ্য সংক্ষিপ্ত বিক্রয় প্রকল্পের সাথে বাড়ি মালিকের সহযোগী দ্বারা তৈরি কল্পিত ক্রয়ের অফার জড়িত (খড়

  ক্রেতা) জালিয়াতিভাবে সম্পত্তির bণ কমাতে এবং orণগ্রহীতাকে তাদের মধ্যে থাকার অনুমতি দেওয়ার প্রয়াসে

  হোম.এই সংক্ষিপ্ত বিক্রয় ফ্লিপ প্রকল্পে, অপরাধী একটি স্বল্প বেতন পরিশোধের অনুমোদনে সংক্ষিপ্ত বিক্রয় nderণদাতাকে হেরফের করে এবং তাত্ক্ষণিকভাবে একটি তাত্ক্ষণিক বিক্রয় একটি পূর্ব-ব্যবস্থাযুক্ত ক্রেতার কাছে উল্লেখযোগ্য পরিমাণে বেশি বিক্রয় মূল্যে গোপন করে a বিপরীত বন্ধকী জালিয়াতি প্রকল্পে অপরাধী বিপরীত বন্ধকী loanণ গ্রহণে একজন প্রবীণ নাগরিককে হেরফের করে এবং তারপরে সিনিয়র ভুক্তভোগীর বিপরীত বন্ধকী loanণ এগিয়ে যায় aff

  এই প্রকল্পটি সমর্থন করার জন্য একটি সাধারণ বন্ড সঙ্গে ব্যক্তিদের। নির্দিষ্ট কিছু জাতিগত, ধর্মীয়, পেশাগত বা বয়সের সাথে সম্পর্কিত গোষ্ঠীগুলি লক্ষ্যবস্তু করা হয় occup বিপরীত দখল জালিয়াতির ক্ষেত্রে, কোনও rণগ্রহীতা একটি বিনিয়োগের সম্পত্তি হিসাবে একটি বাড়ি কিনে এবং বন্ধকের যোগ্যতার জন্য ভাড়া হিসাবে আয় হিসাবে তালিকাভুক্ত করে। তবে তারপরে বাড়ি ভাড়া দেওয়ার পরিবর্তে theণগ্রহীতা প্রাথমিক আবাস হিসাবে বাড়িটি দখল করে।

  ।

  ।