গ্রাহক জালিয়াতি ঘটে যখন কোনও ব্যক্তি আর্থিক বা ব্যক্তিগত ক্ষতিতে ভোগেন। জালিয়াতি প্রতারণামূলক, অন্যায্য, বিভ্রান্তিকর, বা মিথ্যা ব্যবসায়িক অনুশীলনের ব্যবহারকে জড়িত করতে পারে। প্রতারকরা সাধারণত প্রবীণ নাগরিকদের এবং কলেজ ছাত্রদের লক্ষ্য করে তবে সমস্ত গ্রাহক জালিয়াতির ঝুঁকিতে রয়েছে।
কনজিউমার ফিনান্সিয়াল প্রটেকশন ব্যুরো (সিএফপিবি) একটি সরকারী সংস্থা যা ব্যাংক এবং আর্থিক সংস্থাগুলি গ্রাহকদের সাথে সুষ্ঠু আচরণ করে তা নিশ্চিত করে আর্থিক জালিয়াতি এবং কেলেঙ্কারী থেকে গ্রাহকদের সুরক্ষা দেয়।
"স্ক্যামাররা আপনার অর্থ চুরির জন্য অবিরাম নতুন উপায় সন্ধান করছে what কী কী সন্ধান করা উচিত তা জেনে আপনি নিজেকে রক্ষা করতে পারেন" "- সিএফপিবি।
এখানে কিছু সাধারণ জালিয়াতি যা গ্রাহকরা ভোগ করে এবং কীভাবে নিজেকে আক্রান্ত হওয়ার হাত থেকে রক্ষা করতে পারে তার টিপস।
পরিচয় প্রতারণা
পরিচয় চুরি এমন অপরাধ যা যখন কেউ আপনার ব্যক্তিগত তথ্য চুরি করে তখন ঘটে যা আপনার নাম, সামাজিক সুরক্ষা নম্বর, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট নম্বর এবং ক্রেডিট কার্ডের তথ্য অন্তর্ভুক্ত করতে পারে, প্রায়শই ডেটা মাইনিংয়ের মাধ্যমে।
চোরদের লক্ষ্য হ'ল আপনার ব্যক্তিগত তথ্য আপনার পরিচয় বা শিকারের পরিচয় ধরে নেওয়া use একবার তাদের আপনার পরিচয় হয়ে গেলে তারা আপনার নামে ক্রেডিট কার্ড খুলতে এবং ক্রয়গুলি চার্জ করতে পারে। চোর আপনার নামে ইউটিলিটি অ্যাকাউন্ট খুলতে পারে যা "প্রমাণ" হিসাবে ব্যবহার করা যেতে পারে যে চোররা সত্য বা বৈধ লোক, যেহেতু প্রায়শই loansণ এবং অন্যান্য আর্থিক পণ্যগুলিতে আবাসের প্রমাণের জন্য ইউটিলিটি ঠিকানা প্রয়োজন হয়।
প্রতারকরা আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টটি অ্যাক্সেস করতে এবং তহবিলগুলি নিষ্কাশন করতে পারে। কিছু ক্ষেত্রে, চোররা তাদের ক্ষতিগ্রস্থদের স্বাস্থ্য বীমা অ্যাক্সেস করেছে এবং বীমা সংস্থাগুলিকে চিকিত্সা চার্জ এবং চিকিত্সার বিল দিয়েছিল। প্রতারকরা ট্যাক্স রিটার্নও জমা দিতে পারে এবং একটি রিফান্ডও সংগ্রহ করতে পারে। আপনি পরিচয় চুরির শিকার হতে পারেন এমন কয়েকটি সাধারণ লক্ষণগুলির মধ্যে রয়েছে:
- আপনার বিল অ্যাকাউন্টগুলি যেগুলি আপনি তৈরি করেননি তা প্রত্যাহার করুন যদি আপনার বিলগুলি আর মেইলে আসে না — অর্থ জালিয়াতিরা আপনার ঠিকানা পরিবর্তন করে যাতে তারা আপনার নামে আর্থিক পণ্যগুলি খুলতে পারে আপনার ক্রেডিট কার্ড এবং debtsণ সম্পর্কে debtণ সংগ্রহকারীদের কাছ থেকে কল আসে যে আপনি কখনই না never খোলা বা ধার করা আপনি নিজের ক্রেডিট রিপোর্টটি পরীক্ষা করে দেখুন এবং যে অ্যাকাউন্টগুলি আপনি কখনও খুলেন নি সেগুলি আপনি কখনও চিকিত্সার জন্য হাসপাতাল এবং চিকিত্সা সরবরাহকারীদের কাছ থেকে বিল পান You
পরিচয় চুরির শিকাররা সাধারণত প্রাপ্তবয়স্ক হলেও আরও বেশি সংখ্যক শিশু জালিয়াতির শিকার হয়। এনবিসি নিউজের খবরে বলা হয়েছে, 2018 সালে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে এক মিলিয়নেরও বেশি শিশু পরিচয় চুরির শিকার হয়েছিল, যার অনুমান করা হয়েছিল $ 2.67 বিলিয়ন লোকসান হয়েছে। বাচ্চাদের সামাজিক সুরক্ষা সংখ্যার কোনও ক্রেডিটের ইতিহাস না থাকায় চোররা তাদের নামে ক্রেডিট কার্ড এবং ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খুলতে পারে কারণ তাদের ক্রেডিট রিপোর্টগুলি পরিষ্কার।
এফটিসি বা ফেডারেল ট্রেড কমিশনের ব্যুরো অফ কনজিউমার প্রটেকশনের বিরুদ্ধে অন্যায়, প্রতারণামূলক এবং প্রতারণামূলক ব্যবসায়িক আচরণ বন্ধ করার অভিযোগ আনা হয়। এফটিসি ভোক্তা এবং মামলা দায়েরকারী সংস্থা থেকে অভিযোগ সংগ্রহ করে যা প্রতারণায় জড়িত। ব্যুরো ভোক্তাদেরও শিক্ষিত করে এবং আপনাকে পরিচয় চুরি থেকে রক্ষা করার জন্য ডিজাইন করে। আপনি যদি বিশ্বাস করেন যে আপনি পরিচয় চুরির শিকার হয়ে থাকেন, এফটিসির একটি ওয়েবসাইট রয়েছে যা কী কী পদক্ষেপ নেবে এবং কীভাবে অভিযোগ দায়ের করতে হবে তার রূপরেখা দেয়।
কী Takeaways
- ভোক্তা জালিয়াতি ঘটে যখন প্রতারণামূলক, অন্যায়, বা মিথ্যা ব্যবসায়ের ব্যবহারের সাথে জড়িত আর্থিক ক্ষতি হয় from পরিচয় চুরির সাথে চোররা আপনার ব্যক্তিগত তথ্য চুরি করে, আপনার পরিচয়, খোলার ক্রেডিট কার্ড, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং চার্জ ক্রয় গ্রহণ করে M বন্ধক কেলেঙ্কারীগুলি গৃহস্থালীর মালিকদের কাছ থেকে অর্থ পাওয়ার জন্য লক্ষ্য করা হয়। ডেবিট কার্ড জালিয়াতি হয় যখন কেউ আপনার তথ্য কার্ড থেকে সরিয়ে কেনাকাটা করে makes
বন্ধক জালিয়াতি
এফবিআই প্রতি বছর হাজার হাজার বন্ধকী জালিয়াতির মামলা করে। এফবিআইয়ের ফিনান্সিয়াল ইনস্টিটিউশন জালিয়াতি ইউনিট অনুসারে আজকের বন্ধক কেলেঙ্কারীগুলি প্রায়শই দুস্থ গৃহকর্তাদের লক্ষ্য। এই কেলেঙ্কারীগুলির মধ্যে ফোরক্লোজার রেসকিউ স্কিম, loanণ সংশোধন প্রকল্প এবং ইক্যুইটি স্কিমিং অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। এগুলি প্রায়শই রিয়েল এস্টেট এবং বন্ধকী পেশাদারদের দ্বারা পরিচালিত হয় যারা তাদের বিশেষ জ্ঞান এবং কর্তৃত্বের অপব্যবহার করে।
এফবিআই সুপারিশ করে যে গ্রাহকরা রেফারেলগুলি অনুসন্ধান করে এবং অযাচিত সম্পর্ক এড়িয়ে এবং তাদের লাইসেন্স পরীক্ষা করে বন্ধক জালিয়াতির বিরুদ্ধে নিজেকে রক্ষা করুন। এছাড়াও, উচ্চচাপযুক্ত বা সত্য বলে মনে হয় এমন কোনও লেনদেন থেকে দূরে চলে যান এবং আপনি যে কোনও কাগজপত্র বুঝতে পারেন না তাতে স্বাক্ষর করবেন না।
ক্রেডিট এবং ডেবিট কার্ড জালিয়াতি
ডেবিট কার্ড জালিয়াতি কেন স্টালকাপের মতো প্রত্যয়িত জালিয়াতি পরীক্ষক (সিএফই) সহ যে কারওর কাছে ঘটতে পারে। মিঃ স্টালকআপ এই সাক্ষাত্কারের সময় ইন্ডিয়ানাপলিসে সমারসেট সিপিএ-র জন্য কাজ করেছিলেন, একটি স্থানীয় রেস্তোঁরায় বিল পরিশোধের জন্য তার ডেবিট কার্ডটি ব্যবহার করেছিলেন। স্ট্যালকাপের মতে, "আমার ওয়েট্রেস আমার কার্ডটি নিয়ে রেজিস্ট্রারে চলে গেলেন, আমার দৃষ্টির বাইরে, এবং আমার প্রাপ্তি এবং কার্ডটি নিয়ে ফিরে এসেছিলেন I
দু'দিন পরে, তার ব্যাঙ্ক তাকে যোগাযোগ করেছিল যাতে তারা তাকে তার অ্যাকাউন্ট এবং তার ডেবিট কার্ড বন্ধ করে দিচ্ছে তা জানাতে তার সাথে যোগাযোগ হয়েছিল কারণ ব্যাঙ্কটি সন্দেহ করেছিল যে অ্যাকাউন্টটি আপোস হয়েছে। তার কার্ডটি তার বাড়ি থেকে 600 মাইল দূরে একটি দোকানে একটি কম্পিউটার এবং অফিস সরবরাহ কিনতে ব্যবহৃত হয়েছিল।
"আমার ওয়েট্রেসকে আমার কার্ডটি বহন করার অনুমতি দিয়ে তিনি আমার কার্ডটি সোয়াইপ করতে এবং আমার অ্যাকাউন্ট থেকে অন্যান্য অ্যাকাউন্টে তথ্য বিক্রি করতে সক্ষম হন যারা আমার অ্যাকাউন্ট থেকে চুরি করতে সক্ষম হয়েছিল, " তিনি বলেছিলেন।
যদিও তার ব্যাঙ্কটি এই জালিয়াতিটি দ্রুত ধরা পড়েছে, তিনি সুপারিশ করেন যে গ্রাহকরা তাদের ডেবিট কার্ডগুলি দৃষ্টিশক্তির বাইরে রাখতে দেওয়া এবং তাদের অ্যাকাউন্টগুলি প্রতিদিন পরীক্ষা করা উচিত।
জাল দাতব্য
ফেডারেল ট্রেড কমিশন (এফটিসি) অনুসারে জাল দাতব্য সংস্থা আপনার অর্থ চুরি করতে একই কৌশল ব্যবহার করে যা বৈধ দাতব্য তহবিল বাড়াতে ব্যবহার করে। অনুদান দেওয়ার আগে নিশ্চিত হয়ে নিন যে আপনার অর্থ কোথায় চলছে।
উচ্চ-চাপের পিচগুলি উপেক্ষা করুন, নগদ দেবেন না এবং প্রাকৃতিক দুর্যোগের প্রেক্ষিতে বিশেষত সতর্ক থাকুন, যখন কন শিল্পীরা সহানুভূতিশীল এবং উদারতার শিকার হন। দাতব্য যোগাযোগের তথ্য পান এবং আপনাকে দেওয়ার আগে সংস্থাটি দেখুন। নিশ্চিত করুন যে সংস্থাটি বৈধ এবং আইআরএস-অনুমোদিত অনুমোদিত অলাভজনক। এছাড়াও, অনুদানগুলি যদি তার উদ্দেশ্যযুক্ত উদ্দেশ্যে ব্যবহার করা হয় তবে এটি গবেষণা করা ভাল।
নকল লটারি
সাধারণ লটারির জালিয়াতি প্রবীণদের লক্ষ্য করে এবং বিদেশ থেকে ফোন কল বা পোস্টকার্ডের মাধ্যমে উদ্ভূত হয়। এফটিসি প্রতি বছর লটারির জালিয়াতি সম্পর্কে কয়েক হাজার অভিযোগ পেয়ে থাকে। যেহেতু অনেক ভুক্তভোগীরা কেলেঙ্কারী হওয়ার কথা জানায় না, কর্মকর্তারা অনুমান করেন যে সমস্যাটির পরিধি আরও বেশি।
এই নকল আন্তর্জাতিক লটারি কেলেঙ্কারীতে "বিজয়ী" কে পুরস্কারের উপর কর আয়ের জন্য অর্থ প্রেরণ করতে বলে। ক্ষতিগ্রস্ত যারা ক্ষতিপূরণ দেয় তাদের আরও অর্থের জন্য হয়রানি করা হয়। চুরি হওয়া অর্থ খুব কমই উদ্ধার হয়। তদুপরি, ভুক্তভোগীদের নাম এবং যোগাযোগের তথ্য "চুষ্পের তালিকায়" রাখা যেতে পারে যা প্রতারণাপূর্ণদের কাছে বিক্রি করা হয় যারা আরও কেলেঙ্কারীর জন্য একই ভুক্তভোগীদের টার্গেট করবে।
এফটিসি বলছে গ্রাহকদের কখনই লটারি বা অন্যান্য পুরষ্কার সংগ্রহের জন্য অর্থ প্রদান করা উচিত নয়। বিশেষত সংশয়ী হন যদি আপনাকে বলা হয় যে আপনি লটারি বা সুইপস্টেকের প্রবেশের কথা স্মরণ করছেন না বলে পুরস্কার পেয়েছেন won আপনার সংস্থাটির ক্রেডিট কার্ড বা ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট নম্বরগুলি ভাগ করবেন না বা অর্থ প্রেরণ করবেন না, এমনকি যদি "সংস্থা" আপনাকে "পুরষ্কার" প্রদান করে তবে প্রথমে আপনাকে একটি চেক প্রেরণ করে। এছাড়াও, যেহেতু মার্কিন আইন সীমান্ত সীমান্ত ক্রয় বা মেল বা ফোনের মাধ্যমে লটারি টিকিট বিক্রয়ের অনুমতি দেয় না, তাই আন্তর্জাতিক লটারি বলে দাবি করা যে কোনও কিছুকেই অবৈধ বলে ধরে নিন।
Collectionণ সংগ্রহ জালিয়াতি
এমন স্ক্যামার রয়েছে যারা collectionণ আদায়ের জন্য কলিং সংস্থা হিসাবে কল করে পোজ দেয়। তারা আপনার ব্যক্তিগত তথ্য যেমন অ্যাকাউন্ট নম্বর বা আপনার সামাজিক সুরক্ষা নম্বর পাওয়ার চেষ্টা করবে। ফোনে বা ইমেলের মাধ্যমে কাউকে ব্যক্তিগত তথ্য দেবেন না। তারা আপনার আর্থিক তথ্য ত্যাগ করতে আপনাকে ভয় দেখানোর জন্য আইনী ব্যবস্থা বাধ্য করার এবং হুমকি দেওয়ার চেষ্টা করতে পারে। প্রায়শই, আপনার debtণ যে পরিমাণ.ণ রয়েছে সেগুলি সম্পর্কে তারা অস্পষ্ট থাকবেন। এছাড়াও, তারা আপনাকে বা তাদের দাবী যাচাই করা থেকে বিরত রাখতে তারা আপনাকে তাদের ঠিকানা এবং ফোন নম্বর দেবে না।
তলদেশের সরুরেখা
"যদিও গ্রাহকরা গ্রাহক Creditণ সুরক্ষা আইন সহ বেশ কয়েকটি ভোক্তা সুরক্ষা আইন দ্বারা সুরক্ষিত রয়েছে, তবুও অনৈতিক লোকদের এবং কর্পোরেশনগুলির দ্বারা লোকেরা সুবিধা গ্রহণের অনেক সুযোগ রয়েছে, " স্টিভেন ওল্ফ, এক্সিকিউটিভ ডিরেক্টর এবং ফরেনসিক অ্যাকাউন্টেন্ট্যান্ট বলেছেন ওয়াশিংটন, ডিসি, ক্যাপস্টোন উপদেষ্টা গ্রুপের অফিস office
