ব্যক্তিগত আর্থিক বিশেষজ্ঞ কী?
একজন ব্যক্তিগত আর্থিক বিশেষজ্ঞ সিপিএগুলির জন্য বিশেষ শংসাপত্র যাঁরা সম্পদ পরিচালনার সমস্ত দিক দিয়ে ব্যক্তিদের সহায়তা করার ক্ষেত্রে বিশেষজ্ঞ। আমেরিকান ইনস্টিটিউট অফ সার্টিফাইড পাবলিক অ্যাকাউন্ট্যান্টস (এআইসিপিএ) উল্লেখযোগ্য ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনার শিক্ষা এবং অভিজ্ঞতা সহ কেবলমাত্র প্রত্যয়িত পাবলিক অ্যাকাউন্ট্যান্টস (সিপিএ) কে ব্যক্তিগত আর্থিক বিশেষজ্ঞ (পিএফএস) শংসাপত্র দেয়। ব্যক্তিরা পিএফএস শংসাপত্র অনুসরণ করে কারণ তারা তাদের দক্ষতা এবং জ্ঞান প্রদর্শন করতে চান কারণ এটি আর্থিক পরিকল্পনার সমস্ত দিকের সাথে সম্পর্কিত।
ব্যক্তিগত আর্থিক বিশেষজ্ঞ বুঝতে
সফল ব্যক্তিগত আর্থিক বিশেষজ্ঞ (পিএফএস) আবেদনকারীরা তাদের নাম দিয়ে পিএফএস উপাধি ব্যবহারের অধিকার অর্জন করেন যা কাজের সুযোগ, পেশাদার খ্যাতি এবং বেতন প্রদান করতে পারে। এআইসিপিএর নিজস্ব কথায়, "একজন পিএফএস হ'ল আর্থিক পরিকল্পনাকারীর চেয়ে বেশি - তিনি বা তিনি সিপিএর মধ্যে রয়েছে বিশাল ট্যাক্স দক্ষতা এবং আর্থিক পরিকল্পনার ব্যাপক জ্ঞানের শক্তিশালী সমন্বয়""
পিএফএসের আবেদনকারীরা এস্টেট পরিকল্পনা, অবসর পরিকল্পনা, বিনিয়োগ, বীমা এবং ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনার অন্যান্য ক্ষেত্রগুলি অধ্যয়ন করেন। পিএফএসের পদবিযুক্ত ব্যক্তিরা অ্যাকাউন্টিং সংস্থাগুলি, পরামর্শ সংস্থাগুলির জন্য কাজ করতে পারেন বা তাদের সংস্থাগুলি পরিচালনা করতে পারেন। পিএফএসে পরিণত হতে হলে প্রার্থীদের অবশ্যই আইআইসিপিএর সক্রিয় সদস্য হতে হবে, কমপক্ষে তিন বছরের আর্থিক পরিকল্পনার অভিজ্ঞতা থাকতে হবে, সিপিএ হওয়ার জন্য সমস্ত প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে, সুপারিশ গ্রহণ করতে হবে এবং লিখিত পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে।
পিএফএস প্রয়োজনীয়তা
ব্যক্তিগত আর্থিক বিশেষজ্ঞ আবেদনকারীদের অবশ্যই নিম্নলিখিত প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণ করতে হবে:
- আইআইসিপিএ সদস্য হোন; কোনও রাষ্ট্র কর্তৃক জারি করা অবিস্মরণীয় সিপিএ শংসাপত্র রাখুন; সিপিএ / পিএফএসের জন্য আবেদনের আগের পাঁচ বছরের মধ্যে ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনায় কমপক্ষে দুই বছরের পূর্ণকালীন শিক্ষাদান বা ব্যবসায় অভিজ্ঞতা (বা 3000 ঘন্টা সমতুল্য) রাখুন; পিএফএসের জন্য পূর্ববর্তী পাঁচ বছরে ন্যূনতম 75 ঘন্টা ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনা শিক্ষার জন্য।
এছাড়াও, প্রতি তিন বছরে, পিএফএস পেশাদারদের অবশ্যই 60 ঘন্টা অব্যাহত পেশাগত শিক্ষা শেষ করতে হবে। বাৎসরিকভাবে, তাদের উপাধি ব্যবহার চালিয়ে যেতে কয়েক শ ডলার ফি দিতে হবে।
পিএফএস পরীক্ষা
পিএফএস পরীক্ষায় ১ 160০ টি প্রশ্ন রয়েছে, যার মধ্যে অর্ধেকটি একক পছন্দ are বাকীটি হ'ল একাধিক-পছন্দমূলক প্রশ্নের সাথে কেস স্টাডি। এর মধ্যে সংক্ষিপ্ত পরিস্থিতি এবং তারপরে 2-5 একাধিক-পছন্দমূলক প্রশ্ন এবং 12-18 সম্পর্কিত একাধিক-পছন্দ সংক্রান্ত প্রশ্নগুলির সাথে দীর্ঘতর মামলা রয়েছে। এআইসিপিএ একটি সংক্ষিপ্ত ভিডিও টিউটোরিয়াল সরবরাহ করে যা একটি মক পরীক্ষার অধিবেশন বৈশিষ্ট্যযুক্ত। পরীক্ষা কম্পিউটার দ্বারা পরিচালিত হয়। এটি সম্পন্ন করতে প্রার্থীদের পাঁচ ঘন্টা বরাদ্দ করা হয়, পাশাপাশি 30 মিনিটের বিরতি।
পিএফএসের পরীক্ষা থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত সিপিএ যারা প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী (সিএফপি) বা চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল কনসালট্যান্ট (সিএফএসি) পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হয়েছেন। তারা পরীক্ষার প্রয়োজনীয়তা পূরণ করেছে বলে মনে করা হয়।
