ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিও পর্যালোচনা

2019 রোব-অ্যাডভাইজার অ্যাওয়ার্ডস

ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি নিম্নলিখিত বিভাগে একটি পুরষ্কার জিতেছে:

গুরুত্বপূর্ণ

এই ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওস রোবো-অ্যাডভাইজার পর্যালোচনা বাদে আমরা ই * ট্রেডের traditionalতিহ্যবাহী দালালি পরিষেবাও পর্যালোচনা করেছি।

ই * ট্রেড অ্যাডেটিভ পোর্টফোলিওস নামে একটি পণ্য নিয়ে রোবো-অ্যাডভাইসরি স্পেসে এসেছিল, যা ইটিএফ এবং মিউচুয়াল ফান্ড ব্যবহার করে। ই * ট্রেড সাইটের বাকী অংশে পরিচালিত অ্যাকাউন্টগুলিকে একীভূত করার জন্য একটি সম্পূর্ণ পুনরায় নকশার পরে, রোবু-পরামর্শদাতাকে 2017 সালে কোর পোর্টফোলিও হিসাবে পুনরায় চালু করা হয়েছিল এবং নতুন ক্লায়েন্টদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ডগুলি সরানো হয়েছিল।

কোরের পোর্টফোলিও হ'ল ই * ট্রেডের পরিচালিত অ্যাকাউন্টগুলির সূচনা স্তর, ন্যূনতম মালিকানাধীন ইটিএফগুলিতে পরিচালিত অধীনে সম্পদের 0.30% বার্ষিক ফিতে বিনিয়োগ করা তহবিলের সাথে সর্বনিম্ন 500 ডলার জমা থাকে। আপনার সম্পদ বাড়ার সাথে সাথে আপনি উচ্চতর স্তরের ব্যক্তিগত পরিষেবার সাথে একটি অ্যাকাউন্টে চলে যেতে বেছে নিতে পারেন। পরবর্তী পদক্ষেপটি হ'ল ই * ট্রেড মিশ্রিত পোর্টফোলিওগুলি, সর্বনিম্ন $ 25, 000 দিয়ে আপনাকে এমন আর্থিক পরামর্শদাতাকে অ্যাক্সেস দেয় যা মিউচুয়াল ফান্ড এবং ইটিএফ সমন্বিত আরও ব্যক্তিগতকৃত পোর্টফোলিও তৈরি করতে আপনার সাথে কাজ করে। উত্সর্গীকৃত পোর্টফোলিওগুলি সর্বনিম্ন $ 150, 000 এর জন্য উপলব্ধ, একজন নিবেদিত আর্থিক পরামর্শদাতা যারা সক্রিয়ভাবে স্টক, ইটিএফ এবং মিউচুয়াল ফান্ডের একটি পোর্টফোলিও পরিচালনা করে। সম্পত্তির ভারসাম্য বাড়ার সাথে সাথে ফিগুলি হ্রাস হলেও এই পরবর্তী দুটি পরিষেবাদির জন্য ফি বেশি। এই পর্যালোচনাটি রোবো-অ্যাডভাইসরি কোর পোর্টফোলিওগুলিতে ফোকাস করে।

পেশাদাররা

• ক্লায়েন্টরা সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ বা স্মার্ট বিটা বিনিয়োগ নির্বাচন করতে পারেন

• বিদ্যমান ই * ট্রেড ক্লায়েন্টরা দ্রুত একটি কোর পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্ট যুক্ত করতে পারে

• ডিজিটাল ড্যাশবোর্ডটি পোর্টফোলিওটির একটি পরিষ্কার ভিউ সরবরাহ করে

কনস

• প্রতিযোগীদের মতো গোল পরিকল্পনা প্ল্যাটফর্মের কেন্দ্রিয় নয়

• লক্ষ্য নির্ধারণের সরঞ্জামগুলি কোর পোর্টফোলিওর অভিজ্ঞতার বাইরে

• ট্যাক্স-লোকসান কাটা সক্ষম নয়

অ্যাকাউন্ট সেটআপ

4.3

সেটআপ প্রক্রিয়া চলাকালীন ব্যবহৃত ভাষা খুব সহজ, এবং প্রাথমিক প্রশ্নাবলীর সময় জিজ্ঞাসা করা প্রতিটি প্রশ্নের সাথে একটি সহায়তা বোতাম উপস্থিত থাকে যাতে নতুন গ্রাহক বুঝতে পারে যে সেই তথ্যের প্রয়োজন কেন। ঝুঁকি সম্পর্কিত প্রশ্নগুলি দুটি পৃথক উপায়ে জিজ্ঞাসা করা হয় - গ্রাফিক এবং মৌখিক বিবরণ সহ - ক্লায়েন্টটি যে ঝুঁকির নির্বাচনের জন্য নির্বাচিত হওয়ার স্তরটি বুঝতে পেরেছে তা নিশ্চিত করে। নীচে প্রদর্শিত স্ক্রিনটি আপনাকে পাঁচটি সম্ভাব্য ঝুঁকি স্তরের মাধ্যমে ক্লিক করতে এবং ক্ষতির বিপরীতে সম্ভাব্য লাভগুলি সহ আপনার স্বাচ্ছন্দ্যের স্তরটি মূল্যায়ন করতে দেয়।

আপনি একবার প্রশ্নোত্তর শেষ করেছেন, একটি পোর্টফোলিও সুপারিশ প্রদর্শিত হবে। আপনি এখনও এই সময়ে সামগ্রিক ঝুঁকি স্তর সামঞ্জস্য করতে পারেন। তারপরে আপনাকে জিজ্ঞাসা করা হবে যে আপনি সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ ইটিএফ বা স্মার্ট বিটা ইটিএফ অন্তর্ভুক্ত করতে চান কিনা। আধুনিকগুলি আরও সক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয় এবং যদি সম্ভব হয় তবে বাজারকে পরাজিত করার উদ্দেশ্যে করা হয়।

এরপরে, আপনি একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন এবং তারপরে আপনি প্রস্তাবিত পোর্টফোলিওর বিশদটি দেখতে পাবেন। সম্ভাব্য করযোগ্য অ্যাকাউন্টের ধরণের মধ্যে স্বতন্ত্র অ্যাকাউন্টগুলি, যৌথ অ্যাকাউন্টগুলি, রক্ষণশীল অ্যাকাউন্ট এবং স্বতন্ত্র অবসর অ্যাকাউন্টগুলি (আইআরএ) অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

লক্ষ্য নির্ধারণ

2.9

ই * ট্রেডের রোবো-অ্যাডভাইসরি পরিষেবা অন্যান্য পরিকল্পনার পরামর্শ হিসাবে গোল পরিকল্পনার দ্বারা চালিত হয় না। আপনি আপনার সমস্ত লক্ষ্য তহবিল করতে একক পাত্র তৈরি করেন। ই * ট্রেড অফিসারদের মতে, তাদের ক্লায়েন্টরা মনে করেছিলেন যে বিভিন্ন আলাদা আলাদা লক্ষ্য অর্জন করায় পানিতে জলাবদ্ধতা সৃষ্টি হয়েছিল এবং অভিজ্ঞতাটি আরও বিভ্রান্তিকর হয়ে উঠেছে। যাইহোক, ক্লায়েন্টদের E * ট্রেডের সমস্ত গবেষণা এবং শিক্ষার অফারগুলিতে অ্যাক্সেস রয়েছে, যার মধ্যে অবসর ক্যালকুলেটর এবং অন্যান্য পরিকল্পনার সরঞ্জাম অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, তবে এই ফাংশনগুলি কোর পোর্টফোলিওর অভিজ্ঞতায় নির্মিত হয়নি।

অ্যাকাউন্ট পরিষেবা

3.4

ই * ট্রেডটি মূলত বিনিয়োগের প্ল্যাটফর্ম হিসাবে বোঝানো হয় তবে এটি কিছু অতিরিক্ত পরিষেবাদি সরবরাহ করে। বিনিয়োগকারীরা অবশ্যই অ্যাকাউন্টে অর্থ প্রবাহের জন্য স্বয়ংক্রিয় আমানত স্থাপনে উত্সাহিত হয়। মার্জিন পরিচালিত পোর্টফোলিওগুলির জন্য সক্ষম নয়, তবে আপনার মোট সম্পদ $ 50, 000 এর বেশি হলে আপনি ই * ট্রেড ব্যাংকের মাধ্যমে আপনার হোল্ডিংয়ের 50% creditণের লাইন খুলতে পারেন। সুদের হার উচ্চ দিকে, বর্তমানে $ 50, 000 থেকে 100, 000 ডলার loansণের জন্য বার্ষিক 7.334% এ রয়েছে।

ই * ট্রেড সম্প্রতি অনলাইনে প্রত্যাহারগুলি শুরু করা সম্ভব করেছিল; 2019 এর প্রথমদিকে, আপনাকে প্রত্যাহারের অনুরোধ জানাতে কল করতে হয়েছিল। আপনি যদি প্রত্যাহার শুরু করেন, আপনাকে জানানো হবে যে মূলধন লাভগুলি কী হবে। এটি কর-পরিকল্পনার উদ্দেশ্যে করা হয়।

পোর্টফোলিও বিষয়বস্তু

3.4

প্রাথমিক পোর্টফোলিওটি ই * ট্রেডের বিনিয়োগ কৌশল দল সংকলিত। প্রাথমিক বিষয়বস্তুগুলি হ'ল:

• ইনডেক্স তহবিল বিনিয়োগের চেয়ে বেশি দক্ষতার জন্য ডিজাইন করা আইশারসমার্ট বিটা পোর্টফোলিওগুলি সহ ইটিএফ সহ আইশারস, ভ্যানগার্ড এবং জেপি মরগান সামাজিকভাবে দায়িত্বশীল পোর্টফোলিওগুলি

নমুনা পোর্টফোলিওগুলির ওজনগুলি আধুনিক পোর্টফোলিও থিওরি (এমপিটি) এর সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ, যা বিনিয়োগকারীদের উপযুক্ত পরিমাণে বৈচিত্র্য এবং ঝুঁকি এবং তাদের বর্ণিত সহনশীলতার জন্য উপযুক্ত রিটার্ন সরবরাহ করতে পারে।

পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট

2.6

যদিও এটি পুরোপুরি পরিষ্কার নয় তবে দেখে মনে হচ্ছে আলগোরিদিমগুলি বিনিয়োগ কৌশল দল প্রাথমিক পোর্টফোলিওগুলির বিষয়বস্তু পরিষ্কার করার পরে গ্রহণ করেছে over এর অর্থ হ'ল পুনরায় ভারসাম্য রক্ষা করা এবং আপনার বিনিয়োগের দিগন্ত পৌঁছানোর সাথে সাথে আরও রক্ষণশীল পোর্টফোলিওয়ের স্থানান্তর অ্যালগরিদম দ্বারা সম্পন্ন হবে। অ্যাকাউন্টগুলি আধা-বার্ষিকভাবে পুনরায় ভারসাম্য করা হয়, বা যখনই হাতে নগদ 6% ছাড়িয়ে যায়। নগদ অর্থের জন্য লক্ষ্য বরাদ্দ ছিল 4%, যা তাদের ক্লায়েন্টদের পরিচালন ফি চার্জ করে এমন বেশিরভাগ পরিচালিত অ্যাকাউন্টগুলির চেয়ে কিছুটা বেশি, তবে সম্প্রতি হ্রাস পেয়ে 1% করা হয়েছে। আপনি যখন কোনও প্রত্যাহার করেন, অ্যালগরিদম প্রথমে উপলব্ধ নগদ গ্রহণ করে এবং তারপরে নির্ধারিত সম্পদ বন্টন বজায় রাখতে অন্য বিনিয়োগগুলি বিক্রি করে। উল্লিখিত হিসাবে, আপনাকে একটি স্ক্রিন দেখানো হবে যা বিক্রয়ের পরে আপনার সম্ভাব্য শুল্ক বিলকে নির্দেশ করে।

ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলিতে ট্যাক্স-লোকসান কাটা সক্ষম নয়। এটি একটি মূল বৈশিষ্ট্য যা প্ল্যাটফর্মটি থেকে অনুপস্থিত এবং প্রতিযোগীরা তাদের অফারগুলিকে কেন্দ্রীয় করে তুলেছে। একই শিরাতে, আপনার নির্ধারিত একক লক্ষের প্রতি আপনার অগ্রগতির প্রতিবেদনটি খুব ভালভাবে ডিজাইন করা হয়েছে, তবে আপনি যদি পিছনে পড়েন তবে অ্যাকাউন্টটি সরিয়ে রাখার জন্য আপনাকে কোনও পরামর্শ দেওয়া হয়নি। এখানে আবার, অন্যান্য প্ল্যাটফর্মগুলি লক্ষ্য ট্র্যাকিং এবং তহবিলের আরও ভাল সংহত করে, যা তরুন বিনিয়োগকারীদের বিশেষত ট্র্যাকে থাকতে সহায়তা করে। আপনার যদি অন্য ই * ট্রেড ট্রেডিং অ্যাকাউন্ট থাকে তবে আপনি দেখতে পাবেন যে ফার্মে আপনার সামগ্রিক হোল্ডিংগুলি কীভাবে সম্পাদন করছে, তবে আপনি একটি সম্পূর্ণ চিত্রের জন্য অন্যান্য আর্থিক অ্যাকাউন্ট থেকে সম্পদ আমদানি করতে পারবেন না।

ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা

4.1

মোবাইল অভিজ্ঞতা

ওয়েবসাইটের চেয়ে মোবাইল অ্যাপে কর্মপ্রবাহ সহজ। ই * ট্রেড সম্প্রতি মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন থেকে উত্তোলন সক্ষম করেছে; আপনি ট্যাপ বা দুটি দিয়ে আপনার ই * ট্রেড ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের মধ্যে টাকা দ্রুত সরিয়ে নিতে পারেন। আপনি একটি মোবাইল ডিভাইসে একটি অ্যাকাউন্টও খুলতে পারেন।

ডেস্কটপ অভিজ্ঞতা

সামগ্রিকভাবে, ডেস্কটপ ডিজাইনটি পরিষ্কার, তবে কয়েকটি দাগ রয়েছে যেখানে একটি নতুন ক্লায়েন্ট - বিশেষত যারা বিনিয়োগের ধারণাগুলির সাথে অপরিচিত ছিলেন - বিশেষত অ্যাকাউন্ট খোলার প্রক্রিয়া চলাকালীন আরও সহায়তা ব্যবহার করতে পারে। E * ট্রেড র‌্যাপ-ফি প্রোগ্রাম ব্রোশিওরে অন্তর্ভুক্ত ফি শিডিউল সহ পুরো ওয়েবসাইটে কোর পোর্টফোলিওগুলি সম্পর্কে আরও বিশদ তথ্য রয়েছে।

গ্রাহক সেবা

4.1

ওয়েবসাইটে এবং মোবাইলে 24/7 অনলাইন চ্যাট পাওয়া যায়। যদিও আমরা যে টেলিফোনের প্রতিনিধিদের সাথে কথা বলেছি তারা জ্ঞানবান এবং সহায়ক ছিল, তবে কোনও মানুষ উপলব্ধ হওয়ার আগে এটি ধরে রাখতে প্রায় সাত মিনিট সময় নেয়। আপনি ফোনে কোনও আর্থিক উপদেষ্টার সাথে কথা বলতে পারেন বা সাহায্যের জন্য একটি ইট-ও-মর্টার অবস্থানে যেতে পারেন। টেলিফোন পরিষেবা ঘন্টা পূর্ব সময় সকাল সাড়ে ৮ টা থেকে রাত সাড়ে ৮ টা পর্যন্ত সপ্তাহের দিন।

অনলাইন প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নগুলি কিছুটা অসম্পূর্ণ এবং প্রশ্নগুলি বিষয়বস্তু দ্বারা সংগঠিত করা থাকলে এটি পড়া সহজ হবে।

শিক্ষা ও সুরক্ষা

4.8

গ্রাহকরা পোর্টফোলিওর বিষয়বস্তুর উপর ভিত্তি করে প্রতি মাসে একটি কাস্টমাইজড মার্কেট কমেন্টারি নিউজলেটার পান। পুরো ই * ট্রেড জ্ঞান বেস, যার মধ্যে বিস্তৃত বিভিন্ন শিক্ষামূলক সামগ্রী রয়েছে, কোর পোর্টফোলিও ক্লায়েন্টদের জন্য উপলব্ধ। শিক্ষা কেন্দ্রটি একটি দর্শনার্থীর পক্ষে উপযুক্ত এবং এটি দুর্দান্ত ভিডিও এবং লিখিত সামগ্রীতে ভরপুর। আপনার জ্ঞান স্তর এবং ব্যক্তিগত আগ্রহের ভিত্তিতে আপনি নিজের শ্রেণি নকশা করতে পারেন।

ওয়েবসাইট এবং মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনগুলি উচ্চ স্তরের এনক্রিপশন বহন করে। মুখের স্বীকৃতি বা একটি আঙুলের ছাপ ব্যবহার করে মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনগুলি আনলক করা যায়। অ্যাকাউন্টগুলিতে সিকিওরিটিগুলি এসআইপিসি দ্বারা $ 500, 000 অবধি বীমা করা হয়, অতিরিক্ত সিকিওরিটিস ইনভেস্টর প্রোটেকশন কর্পোরেশন (এসআইপিসি) লন্ডন ইন্স্যুরেন্সের দ্বারা reg 600, 000, 000 এর সমাপ্ত সীমা সহ বীমা করা হয়।

কমিশন ও ফি

3.1

ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিও পরিষেবা পরিচালনার অধীনে থাকা সম্পদের জন্য বার্ষিক 0.30% চার্জ করে, ত্রৈমাসিক মূল্যায়ন করে। অন্তর্নিহিত ইটিএফগুলির অতিরিক্ত পরিচালন ফি রয়েছে যা গড়ে 0.07% থেকে 0.08% হয়। সামাজিক দায়বদ্ধ এবং স্মার্ট বিটা ইটিএফগুলির জন্য ফি 0.25%। প্রদত্ত ক্লায়েন্টরা আর্থিক উপদেষ্টার সাথে পরামর্শ করতে পারে এটি প্রদানের পক্ষে যুক্তিসঙ্গত পরিমাণ।

• $ 5, 000 পোর্টফোলিও পরিচালনা করতে মাসিক ব্যয়: $ 1.25 $ 25, 000 পোর্টফোলিও পরিচালনা করতে মাসিক ব্যয়:.2 6.25 একটি $ 100, 000 পোর্টফোলিও পরিচালনা করতে মাসিক ব্যয়: $ 25.00

ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি আপনার পক্ষে ভাল?

প্রতিষ্ঠিত অনলাইন ব্রোকারদের দ্বারা চালিত অন্যান্য রোবো-অ্যাডভাইসরি পরিষেবার মতো, ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি একটি আদর্শ পছন্দ যদি আপনার ইতিমধ্যে পিতামাতার ফার্মের সাথে সম্পর্ক থাকে এবং আপনার কিছু বিনিয়োগ নিস্ক্রিয়ভাবে পরিচালনা করতে চান। ই * ট্রেড একটি অনলাইন ব্রোকার হিসাবে এটির মূল ব্যবসায়ের ক্ষেত্রে খুব প্রতিযোগিতামূলক, তবে এর কোর পোর্টফোলিওগুলির অফারগুলির উপাদানগুলি নিজেকে অফার হিসাবে না বরং তার ব্যবসায়ের একটি সম্প্রসারণ হিসাবে ভাবা হবে। পদ্ধতিটি শক্ত এবং বৈশিষ্ট্যগুলি পর্যাপ্ত, তবে অভিজ্ঞতা অন্যান্য প্ল্যাটফর্মগুলির মতো সম্পূর্ণ নয় যেগুলি লক্ষ্য নির্ধারণ এবং অগ্রগতি তাদের প্রস্তাবের মূল অংশ হিসাবে রিপোর্ট করেছে।

স্ব-পরিচালিত পোর্টফোলিওয়ের জন্য ই * ট্রেড ব্যবহারের সাথে তুলনা করে, কোর পোর্টফোলিওর অফারটি নৈমিত্তিক বিনিয়োগকারীদেরকে প্যাসিভ ম্যানেজড, মাথা ব্যথার মুক্ত পোর্টফোলিওর জন্য দেখানো হয়েছে। অন্যান্য রোবু-পরামর্শের তুলনায়, তবে, কোর পোর্টফোলিওগুলি ধরে নিয়েছে যে আপনি ইতিমধ্যে বিনিয়োগে স্বাচ্ছন্দ্যবোধ করছেন এবং আপনার নির্দিষ্ট বিনিয়োগের লক্ষ্যে আপনাকে কোথায় থাকতে হবে তা ঠিক জানেন। মধ্যবর্তী এবং অভিজ্ঞ বিনিয়োগকারীরা হাত ধরে রাখার অভাবকে স্বাগত জানাবে, তবে নতুন বিনিয়োগকারীরা এটি কিছুটা ঝাঁকুনির মতো দেখতে পাবেন। এতে বলা হয়েছে, আপনি যদি নিজের পোর্টফোলিওটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে সন্ধান করতে চান এবং আপনি ইতিমধ্যে ই * ট্রেডের সাথে অ্যাকাউন্টগুলি ধরে রাখেন তবে কোর পোর্টফোলিওগুলি একটি প্রাকৃতিক পছন্দ।

প্রণালী বিজ্ঞান

ইনভেস্টোপিডিয়া বিনিয়োগকারীদের নিরপেক্ষ, বিস্তৃত পর্যালোচনা এবং রোবো-অ্যাডভাইজারদের রেটিং সরবরাহ করার জন্য নিবেদিত। আমাদের 2019 এর পর্যালোচনাগুলি ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা, লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষমতা, পোর্টফোলিও সামগ্রী, ব্যয় এবং ফি, সুরক্ষা, মোবাইল অভিজ্ঞতা এবং গ্রাহক পরিষেবা সহ 32 টি রোবো-পরামর্শদাতা প্ল্যাটফর্মের সমস্ত দিক মূল্যায়নের ছয় মাসের ফলাফল। আমরা আমাদের স্কোরিং সিস্টেমের মধ্যে ওজনযুক্ত 300 টির বেশি ডেটা পয়েন্ট সংগ্রহ করেছি।

আমরা পর্যালোচনা করা প্রতিটি রোবু-পরামর্শদাতাকে তাদের প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে 50-পয়েন্ট সমীক্ষা পূরণ করতে বলা হয়েছিল যা আমরা আমাদের মূল্যায়নে ব্যবহার করি। অনেক রোবু-পরামর্শদাতা আমাদের তাদের প্ল্যাটফর্মগুলির ব্যক্তিগত বিক্ষোভও সরবরাহ করেছিলেন।

থেরেসা ডব্লু। কেরির নেতৃত্বে শিল্প বিশেষজ্ঞদের আমাদের দল আমাদের পর্যালোচনা পরিচালনা করেছে এবং সর্বস্তরের বিনিয়োগকারীদের জন্য রোবো-অ্যাডভাইজার প্ল্যাটফর্মের র‌্যাঙ্কিংয়ের জন্য এই সেরা-ইন-শিল্প পদ্ধতিটি তৈরি করেছে। আমাদের সম্পূর্ণ পদ্ধতিটি পড়তে এখানে ক্লিক করুন।