যোগ্য পেশাদার সম্পদ পরিচালক (কিউপিএএম)

একজন যোগ্য পেশাদার সম্পদ পরিচালক কী?

একজন যোগ্য পেশাদার সম্পদ পরিচালক একজন নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতা যা পেনশন তহবিলের মতো সংস্থাগুলিকে বিনিয়োগ করতে সহায়তা করে।

কিউপিএএম হিসাবে যোগ্যতার মানদণ্ড কর্মচারী অবসর গ্রহণ সুরক্ষা আইন (ইরিসা) দ্বারা সংজ্ঞায়িত করা হয়। ব্যাংক এবং বীমা সংস্থাগুলির মতো নিয়ন্ত্রিত প্রতিষ্ঠানগুলি কিউপিএএম হিসাবে যোগ্য হতে পারে। আগস্ট ২০০৫ সালে কার্যকর হওয়া সংশোধনীগুলির অধীনে, একটি কিউপিএএমকে নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা হিসাবে অন্তত। 85 মিলিয়ন এবং শেয়ারহোল্ডার বা অংশীদারদের ইক্যুইটি 1 মিলিয়ন ডলারের বেশি পরিচালিত হিসাবে সংজ্ঞায়িত করা হয়।

যোগ্য পেশাদার পেশাদার সম্পদ পরিচালক (কিউপিএএম) বোঝা

কিউপিএএম ছাড়টি যে দলগুলি অবসর গ্রহণের পরিকল্পনার তহবিলের সাথে থাকা অ্যাকাউন্টগুলির সাথে লেনদেন করে তাদের পক্ষে ব্যাপকভাবে ব্যবহৃত হয়। মূলত, কিউপিএএম ছাড়টি এমন বিনিয়োগের তহবিলকে অনুমোদন করে যা একটি কিউপিএএম দ্বারা পরিচালিত হয় যাতে বিস্তৃত লেনদেনের সাথে জড়িত হতে পারে যা অন্যথায় পরিকল্পনা স্পনসর এবং ফিডুকিয়ারিগুলির মতো ব্যবহারিকভাবে সমস্ত পক্ষের স্বার্থে ERISA দ্বারা নিষিদ্ধ ছিল। তবে, এই জাতীয় লেনদেনগুলি নিজেই কিউপিএএমের সাথে বা সেই পক্ষগুলির সাথে প্রবেশ করতে পারে না যেগুলি QPAM- কে প্রভাবিত করার ক্ষমতা রাখে।

কিউপিএএমগুলির জন্য একটি বড় ভূমিকা পেনশন পরিকল্পনাগুলি প্রতিনিধিত্ব করা যখন তারা ব্যক্তিগত অবস্থানের সাথে জড়িত থাকতে চান। তাদের ভূমিকা ব্যক্তিগত স্থান নির্ধারণ করা হয়। যোগ্য পেশাদার সম্পদ পরিচালকরা রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগ বা অন্যান্য অনিয়ন্ত্রিত বা বিকল্প বিনিয়োগে সংস্থাগুলিও সহায়তা করতে পারেন।

কিউপিএএম এবং নিষিদ্ধ লেনদেন

একজন যোগ্য পেশাদার সম্পদ ব্যবস্থাপক একটি লেনদেন করতে পারেন যা সাধারণত ERISA (ধারা 406 (ক) এর অধীনে নিষিদ্ধ ছিল Such এই জাতীয় লেনদেনের মধ্যে বিক্রয়, এক্সচেঞ্জ, ইজারা, loansণ / creditণের বিস্তৃতি এবং আগ্রহী পক্ষের মধ্যে পরিষেবাগুলির বিধান এবং একটি অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে a পেনশন পরিকল্পনা.কিউপিএএম ব্যবহার করা তত্ক্ষণাত তদন্তের তত্ক্ষণাত্ ত্রুটিগুলির জন্য ব্যক্তিগতভাবে দায়বদ্ধ হওয়ার ঝুঁকি দূর করতে পারে যতক্ষণ না তারা QPAM যথাযথভাবে ব্যবহার করে।তবে, বিশ্বস্ততার শুল্ক লঙ্ঘনের জন্য notাল হিসাবে নয় কিউপিএএম ব্যবহার করা।

কিউপিএএম যোগ্যতা

একজন যোগ্য পেশাদার সংস্থান ব্যবস্থাপকের জন্য যোগ্যতা শ্রম বিভাগ দ্বারা প্রদত্ত নিষিদ্ধ লেনদেনের ক্লাস ছাড়ের 84-15 কোডে কোডেড রয়েছে। তারা হ'ল:

• কিউপিএএম অবশ্যই একটি ব্যাংক, সঞ্চয়, এবং loanণ বা বীমা সংস্থা হতে হবে যা ইক্যুইটি ক্যাপিটাল বা নেট মূল্যের সাথে $ 85 মিলিয়ন ডলারের বেশি এবং ইক্যুইটি $ 1 মিলিয়ন ডলারের বেশি ইচ্ছার সাথে নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টার এক মিলিয়ন ডলারের বেশি হতে পারে The প্রতিপক্ষ অবশ্যই কিউপিএএম হতে পারে না বা কিউপিএএম সম্পর্কিত নয় বা কিউপিএএম নিযুক্ত বিশ্বস্ত ব্যক্তির সাথে সম্পর্কিত (অর্থাত্ তহবিলে বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নিয়েছে)। সম্পদ পরিচালকের অবশ্যই ক্লায়েন্টকে লিখিতভাবে প্রতিনিধিত্ব করতে হবে যে এটি বিশ্বস্ত হিসাবে কাজ করছে The কিউপিএএম অবশ্যই আলোচনা করবে লেনদেনের শর্তাদি এবং লেনদেনে জড়িত কিনা সে পরিকল্পনার পক্ষ থেকে সিদ্ধান্ত নিন Q কিউপিএএম আর্থিক ক্রিয়াকলাপ বহন করতে পারে এমন কিছু কার্যকলাপের জন্য দোষী সাব্যস্ত হতে পারে না।